Puede elegir lo que quiere ver, escuchar y comprar cuando lo desee, reflejando sus gustos y valores en sus elecciones. Estamos en el mismo camino con nuestras decisiones de inversión. Los proveedores de productos están asesorando a los asesores de inversiones sobre cómo pueden usar la tecnología para conservar sus posiciones de confianza con los clientes.
“Los clientes de hoy quieren inversiones alineadas con sus valores”, dijo el CEO de Morningstar, Kunal Kapoor, en su discurso de apertura en la Conferencia de Inversión de Morningstar de 2022. Los clientes quieren que sus preferencias personales se vean reflejadas en sus carteras, además de lograr rendimientos y administrar el riesgo.
“La personalización activa es la nueva inversión activa”, dijo Kapoor. "Personalice su cartera a escala: ese es el tema que escuchará una y otra vez".
El FinTech Showcase de la conferencia Morningstar, que contó con presentaciones sobre 18 productos, entregados con estos cinco temas:
- Proporcionar personalización de cartera y automatización de datos a escala.
- Centrarse en los valores de los clientes y crear carteras que reflejen esos valores al mismo tiempo que proporcionan rendimientos.
- Brindar a los asesores la capacidad de agregar productos nuevos y complejos (es decir, criptografía y anualidades) con facilidad.
- Hacer que el asesoramiento financiero independiente sea mejor y más asequible.
- Usar tecnología que les da a los asesores financieros más tiempo para dedicarlo a los clientes que a la administración.
Las siguientes empresas, listadas en orden de presentación, participaron en el FinTech Showcase.
Biociencias del espacio vectorial
Aplica sus tecnologías de inteligencia artificial a los servicios financieros para encontrar "relaciones ocultas" entre eventos globales y empresas públicas. El resultado es una canasta negociable generada automáticamente de acciones o tokens criptográficos para brindar protección financiera a través de cortos u otras estrategias comerciales.
Pregrabación
Pone las recomendaciones al servicio de las inversiones de renta fija generalmente solo al alcance de las grandes instituciones. El objetivo es hacer que los mercados de renta fija sean más accesibles, transparentes y conectados mediante el uso de recomendaciones (piense en Yelp) para proporcionar a los inversores institucionales más pequeños datos y conocimientos del mercado.
magnifica
Brinda a los asesores tecnología de inteligencia artificial que les permite descubrir más fácilmente productos de inversión que se alinean con las preferencias y valores de los clientes. El servicio está diseñado para ayudar a los asesores a crear carteras y modelos más personales y para proporcionar a los administradores de activos un canal de distribución digital para los asesores. “Las propuestas de impacto personalizadas ayudan a profundizar la relación entre el asesor y los clientes y para que los clientes vean el impacto que tiene su cartera”, dijo Matt Barley, director de ventas de asesores.
Trove
Permite a los inversores africanos invertir en valores mundiales de forma fácil y económica. La aplicación combinada con la investigación de Morningstar apunta a inversores africanos, ya sea en el continente o en la diáspora, con educación de inversión, mínimos de inversión bajos y acceso fraccionado a acciones en valores globales.
Tornillo
Crea carteras personalizadas que expresan preferencias y deseos personales a escala. La aplicación realiza la construcción de carteras y el cumplimiento de inversiones para asesores, en función de su plan financiero para clientes individuales. La firma lo llama Wealth 3.0 Intelligent Investing, en contraste con Wealth 2.0 ETF y Index Funds y Wealth 1.0 Mutual Funds.
Rendimiento de vida
Minimiza los impuestos a lo largo del tiempo para proporcionar alfa de inversión adicional incluso cuando los clientes desfinancian las cuentas. La empresa de tecnología empresarial ayuda a estimar las implicaciones fiscales, a menudo complejas, de las inversiones acumuladas a lo largo de la vida y optimiza las estructuras fiscales para captar riqueza adicional.
benético
Proporciona a los asesores un mercado para los servicios de terceros que necesitan para administrar una práctica de jubilación. La firma se anuncia a sí misma como “la amazon.com de los beneficios de jubilación” que brinda a los asesores acceso a terceros y realiza un seguimiento de las propuestas y el flujo comercial a través de una experiencia de usuario similar a la de Amazon.
Altura cero
Permite a los asesores financieros y gestores de patrimonio invertir en activos digitales en nombre de sus clientes de forma digital y segura. La firma proporciona una plataforma de arquitectura abierta que brinda a los asesores opciones para inversiones en activos digitales directos o secundarios, custodios e intercambios comerciales.
Innovaciones Meetami
https://www.amipro.ca/software
Ayuda a los asesores a navegar por los activos digitales proporcionando educación y sistemas de gestión de inversiones. Dado que muchos clientes ya están preguntando o invirtiendo en activos digitales, el objetivo de la empresa es ayudar a los asesores a construir una práctica de activos digitales y retener o obtener ingresos.
Impulsar la riqueza
Proporciona tecnología que agrega nuevos productos a una práctica de asesoramiento de forma rápida y sencilla. Mediante el uso de API y una interfaz común para todas las clases de activos, la empresa ayuda a los asesores a crear productos rentables para clientes desatendidos y con poca inversión.
Altruista
Construye y escala las prácticas de asesoría de inversiones a través de tecnología asequible. Los asesores independientes pueden aprovechar las herramientas digitales y los flujos de trabajo que antes solo estaban disponibles para las empresas más grandes a través de una pila de tecnología integrada, asequible y personalizable.
más sabio
Potencia las decisiones comerciales con expertos seleccionados por inversores. Los comerciantes pueden enumerar sus selecciones de cartera y mostrar rendimientos, mientras que los inversores pueden elegir un equipo de comerciantes para modelar sus carteras, como un equipo de fútbol de fantasía. “Nuestros inversores pueden aprender de los expertos a los que siguen”, dijo Axel Thibon, fundador y CEO. “Los expertos obtienen seguidores, exposición y creación de marca. Los inversores obtienen un enfoque de inversión autoseleccionado pero guiado: "hazlo conmigo, no lo hagas tú mismo ni lo hagas por mí".
Ética
Capacita a los asesores patrimoniales e inversores para crear carteras que busquen alinear los valores personales con los objetivos financieros. El administrador de activos ayuda a los inversores individuales y asesores financieros a invertir en valores que logran resultados individualizados para la inversión sostenible.
Tecnologías financieras Luma
Busca productos y rentas vitalicias simplemente estructurados. Las conexiones API y las tecnologías de plataforma de la empresa facilitan que los asesores financieros comprendan, ofrezcan y administren estos productos, brindándoles productos adicionales con una amplia variedad de emisores y operadores.
sentido alfa
Encuentra información del mercado rápidamente a través de un motor de búsqueda dirigido y basado en inteligencia artificial. A diferencia de los motores de búsqueda generales, la empresa agrega resultados de organizaciones y fuentes de datos financieros relevantes; luego analiza los resultados en hallazgos de interés para los asesores y comerciantes que investigan las tendencias del mercado y las empresas.
Grupo de soluciones de respaldo
https://www.backstopsolutions.com/
Ofrece una aplicación de flujo de trabajo de gestión de investigación para inversores institucionales que gestionan capital privado, bienes raíces, fondos de cobertura y otras inversiones alternativas. El objetivo es automatizar y optimizar la información de gestión de inversiones a través de procesos consistentes en todas las clases de activos en un intento por brindar mayor enfoque y conocimiento a los administradores de inversiones.
Productos estructurados de Halo Investing
https://haloinvesting.com/building-a-protected-portfolio/structured-notes/
Ejecuta una plataforma de mercado que facilita que los asesores de inversiones ofrezcan notas estructuradas a las carteras de clientes. El vehículo de inversión número tres en los mercados de capitales, estos instrumentos de deuda son difíciles de comprar para los inversores porque son complejos y requieren altos mínimos de inversión. Halo proporciona una plataforma independiente que enumera estas notas para proporcionar un mercado más transparente y de más fácil acceso.
Mesa de seguros subcontratada de Halo Investing
Facilita que los asesores agreguen anualidades a las carteras de los clientes. este es otro sobre la creciente popularidad de las rentas vitalicias. La plataforma brinda asesores independientes para construir su línea de productos y administrar inversiones heredadas sin gastar tiempo adicional o contratar personal especializado.
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