La SEC advierte al público contra los estafadores que se hacen pasar por entidades registradas

• La SEC está advirtiendo al público sobre personas que fingen trabajar para compañías financieras y tratan de robar su dinero.
• La Comisión aconseja a las personas que se aseguren de saber a quién le están dando su dinero comprobando si la empresa está registrada en la SEC.
• La SEC dice que algunas empresas podrían estar haciendo un esquema Ponzi, en el que utilizan el dinero de los nuevos inversores para pagar a los inversores más antiguos, pero la empresa no tiene un producto o servicio real. Esto puede llevar a la quiebra de la empresa y a que los inversores pierdan su dinero.

Ha habido un aumento de informes sobre entidades que se hacen pasar por instituciones financieras legítimas y de buena reputación que estafan al público inversionista con el dinero que tanto les costó ganar. Se aconseja al público que se proteja de las estafas de inversión obvias asegurándose de que haya investigado lo suficiente y se haya equipado con suficiente información sobre la entidad y su negocio. Siempre verifique el registro previo con la Comisión de Bolsa y Valores. - Comisión Nacional del Mercado de Valores

Este es el aviso público de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) luego de recibir informes de que hay ciertas personas que afirman ser agentes, representantes e incluso ejecutivos de entidades registradas que ofrecen servicios y productos financieros. 

Tal como lo define la Comisión, «empresas de financiaciónson sociedades anónimas, excepto bancos, casas de inversión, asociaciones de ahorro y préstamo, compañías de seguros, cooperativas y otras instituciones financieras organizadas u operando bajo otras leyes especiales, que se organizan principalmente con el propósito de extender facilidades crediticias a consumidores y a industriales, comerciales, o empresas agrícolas, mediante préstamos directos o mediante el descuento o el factoraje de efectos comerciales o cuentas por cobrar, o mediante contratos de compra y venta, arrendamientos, hipotecas mobiliarias u otras pruebas de endeudamiento, o mediante arrendamiento financiero de bienes muebles e inmuebles.

Sin embargo, las entidades más comunes que la agencia reguladora ha estado señalando son aquellas que ofrecen valores en forma de contrato de inversión. Esto se debe a que las entidades que venden valores en la forma de un contrato de inversión requieren el registro apropiado de la SEC de acuerdo con el Código de Regulación de Valores, y los agentes y representantes también deben tener los permisos correspondientes.

De hecho, la SEC ya ha emitido 13 avisos públicos contra entidades no registradas solo para enero de 2023, más de 2022 de diciembre de 10 y ocho de noviembre de 2022. El recordatorio de la Comisión siempre está presente en cada aviso público que emite. 

“Recuerde, una corporación o cualquier entidad comercial DEBE ASEGURAR EL REGISTRO PREVIO Y ADQUIRIR UNA LICENCIA SECUNDARIA PARA SOLICITAR INVERSIONES antes de participar en cualquier actividad de toma de inversiones. El mero hecho de que una entidad no tenga una licencia secundaria otorgada por la SEC hace que sus actividades de toma de inversiones sean ILEGALES”, agregó la SEC.

Mientras tanto, la Comisión también mencionó que todavía hay entidades que emplean el esquema Ponzi, que utiliza el dinero invertido por los nuevos inversionistas para pagar las ganancias falsas de los antiguos inversionistas. 

“En pocas palabras, un esquema Ponzi implica pagar a los inversores existentes en una empresa o negocio prácticamente inexistente con los fondos recaudados de nuevos inversores. Es decir, el dinero que se entrega como ganancia percibida a los inversionistas existentes en realidad se toma del dinero invertido por los nuevos inversionistas. Este modelo de negocio es insostenible y está destinado a colapsar cuando se queden sin nuevos inversores; la empresa no tiene otra forma de producir dinero porque no ofrecen ningún producto o servicio real a cambio de dinero”, explicó la agencia reguladora.

La SEC incluso enfatizó que incluso si una entidad o proyecto ha existido durante mucho tiempo, mientras no tenga un producto o servicio a cambio de las ganancias que brinda a los inversores, seguirá siendo un esquema Ponzi. Es después de que algunos agentes y promotores, incluidas celebridades y personalidades de las redes sociales, de entidades que tienen esquemas ilegales de toma de inversiones siempre usan esta tarjeta.

Durante la debacle de la infame Lele Gold Farm, la Comisión, en una respuesta por correo electrónico a BitPinas, insistió en que, aunque no existe un aviso directo contra los streamers, los creadores de contenido y las personalidades de las redes sociales supuestamente involucradas en la promoción de un proyecto no registrado, estos los influencers aún pueden ser considerados responsables cuando se prueba.

“Cuando la empresa emplea un esquema Ponzi, la inversión del público nunca está segura porque la empresa puede fallar y colapsar en cualquier momento si no puede invitar a nuevos inversionistas a financiar las ganancias prometidas a los inversionistas existentes. Peor aún, algunas entidades incluso huyen con el dinero ganado con tanto esfuerzo por los inversores incluso antes de que el negocio se derrumbe, dejando tanto a los inversores existentes como a los inversores recién invitados en la ruina porque les quitaron el dinero”. destacó la agencia reguladora. 

En una versión preliminar de las reglas y regulaciones de implementación (IRR) de la Ley de Protección al Consumidor de Productos y Servicios Financieros (Ley de la República 11765), la SEC definió el fraude de inversión como cualquier forma de solicitud engañosa de inversiones del público, que incluye esquemas Ponzi y otros esquemas que impliquen la promesa u oferta de utilidades o rendimientos que provengan de las inversiones o aportes realizados por los propios inversionistas.

La agencia reguladora también emitió en el borrador que los infractores de la ley, incluidos los individuos (vendedores, corredores, comerciantes o agentes, representantes, promotores, reclutadores, líneas ascendentes, personas influyentes, patrocinadores, cómplices y facilitadores) de una entidad Ponzi, son sancionados con hasta cinco años de prisión, una multa de ₱50,000 a ₱2 millones, o ambas. También pueden recibir una multa de ₱50,000 a ₱10 millones por cada instancia de fraude de inversión y una multa de no más de ₱10,000 por cada día de violación continua.

Las multas antes mencionadas son diferentes de las previstas en el SRC, que son una multa máxima de ₱5 millones, 21 años de prisión o ambas.

"Proteja su dinero, equípese siempre con la información y el conocimiento adecuados antes de invertir, y no dude en consultar con la Comisión de Bolsa y Valores". concluyó la SEC. 

Este artículo se publica en BitPinas: La SEC advierte al público contra los estafadores que se hacen pasar por entidades registradas

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• Fuente: https://bitpinas.com/regulation/sec-warns-public-against-scammers-posing-as-registered-entities/