Robinhood Crypto recibió una multa de $ 30 millones por parte de los reguladores de Nueva York

El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York ha multado a Robinhood Crypto con 30 millones de dólares por múltiples infracciones normativas.

El departamento concluyó después de una investigación que la empresa no había mantenido las medidas de ciberseguridad adecuadas ni cumplido las obligaciones contra el lavado de dinero. Se encontró que Robinhood Crypto violaba las regulaciones del departamento para moneda virtual, transmisores de dinero, monitoreo de transacciones y ciberseguridad.

De acuerdo a una ambiental del regulador, además de solo pagar la multa, se requerirá que Robinhood Crypto contrate a un consultor independiente para evaluar su cumplimiento con las regulaciones estatales. La empresa también fue criticada por no proporcionar un número de teléfono dedicado en su sitio web que permitiera a los clientes presentar quejas.

“A medida que su negocio creció, Robinhood Crypto no invirtió los recursos y la atención adecuados para desarrollar y mantener una cultura de cumplimiento”, dijo Adrienne Harris, superintendente del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York.

El departamento alega que el programa contra el lavado de dinero de Robinhood Crypto no tenía el personal adecuado, ya que usaba un sistema manual para monitorear las transacciones incluso cuando su base de usuarios crecía, y tuvo fallas críticas en su programa de seguridad cibernética. Los reguladores dijeron que las violaciones se debieron a la falta de gestión y supervisión, lo que demuestra una "falla en fomentar y mantener una cultura adecuada de cumplimiento".

A pesar de las deficiencias, Robinhood había solicitado una licencia con el departamento, diciendo que cumplía plenamente con las normas contra el lavado de dinero y la seguridad cibernética en 2019. El regulador descubrió que esto violaba la ley.

“Todas las empresas de moneda virtual con licencia en el estado de Nueva York están sujetas a las mismas normas contra el lavado de dinero, la protección del consumidor y la seguridad cibernética que las empresas de servicios financieros tradicionales”, dijo Harris. “DFS continuará investigando y tomando medidas cuando cualquier licenciatario viole la ley”.

La unidad de comercio de criptomonedas de Robinhood ha sido un foco creciente para la empresa a medida que el servicio agrega nuevas monedas. En abril, se reportaron $ 54 millones en ingresos para el primer trimestre de este año, más que el anterior ($ 48 millones) pero menos que el año anterior ($ 88 millones).

Sin embargo, Robinhood recientemente cambió el enfoque del crecimiento a una mejor gestión de los costos en medio de la reciente turbulencia del mercado, uno de los muchos factores que contribuyen a la reducción de la demanda de servicios financieros por parte de los inversores minoristas. Días antes de su primera conferencia de ganancias del año, recortado su plantilla en un 9%.

Un representante de Robinhood dijo que la compañía estaba contenta de que se haya finalizado su acuerdo con los reguladores de Nueva York y que la compañía se esforzará por priorizar el cumplimiento normativo.

“Hemos logrado un progreso significativo en la creación de programas legales, de cumplimiento y de seguridad cibernética líderes en la industria”, dijo Cheryl Crumpton, asesora general asociada de litigios y cumplimiento normativo de Robinhood, en un comunicado enviado por correo electrónico. "Seguimos orgullosos de ofrecer una plataforma más accesible y de menor costo para comprar y vender criptomonedas".