Los reguladores acusan a Robinhood de una multa de 30 millones de dólares

El regulador financiero de Nueva York impuso una multa de $30 millones a Robinhood's división de criptomonedas por no dedicar suficientes recursos a sus programas de cumplimiento.

Los daños impuestos se debieron a violaciones significativas de las regulaciones contra el lavado de dinero, ciberseguridad y protección de inversores, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYFDS) dijo el martes.

Además de la sanción, Robinhood Crypto debe contratar a un consultor independiente para evaluar su cumplimiento con los esfuerzos correctivos del regulador. Esto marca la primera acción de cumplimiento relacionada con las criptomonedas del NYDFS. 

Tras la investigación, descubrió que el brazo criptográfico no contaba con el personal adecuado y no logró la transición de un sistema de monitoreo manual de transacciones a uno más apropiado para el tamaño y el volumen de transacciones de la empresa. Mientras tanto, el programa de seguridad cibernética no abordó los riesgos operativos y no cumplió completamente con las regulaciones del departamento, dijo el regulador financiero. 

“A medida que su negocio creció, Robinhood Crypto no invirtió los recursos y la atención adecuados para desarrollar y mantener una cultura de cumplimiento, una falla que resultó en violaciones significativas de las regulaciones de seguridad cibernética y contra el lavado de dinero del departamento”, Adrienne Harris, superintendente de finanzas. servicios, dijo en un comunicado.

El regulador alegó que, a pesar de las fallas en los programas de la aplicación comercial, Robinhood certificó el cumplimiento con el departamento en violación de la ley. También hizo caso omiso de un requisito de protección al consumidor al no colocar un número de teléfono distinto y dedicado en su sitio web para quejas.

No todos los expertos legales están convencidos de que la acción regulatoria sea en el mejor interés de los consumidores. Collins Belton, socio gerente de Brookwood PC, señaló que una de las quejas del NYDFS es que Robinhood ejerció los recursos de cumplimiento en todas las divisiones de la empresa en lugar de mantener un equipo independiente centrado en las criptomonedas.

Robin Hood dijo en julio del año pasado que esperaba pagar una multa de $30 millones al NYDFS y contrataría a un monitor. También advirtió que la expansión internacional podría conllevar mayores costos de cumplimiento.

“Nos complace que el acuerdo en principio alcanzado el año pasado y previamente divulgado en nuestras presentaciones públicas ahora sea definitivo”, dijo Cheryl Crumpton, asesora general asociada de litigios y cumplimiento normativo de Robinhood, en un comunicado enviado por correo electrónico.

“Hemos logrado un progreso significativo en la creación de programas legales, de cumplimiento y de seguridad cibernética líderes en la industria, y continuaremos priorizando este trabajo para servir mejor a nuestros clientes”, agregó.

La firma recortado 23% de su fuerza laboral esta semana, pero el impacto en su división de comercio de criptomonedas no está claro.

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