Las 5 mejores alternativas de fondos mutuos de cadena de bloques en 2024

Reeditado por Platón

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hombre sonriente aprendiendo sobre fondos mutuos blockchain

Los fondos mutuos son una inversión fundamental para la mayoría de los inversores en finanzas tradicionales. Es lógico que esto también se traslade al mercado de las criptomonedas.

Desafortunadamente, ese no es el caso. Actualmente, Sólo hay un fondo mutuo criptográfico en los EE. UU. Lo que significa que, si quieres algo similar a ese vehículo de inversión, tendrás que buscar algunas alternativas.

Para ofrecer otras opciones, hemos elaborado una lista de los cinco mejores mejores alternativas de fondos mutuos blockchain podrías invertir hoy.

Nuestra elección para fondos mutuos Blockchain

La ventaja de los fondos mutuos es que son una forma responsable de generar riqueza. La desventaja es que sólo existe un fondo mutuo de criptomonedas en Estados Unidos: el Fondo de estrategia Bitcoin (BTCFX), lanzado en el verano de 2021. Rápidamente hizo historia como el primer fondo mutuo con estrategia bitcoin.

Por qué nos gusta BTCFX:

Además de que BTCFX es el único fondo mutuo criptográfico en los EE. UU., también es una de las únicas formas de obtener exposición a BTC y criptomonedas a través de los mercados TradFi. Aunque el fondo invierte principalmente en contratos de futuros de bitcoin, mantiene una cartera diversa al invertir en fondos cotizados en bolsa canadienses, instrumentos del mercado monetario y acuerdos de recompra inversa.

Fondos mutuos de Blockchain frente a ETF de Blockchain

¿Por qué hay tan pocos fondos mutuos de blockchain? Estos fondos tienen restricciones de inversión que les permiten invertir solo en activos específicos para su cartera. Como resultado, las inversiones de alto riesgo, como acciones en nuevas empresas de blockchain o activos digitales, generalmente no están permitidas para los fondos mutuos tradicionales.

No se debe confundir un fondo mutuo con un ETF. Aunque ambos términos representan cestas de valores individuales, un ETF suele estar compuesto por inversiones pasivas que se utilizan para fijar el rendimiento de un índice en particular. Sin embargo, los fondos mutuos suelen ser administrados activamente por administradores de fondos con una variedad de clases de activos.

Dicho esto, varios ETF sirven como alternativa a los fondos mutuos blockchain.

Además, no hay ETF al contado vinculados a ningún activo criptográfico en particular (aunque existe un impulso significativo para un ETF al contado de bitcoin). Sin embargo, los ETF vinculados a proyectos blockchain permiten a los inversores invertir sus recursos en estos activos.

¿Cuáles son algunos de nuestros ETF de Blockchain favoritos?

bloque

El ETF blockchain más grande (por activos bajo gestión) es sin duda el Amplifique ETF de intercambio de datos transformacionales (BLOK), que tiene $ 441 millones en activos bajo gestión al momento de escribir este artículo.

Por qué nos gusta BLOK:

Invierte en “tecnologías transformadoras para compartir datos”, centrándose en la tecnología blockchain. Lanzado en 2018, este también fue el primer ETF de blockchain aprobado por la SEC. En lugar de invertir directamente en tecnología blockchain o criptomonedas, el fondo mutuo invierte en empresas que se asocian o invierten directamente en empresas que desarrollan y utilizan tecnologías blockchain.

BLCN

Siren Nasdaq NexGen Economy ETF (BLCN) es otro gran ETF de blockchain, con $61 millones de AUM, que invierte en empresas que investigan, desarrollan o implementan tecnología blockchain.

Por qué nos gusta BLCN:

A diferencia de BTCFX, BLCN invierte en empresas que comprometen recursos materiales para desarrollar, investigar y utilizar la tecnología blockchain. Su tesis de inversión hace que este ETF sea perfecto para inversores que quieran invertir en criptomonedas sin tener ninguna criptomoneda. En cambio, el fondo invierte en empresas de vanguardia como Coinbase, Microsoft y PayPal, todas las cuales tienen una participación cada vez mayor en blockchain.

BITO y BKCH

Otros dos ETF de blockchain de rápido crecimiento incluyen Proshares Bitcoin Estrategia ETF (BITO), con 1.6 millones de dólares en activos bajo gestión, y ETF Global X Blockchain (BKCH), con 61 millones de dólares en activos bajo gestión.

Por qué nos gusta BITO:

Para los inversores que buscan exposición a los precios de bitcoin sin poseer directamente la criptomoneda, el ETF ProShares Bitcoin Strategy (BITO) podría ser la inversión ideal. En lugar de invertir en el desarrollo más amplio de blockchain, BITO se centra en los movimientos de precios de bitcoin.

Proporciona un vínculo más directo con el desempeño de bitcoin y debería atraer a aquellos interesados en la dinámica del mercado de criptomonedas.

BITO hizo historia en octubre de 2021, cuando se convirtió en el primer ETF de criptomonedas que la SEC permitió negociar en una importante bolsa de EE. UU. Esto constituye un hito histórico en la historia de las criptomonedas y ha solidificado el lugar de BITO en el mercado como un ETF confiable.

Por qué nos gusta BKCH:

La cartera BKCH se creó pensando en el inversor más tradicional. Al igual que BLCN, BKCH invierte en empresas que desarrollan y utilizan directamente tecnologías blockchain.

Sin embargo, un vistazo a sus principales participaciones revela que la cartera está muy concentrada en empresas directamente involucradas en blockchain, con un 30% invertido en Coinbase y Marathon Digital. BLCN sólo ha destinado el 6% de su cartera a estas dos empresas.

BKCH es una excelente opción para los inversores que prefieren una exposición altamente concentrada a empresas blockchain.

Los ETF de blockchain son la alternativa más cercana a los fondos mutuos de blockchain, ya que se pueden comprar y vender fácilmente en bolsas de valores reguladas, brindan a los inversores una exposición a blockchain de bajo costo y cualquier inversor puede comprarlos.

[Para obtener más información, consulte nuestras guías para ETF de Bitcoin, ETF de Blockchainy ETF criptográficos.]

Productos de inversión de cadena de bloques negociados en bolsa

mujer inversora

Alternativamente, podría invertir en productos de inversión blockchain negociados en bolsa como notas negociadas en bolsa (ETN) en moneda digital y certificados de seguimiento.

Un ETN es un título de deuda no garantizado emitido por un banco. Tiene fecha de vencimiento y respaldo del emisor. Estas características lo hacen más similar a los bonos que a los ETF, que representan acciones en una canasta de activos. El inversor se beneficia de un ETN mediante la apreciación de los precios una vez que se les paga al vencimiento.

Por supuesto, los ETN también tienen desventajas. Si es residente de EE. UU., no se comercializan ETF en EE. UU. Sin embargo, existen varios ETF europeos si puede acceder a ellos.

VanEck Históricamente ha liderado este espacio con sus ETN de criptomonedas únicas y múltiples. Ofrecen ETN totalmente garantizados disponibles para los comerciantes a través de bancos y corredores habituales, que cubren todas las monedas principales, incluidas bitcoin, Ethereum y Solana.

VanEck se ha asegurado de que esta tecnología en crecimiento sea accesible para los inversores tradicionales. Destacan la seguridad y la rentabilidad como ventajas principales.

El año pasado, sus ETN, llamados los “Líderes” ETN, ha alardeado de rentabilidades superiores al 110% para los inversores.

[Para obtener más información, consulte nuestra Los mejores ETF, ETNS y ETPS de criptomonedas guía.]

Fondos tokenizados de blockchain

La tecnología Blockchain ha permitido la aparición de un nuevo tipo de vehículo de inversión llamado fondo de inversión tokenizado. Los fondos de inversión tokenizados permiten a los inversores ganar exposición a de capital de riesgo or inversiones en activos digitales comprando un único token digital.

Por ejemplo, al comprar SpiceVC ficha ESPECIA, los inversores pueden tener indirectamente una participación en prometedoras empresas blockchain como Bakkt, InvestaCrowd, Lottery.com y Securitize.

Alternativamente, los inversores que deseen una amplia exposición a las principales monedas digitales y activos físicos podrían invertir en el recientemente lanzado Sabiduría principal.

Wisdomtree Prime es una aplicación digital para inversores expertos. Le permite invertir en monedas digitales, oro, bonos y acciones desde una sola plataforma. Su enfoque innovador utiliza la tecnología blockchain para crear un sistema de contabilidad distribuido y descentralizado. Esto mantiene el récord de propiedad para los inversores de forma segura y transparente.

[Para obtener más información, consulte nuestra Introducción a las DAO para inversores.]

También hay muchos fondos de cobertura de cifrado y empresas de capital de riesgo en las que puede invertir para obtener exposición a blockchain.

Sin embargo, el requisito mínimo de inversión para estos fondos suele ser relativamente alto. Puede resultar difícil acceder a muchos fondos si no eres una persona de alto patrimonio neto con conexiones en la industria. Existen suficientes fondos criptográficos que le permitirán invertir, incluso con contribuciones de capital más pequeñas.

Uno de los fondos de cobertura criptográficos más grandes es Capital de PolyChain. Fundado en 2016, este fondo de cobertura invierte en empresas emergentes centradas en la tecnología blockchain y las criptomonedas. Sin embargo, la inversión mínima actual es de $1,000,000.

Una alternativa más económica es Pantera Capital, que requiere una inversión mínima de 100,000 dólares. Fundado en 2003, Pantera Capital fue inicialmente un fondo de cobertura tradicional centrado en invertir en tendencias macro. La compañía pasó a centrarse en blockchain y criptomonedas y ahora cuenta con varios patrocinadores institucionales de alto perfil.

Otros fondos de cobertura criptográficos que vale la pena considerar incluyen Grupo de moneda digital, Blockchain Capitaly Andreessen Horowitz (a16z).

Los principales beneficios de invertir en fondos criptográficos son que su dinero es administrado por profesionales y que la empresa de inversión se encarga del almacenamiento de tokens.

Para los inversores que prefieren un enfoque de no intervención, los fondos criptográficos (similares a los ETF de blockchain) ofrecen una excelente alternativa a los fondos mutuos de blockchain.

[Para obtener más información, consulte nuestra lista de fondos de cobertura de bitcoin.]

Inversión inmobiliaria digital

En abril de 2021, la empresa inmobiliaria del multimillonario californiano Rick Caruso comenzó a aceptar pagos de alquiler en bitcoin. Blockchain y los activos digitales se están convirtiendo en una parte integral de la industria de bienes raíces, y los inversores ahora pueden invertir su dinero en plataformas de bienes raíces tokenizadas.

Lofty.ai le permite invertir en bienes raíces tokenizados por tan solo $50. El equipo de inversión interno y de inteligencia artificial insignia de la compañía examina cada inversión potencial. bloques reales es otra oportunidad de inversión digna de mención en el espacio inmobiliario. La plataforma de la empresa permite a los inversores comprar intereses fraccionarios en lugar de activos o carteras completos.

meridiano permite a los dueños de propiedades comerciales vender acciones digitales de sus bienes raíces. La plataforma conecta a los propietarios que buscan liquidar partes de su propiedad con inversionistas individuales y corporativos.

Blockchain tiene mucho que ofrecer a la industria inmobiliaria, ya que su tecnología puede ayudar a aumentar la confianza a través de la transparencia. La confianza es imperativa en el sector inmobiliario, ya que los agentes inmobiliarios, los listados y los sitios web requieren una gran confianza por parte de los compradores y vendedores.

Además, la tecnología blockchain puede acelerar el proceso de contratación, reducir costos y ahorrar tiempo.

Invierta en activos digitales directamente

inversionista mujer sonriente

Por último, se puede cree su cartera de activos digitales. Al invertir en los tokens digitales de los proyectos de cadena de bloques más prometedores del mercado, puede obtener una amplia exposición al crecimiento del sector de la tecnología de cadena de bloques.

La construcción de su cartera implicará una investigación exhaustiva de los activos digitales en los que desea invertir para asegurarse de elegir las monedas y tokens digitales que se adapten a su perfil de riesgo-rendimiento.

También necesitarás gestionar tu llaves privadas para almacenar de forma segura su cartera de activos digitales en un lugar seguro carteras de criptomonedas (preferiblemente fuera de línea).

La mayoría de los inversores comienzan su viaje hacia los activos digitales invirtiendo en criptomonedas de primer nivel, que son activos digitales confiables y altamente establecidos con una gran capitalización de mercado. Algunas de las principales criptomonedas de primera línea incluyen Bitcoin y Éter, las dos criptomonedas más antiguas y consolidadas en la actualidad.

Otras criptomonedas notables de primera línea incluyen Cardano, Binance Coin, Tethery Uniswap. Por supuesto, las principales opciones criptográficas pueden cambiar, por lo que obtener acceso a contenido criptográfico exclusivo, como el Cartera de creyentes de blockchain, puede ayudarlo a decidir cuáles valen la pena su inversión.

Para llevar del inversor

Si está buscando ingresar a fondos mutuos criptográficos, sus opciones son notablemente limitadas. Pero no temas. Las alternativas mencionadas anteriormente deberían proporcionar suficiente exposición a blockchain para su cartera de inversiones, independientemente de si invierte o no en fondos mutuos de blockchain.