Los reguladores de EE. UU. lanzan una investigación oficial sobre los tratos de Silvergate-FTX

Silvergate, uno de los muchos acreedores que sufrió grandes pérdidas debido a la quiebra de FTX, se vio obligado previamente a despedir al 40% de su personal.

Este golpe a su negocio se vio agravado por miles de millones de dólares en préstamos sustanciales tomados para cubrir una posible corrida bancaria que la organización temía que pudiera ocurrir después del colapso de FTX.

Silvergate en El asiento caliente

Aunque los préstamos de miles de millones de dólares pueden parecer normales para el curso de los bancos típicos, los actuales obtenidos por Silvergate pretendidamente representa la mayor parte de sus reservas de efectivo actuales.

“Su banco “ahora tiene aproximadamente $ 4.6 mil millones en efectivo”, la gran mayoría ($ 4.3 mil millones) de los cuales obtuvo como anticipo de la FHLB. Al utilizar el FHLB como su "prestamista de última instancia" funcional, Silvergate ha introducido aún más el riesgo del criptomercado en el sistema bancario tradicional.

El balance del banco también está buscando lo peor para vestir, habiendo enfrentado una pérdida de $ 1 mil millones durante el último trimestre, y una caída del 20% en el precio de las acciones en el horario de negociación extendido el jueves.

Sin acusaciones oficiales hasta el momento

Aunque la investigación actual sobre los tratos del Grupo FTX con Silvergate se realiza, esta vez, a título oficial, aún no se han formulado acusaciones. conforme a Bloomberg.

En cambio, la investigación actual, que está siendo coordinada por el Departamento de Justicia de EE. UU., tiene como objetivo descubrir cuánto sabía realmente la gerencia de Silvergate sobre los tratos comerciales de FTX. Especialmente si sospechaban que se estaba llevando a cabo una mala conducta financiera a través de cuentas bancarias de Silvergate, lo que habría obligado al banco a informar el intercambio a las autoridades.

Si resulta que las respuestas evasivas de Silvergate son simplemente una cuestión de secreto bancario típico, la investigación probablemente concluirá, aunque con más información sobre las estrategias bancarias de FTX.

Por ahora, Silvergate ha confirmado que realizó la diligencia debida para cada entidad del Grupo FTX con la que tenía vínculos, comenzando con la incorporación de Alameda Research en 2018. También vale la pena mencionar que, además de las auditorías internas, Silvergate, que supuestamente tenía una reputación por ser muy obedientes con las autoridades – fue auditado anualmente tanto por la Reserva Federal como por auditores independientes.

Sin embargo, es posible que estas auditorías no hayan sido lo suficientemente estrictas. Además de la investigación del DOJ, Silvergate también enfrenta una posible demanda colectiva de otros inversionistas, quienes supuestamente acusaron al banco de ofuscar sus controles financieros y auditorías.