El Tesoro del Reino Unido apunta a los riesgos de lavado de dinero en el sector criptográfico

En un paso decisivo para fortalecer su marco regulatorio financiero, el Tesoro del Reino Unido ha presentado un documento de consulta destinado a mejorar las regulaciones contra el lavado de dinero (AML), centrándose particularmente en el floreciente sector de los criptoactivos.

Esta iniciativa, que surge de una revisión exhaustiva de las Regulaciones sobre lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y transferencia de fondos (información sobre el pagador) de 2017 (MLR), busca implementar principios de “regulación más inteligente”.

Estos principios apuntan a aliviar las cargas regulatorias, priorizar la regulación como último recurso y fomentar un entorno regulatorio receptivo y responsable.

Mejora de las medidas ALD en el espacio criptográfico

La consulta subraya la importancia de adaptar los estándares regulatorios para abordar los desafíos únicos que presentan los criptoactivos. Al proponer cambios que se alinean con la Ley de Mercados y Servicios Financieros de 2000 (FSMA) y las MLR, el Tesoro tiene como objetivo crear un régimen de supervisión más sólido que pueda combatir eficazmente el lavado de dinero dentro del mercado de criptomonedas.

Simplificación de la supervisión de criptoactivos

Las enmiendas propuestas representan un cambio estratégico en la supervisión de los proveedores de servicios de criptoactivos. Actualmente, las instituciones que caen bajo el ámbito de la FSMA no están obligadas a obtener el registro MLR, lo que crea una brecha regulatoria para la mayoría de las empresas de cifrado.

La consulta sugiere que las instituciones reguladas por MLR también deberían estar sujetas a la regulación de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), eliminando la necesidad de una autorización MLR por separado. Se espera que esta consolidación simplifique el panorama regulatorio para los criptoactivos, mejore la eficiencia del cumplimiento y fortalezca la postura del Reino Unido contra los delitos financieros.

Lea también La Oficina de Propiedad Intelectual del Reino Unido aclara el marco legal que rige el registro de NFT.

Además, la extensión del alcance de la FSMA para incluir actividades como operar un intercambio de criptoactivos y proporcionar servicios de custodia indica un enfoque proactivo para abarcar todas las facetas del ecosistema criptográfico bajo supervisión regulatoria.

Los criptoactivos que antes no estaban sujetos al escrutinio de la FCA ahora requerirán registro para la supervisión de MLR, lo que garantiza un marco regulatorio integral que aborde los riesgos potenciales de lavado de dinero.

Abordar la propiedad intelectual y la divergencia regulatoria

Uno de los puntos focales de la consulta es la alineación de los requisitos de MLR con los establecidos por la FSMA, particularmente en lo que respecta a estándares y umbrales de control. Esta alineación tiene como objetivo abordar las discrepancias entre las evaluaciones realizadas bajo ambos regímenes regulatorios, facilitando un enfoque más unificado de la supervisión financiera.

El esfuerzo del Tesoro por renovar las regulaciones sobre lavado de dinero refleja una estrategia más amplia para adaptar los estándares regulatorios financieros del Reino Unido al panorama cambiante de las monedas digitales y los criptoactivos.

Los cambios propuestos tienen como objetivo fortalecer la integridad de los mercados financieros del Reino Unido mediante la promoción de la claridad, la proporcionalidad y la coordinación efectiva dentro del régimen ALD/CFT. Además, la consulta abre vías para la colaboración de las partes interesadas, garantizando que el marco regulatorio siga siendo ágil y receptivo a la naturaleza dinámica de los criptoactivos.

Lea también El Reino Unido busca director de CBDC y se acerca a una libra esterlina digital.

El documento de consulta del Tesoro no es sólo una actualización regulatoria; es un movimiento estratégico para garantizar la integridad y estabilidad del sector de los criptoactivos. Al ampliar la supervisión de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) para incluir una gama más amplia de actividades de criptoactivos, el Reino Unido está sentando un precedente para una regulación integral de las criptomonedas.

Esta expansión tiene como objetivo salvaguardar el sistema financiero de los riesgos asociados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, que son inherentemente mayores en el mercado criptográfico en rápida evolución y crecimiento.

Además, el énfasis de la consulta en armonizar los estándares regulatorios entre las MLR y la FSMA es un paso importante hacia la eliminación de la confusión y la creación de un entorno regulatorio fluido para los proveedores de servicios de criptoactivos.

Se espera que esta armonización agilice el proceso de cumplimiento, facilitando que las empresas de cifrado cumplan con los requisitos legales del Reino Unido y al mismo tiempo fomente la innovación y el crecimiento dentro del sector.

Los cambios propuestos también reflejan el compromiso del gobierno del Reino Unido de adaptar su marco regulatorio a los desafíos y oportunidades que presentan las nuevas tecnologías. Al considerar los aspectos únicos de la tecnología blockchain y tel modelo descentralizado lo permite, el Tesoro está reconociendo la necesidad de un enfoque de regulación con visión de futuro.

Esto incluye abordar los problemas de propiedad intelectual que puedan surgir en el espacio criptográfico y garantizar que el marco legal del Reino Unido siga siendo relevante y eficaz en la era digital.

En esencia, la postura proactiva del Tesoro sobre la regulación de los criptoactivos y sus esfuerzos por mejorar las medidas contra el lavado de dinero significan una visión más amplia de un mercado financiero seguro, innovador y bien regulado que pueda liderar el camino en la economía digital global.

En conclusión, el documento de consulta del Tesoro del Reino Unido marca un paso fundamental hacia la integración de los criptoactivos en el marco regulatorio del Reino Unido, con el objetivo de mitigar los riesgos de lavado de dinero y al mismo tiempo apoyar la innovación en el sector de servicios financieros.

A medida que se desarrolle el proceso de consulta, será crucial que las partes interesadas participen en el diálogo, contribuyendo al desarrollo de estándares regulatorios que equilibren la seguridad con el potencial de crecimiento de los criptoactivos.

Esta postura proactiva del gobierno del Reino Unido no sólo fortalece la Ley de Mercados y Servicios Financieros sino que también posiciona al Reino Unido como líder en el sector. gobernanza de las monedas digitales y el mercado criptográfico en general.

• Distribución de relaciones públicas y contenido potenciado por SEO. Consiga amplificado hoy.
• PlatoData.Network Vertical Generativo Ai. Empodérate. Accede Aquí.
• PlatoAiStream. Inteligencia Web3. Conocimiento amplificado. Accede Aquí.
• PlatoESG. Carbón, tecnología limpia, Energía, Ambiente, Solar, Gestión de residuos. Accede Aquí.
• PlatoSalud. Inteligencia en Biotecnología y Ensayos Clínicos. Accede Aquí.
• Fuente: https://web3africa.news/2024/03/21/news/uk-treasury-crypto-aml-enhancement/