Los 10 casos de uso principales de IA en el sector bancario

IA para la banca inteligente: ¿Cómo puede la IA modernizar la industria bancaria?

La inteligencia artificial en el sector bancario hace que los bancos sean eficientes, confiables, útiles y más comprensivos. Está fortaleciendo la ventaja competitiva de los bancos modernos en esta era digital. El creciente impacto de la IA en el sector bancario minimiza los costos operativos, mejora la atención al cliente y la automatización de procesos.

Además, la inteligencia artificial en la banca también ayuda a los usuarios a seleccionar montos de préstamos a una tasa de interés atractiva. La tecnología de IA en el sector bancario permite a los bancos actualizar los procesos automáticamente y trabajar bajo el cumplimiento normativo existente.

En este blog, explicamos brevemente algunos casos de uso principales de Inteligencia artificial en la banca sector. Echemos un vistazo a ¿Qué puede hacer la IA por el sector bancario?

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Banca en inteligencia artificial

La inteligencia artificial en la banca acelera la digitalización en los procesos bancarios y financieros de extremo a extremo. Al implementar el poder del análisis de datos, los algoritmos ML inteligentes y las integraciones seguras en la aplicación, las aplicaciones de IA optimizan la calidad del servicio y ayudan a las empresas a identificar y combatir las transacciones falsas.

Casi el 40 % al 50 % de los proveedores de servicios financieros y bancarios utilizan IA en sus procesos para aprovechar el poder de las capacidades de IA de próxima generación. Las empresas creen que la IA es el futuro del sector bancario que puede realizar una variedad de operaciones bancarias de manera más rápida, fácil y segura.

Las herramientas de aprendizaje automático, análisis predictivo y reconocimiento de voz están aumentando el valor de los servicios de banca digital. Los chatbots de IA, las aplicaciones bancarias de reconocimiento facial y los sistemas y aplicaciones de detección de fraude son algunos de los mejores ejemplos de IA en la industria bancaria y financiera.

Si está buscando implementar una solución de IA, aquí hay algunos de los mejores casos de uso de IA en el sector bancario que puede probar.

Las 10 principales aplicaciones de IA en el sector bancario

IA en banca y finanzas está impulsando el desempeño y la competitividad de los bancos y empresas financieras. los usos de IA en la industria bancaria son increíbles Los bancos están implementando IA para detectar fraudes, mejorar la experiencia del cliente, rastrear el comportamiento del cliente para recomendar servicios más personalizados, analizar los historiales crediticios de los clientes para predecir los riesgos asociados con la asignación de préstamos y mucho más.

A continuación se presentan algunas aplicaciones importantes de la IA en las industrias bancaria y financiera.

IA en casos de uso bancario Eso juega un papel vital en 2022

#1. Chatbots de IA

 

 

Es una de las mejores ventajas de utilizar la Inteligencia Artificial en el sector bancario. Los chatbots bancarios de IA ayudan a los clientes de muchas maneras. Servicio de chatbot basado en IA para la industria financiera es uno de los casos de uso significativos de la IA en el sector bancario. Los chatbots de IA en la banca están modernizando la forma en que las empresas brindan servicios a sus clientes.

Los chatbots de IA en la industria bancaria pueden ayudar a los clientes las 24 horas del día, los 7 días de la semana y dar respuestas precisas a sus consultas. Estos chatbots brindan una experiencia personalizada a los usuarios.

Por lo tanto, los chatbots de IA para operaciones bancarias y financieras permiten a los bancos atraer la atención del cliente, optimizar la calidad del servicio y expandir la marca en el mercado.

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#2 La IA mejora la experiencia del cliente

 

 

Las aplicaciones bancarias de IA pueden hacer maravillas. Las aplicaciones de banca móvil con IA para Android/iOS tienen como objetivo mejorar la experiencia del cliente y la calidad del servicio. La implementación de IA y Machine Learning en la banca ayuda a las empresas a rastrear el comportamiento de los usuarios y brindar servicios altamente personalizados a los clientes.

Las aplicaciones móviles inteligentes que usan algoritmos ML pueden monitorear el comportamiento del usuario y obtener información valiosa basada en los patrones de búsqueda del usuario. Estos conocimientos ayudarían a los proveedores de servicios a brindar recomendaciones personalizadas a los usuarios finales.

Por lo tanto, el 70% de los bancos esperan integrar la IA en las aplicaciones de banca móvil y dar un paso adelante para aprovechar las oportunidades doradas de la IA en la industria bancaria.

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#3 trae automatización y hace que el proceso sea perfecto

El uso de la Inteligencia Artificial en la Banca acelerará la automatización y hará que su proceso sea fluido.

La automatización es una de las mejores. Casos de uso de IA en el sector financiero y bancario. La IA tiene un gran potencial en la industria bancaria. El software de inteligencia artificial ayuda a los bancos a optimizar y automatizar cada tarea que realizan los humanos y hace que todo el proceso sea simple y virtual.

Por lo tanto, las aplicaciones de IA pueden reducir la carga de trabajo de los banqueros y optimizar la calidad del trabajo. A través de aplicaciones bancarias de IA personalizadas y servicios de chatbot de IA, los usuarios pueden solicitar el servicio en cualquier momento y obtener respuestas precisas de los asistentes bancarios virtuales de IA en todo momento.

#4 Recopilación y análisis de datos

 

Hay muchos beneficios de la IA en la banca y las finanzas, y la recopilación y el análisis de datos automatizados es uno de ellos.

La inteligencia artificial en el sector bancario puede realizar eficientemente procesos de recopilación y análisis de datos. Las máquinas de IA procesan conjuntos de datos masivos y extraen información valiosa sobre los datos. Este análisis ayudará a los bancos a predecir el futuro de su negocio y las tendencias del mercado con facilidad.

Además, el análisis de datos de clientes a través de aplicaciones de banca móvil impulsadas por IA también desempeñará un papel vital en la prestación de servicios personalizados y la mejora de la experiencia general del usuario. Además, los bancos también pueden tomar decisiones comerciales efectivas con los conocimientos derivados de los datos de los clientes y ofrecerles recomendaciones de servicio más personalizadas.

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#5 IA para la gestión de carteras

 

 

Es uno de los mejores beneficios de la IA en el sector bancario y financiero. La gestión de la riqueza y la cartera se puede hacer de manera más poderosa con inteligencia artificial. Es un hecho que las tecnologías avanzadas ponen todo a nuestro alcance. La IA ayuda a aquellos usuarios que no pueden visitar los bancos con frecuencia. Esta innovadora tecnología de inteligencia artificial puede administrar los servicios bancarios y fortalecer las operaciones de banca móvil.

Al enviar dinero a través de aplicaciones de banca digital, las aplicaciones de IA rastrearán y enviarán alertas de transacciones inmediatas a los usuarios, si desencadenan transacciones sospechosas. Las máquinas de IA alertan inmediatamente al usuario. Por lo tanto, AI garantiza transacciones seguras.

Por otro lado, la IA también juega un papel crucial en el sistema de gestión de tarjetas de débito/crédito. Puede automatizar el sistema de gestión de tarjetas de crédito y débito y hace que el proceso sea más seguro. La tecnología de inteligencia artificial en la banca facilita el proceso de autenticación de tarjetas y hace que las transacciones sean seguras. Por lo tanto, los sistemas de IA avanzan en los servicios de banca móvil.

Recomendar para leer: ¿Cómo afectará la IA a la industria contable y financiera?

#6 IA para la gestión de riesgos

 

La IA para la gestión de riesgos es una de las mejores aplicaciones de la IA en la banca. Es una de las ventajas significativas de los servicios bancarios inteligentes habilitados para IA. Por ejemplo, la verificación del estado financiero, la verificación de documentos y la liberación de préstamos son actividades relacionadas con el riesgo para los banqueros. El uso de la IA y el aprendizaje automático en la banca puede abordar esto de manera inteligente.

La IA y el aprendizaje automático en la banca pueden realizar esta tarea con mayor precisión y privacidad. Las aplicaciones de banca móvil basadas en inteligencia artificial facilitan las actividades financieras y analizan los datos bancarios del prestatario. Podría ayudar a los banqueros a identificar los riesgos de otorgarles préstamos. Además, al utilizar el proceso de evaluación de riesgos impulsado por IA, los banqueros pueden analizar el comportamiento del prestatario y, por lo tanto, pueden reducir la posibilidad de actos fraudulentos.

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#7 IA para analizar sentimientos

El uso de la Inteligencia Artificial en Banca y finanzas va al siguiente nivel. La IA en los casos de uso bancario es infinita. Los modelos de inteligencia artificial en la banca se utilizan para analizar el estado de ánimo de innumerables mercados financieros.

Usar máquina de aprendizaje técnicas, los modelos de IA pueden predecir las condiciones del mercado y proporcionar información sobre las tendencias del mercado. Por esta razón, los modelos de inteligencia artificial se utilizan cada vez más en las funciones de gestión de fondos de cobertura.

Recomendado para leer: IA en la banca: los 7 principales bancos de EE. UU. Que están invirtiendo en inteligencia artificial

#8. La seguridad de próxima generación está garantizada

El uso de la IA en la banca y las finanzas garantiza un alto nivel de seguridad en todas las funciones bancarias. Las mejores empresas de desarrollo de aplicaciones móviles están integrando IA y desarrollando las aplicaciones bancarias más avanzadas que monitorean cada transacción y protegen todo el proceso como un firewall.

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#9. Las aplicaciones móviles de IA detectan el fraude

Los servicios bancarios inteligentes de IA están fascinando a los proveedores de servicios y clientes de muchas maneras. Las aplicaciones bancarias de inteligencia artificial detectan riesgos y minimizan los actos fraudulentos. La tecnología de inteligencia artificial puede escanear datos transaccionales y detectar patrones de comportamiento irregulares de los usuarios. Por lo tanto, al utilizar herramientas y aplicaciones inteligentes de inteligencia artificial, las empresas bancarias pueden proteger su negocio de las infracciones.

#10. IA para el cumplimiento en la banca

El uso de la Inteligencia Artificial en la banca se está extendiendo a un ritmo vertiginoso. Las organizaciones más grandes miran a los bancos que siguen las reglas de cumplimiento normativo.

El sector bancario necesita actualizar continuamente sus procesos de trabajo bajo las reglas y regulaciones de cumplimiento existentes.

Generalmente, la mayoría de los bancos mantienen un equipo de cumplimiento interno para este fin. Los equipos de cumplimiento limpian las páginas web y otros documentos internos para mantenerse actualizados con las nuevas reglas. Pero, este proceso lleva mucho tiempo y necesita más capital para hacerlo manualmente.

Los productos de software basados ​​en inteligencia artificial pueden encontrar activamente las reglas que se aplican a los bancos y hacer que cumplan con esas reglas. El software de IA aumenta las habilidades de los oficiales de cumplimiento y les permite escalar sus operaciones.

Estos son algunos de los beneficios de la IA en Banca y Finanzas. Las implementaciones de todas estas aplicaciones de IA en la banca darían resultados rentables para las empresas bancarias y financieras e impulsarían la automatización en la interacción con el cliente y la prestación de servicios.

 El impacto de la IA en el sector bancario

La tecnología de inteligencia artificial está ocupando espacio en la industria bancaria a un ritmo acelerado. Todas las operaciones comerciales en la industria bancaria se pueden automatizar con IA. Por lo tanto, el papel de la IA en la industria bancaria es enorme. Aquí, hemos enumerado algunos aspectos de cómo la IA puede mejorar la industria bancaria.

1. Reduce los costos operativos

La mayoría de los bancos ya utilizaban tecnologías de IA, aprendizaje automático y NLP para llevar la automatización a sus flujos de trabajo. Además, los sistemas y aplicaciones impulsados ​​por IA pueden realizar tareas repetitivas con mayor precisión que los humanos. Este proceso inteligente asegurará costos operativos mínimos y evitará errores en el proceso.

Además, la aparición de los chatbots de IA en la industria bancaria es una revolución. Con la implementación de chatbots de IA en la banca, los bancos pueden brindar atención al cliente de manera confiable las 24 horas, los 7 días de la semana y aumentar la credibilidad. Por lo tanto, el desarrollo de chatbots de IA para la banca reducirá los costos asociados con los ejecutivos humanos de atención al cliente. Es un gran impacto de la IA en la banca. Los bancos pueden deshacerse de las tareas manuales repetitivas y mejorar la calidad del servicio.

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   2. Mejora la atención al cliente

Es uno de los aspectos significativos de la IA en la banca. El cliente es una fuente generadora de ingresos para todas las empresas. Una empresa que brinda una mejor atención al cliente agregará valor a su marca. Destaca su marca en el mercado. Además, la atención al cliente mejorada sin frustración también ofrece tasas máximas de retención de clientes.

Las aplicaciones de inteligencia artificial también brindan servicios bancarios incluso en días festivos. ¿Puede esperar este tipo de apoyo de un banquero? No, esto podría no ser posible con un banquero para aclarar los problemas de los clientes, especialmente durante las vacaciones.

Por lo tanto, la IA en la banca ayuda a los bancos a brindar los servicios adecuados en el momento adecuado.

El mejor ejemplo en tiempo real de IA en la banca es el asistente virtual Erica de Bank Of America. Este asistente virtual de IA para clientes bancarios da recomendaciones personalizadas a los usuarios

Envía automáticamente actualizaciones sobre los informes de crédito. Además, también envía alertas de pago de facturas a los clientes. Así, Erica ofrece un gran soporte personalizado a las cuentas.

Las aplicaciones de inteligencia artificial de USM automatizan sus operaciones y envían alertas sobre notificaciones fraudulentas. Nuestras aplicaciones móviles de primer nivel para la banca amplían el nombre de su marca en un corto período de tiempo. Conéctese hoy para saber más sobre nuestros Aplicaciones móviles de IA para banca.

   3. Selecciona clientes solventes para desembolsar préstamos

Generalmente, la mayoría de nosotros experimentamos frustración cuando solicitamos un préstamo personal en los bancos. La verificación manual del historial de transacciones y la puntuación de crédito puede tardar muchas horas. Y los banqueros nos hacen sentir tensos incluso después de que somos clientes solventes.

Los casos de uso de IA en finanzas eliminarán esta carga de estas complejas funciones crediticias. Los sistemas de decisión crediticia basados ​​en IA analizan los datos de transacciones del cliente y determinan si el cliente es elegible para el préstamo o no en cuestión de minutos.

USM también tiene aplicaciones de IA comprobadas para el sector bancario. Desarrollamos aplicaciones móviles bancarias basadas en inteligencia artificial que ayudan a los clientes a solicitar fácilmente préstamos, tarjetas de crédito y talonario de cheques.  ¡Consigue tu cuota gratis ahora!

   4. La IA ayuda a los bancos a operar bajo el cumplimiento normativo

Las industrias de la salud y la banca son propensas a cambiar con frecuencia las reglas de cumplimiento. Cada banco debe proporcionar servicios bancarios y apoyar a los clientes bajo el cumplimiento normativo existente.

Un banco no debe divulgar los datos financieros de sus clientes y es muy propenso a la piratería. Las herramientas de análisis de fraude basadas en IA detectan actos sospechosos de piratas informáticos. De esta forma, la IA ayuda a los bancos a ofrecer una protección de alto nivel de los datos de los clientes. Además, los sistemas de IA también hacen que los procesos cumplan con el cumplimiento normativo cambiante.

Entonces, como banquero, ¿cuál es su próximo paso?

Aún así, la implementación de la IA en la banca se encuentra en una fase temprana de adopción y las oportunidades de la IA para el sector bancario son enormes. La tecnología dará muchos beneficios a los bancos e instituciones financieras. Ya sea un Android o iOS, la inteligencia artificial cambiará las reglas del juego en el sector bancario.

Como se discutió en nuestro Los 10 principales casos de uso de IA en el sector bancario artículo, las aplicaciones de banca móvil basadas en IA son brillantes para comprender el comportamiento del usuario y brindar una experiencia personalizada.

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• Fuente: https://usmsystems.com/use-cases-of-ai-in-the-banking-sector/