El Tesoro de EE. UU. publica listas de lavandería de riesgos criptográficos para los consumidores y la seguridad nacional

El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos publicó el viernes tres publicaciones relacionadas con los activos digitales, en respuesta a la orden ejecutiva del presidente de los Estados Unidos, Joe Biden, "Garantizar el desarrollo responsable de los activos digitales". Uno de ellos se enfoca específicamente en los criptoactivos, y un plan de acción más corto busca contrarrestar los riesgos financieros ilícitos. 

La discusión de los activos criptográficos en "Criptoactivos: implicaciones para consumidores, inversores y empresas" toma un tono cínico desde el principio, con los párrafos introductorios del informe afirmando:

"El potencial de la tecnología blockchain para transformar la provisión de servicios financieros, tal como lo propugnan los desarrolladores y defensores, aún no se ha materializado".

Aproximadamente la mitad del informe es una encuesta descriptiva de los criptoactivos, después de lo cual los autores analizan los riesgos que representan para los usuarios. Divide los riesgos en tres categorías, la primera de las cuales son los riesgos de conducta, es decir, las prácticas dentro del ecosistema. El informe alega que las pérdidas por fraude de criptomonedas se dispararon en 2021 y están en camino de superar ese récord este año. También identifica problemas de transparencia de varios tipos.

Los riesgos operativos, que incluyen “deficiencias en los sistemas de información o procesos internos, errores humanos, fallas en el gobierno y la gestión, o interrupciones por eventos externos”, reciben una consideración detallada. Estrechamente relacionados, pero discutidos por separado, están los riesgos de intermediación de criptoactivos, que son los mismos riesgos que enfrentan los inversores en los mercados tradicionales, como la volatilidad y los problemas de custodia, pero forman un "panorama único" debido a la naturaleza de las criptomonedas.

Potencialmente, la sección más valiosa del informe es una discusión extensa sobre las oportunidades y los riesgos que los criptoactivos representan para las poblaciones vulnerables. Esto es especialmente así debido a la extensa información estadística en la sección.

El informe hace tres recomendaciones: vigilancia vigilante, con mayor aplicación, cooperación interinstitucional e intercambio de información; que las agencias produzcan más guías y reglas, y para un mayor alcance educativo.

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El “Plan de Acción para Abordar los Riesgos de Financiamiento Ilícito de Activos Digitales” enfoques activos digitales desde la perspectiva de la seguridad nacional. Recomienda siete acciones prioritarias que abarcan principalmente los esfuerzos de monitoreo y cumplimiento a nivel nacional e internacional.

También recomienda actualizar las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario y una mayor participación con el sector privado a través de “la publicación de documentos oficiales, debates y programas del Tesoro que permitan el intercambio de información público-privado y privado-privado”.