El fraude financiero ha sido parte de los negocios transaccionales desde sus inicios. Si tuvieras la mala suerte de haber estado al otro lado de un acuerdo de seguro con Hegestratos, le habría pedido que asegurara el cargamento de maíz en su barco, luego retiraría el maíz, lo vendería, hundiría el barco y cobraría su pago. Era el año 300 a.C.
Luego, Hegestratos se ahogó después de ser sorprendido en el acto y perseguido por víctimas enojadas. Esto representó una limitación de la época: Hegestratos tuvo que realizar su fraude en persona. En la era digital, el fraude es mucho más anónimo: una voz confiada en el teléfono que dice ser de su banco, un correo electrónico redactado enérgicamente exigiendo una acción urgente o su cuenta será cerrada.
Los estafadores expertos actúan sin remordimientos por el dolor y el sufrimiento infligidos a sus víctimas y sus familias. Son expertos en inculcar miedo visceral y una falsa sensación de urgencia; la necesidad de actuar ahora antes de tomarse el tiempo para pensar las cosas y comunicarse con su institución financiera para verificar cualquier cosa.
Todos tenemos un papel importante que desempeñar para evitar que se produzcan estos fraudes. La buena noticia es que el arma más poderosa contra la estafa está disponible universalmente, es gratuita y sencilla: hacer nada. Ignore cualquier solicitud inusual y de alta presión. Cuelgue el teléfono, no responda mensajes de texto ni correos electrónicos.
Luego, comuníquese con la institución financiera que el estafador afirmó representar (asegurándose de utilizar el número de servicio al cliente proporcionado en el sitio web oficial de la empresa). Sus representantes de servicio al cliente le proporcionarán el estado exacto de su cuenta y muy probablemente le confirmarán que todo está bien y que no es necesario que usted haga nada.
Por Nick Percoco, director de seguridad de Kraken
Las estafas criptográficas son sólo una adición reciente a los tipos de estafas financieras que han existido durante milenios. Si un activo tiene valor, los estafadores intentarán que usted les transfiera ese valor mintiéndole.
La ingeniería social juega un papel importante. La ingeniería social implica que un estafador se gane la confianza de su víctima (a menudo durante un largo período de tiempo que abarca docenas de comunicaciones de ida y vuelta) y finalmente persuada a la víctima para que envíe activos voluntariamente al estafador.
Este enfoque particular, el de ganar la confianza del tiempo, se llama matanza de cerdos. El estafador, a menudo a través de halagos y un aparente interés intenso en los pasatiempos y actividades de la víctima, “engorda” a la víctima con el tiempo. Sólo una vez que el estafador siente que está en condiciones de extraer una gran suma de dinero, entra en juego la parte de “masacramiento”. Días, semanas, meses e incluso años: si el posible robo es lo suficientemente grande, los estafadores dedicarán todo el tiempo necesario para ganarse su confianza.
La mayoría de las estafas criptográficas involucran a un estafador que convence a su víctima de compartir su frase inicial (efectivamente, su contraseña) para que el estafador pueda acceder a su criptomoneda. Cada vez que alguien, bajo cualquier circunstancia, solicita su frase inicial, está solicitando acceso sin restricciones a su criptografía. Detener. Colgar. No responda al correo electrónico ni al mensaje de texto. Hacer nada.
Los estafadores saben que si no haces nada, perderán. Sembrar miedo es una táctica eficaz para desencadenar una acción inmediata por parte de la víctima. Los estafadores se harán pasar por un familiar asustado que necesita dinero urgentemente para volver a casa. Aunque un simple mensaje de texto directo o una llamada de la posible víctima a este miembro de la familia frustraría este fraude instantáneamente, los estafadores son expertos en mantener a las víctimas al teléfono y en estado de pánico. Cuelgue, mantenga la calma, comuníquese con el familiar de forma independiente.
Las pérdidas por fraude criptográfico atraen una atención desproporcionada a pesar de representar una fracción de las pérdidas por fraude en moneda emitida por el gobierno. Enviar cualquier unidad monetaria de valor a otra parte es un proceso muy similar, independientemente de la tecnología utilizada para completar la transacción.
Otro ángulo de estafa común es la “oportunidad” no solicitada. Las llamadas en frío de alta presión de “corredores de bolsa” en las llamadas salas de calderas existen desde hace décadas. Lo mismo: sin ningún motivo que tenga sentido común, te llaman a ti, un perfecto desconocido, para enriquecerte con una oportunidad extraordinaria de ganar enormes cantidades de dinero en un corto período de tiempo. Existen estafas criptográficas similares.
Cuelgue, bloquee el número, no responda. Si tuviera una oportunidad legítima de duplicar una suma de dinero en días o semanas, no levantaría el teléfono y comenzaría a tratar de encontrar completos desconocidos para contárselo.
Así que aquí tienes mi consejo para ayudarte a evitar estafas:
- Confía en tus instintos – Sea intrínsecamente escéptico ante cualquier oferta, trato u oportunidad que parezca demasiado buena para ser verdad. También es una señal de alerta importante cuando alguien le dice que tiene "garantía" de éxito.
- Muévete lentamente y sé deliberado. – No hacer nada es un arma poderosa. La mayoría de las víctimas actúan por miedo, pánico o codicia que pueden anular la toma de decisiones racional. Casi no existen situaciones financieras legítimas en las que se requiera una acción inmediata. ahora. Tome nota de la institución que la persona que llama dice representar, llame al número de servicio al cliente que figura en su sitio web legítimo y pregunte al servicio de atención al cliente si hay algún problema.
- Verificar antes de confiar – Sólo porque alguien le diga que trabaja para una empresa, no asuma inmediatamente que es cierto. La mayoría de los proveedores de software no lo llamarán de manera proactiva para ayudarlo a reparar su tecnología por teléfono. Si alguien ha llegado a tu casa sin ser solicitado, aunque esté vestido de uniforme, pídele su identificación personal, toma nota de su número de empleado y da seguimiento a la empresa involucrada a través de sus líneas de comunicación oficiales. Puede parecer especialmente paranoico, pero los estafadores pueden comprar uniformes e identificaciones falsas fácilmente para ganarse la confianza de sus objetivos.
- Entiende tus emociones – Los estafadores se aprovechan de las emociones humanas que nublan el juicio de su objetivo. Si siente presión por parte de una parte externa para realizar rápidamente una transacción que le está causando entusiasmo, preocupación o estrés, finalice la transacción o la correspondencia. Haga su debida diligencia como se describe anteriormente.
- Recuerde que los estafadores generan confianza – Los estafadores de confianza le harán preguntas personales, como si está casado, por cuánto tiempo y si tiene hijos. La respuesta casi invariablemente estará diseñada para formar un vínculo: “Oh, eso es genial, casados desde hace 12 años aquí. La pequeña Jessica tiene 12 años y Pete acaba de cumplir 5, ¿no es una gran edad? Estas mentiras están diseñadas únicamente para hacerte sentir como si estuvieras hablando con un amigo, alguien como tú.
- Las contraseñas, pines e inicios de sesión no se pueden compartir – Ya sean frases iniciales para una billetera digital o contraseñas para una cuenta bancaria, sus datos de inicio de sesión siempre deben permanecer confidenciales. Ninguna empresa o servicio legítimo le pedirá jamás que comparta estos datos con ellos. La forma más segura de mitigar los riesgos en línea es tener inicios de sesión y contraseñas completamente únicos generados aleatoriamente por un administrador de contraseñas. Este enfoque garantiza que sus credenciales sean sólidas e inidentificables, al mismo tiempo que aísla otras cuentas si un proveedor alguna vez se ve involucrado en una violación o piratería de datos.
- Los perfiles públicos también están disponibles para los estafadores – Considere cuidadosamente la información personal que muestra en foros públicos, incluidas las redes sociales. Aunque muchos de estos sitios están destinados a diferentes propósitos, los estafadores los utilizan para identificar objetivos y extraer información que pueda manipular a una futura víctima. ¿Utiliza el mismo nombre de usuario en muchos sitios diferentes? Los estafadores probablemente ya conozcan su nombre de usuario de la cuenta a la que quieren acceder.
- Verifique las URL de los sitios web con mucho cuidadoy – Los estafadores en línea ahora pueden crear copias sofisticadas de sitios web que aparecen en la parte superior de los motores de búsqueda. Estos sitios falsos pueden parecer idénticos a los originales, excepto que los enlaces URL serán ligeramente diferentes. ¿Conoces el sitio que deseas visitar? Olvídese de buscar en Google, simplemente escriba la dirección directamente en la barra de direcciones de su navegador.
- Evite la tentación de responder – Responder a correos electrónicos y mensajes de texto no solicitados, incluso para indicar su intención de cancelar la suscripción, avisa al estafador de que una dirección de correo electrónico o un número de teléfono permanecen activos. ¿Alguna vez has recibido un mensaje de texto de un número que no reconoces y que simplemente dice "hola"? Responder "¿Quién es?" suele ser el primer paso para interactuar con un estafador.
- Toma todo lo que ves con un grano de sal. – Con el auge de la IA y los deepfakes, nunca ha sido tan difícil identificar información genuina. A medida que estas tecnologías se vuelvan más sofisticadas, esto seguirá siendo más difícil. Es vital no tomar decisiones financieras basándose únicamente en una fuente de información. Tómese el tiempo para verificar la información con una segunda o tercera fuente, o incluso consulte una selección aleatoria de reseñas en línea de otros clientes que hayan utilizado un producto o servicio, para asegurarse de que algo sea genuino.
En cualquier momento Si tiene alguna duda sobre una llamada entrante, un correo electrónico o un mensaje de texto, especialmente uno que solicita información personal o una transacción de activos, recuerde que su primer y mejor curso de acción es no actuar en absoluto: Primero, no hagas nada.
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Estos materiales tienen únicamente fines de información general y no son consejos de inversión ni recomendaciones o solicitudes para comprar, vender, invertir o mantener ningún criptoactivo ni para participar en ninguna estrategia comercial específica. Kraken no trabaja ni trabajará para aumentar o disminuir el precio de ningún criptoactivo en particular que ponga a disposición. Algunos productos y mercados criptográficos no están regulados y es posible que usted no esté protegido por compensaciones gubernamentales y/o esquemas de protección regulatoria. La naturaleza impredecible de los mercados de criptoactivos puede provocar pérdidas de fondos. Es posible que se deban pagar impuestos sobre cualquier declaración y/o sobre cualquier aumento en el valor de sus criptoactivos y usted debe buscar asesoramiento independiente sobre su situación fiscal. Pueden aplicarse restricciones geográficas.
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