El uso de criptomonedas en el crimen es muy bajo en comparación con Fiat, admite Europol

La cantidad de casos que involucran el uso de criptomonedas para financiar el terrorismo y los delitos de lavado de dinero es realmente contable a nivel mundial. El valor de las criptotransacciones involucradas en estos delitos también se ve empequeñecido por el valor de la moneda fiduciaria negociada en estas formas de delito. El uso de criptomonedas en actividades ilícitas es tan limitado que Europol lo admitió en su informe publicado el miércoles. El informe buscaba resaltar el uso de activos digitales en actividades delictivas.

“La criptomoneda sigue siendo atractiva para los delincuentes, principalmente debido a su naturaleza pseudoanónima y la facilidad y velocidad con la que se pueden enviar fondos a cualquier parte del mundo. Sin embargo, el uso de criptomonedas para actividades ilícitas parece comprender solo una pequeña parte de la economía de criptomonedas en general, y parece ser comparativamente menor que la cantidad de fondos ilícitos involucrados en las finanzas tradicionales".

"Los delincuentes y las redes delictivas involucradas en delitos graves y organizados también continúan dependiendo en gran medida del dinero fiduciario y las transacciones tradicionales, además de las oportunidades emergentes de transferencia de valor".

Sin embargo, el informe dice que las redes que usan criptomonedas para delitos globales continúan expandiéndose y algunas incluso las ofrecen como un servicio a otros delincuentes.

Sin embargo, según las cifras de las Naciones Unidas, el lavado de dinero es un negocio global próspero que ahora representa del 2 al 5 % del PIB mundial o de $800 mil millones a $2 billones anuales. Anualmente se gastan entre $1.6 y $2.2 billones adicionales para facilitar las actividades ilegales y la delincuencia transnacional. La trata de personas es ahora un negocio de $ 150 mil millones cada año. La mayor parte de esto se facilita con dinero fiduciario. Desafortunadamente, más del 80% de este dinero fiduciario pasa a través de bancos e instituciones financieras regulados debido a la colusión, la corrupción, la participación del estado y otras tolerancias a pesar de los estrictos procedimientos ALD y contra el crimen.

De hecho, las criptomonedas, cuyas transacciones se pueden rastrear en cualquier momento en un libro de contabilidad digital de blockchain, solo resultan valiosas para los investigadores porque varias otras transacciones criminales y de lavado de dinero involucran efectivo y nunca se pueden rastrear ni proporcionar evidencia de su ocurrencia. La razón principal por la que estos delitos que involucran fiat, bancos regulados e instituciones financieras son difíciles de detener no es que se utilice criptografía o que los delitos estén ocultos. Más bien, se debe a la corrupción financiera y la participación de estados y personas poderosas en tales transacciones. La Red de Ejecución de Delitos Financieros ("FinCEN"), una agencia dentro del Departamento del Tesoro de los EE. UU., publicó archivos condenatorios en septiembre de 2021 que revelan que los bancos regulados globales aún mueven miles de millones de dólares en transacciones sospechosas para presuntos terroristas, cleptócratas y capos de la droga.

El informe producido por FinCEN revela que los bancos y las instituciones financieras generan ganancias masivas al mover fondos ilícitos, fortunas malversadas de países en desarrollo y dinero robado a través de esquemas Ponzi. Las agencias de inteligencia y de aplicación de la ley lo saben, pero no pueden hacer nada. De hecho, la transparencia con las criptomonedas y las cadenas de bloques es la razón por la que se opone con vehemencia y no puede ser atractiva para nadie que quiera que continúen estos delitos.

El informe de Europol no dice cuántas criptomonedas están involucradas en el crimen en total, pero dice que el volumen total de transacciones relacionadas con los mercados de la red oscura en Internet se estimó en 1.7 millones en 2020. Menciona el mayor mercado activo de la web oscura, Hydra, que dice que fue responsable del 75% de las transacciones de la darknet.

Luego, el informe destaca otras "decenas de millones de euros" que involucran fondos robados que se encontraron a través de una investigación de lavado de dinero de Europol en 2020 iniciada en 20 países. Luego, las autoridades alemanas ayudaron a descubrir una red de fraude de inversiones de 30 millones de euros en toda Europa en 2021.

Fuente: https://zycrypto.com/usage-of-crypto-in-crime-is-very-low-compared-to-fiat-admits-europol/