Cuando Estados Unidos comenzó a perseguir a las empresas de cifrado por violar sus reglas de sanciones económicas, no comenzó exactamente con una explosión.
En diciembre, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro anunció una acuerdo con el proveedor de criptomonedas BitGo luego de que la firma de Palo Alto no impidiera que personas aparentemente ubicadas en la región de Crimea, Irán, Sudán, Cuba y Siria "usaran su servicio de administración de billetera digital segura sin custodia". ¿La sanción por las "183 aparentes violaciones" de las sanciones estadounidenses? Un decepcionante $ 98,830.
Esta fue "la primera acción de cumplimiento de la OFAC publicada contra una empresa en la industria blockchain". conforme al bufete de abogados Steptoe, aunque seis semanas después, la OFAC llegó a un acuerdo similar con BitPay, una empresa de procesamiento de pagos, por 2,102 "aparentes violaciones de múltiples programas de sanciones", en las que BitPay permitió a personas en los mismos países que en el caso de BitGo, pero con la adición de Corea del Norte, "realizar transacciones con comerciantes en los Estados Unidos y en otros lugares utilizando moneda digital en la plataforma de BitPay, a pesar de que BitPay tenía información de ubicación, incluidas direcciones de Protocolo de Internet y otros datos de ubicación, sobre esas personas antes de realizar las transacciones ". BitPay acordó pagar $ 507,375 para resolver su potencial responsabilidad civil.
Pero es posible que los futuros infractores no sean tratados con tanta indulgencia.
Vale la pena mencionar que las sanciones económicas se aplican típicamente "contra países y grupos de personas, como terroristas y narcotraficantes". conforme al Tesoro de los Estados Unidos, típicamente "utilizando el bloqueo de activos y restricciones comerciales para lograr la política exterior y los objetivos de seguridad nacional".
Se avecinan más acciones de cumplimiento
"La industria de la criptografía debería esperar absolutamente más acciones de cumplimiento de la OFAC, y puede esperar que también haya sanciones mucho mayores", dijo a la revista David Carlisle, director de política y asuntos regulatorios de Elliptic. “Las dos primeras acciones de cumplimiento de la OFAC en este espacio fueron casos bastante simples, donde las violaciones subyacentes no fueron atroces y las multas fueron pequeñas. Pero los próximos casos podrían ser diferentes ”, dice, y agrega:
"Indudablemente, habrá otros casos que involucren violaciones mucho más graves y atroces, y podemos esperar que la OFAC imponga multas contra las empresas de cifrado que son mucho más grandes que las que hemos visto hasta ahora".
Espere más acciones de cumplimiento como las dirigidas a BitPay y BitGo, dice Doug McCalmont, fundador de BlocAlt Consulting LLC, a Magazine, así como "la expansión de individuos específicos, como codificadores vinculados a la tecnología".
Los regímenes de sanciones han sido aplicados ampliamente en los últimos años por Estados Unidos, así como por la Unión Europea y las Naciones Unidas, a menudo dirigidos contra estados-nación “deshonestos”, como Corea del Norte e Irán. Uno de los primeros casos de criptografía más conocidos involucrados Virgil Griffith, un ex hacker, que fue arrestado en abril de 2019 después de hablar en una conferencia de blockchain y criptomonedas en Corea del Norte, en violación de las sanciones contra esa nación marginada, Estados Unidos acusó.
"Las violaciones de las sanciones son un problema real", dice David Jevans, director ejecutivo de CipherTrace, cuya firma forense de criptografía recientemente encontrado que más de 72,000 direcciones IP iraníes únicas están vinculadas a más de 4.5 millones de direcciones únicas de Bitcoin, "lo que sugiere que es probable que las infracciones de sanciones sean desenfrenadas y, en su mayoría, no sean detectadas por proveedores de servicios de activos virtuales ”, dice a Magazine.
No son solo las autoridades estadounidenses las que están preocupadas por los "malos actores" que utilizan la naciente tecnología blockchain para esquivar las sanciones económicas. Agata Ferreira, profesora asistente de la Universidad Tecnológica de Varsovia, dice a la revista que las autoridades en Europa “se están volviendo más activas y centradas. El espacio criptográfico está bajo un escrutinio cada vez mayor, y creo que esta tendencia se mantendrá y se acelerará ".
Tampoco es sorprendente el reciente enfoque criptográfico de OFAC, según Robert A. Schwinger, socio del grupo de litigios comerciales de Norton Rose Fulbright. El gobierno de los Estados Unidos no tiene más remedio que controlar esta nueva clase de activos de criptomonedas porque “no hacerlo lo expondría al riesgo de que su régimen de sanciones se vuelva ineficaz debido a la nueva tecnología financiera. A los jugadores en el espacio de las criptomonedas que ignoran las restricciones impuestas por las sanciones internacionales de EE. UU. Se les notifica que lo hacen bajo su propio riesgo ”, dijo. escribí en Law.com.
¿DeFi es problemático?
A medida que crece la adopción de criptomonedas, parece inevitable que sus redes de finanzas descentralizadas (DeFi) se enfrenten a más prerrogativas de los estados nacionales, incluidas las sanciones económicas. ¿Pero no hay algo intrínsecamente problemático en tomar medidas enérgicas contra un intercambio descentralizado (DEX)? ¿El intercambio tiene siquiera una dirección de sede? ¿Hay alguien en casa en casa? ¿Y debería responder a alguien si realmente está descentralizado?
Hacer cumplir las regulaciones en un mundo descentralizado presenta ciertos desafíos, dice a la revista Timothy Massad, ex presidente de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. Y ahora miembro principal de la Escuela Kennedy de la Universidad de Harvard, pero los reguladores de EE. UU. Están "tratando de resolverlo". ¿Podría el gobierno eventualmente ejercer más presión sobre los desarrolladores de las empresas DeFi, incluidos los intercambios descentralizados? “Sí, pueden incorporar en el código algunos procedimientos adecuados… pero es mucho más fácil perseguir intermediarios centralizados”, dice Massad.
"Creo que veremos a los desarrolladores de DeFi sufrir una presión real para garantizar que sus plataformas no puedan ser abusadas para la evasión de sanciones, por ejemplo, al hacer cumplir la lista negra de direcciones", dice Carlisle, y agrega: "Últimamente se habla mucho sobre ] instituciones financieras interesadas en DeFi, pero es difícil imaginar que las principales instituciones participen en DeFi a menos que estén seguras de que puede ser compatible con los requisitos de sanciones ".
Los proyectos de DeFi son “descentralizados, desintermediados y sin fronteras, todo lo que nuestros marcos legales y regulatorios no son”, informa Ferreira a la revista. Estos últimos se basan en una arquitectura centralizada, intermediada y basada en la jurisdicción. “Por lo tanto, esto es un desafío y una curva de aprendizaje para los reguladores, y no todas las soluciones propuestas serán óptimas”, agrega Ferreira.
La Unión Europea es consciente del desafío del cumplimiento de DeFi. Su reciente propuesta regulatoria de Mercados de Criptoactivos (MiCA) "obligará a los DEX a tener entidades legales para realizar transacciones con ciudadanos de la UE, prohibiendo efectivamente los intercambios totalmente descentralizados", dijo Jevans a la revista. Agrega: "Muchos de los llamados DEX tienen una gobernanza muy centralizada, inversores de capital de riesgo y sedes físicas, lo que hace que el GAFI los clasifique como VASP".
Satisfacer las demandas de cumplimiento para empresas de servicios digitales como BitPay y BitGo requerirá un poco de esfuerzo. "Tratar de identificar dónde se encuentra una contraparte en una transacción criptográfica es intrínsecamente difícil debido a la naturaleza de la tecnología", observa Carlisle, pero las empresas criptográficas deben darse cuenta de que cada vez que realizan una transacción "y no hacen un esfuerzo por identificar el origen o el destino de los fondos, están asumiendo un gran riesgo de violaciones de las sanciones ".
La criptominería también conlleva riesgos de cumplimiento de sanciones. "Si procesa transacciones en nombre de los participantes en un grupo de minería que está conectado a un país como Irán, o paga una tarifa a un minero iraní", podría entrar en conflicto con la OFAC, dice Carlisle. También existen riesgos de sanciones al manejar los pagos de ransomware "porque algunas campañas de ransomware han involucrado a ciberdelincuentes en lugares como Corea del Norte e Irán".
Luego, también, el uso creciente de monedas de privacidad, como Monero y Dash, que ocultan las direcciones de los usuarios y los montos de las transacciones, a diferencia de Bitcoin, hace que la tarea sea más difícil, posiblemente.
Las firmas forenses de blockchain, sin embargo, están estudiando cómo "mejorar el cumplimiento de las sanciones por parte de los proveedores de servicios de activos virtuales", comenta McCalmont. CipherTrace, por ejemplo, ha desarrollado la capacidad de rastrear la moneda de anonimato mejorado (AEC) Monero, que alguna vez se pensó que era "el estándar de oro de las AEC". Él añade:
“Estas firmas [forenses] estarán a la altura de las circunstancias y desplegarán capacidades que 'eludirán' cualquier 'bache' de cumplimiento utilizado por los intercambios descentralizados. Realmente es una especie de carrera de armamentos regulatorios ".
Y parece que lo que está en juego es cada vez mayor.
“Hay evidencia abrumadora en esta etapa de que los países sancionados están usando criptografía”, dice Carlisle, y concluye: “El delito cibernético relacionado con la criptografía de Corea del Norte ha recaudado al menos cientos de millones de dólares. Irán y Venezuela han buscado la minería de criptomonedas como un método para la evasión de sanciones y para generar ingresos ".
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Para mantenerse a la vanguardia en la "carrera de armamentos regulatorios", algunas empresas de cifrado ahora están utilizando herramientas como el análisis de blockchain, relata Carlisle, para identificar si un monedero de cifrado pertenece a una parte sancionada, pero incluso entonces, mantener el cumplimiento puede ser complicado. “No solo necesita comparar las direcciones con la lista de la OFAC, debe tener sistemas que estén calibrados para detectar signos más sutiles de riesgo de sanciones, y su personal debe estar capacitado para manejar situaciones que involucren posibles problemas de sanciones”.
La OFAC también opera según el principio de responsabilidad objetiva. "Se le puede pedir cuentas incluso si actuó de buena fe" sin intención de hacer nada malo, agrega Carlisle. "La industria de la criptografía deberá operar con estándares muy altos de cumplimiento de sanciones para evitar enfrentamientos con OFAC".
Parte de una tendencia regulatoria global más amplia
La actividad de sanciones recientes es solo parte de una ofensiva global que se puede esperar en el sector de las criptomonedas, dicen algunos. En mayo, el Departamento del Tesoro de EE. UU. Anunció nuevas reglas más estrictas para Bitcoin y otras criptomonedas. Las transferencias de criptomonedas por valor de $ 10,000 o más deberán informarse al Servicio de Impuestos Internos.
Es probable que esta acción del Departamento del Tesoro sea "el primer paso importante hacia una regulación global" para las criptomonedas, conforme a Nigel Green, CEO y fundador de deVere Group, en una declaración pública. "Esto es inevitable a medida que el mercado crece y madura".
La comunidad criptográfica tampoco debería luchar contra ella, deberían abrazarla, sugiere Green. "Se debe defender una regulación proporcional", dice, y explica con más detalle:
“Ayudaría a proteger a los inversores, apuntalar el mercado, combatir la criminalidad y reducir la posibilidad potencial de perturbar la estabilidad financiera global, sin mencionar que ofrecería un potencial impulso económico a largo plazo a aquellos países que lo introduzcan”.
En ausencia de una nueva legislación sobre criptomonedas y orientación regulatoria, los propios jugadores, es decir, la industria de las criptomonedas y blockchain, deben poner su casa en orden, dice James Cooper, decano asociado de aprendizaje experiencial de la Facultad de Derecho de California Western en San Diego. Magazine, y agregó: “Tenemos la obligación de crear organizaciones autorreguladoras. […] La industria tiene que expulsar a todos los malos actores ".
Si el 95% de las historias de los medios y la conversación del público sobre criptografía se centra en ransomware o mineros iraníes o entidades criminales, "entonces algo está mal", continúa Cooper, porque todas las cosas buenas, como blockchain para la seguridad alimentaria o blockchain para el rastreo de vacunas, ser expulsado.
¿Un Bretton Woods para cripto?
“Necesitamos nuestro momento de Bretton Woods”, opina Cooper, refiriéndose al acuerdo multigubernamental que estableció las líneas generales de las finanzas internacionales después de la Segunda Guerra Mundial. Se necesita algo similar para el siglo de las criptomonedas.
No todos están de acuerdo. "El Acuerdo de Bretton Woods centralizó la política monetaria", dice Jevans, y "es un enfoque que es poco probable que se acepte en la economía blockchain descentralizada, ya que los diferentes proyectos tienen objetivos y modelos de gobernanza muy variables".
Más prometedores en su opinión son el Grupo de Acción Financieracumplimiento actualizado reciente orientaciones, que deja en claro “que los intercambios descentralizados, así como otras plataformas DeFi, tienen la responsabilidad de garantizar el cumplimiento de las sanciones globales, así como de las leyes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La solución es que estas entidades, ahora clasificadas como VASP por el GAFI, adopten soluciones que les permitan lograr el cumplimiento sin sacrificar la descentralización y la privacidad del usuario ”.
Muchos han pedido la colaboración internacional para abordar estos nuevos desarrollos tecnológicos, como las criptomonedas y la cadena de bloques, señala Ferreira, pero “no estoy seguro de cuán factible sea. Las autoridades a veces actúan cuando hay un desencadenante. Libra fue un detonante, y una llamada de atención, para las autoridades ". Ella agrega: "Tal vez veamos otros eventos en el futuro que podrían movilizar a las autoridades a una acción más coordinada internacionalmente".
¿Descentralización contraria a la ley?
Pero, ¿no existe un conflicto inherente, sin embargo, entre las sanciones económicas, impuestas por naciones soberanas o cuasi gobiernos como la ONU, y las finanzas descentralizadas?
Una de las fortalezas de las finanzas descentralizadas, según los defensores, después de todo, es que es una cobertura contra la corrupción del gobierno centralizado, incluido el autoritarismo. ¿Podría una prohibición general de los usuarios iraníes, por ejemplo, también excluir a los disidentes iraníes que buscan transferir dinero fuera del alcance del gobierno? “Absolutamente”, responde McCalmont:
“Yo, un 'chico normal de Joe', puedo crear una cuenta en un intercambio descentralizado en cuestión de minutos y transferir fondos de inmediato a Corea del Norte, Siria, Irán, completamente bajo el radar y con poco esfuerzo, lo dice todo. Si esos disidentes tienen voluntad, sin duda hay una manera ”.
Con todo, lo que puede requerirse aquí es una media entre dos resultados indeseables. Un sector joven y en evolución como la industria de las criptomonedas y las cadenas de bloques inevitablemente tendrá "vacíos" que los nefastos actores no estatales intentarán explotar "hasta que el estado entre y los eche", le dice Cooper a la revista.
Eso es de esperar. Pero Estados Unidos ha pasado por cuatro años de retórica anti-regulación, al menos a nivel nacional, y ahora, bajo una nueva administración, existe el peligro de que pueda buscar monopolizar todos los activos digitales y acabar con la innovación.
No hacer nada es malo, continúa Cooper, pero el gobierno de los EE. UU., O cualquier otro estado, monopoliza los activos digitales, ya sea a través de la moneda digital del banco central u otros medios, tampoco es deseable. El desafío es "encontrar el punto óptimo".
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