Recurriendo al poder de la IA generativa para escalar la gestión patrimonial – Fintech Singapur

La IA generativa, la capacidad de las computadoras para crear contenido en formas 'no estructuradas' como texto o imágenes, es un cambio marcado de la IA con respecto a los formatos de datos 'estructurados' tradicionales como las tablas. La IA generativa pasó a ocupar un lugar más destacado en muchos campos, aunque todavía no en la gestión de patrimonio, tras el debut de ChatGPT de OpenAI en noviembre de 2022.

ChatGPT, un chatbot basado en GPT-3, anunció un cambio de paradigma en el que las personas podían interactuar con un sistema de IA de forma natural e intuitiva. Generaba resultados escritos que, en muchos casos, estaban a la par de las capacidades humanas. Sin embargo, los resultados de los sistemas de IA como ChatGPT tienen sus limitaciones.

Desde entonces, se prevé que todos los sectores de la economía mundial sientan los efectos de esta tecnología innovadora. Para 2030, se espera que la IA contribuya con la friolera de 15.7 billones de dólares estadounidenses a la economía mundial, según Estudio de Inteligencia Artificial Global de PwC. Su integración causará diversos grados de impacto en diferentes industrias, y el valor agregado potencialmente asombroso por AI puede traer implicaciones inesperadas.

El poder personalizable de los modelos básicos de IA generativa

Empresas como Meta y Google ofrecen numerosos modelos de lenguajes grandes similares a GPT, que poseen los recursos computacionales para entrenar e implementar estos sistemas. A menudo denominados modelos básicos, estos se pueden utilizar como la columna vertebral de un modelo personalizado para una tarea específica o un dominio de experiencia, eliminando la necesidad de construir uno desde cero.

El potencial transformador de ChatGPT se refleja en su rápida tasa de adopción, asegurando 100 millones de usuarios en solo 48 horas, lo que la convierte en la aplicación de mayor proliferación hasta la fecha. Por lo tanto, toda organización tiene incentivos para comenzar a desarrollar capacidades de IA, elaborados a partir de sus propios modelos personalizados, respaldados por tecnología fundamental.

La personalización o el perfeccionamiento de los modelos básicos no solo amplía la gama de posibles casos de uso, sino que también puede mitigar algunas de las deficiencias. Por ejemplo, si una organización tiene una base de datos propietaria completa de investigación de dominio específico en finanzas, que es más exhaustiva que el modelo para el que se ha entrenado, se puede volver a entrenar para incorporar este conocimiento, creando un modelo personalizado para uso privado.

Implicaciones para el Sector Financiero

La IA sigue siendo una tema candente en 2023, indicativo de ser reconocido por su vasto potencial. Según el Informe de análisis de participación y tamaño del mercado de inteligencia artificial de 2030 publicado por Grand View Research el año pasado, el sector de la salud, seguido por los sectores automotriz y financiero, será el más afectado. Sin embargo, a diferencia de otras industrias, el ciclo de adopción será más corto para estos tres sectores, incluido el de finanzas, que ocurrirá en menos de siete años.

Se pronostican cambios significativos en el sector financiero debido a la integración de IA, con modelos personalizados entrenados con datos patentados que impulsan la adopción en salud y finanzas. Sorprendentemente, el 70% de los ejecutivos de finanzas lo consideran un cambio de juego, según Datos de Roland Berger referenciado en el papel blanco aditivo Capitalización de la IA generativa para la gestión patrimonial.

Limitaciones de la IA, potencial para la gestión de la riqueza

Las limitaciones percibidas actuales de la IA, como la confiabilidad, la conciencia de privacidad y la seguridad, están inhibiendo la adopción generalizada inmediata en las finanzas. Sin embargo, sabiendo que la IA generativa puede mejorar la experiencia del cliente a través de una combinación de asesoramiento experto y ofertas personalizadas, la necesidad de velocidad es fundamental. informes adicionales que a pesar de la satisfacción general con las ofertas de sus bancos, los clientes no son leales. Más del 60% cambiaría por una oferta considerado más innovador.

Históricamente, la industria de la gestión patrimonial ha luchado por escalar para satisfacer las necesidades de un grupo demográfico más amplio debido a los desafíos de proporcionar servicios basados ​​en relaciones o híbridos, rentables a gran escala. La IA generativa ofrece la posibilidad de una interacción similar a la humana a una escala exponencial.

El valor de la IA en la gestión patrimonial

¿Dónde ofrecerá la IA el mayor valor para la gestión patrimonial, además de mejorar las capacidades del asesor patrimonial? También puede hacer que los servicios similares a los humanos sean más escalables, como crear una cartera para las nuevas generaciones.

Para las cohortes más jóvenes, especialmente los millennials y los GenZ mayores, es crucial alinear las inversiones con los valores personales, las creencias y las preferencias de los consumidores. AI está bien posicionada para satisfacer esta creciente necesidad, brindando recomendaciones personalizadas que coincidan con sus valores personales.

A los inversores a menudo les resulta difícil entender o identificarse con las empresas de gestión de patrimonio y los fondos de sus carteras, o se sienten abrumados por la gran cantidad de opciones de productos de inversión. La IA puede ayudar a los inversionistas a encontrar las inversiones correctas y mantenerlos comprometidos al brindar actualizaciones interactivas detalladas sobre estas inversiones.

El futuro de la gestión patrimonial

La IA puede reducir significativamente los costos de adquisición de clientes al acercar la gestión patrimonial al cliente. También reduce el costo de servicio, lo que hace que la administración del patrimonio sea más híbrida en la entrega.

Con el costo marginal de crear contenido casi en cero, la IA contribuye a la sobrecarga de información. Sin embargo, un motor de recomendaciones impulsado por IA puede procesar y analizar datos relevantes de manera eficiente para brindar información de inversión procesable, eliminando el ruido y facilitando que las personas tomen las decisiones correctas.

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• Fuente: https://fintechnews.sg/76831/wealthtech/turning-to-the-power-of-generative-ai-to-scale-wealth-management/