UBS y Julius Baer lidian con ofrecer consejos sobre riqueza en el metaverso

Dos de los administradores de patrimonio más grandes del mundo están experimentando con trasladar las reuniones con clientes de las salas de juntas con paneles de roble al metaverso, pero han luchado por superar la seguridad de los datos y el mareo.

UBS y Julius Baer, ​​bancos suizos que se especializan en brindar asesoramiento financiero de guante blanco a multimillonarios, han probado el uso de auriculares anticuados y avatares pixelados para interactuar con los clientes, según personas involucradas en la investigación.

Pero ninguno de los bancos está cerca de lanzar una oferta de realidad virtual para sus clientes ultraricos después de que los experimentos causaran preocupación sobre la facilidad de uso de la tecnología y la capacidad de compartir documentos de forma segura.

"La tecnología aún no está disponible; francamente, en este momento parece gráficos de Atari y las personas que la han probado han tenido sensación de mareo", dijo un ejecutivo de banco involucrado en las pruebas.

“También tenemos muchos problemas con la seguridad de los datos confidenciales y sensibles”.

El metaverso es un mundo virtual inmersivo donde las personas que usan auriculares interactúan entre sí como avatares tridimensionales.

Ha sido defendido por personas como Mark Zuckerberg, el fundador de Facebook, que pasó a llamarse Meta el año pasado y ha provocado la ira de los inversores por su gasto pesado sobre realidad virtual.

La gestión patrimonial es uno de los últimos servicios profesionales que se ve interrumpido por la digitalización, ya que los ultraricos valoran la interacción personal con sus asesores cuando hablan de sus inversiones.

Pero algunos administradores de patrimonio han comenzado a invertir fuertemente en tecnología en los últimos años para asegurarse de estar preparados para la demanda cambiante.

Desde que se convirtió en director ejecutivo de UBS, el mayor gestor de patrimonio del mundo, hace dos años, ralph hamers ha priorizado la inversión en tecnología digital para reducir costes y diferenciar la oferta del grupo frente a sus rivales.

"Utilizaremos la digitalización y todas las oportunidades que brinda para brindar asesoramiento personal, y utilizaremos la tecnología digital para adaptar ese asesoramiento a las necesidades de los clientes", dijo Hamers a los accionistas en la asamblea general anual del banco de este año. "No se trata de una cuestión de uno u otro: los clientes deciden lo que quieren y nuestro trabajo es entregarles lo que quieren".

Hamers había perseguido el uso de la inteligencia artificial en la gestión patrimonial mediante la adquisición por 1.4 millones de dólares de la empresa de asesoramiento estadounidense Wealthfront, pero la UBS abortó esa toma de posesión en septiembre.

Una persona involucrada en las pruebas de realidad virtual de la UBS dijo que el banco estaba tratando de encontrar formas de mejorar las reuniones digitales que ya mantiene cada vez más con los clientes.

"Hemos realizado algunos experimentos", dijeron. “Hemos establecido oficinas virtuales en el metaverso, hemos probado cómo interactuar con los clientes, diferentes formas de jugar con él, cómo se ve, cómo se ve tu avatar, si realmente nos ayuda. 

"No estamos allí, todavía es mucha experimentación".

La UBS ha probado previamente el uso de tecnología de realidad aumentada para permitir al personal recrear un piso de negociación ambiente mientras se trabaja desde casa durante la pandemia.

El banco suizo Julius Baer también se ha comprometido a gastar mucho en tecnología en los próximos años y ha experimentado con la realidad virtual.

El banco realizó un piloto de 12 semanas para que un grupo de personal celebrara reuniones internas en espacios virtuales, mientras que 200 ejecutivos participaron recientemente en una “experiencia metaversa” en una conferencia de alta gerencia global.

"No existe un uso externo de este tipo de tecnología en esta etapa, y en realidad está destinado a generar conocimiento y comprensión del espacio para estar listo una vez que la tecnología esté en el lugar correcto y, lo que es más importante, una vez que se solucionen los problemas regulatorios pendientes. se abordan”, dijo una persona con conocimiento de los ensayos.