Análisis regulatorio y legislativo #5

Análisis Normativo y Legislativo – Estados Unidos

Varios informes emitidos en respuesta a la Orden Ejecutiva de marzo de 2022 de desarrollo responsable de activos digitales el 16 de septiembre^th (varios enlaces dentro del texto)

Departamento del Tesoro de EE. UU. emitido Plan de acción para abordar los riesgos de financiación ilícita de los activos digitales. Este informe analizó las amenazas (es decir, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y la proliferación) y las vulnerabilidades y riesgos (es decir, tecnologías que mejoran el anonimato, variación en la regulación del país, proveedor de servicios de activos virtuales (VASP¿Qué es un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)? Un virtual A ... Más) cumplimiento y registro, etc.) relacionados con actividades de activos virtuales y las separa de las monedas digitales del banco central (CBDC). Tras la discusión de las amenazas, vulnerabilidades y riesgos que plantean los activos virtuales, se describieron siete acciones prioritarias, que incluyeron: 1) monitorear el riesgo emergente; 2) mejorar la regulación/cumplimiento global contra el lavado de dinero/contra el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT); 3) actualizar las regulaciones de la BSA de la Ley de Secreto Bancario; 4) fortalecer la supervisión ALD/CFT de EE. UU. sobre los activos virtuales; 5) responsabilizar a los actores ilícitos y ciberdelincuentes; 6) comprometerse con el sector privado; y 7) apoyar el liderazgo de EE. UU. en tecnología financiera/de pagos. Cada uno de estos planes de acción tiene acciones de apoyo subyacentes y el Departamento del Tesoro de EE. UU. ha esbozado compromisos futuros. 

El Fiscal General de los Estados Unidos emitió la Papel de las fuerzas del orden público en la detección, investigación y enjuiciamiento de actividades delictivas relacionadas con los activos digitales.  Esta publicación destaca la importancia de mitigar los usos ilícitos de los activos digitales para actividades delictivas como el delito cibernético, el ransomware, la trata de personas, el tráfico de estupefacientes, etc. El informe detalla la explotación delictiva de los activos digitales, incluidos ejemplos, y también se centra en las finanzas descentralizadas y los fichas fungibles. El informe describe una serie de acciones que podrían interrumpir las actividades ilícitas y responsabilizar a los actores ilícitos, que se centran predominantemente en las acciones legislativas y reglamentarias (es decir, la aplicabilidad de la BSA, la regla de viaje, las pautas de sentencia, el estatuto de limitaciones, etc.).

Departamento del Tesoro de EE. UU. emitido El futuro del dinero y los pagos..  Esto proporciona una amplia información sobre el tema del dinero y los pagos, pero culmina en cuatro recomendaciones para mejorar el sistema de dinero y pagos de EE. UU. para lograr mejor los objetivos de una política de rango aplicable. Las recomendaciones incluyen: 1) avanzar en el trabajo sobre una posible CBDC de EE. UU.; 2) fomentar el uso de sistemas de pagos instantáneos; 3) establecer un marco federal de regulación de pagos para proteger a los usuarios y al sistema financiero; y 4) priorizar los esfuerzos para mejorar los pagos transfronterizos equilibrando la eficiencia del sistema de pago y las necesidades de seguridad nacional.

Departamento del Tesoro de EE. UU. emitido Criptoactivos: implicaciones para consumidores, inversores y empresas.  El informe analiza la integridad del mercado, los riesgos operativos y de intermediación, y aborda la importancia de la transparencia para los consumidores, las empresas y los inversores. También señala que las actividades de criptoactivos podrían tener impactos negativos en poblaciones dispares, aunque la evidencia es limitada. Este informe culmina con tres recomendaciones, todas con el énfasis en proteger a los consumidores, inversores y empresas: 1) las autoridades regulatorias y de aplicación de la ley deben monitorear los activos criptográficos para detectar actividades ilegales y continuar iniciando acciones civiles/penales para hacer cumplir las leyes existentes; 2) las agencias reguladoras deben continuar usando las autoridades existentes para emitir guías/reglas según sea necesario; y 3) las autoridades deben trabajar individualmente a través de la Comisión de Educación y Educación Financiera para garantizar que los consumidores, inversores y empresas confiables tengan acceso a información confiable sobre criptoactivos.

El Departamento de Comercio de los Estados Unidos emitió Avance responsable de la competitividad de EE. UU. en activos digitales.  El informe se centra en cuatro acciones marco que podrían promover la competitividad del uso de activos digitales por parte de EE. UU. Estas acciones incluyen: 1) garantizar enfoques regulatorios efectivos y abordar las brechas; 2) participación internacional y promoción del comercio; 3) compromiso público significativo; y 4) liderazgo continuo de EE. UU. en investigación y desarrollo de tecnología.

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) emite preguntas frecuentes (FAQ) relacionadas con las sanciones de Tornado Cash

De septiembre 13^th, OFAC publicó cuatro preguntas frecuentes (#s 1076-1079) relacionadas con el 8 de agosto^th designación de efectivo tornado. Las preguntas frecuentes proporcionaron un resumen de lo que está prohibido (#1076) y confirmaron que las personas estadounidenses no pueden realizar transacciones que involucren tornado cash sin la autorización de la OFAC (#1077). También proporcionó detalles adicionales sobre cómo manejar las transacciones antes de la fecha de designación (#1079) y se refirió a la falta de énfasis en la aplicación para desempolvar las transacciones sin otro nexo de sanciones (#1078).

La Reserva Federal emite pautas finales para revisar cuentas y servicios de pago

En agosto 15^th, la Junta de la Reserva Federal anunció que ha emitido pautas finales "que establecen un conjunto de factores transparentes, basados ​​en el riesgo y consistentes para que los Bancos de la Reserva los usen al revisar las solicitudes para acceder a las cuentas y los servicios de pago de la Reserva Federal". Hay cambios mínimos en los borradores anteriores compartidos en mayo de 2021 y marzo de 2022 con seis principios rectores: 1) Elegibilidad según la Ley de la Reserva Federal; 2) No debe presentar riesgos crediticios, operativos, de liquidación, cibernéticos u otros riesgos indebidos para el Banco de la Reserva; 3) No debe presentar riesgos indebidos de crédito, liquidez, operativos, de liquidación, cibernéticos u otros riesgos para el sistema de pago en general; 4) No debe crear un riesgo indebido para la estabilidad del sistema de pago de EE. UU.; 5) No debe presentar un riesgo indebido para la economía en general debido al lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otras actividades ilícitas; 6) No debería afectar negativamente la implementación de la política monetaria de la Reserva Federal.

Análisis normativo y legislativo – EMEA

La Autoridad Reguladora de Servicios Financieros del Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM) publicó principios rectores sobre su enfoque para la regulación y supervisión de activos virtuales

La Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (FSRA) del Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM) publicó Principios Rectores sobre su enfoque para la regulación y supervisión de activos virtuales. Los principios rectores son:  

• Un marco regulatorio robusto y transparente basado en el riesgo 
• Altos estándares de autorización 
• Prevención del lavado de dinero y otros delitos financieros 
• Supervisión Sensible al Riesgo 
• Compromiso de Cumplimiento de Infracciones Normativas 
• Cooperación internacional 

El Observatorio y Foro Europeo de Blockchain (EUBOF) publicó un informe actualizado sobre el Estado del Ecosistema Europeo de Blockchain

EUBOF anunció la publicación de un informe actualizado sobre el Estado de la Unión Europea ServiciosUna cadena de bloques: la tecnología subyacente a bitcoin y otras c… Más Ecosistema, que analiza la madurez regulatoria y de mercado en 31 países. En 2020, EUBOF analizó 29 países (27 estados miembros de la UE, Suiza y el Reino Unido), mientras que el informe actual es un estudio de seguimiento sobre cómo ha evolucionado el ecosistema desde entonces. Liechtenstein y Noruega son nuevas adiciones a este informe.  

El banco central de Arabia Saudita contrata a un jefe de criptografía para impulsar las ambiciones digitales (informe de Bloomberg y Estándar empresarial Enlaces)

El regulador bancario de Arabia Saudita nombró recientemente a Mohsen AlZahrani para liderar su programa de activos virtuales y moneda digital del banco central en una señal de las posibles ambiciones criptográficas del estado del Golfo. Hasta ahora, Arabia Saudita ha adoptado un enfoque más cauteloso sobre los activos virtuales, y los funcionarios han expresado su preocupación por su naturaleza especulativa. El gobierno saudí ha estado colaborando durante varios años con los Emiratos Árabes Unidos en una posible moneda digital conjunta. 

Nigeria y Binance en conversaciones para una Ciudad Digital similar a la zona franca virtual de Dubái (BNN Bloomberg y Cointelegraph Enlaces)

Nigeria y Binance en conversaciones para una ciudad digital similar a la zona franca virtual de Dubái, que ayudará a los empresarios a acelerar la tecnología blockchain en la nación de África Occidental. Este compromiso inicial se notó en una publicación en las redes sociales de la Autoridad de Zonas de Procesamiento de Exportaciones de Nigeria (NEPZA). El directo de NEPZA señaló que esto podría diseñarse para proporcionar leyes, estructuras fiscales y regulaciones que sean amigables con las criptomonedas.

Análisis regulatorio y legislativo – APAC

La Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC) actualiza el plan corporativo de 5 años con enfoque en criptoactivos

El plan de ASIC publicado en 2021 se centró en reducir el riesgo para los consumidores en función del diseño y la gobernanza deficientes del producto y la resiliencia cibernética/operativa. El plan de este año amplía el enfoque en la mala conducta habilitada digitalmente para incluir criptoactivos y estafas digitales. Algunas de las acciones planificadas de ASIC incluirán el desarrollo de un marco regulatorio efectivo, el uso de la aplicación para proteger a los consumidores y la sensibilización del público sobre los criptoactivos y las finanzas descentralizadas.

Tailandia anuncia nuevas pautas para la publicidad de criptomonedas y emite dos consultas públicas relacionadas con las criptomonedas (Thai News y Tenedor Enlaces)

La Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia (SEC) ha anunciado nuevas pautas para la publicidad de criptomonedaUna criptomoneda (o moneda criptográfica) es un activo digital des… Más negocios, que debe incluir una visión equilibrada de los riesgos y rendimientos potenciales. Las empresas tailandesas de criptomonedas promocionan activamente sus productos en las redes sociales e incluso pueden emplear personas influyentes y/o blogueros.  

Audiencias públicas en Tailandia sobre dos normas propuestas aplicables a los operadores de empresas de activos digitales (enlaces dentro del texto)

La SEC de Tailandia también ha emitido dos consultas públicas, uno sobre la regla propuesta obligar a los operadores comerciales de activos digitales a proporcionar información sobre riesgos a los usuarios y establecer un valor mínimo de compra por transacción en 5,000 baht tailandeses (133 dólares). los otro está en la regla propuesta prohibir a los operadores de negocios de activos digitales que proporcionen o se involucren con criptoahorro (recepción de depósitos) y servicios de préstamo (prestar, invertir, apostar) con el pago de intereses regulares a los clientes. Las normas propuestas pretenden aumentar la protección del cliente y reducir los riesgos. Ambas consultas públicas finalizan el 17 de octubre de 2022.  

La Agencia de Servicios Financieros de Japón emite un marco regulatorio para criptoactivos y monedas estables 

La Agencia de Servicios Financieros de Japón (JFSA) emite un marco regulatorio para criptoactivos y monedas estables. Concepto central de StablecoinLas monedas estables pueden ser criptomonedas o algoritmos emitidos de forma privada... Más las regulaciones cubren a los emisores e intermediarios (compra, venta, intercambio, custodia) de activos digitales y monedas estables.

El gobierno de Corea del Sur confisca criptomonedas para pago o impuestos atrasados ​​(Bitcoin.com y Cointelegraph Enlaces)

Corea del Sur comenzó a confiscar criptoactivos por falta de pago de impuestos, luego de haber promulgado regulaciones gubernamentales a principios de julio de 2022, que permitieron la incautación directa y la venta de criptoactivos a valor de mercado, para pago o impuestos morosos. Las nuevas revisiones obligarían a los criptointercambios a transferir criptoactivos a las autoridades fiscales inmediatamente después de una solicitud formal. 

Análisis Normativo y Legislativo – LATAM

Ejecutivo de Uruguay propone proyecto de ley de criptomonedas (Coindesk y El bloque Enlaces)

En septiembre, el poder ejecutivo presentó un proyecto de ley que diferenciaría a los proveedores de servicios de activos virtuales como un nuevo tipo de empresa. También nombraría al Banco Central de Uruguay como el organismo de control para regular los activos virtuales. Por último, señala que los activos digitales se anotarían como valores en anotaciones en cuenta. Este proyecto de ley tendría que ser aprobado por la Cámara de Diputados y el Senado para ser promulgado como ley en Uruguay.

El presidente de Paraguay vetó el proyecto de ley de criptomonedas del país

La legislatura aprobó previamente un proyecto de ley sobre criptominería en 2022 y el 31 de agosto.^st, el presidente vetó el proyecto de ley. Según el decreto oficial, se señaló que la razón principal para hacerlo se debió al alto uso de energía por parte de la criptominería con beneficios laborales limitados.