Segunda revisión de 12 meses de las normas revisadas del GAFI sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales

El 5 de julio de 2021, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) completó su segunda revisión de 12 meses de la implementación de sus Estándares revisados ​​sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales. Esta revisión analiza cómo las jurisdicciones y el sector privado han implementado los Estándares revisados ​​desde la primera revisión de 12 meses del GAFI.

El primer informe de revisión de 12 meses del GAFI encontró que, en general, tanto el sector público como el privado habían progresado en la implementación de los Estándares del GAFI revisados, sin embargo, quedaba trabajo sustancial para que los Estándares del GAFI revisados ​​se implementaran de manera efectiva a nivel mundial. Como tal, esta segunda revisión de 12 meses se enfoca en la implementación continua de los Estándares del GAFI.

Si bien la segunda revisión de 12 meses revela que se ha avanzado en la implementación de los Estándares Revisados ​​del GAFI, después de dos años, muchas jurisdicciones aún no cuentan con el marco regulatorio básico para los VASP. El GAFI cubre más de 200 países y jurisdicciones, sin embargo, menos de la mitad (45%) de las 128 jurisdicciones informantes informaron que han aprobado las leyes / regulaciones necesarias para permitir o prohibir los VASP.

El número de jurisdicciones cuyo régimen ALD / CFT para los VASP está realmente operativo es aún menor. La mayoría de las jurisdicciones y la mayoría de los VASP no están cumpliendo con la regla de viaje y solo 10 jurisdicciones informan que han implementado y están haciendo cumplir los requisitos de la regla de viaje para los VASP.

Se supone que la mayoría de las jurisdicciones que no dieron una respuesta al GAFI en este informe han avanzado aún menos en la implementación de los Estándares Revisados ​​del GAFI.

La regla de viaje del GAFI ocupa un lugar central

La Regla de viaje es la cuestión más enfocada en términos del cumplimiento de los VASP con los Estándares revisados ​​del GAFI. Sin embargo, solo 10 jurisdicciones informaron que están aplicando activamente los requisitos de la Regla de viaje para los VASP. Otras 14 jurisdicciones informaron que han introducido regulaciones de reglas de viaje pero que aún no han cumplido con los requisitos. Ninguna jurisdicción informó tener conocimiento de VASP¿Qué es un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)? Un virtual A ... Más que cumplía plenamente con todos los elementos de la Regla de viaje.

Hay varias tecnologías y herramientas disponibles que permiten a los VASP cumplir con la Regla de viaje, pero el cumplimiento de la Regla de viaje sigue siendo un desafío debido a “la falta de una tecnología unificada para respaldarlo”, según el informe del GAFI.

Desde la primera revisión de 12 meses del GAFI, ha habido un progreso significativo en el desarrollo de la tecnología de reglas de viaje. Varios estándares y protocolos, como la Arquitectura de intercambio de información de reglas de viaje (Trisa): Ahora puede ayudar a habilitar la interoperabilidad entre soluciones y, cuando se mejora con herramientas de análisis de blockchain como en CipherTrace viajero, también puede identificar de forma segura los VASP para intercambiar datos de reglas de viaje.

La falta de implementación de la regla de viaje a nivel mundial es un obstáculo importante para la mitigación global ALD / CFT efectiva y socava la efectividad y el impacto de las Normas revisadas del GAFI. Para ello, el GAFI ha indicado que uno de sus próximos pasos principales será acelerar la implementación de la Regla de Viaje a nivel mundial.

Cómo han implementado las jurisdicciones los estándares revisados ​​del GAFI

El informe encuentra que muchas jurisdicciones han continuado progresando en la implementación de los Estándares del GAFI revisados. De las 128 jurisdicciones informantes que respondieron al cuestionario del GAFI (el triple del número que respondió a la primera revisión de 12 meses), 52 jurisdicciones afirmaron regular ahora los VASP, 6 jurisdicciones prohíben el funcionamiento de los VASP y las otras 70 jurisdicciones aún no lo han hecho. implementaron las Normas revisadas en su legislación nacional. Estas brechas en la implementación significan que aún no existe un régimen global para prevenir el uso indebido de activos virtuales y VASP para el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.

Para el contexto, en la revisión de los últimos 12 meses, 32 jurisdicciones informaron tener regulaciones existentes para Proveedores de Servicios de Activos Virtuales, 13 jurisdicciones informaron tener regulaciones en desarrollo y 5 jurisdicciones indicaron la prohibición o posible prohibición futura de VASP. El aumento de jurisdicciones que ahora regulan los VASP sugiere que se ha logrado un progreso significativo, sin embargo, la implementación global todavía tiene grandes brechas que deben abordarse.

Solo 35 de las 58 jurisdicciones que afirmaron regular o prohibir los VASP informaron que su régimen estaba actualmente operativo.

Para las jurisdicciones que aún tienen que prohibir o regular los VASP, 26 jurisdicciones informaron que estaban en proceso de aprobar la legislación necesaria para regular o prohibir los VASP;

12 jurisdicciones informaron que ya habían decidido qué enfoque tenían la intención de adoptar para los VASP, pero aún no habían comenzado el proceso legislativo / reglamentario necesario; y 32 jurisdicciones informaron que aún no habían decidido qué enfoque tomar para los VASP.

De las 52 jurisdicciones que informaron que han establecido regímenes regulatorios que permiten VASP, solo 36 de estas jurisdicciones informaron que han comenzado a otorgar licencias y registrar VASP. Solo 32 jurisdicciones informadas han ampliado su régimen para incluir VASP incorporados en el extranjero pero que ofrecen productos / servicios a los clientes en su jurisdicción. En total, estas jurisdicciones han informado que hasta ahora han autorizado o registrado 2,374 VASP, más del doble del número informado de VASP registrados / con licencia registrados en la primera revisión de 12 meses.

Incumplimiento de los estándares del GAFI

El GAFI calcula la implementación de los Estándares del GAFI a través de una autoevaluación de las jurisdicciones participantes y no es una evaluación oficial del nivel de cumplimiento real de los Estándares del GAFI. Al evaluar las jurisdicciones a través del proceso de Informe de Seguimiento y Evaluación Mutua (MER / FUR), el GAFI encontró que ninguna jurisdicción con informes publicados ha recibido una calificación de cumplimiento (C). La mayoría de las jurisdicciones han recibido una calificación de cumplimiento parcial (PC) o superior. Se ha evaluado que dos jurisdicciones tienen una calificación de incumplimiento (NC).

Según el GAFI, la principal barrera para el cumplimiento parece ser la falta de acción por parte de las jurisdicciones. Un tercio de las jurisdicciones con FUR / MER que evalúan la Recomendación 15 no han tomado ninguna acción o han tomado medidas mínimas para implementar los requisitos. Los otros dos tercios de las jurisdicciones han tomado medidas, pero no han implementado los requisitos por completo, como omitir las regulaciones de la Regla de viaje.

Informes de transacciones sospechosas (STR) / Informes de actividades sospechosas (SAR) y VASP

En el Informe del GAFI, 36 jurisdicciones proporcionaron Informe de transacciones sospechosas (STR)Un Informe de transacción sospechosa (STR) es un documento que fin… Más datos de VASP. Según estas 36 jurisdicciones, los VASP habían presentado 146,704 RTS entre 2019 y 2020. Algunas jurisdicciones señalaron que habían observado un número creciente de RTS en 2020 a medida que más VASP ingresaban al mercado, crecía el conocimiento de ALA / CFT en el sector y se desarrollaban VASP. sus sistemas de información. De los 146,704 RTS reportados, 55,118 fueron de 2019 y 91,586 fueron de 2020.

Métricas de mercado sobre transacciones entre pares

Datos recopilados por el GAFI de varios blockchainUna cadena de bloques: la tecnología subyacente a bitcoin y otras c… Más empresas de análisis, incluida CipherTrace, indican que la proporción de transacciones ilícitas parece mayor para las transacciones entre pares que en las transacciones con VASP. Hubo diferencias sustanciales en los datos proporcionados por las diferentes empresas analíticas de blockchain, lo que hizo que el GAFI no pudiera evaluar con certeza el tamaño del sector de igual a igual y su riesgo de LA / FT asociado. Por lo tanto, el informe no encuentra pruebas claras de un cambio hacia las transacciones entre pares.

La inconsistencia de los resultados de las empresas de análisis de blockchain es indicativa de definiciones inconsistentes, doble recuento y problemas de calidad de los datos.

Próximos pasos del GAFI para el cumplimiento de las criptomonedas ALD / CFT

Todas las jurisdicciones deben implementar los Estándares del GAFI revisados, incluidos los requisitos de la Regla de viaje, lo más rápido posible. El GAFI emprenderá las siguientes acciones enfocadas en activos virtuales y VASP. Según la Segunda Revisión de 12 meses, los próximos pasos del GAFI serán:

• acelerar la implementación de la Regla de Viaje;
• finalizar la Guía revisada del GAFI sobre activos virtuales y VASP para noviembre de 2021; y
• monitorear el sector de activos virtuales y VASP, pero no revisar más los Estándares del GAFI en este momento (excepto para hacer una enmienda técnica con respecto al financiamiento de la proliferación).

Se puede acceder al informe completo del GAFI aquí: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Fuente: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/