La verdad sobre el desarrollo ciudadano de RPA dentro de la banca

Con acceso a aplicaciones de código bajo, cualquiera puede crear automatizaciones dentro de un banco, pero eso no significa necesariamente que todos deban hacerlo. El desarrollo ciudadano ha sido un tema ampliamente discutido dentro del espacio de automatización de procesos bancarios, dado el enfoque lineal de los bancos para escalar los programas de automatización.  

La automatización robótica de procesos (RPA) es una de las tecnologías más utilizadas en la industria para automatizar procesos repetitivos a gran escala dentro de las operaciones de depósito, operaciones de préstamo, procesamiento de tarjetas de crédito y otras funciones administrativas.   

En la banca, una de las formas más valiosas y comunes de aprovechar RPA es reducir el riesgo y mejorar el cumplimiento, lo cual es cierto con las automatizaciones relacionadas con KYC, antilavado de dinero y divulgaciones. Dado este objetivo, los bancos deben asegurarse de que la mayoría de los esfuerzos de automatización, si no todos, contribuyan a este objetivo. 

Beneficios del Desarrollo Ciudadano 

Los desarrolladores ciudadanos no son empleados de TI que utilizan plataformas de código bajo para crear aplicaciones o, en el caso de los desarrolladores ciudadanos de RPA, para crear automatizaciones.  

Uno de los beneficios de aprovechar a los desarrolladores ciudadanos para automatizar las tareas del día a día es liberar a los desarrolladores de centrarse en los procesos fructíferos de bajo costo para los proyectos más complejos dentro de la organización.   

Esta carga reducida en los departamentos de TI puede ser rentable y aumentar la eficiencia cuando la automatización se construye e implementa correctamente. El desarrollo ciudadano también conduce a un mayor compromiso con las iniciativas de transformación digital, aumentos en la satisfacción de los empleados y un mayor enfoque en la innovación. 

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Riesgos del Desarrollo Ciudadano 

El Desarrollo Ciudadano también tiene un lado oscuro para los bancos. Dada la necesidad de que los bancos se adhieran a las regulaciones de cumplimiento y mitiguen el riesgo, los desarrolladores ciudadanos pueden generar un mayor riesgo cuando las automatizaciones se implementan sin un gobierno, monitoreo y supervisión adecuados.  

Dos preocupaciones principales con la automatización del desarrollo ciudadano son la gobernanza y la seguridad de la automatización. Es fundamental establecer protocolos estandarizados sobre cómo desarrollar, implementar y mantener las automatizaciones.  

Un procedimiento de revisión de código centralizado facilita el uso, elimina la redundancia y permite la reutilización del código. Por ejemplo, crear diferentes versiones del mismo código es redundante para que un bot inicie sesión en una aplicación bancaria de uso común. Este código debe ser creado una vez y utilizado por todos los desarrolladores dentro del banco.   

Se deben utilizar entornos separados para el desarrollo, las pruebas y la producción. Los usuarios deben tener acceso a los datos dentro de una aplicación de automatización de código bajo según el rol y el departamento. Luego pueden identificar excepciones y errores en el entorno de prueba en lugar de cuando un bot está en producción. 

Mejores prácticas para desarrolladores ciudadanos 

Un programa de desarrollo ciudadano formalizado tiene un marco de calificación de riesgo escalonado. Cada proceso puede considerarse de riesgo bajo, medio o alto en su forma más simple según su naturaleza, complejidad y dependencias. 

Hacerlo permite un marco establecido al que los desarrolladores ciudadanos pueden adherirse. Es una buena práctica que los desarrolladores ciudadanos se concentren en procesos de bajo riesgo monitoreados cuidadosamente por un CoE (Centro de Excelencia) de automatización interno.  

Cuando los desarrolladores ciudadanos automatizan, la mejor práctica es centrarse en procesos de bajo riesgo y baja complejidad que agregan valor sin afectar las funciones críticas para la operación. Las automatizaciones empresariales complejas deben involucrar a desarrolladores de juego puro con amplio conocimiento y experiencia, asegurando que cada automatización sea lo más sólida posible.  

Sin embargo, la mayoría de las personas en un banco nunca se convertirán en desarrolladores ciudadanos. Por lo tanto, puede generar un impacto más generalizado para el 100 % de las personas dentro de un banco si comprenden qué se puede automatizar con tecnologías como la automatización robótica de procesos y el procesamiento inteligente de documentos. 

Compare esto con el porcentaje drásticamente más bajo de personas con inclinaciones técnicas aptas para construir, ejecutar y mantener automatizaciones en forma paralela a lo largo de sus trabajos diarios. 

Soporte interno generalizado para la automatización 

Es bien sabido que tener la aceptación del liderazgo es clave para un programa de automatización exitoso a largo plazo. Sin embargo, no se debe pasar por alto un enfoque de abajo hacia arriba. Todos los empleados de un banco deben comprender cómo funciona la automatización.  

Uno de los conceptos erróneos más comunes sobre la automatización es que está aquí para reemplazar puestos de trabajo. En realidad, la automatización está inherentemente diseñada para ayudar a los humanos y capacitar a las personas para que manejen su carga de trabajo existente de manera más efectiva y, en última instancia, hacer más con menos.  

La comprensión generalizada y la aceptación de la automatización dentro de los bancos permite que los expertos en la materia, los jefes de departamento, los gerentes de procesos y los ejecutivos operativos presenten la colaboración y los candidatos de automatización de mayor impacto.  

El objetivo es aprovechar la automatización para tareas mundanas y repetitivas para que las personas puedan concentrarse en las tareas de mayor valor. 

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Futuro de RPA dentro de la Banca  

El ROI no se trata solo de ahorros FTE (Empleado a tiempo completo). El uso de terminología como FTE se está volviendo anticuado gradualmente, ya que se utilizó principalmente como un enfoque inicial para evaluar la efectividad de los programas de automatización de la manera más lineal posible.  

Sin embargo, ha habido un cambio ya que la automatización tiene muchos beneficios generalizados que no son tan fáciles de cuantificar, como la disminución de las tasas de error, el procesamiento directo, la reducción de la necesidad de inversiones monetarias significativas para crear API y la mejora de la velocidad de ejecución del proceso. 

Además, los consumidores de automatización son mucho más estratégicos en el uso de plataformas de automatización sin grandes costos de plataforma de licencias que tienden a reducir el ROI y evitar la escala. Existen opciones populares para plataformas de automatización inteligente empresarial dentro de la banca con modelos de precios amigables para el cliente, como OpenBots y Microsoft Power Automate. 

Alternativa a RPA Desarrollo Ciudadano  

El valor más significativo que los desarrolladores ciudadanos pueden brindar es su conocimiento de las tareas y procesos individuales dentro de cada departamento de un banco. Los CoE no pueden ofrecer automatizaciones de calidad de alto impacto sin tener procesos de calidad para automatizar.  

No todos tienen que convertirse en desarrolladores ciudadanos de pleno derecho. Los bancos pueden generar mayores beneficios al garantizar que sus empleados entiendan cómo funciona RPA y dónde pueden aplicarlo para aumentar la adopción y el uso generalizado de RPA. 

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Sobre Gabriel Skelton 

Como Director de Soluciones de Automatización Bancaria e Hipotecaria, Gabriel es responsable de crear soluciones de automatización preempaquetadas y personalizadas para permitir la transformación digital para bancos, cooperativas de crédito y prestamistas hipotecarios. 

Certificado en descubrimiento y análisis de procesos, Gabriel se especializa en vincular empresas con automatización de flujo de trabajo escalable. Tiene más de cinco años de experiencia en servicios financieros, tecnología empresarial y transformación digital. 

Gabriel reside en Coral Springs, Florida, con su esposa e hijo.