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Tecnologías que dan forma al futuro de FinTech

Marca de tiempo: 2 de octubre de 2022 12:44 a. M.

Tendencias clave de FinTech

#1: Inteligencia artificial para soluciones más inteligentes

El 90 por ciento de las empresas FinTech ya están aplicando IA de alguna forma, según el Centro de Cambridge para finanzas alternativas. El aspecto más potente de la Inteligencia Artificial es que aprende a trabajar de manera eficiente y mejor que cualquier ser humano. Al aprender de los datos, los modelos de IA pueden realizar tareas de manera eficiente sin más intervención humana. Esto da como resultado que el trabajo se realice de manera más rápida, eficiente y precisa, lo que hace que las soluciones FinTech sean más inteligentes.
Algunos de los casos de uso de IA en FinTech incluyen los siguientes:
  • proposito Chatbots en asistentes virtuales para responder consultas de clientes, ofrecer sugerencias y completar tareas repetitivas
  • Implementación de procesamiento de lenguaje natural (NLP) para permitir una comunicación similar a la humana con asistentes virtuales y mejorar la participación del cliente
  • Uso de algoritmos de IA para detectar actividades sospechosas a fin de prevenir el fraude, como marcar transacciones sospechosas o reclamos de seguros
  • Segmentación de clientes para ofrecer productos personalizados basados ​​en perfiles de puntuación de riesgo y para facilitar aprobaciones de préstamos más rápidas
Según Mordor Intelligence, se espera que el valor del mercado global de AІ alcance los 26.67 2026 millones de dólares para XNUMX a medida que más empresas lo adopten como parte integral del negocio.

#2: La computación en la nube mejora la seguridad

Además de velocidad, escalabilidad, flexibilidad y una implementación más rápida, la computación en nube aumenta considerablemente la seguridad a través de controles de seguridad integrados y automatizados. FinTech siempre está asociado con el riesgo de administrar datos confidenciales y cumplir con las regulaciones de la industria. Los almacenes de datos en la nube han demostrado ser más confiables que los ecosistemas de TI tradicionales. Gracias a características como el cifrado de datos y la verificación de confianza cero, la nube protege de manera más confiable contra la fuga de datos y el fraude.
Ahora que la tecnología de la nube es más accesible que nunca, está cambiando la forma en que vivimos nuestras vidas. Permite a las organizaciones desbloquear casos de uso de transformación digital al proporcionar un camino para compartir datos con gran seguridad y aplicaciones dinámicas que se pueden usar en cualquier industria o sector comercial, ¡sin importar lo que esté haciendo ahora!
La tecnología en la nube también contribuye a la escalabilidad de las soluciones FinTech y tendrá un gran impacto en su futuro. Cualquier startup que quiera crecer requiere una infraestructura que pueda crecer con ellos. La infraestructura en la nube es más fácil y económica de actualizar. Además, este entorno ágil permite que las empresas se adapten más fácilmente a los cambios del mercado, incluida la demanda de los consumidores, el cumplimiento normativo y la implementación de nuevas tecnologías.

#3: Blockchain interrumpe los sistemas financieros obsoletos

El poder de blockchain para interrumpir los sistemas financieros heredados es enorme. A través de la aplicación de la tecnología de libro mayor distribuido (DLT), es posible registrar, compartir, sincronizar y distribuir datos entre diferentes almacenes de datos en tiempo real. Además, elimina los desafíos asociados con los sistemas financieros obsoletos, como la dependencia de un sistema centralizado que significa un punto único de falla, falta de confianza y costos operativos más altos. Esto da como resultado, entre otros beneficios, más ingresos, mejorando la experiencia de extremo a extremo y reduciendo los riesgos comerciales.
La introducción de blockchain ha llevado a un aumento en el apetito de inversión de los jugadores tradicionales, como los inversores institucionales, aumentando la asignación de capital de activos digitales en sus carteras. Hoy en día, las soluciones FinTech más progresivas tienen módulos de cadena de bloques para atraer a una audiencia de entusiastas de las criptomonedas e ingresar a los mercados de criptomonedas en rápido crecimiento. Las instituciones financieras tradicionales tampoco se están perdiendo esta tendencia y deberían estar atentas a esto en el futuro de FinTech. Los bancos centrales de todo el mundo están probando iniciativas como la moneda digital del banco central (CBDC). Otro ejemplo es JP Morgan que usa blockchain para mejorar las transacciones al reducir el procesamiento de pagos y el tiempo de verificación para pagos grandes.

N.° 4: IoT recopila datos financieros de los clientes de manera más eficiente

Entre las empresas FinTech, las opciones de comunicación de Internet de las cosas (IoT) están ganando una adopción generalizada, lo que permite que más dispositivos se comuniquen a través de redes conectadas, desde dispositivos inalámbricos y de punto final hasta la gestión de control centralizado. Además, los sistemas integrados y las tecnologías inteligentes están evolucionando rápidamente, lo que facilita una comunicación inteligente y fluida entre diferentes nodos.
En el sector financiero, IoT se utiliza para generar datos de clientes significativos, disminuir la necesidad de intervención humana para resolver problemas financieros, detectar fraudes y ofrecer una protección de datos sólida, entre otros usos. Mientras tanto, las aseguradoras están adoptando cada vez más IoT en la determinación de riesgos mientras optimizan el compromiso del cliente y simplifican el complejo proceso de suscripción y reclamos. Por ejemplo, las aseguradoras de automóviles han utilizado históricamente indicadores indirectos como la dirección, la edad y la solvencia del conductor para determinar las primas.

#5: Las API abiertas impulsan el crecimiento de la industria

A medida que el mundo avanza hacia un sistema bancario abierto, las API y los servicios de banca abierta se están volviendo comunes. Estas API son críticas para establecer una experiencia de usuario perfecta mientras se protege la información a través de los puntos finales. La banca abierta permite a los bancos abrir los datos de los usuarios para proveedores externos a través de API a pedido de los propios usuarios. Por lo tanto, puede conectar fácilmente su favorito aplicación de gestión de finanzas personales fintech a su cuenta bancaria para un seguimiento más preciso del dinero.
Para los bancos, la banca abierta brinda la oportunidad de aprender y colaborar con FinTech en lugar de competir. Esto crea una solución en la que todos ganan, ya que los bancos a menudo tardan en innovar. Al mismo tiempo, las firmas FinTech son rápidas para innovar pero carecen de fuerza financiera, por lo que la colaboración con los bancos tradicionales solo juega a su favor. También existe la posibilidad de crear un ecosistema de reparto de ingresos en el que los titulares se extiendan a los servicios desarrollados por terceros de sus clientes mientras obtienen ingresos de referencias, infraestructura o servicios de suscripción. Además, las API se pueden compartir entre líneas de negocio o con socios externos de confianza. Esto fomenta las relaciones del ecosistema, lo que permite la innovación.

El ecosistema FinTech

El futuro del ecosistema FinTech cabalga sobre diferentes pilares, sin los cuales no sería posible el sólido avance que impulsa el sector. La incorporación de inteligencia artificial, IoT, API abiertas, computación en la nube y Blockchain revolucionará aún más el ecosistema. Para competir de manera efectiva, mejorar la experiencia del cliente, mitigar los riesgos y cumplir con los requisitos reglamentarios, las empresas con visión de futuro deben adoptar soluciones de software de innovación FinTech que prometen dar forma al futuro de FinTech y obtener una multitud de beneficios.

Enlace: https://www.iotforall.com/technologies-shaping-future-of-fintech?utm_source=pocket_mylist

Fuente: https://www.iotforall.com

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