¿De qué se acusa a Binance y CZ? Una mirada más cercana a la presentación de la CFTC

Una agencia reguladora federal de EE. UU. acaba de presentar una demanda contra Binance, el intercambio de criptografía más grande del mundo, por una amplia gama de violaciones regulatorias, lo que hizo que Bitcoin volviera a bajar a $ 27,000. 

Esto es lo que la Comisión de Comercio de Futuros y Productos Básicos (CFTC, por sus siglas en inglés) cree que la empresa y su director ejecutivo, Changepeng Zhao (CZ), son culpables.

Violaciones de Binance

Según la CFTC queja, Binance ha aceptado pedidos y ha facilitado el comercio que involucra múltiples activos digitales para clientes dentro de los Estados Unidos, que la agencia considera productos básicos. 

Algunos de esos productos básicos, según el regulador, incluyen Bitcoin (BTC), Ether (ETH) y Litecoin (LTC). Si bien existe un amplio acuerdo entre las agencias y el parlamento de que Bitcoin es una mercancía, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ha realizado numerosos sugerencias aludiendo a que Ether es una seguridad en su lugar. 

Aunque se supone que Binance no atiende a clientes con sede en los EE. UU. (excepto a través de la firma separada e independiente Binance US), la CFTC alega que su presencia dentro del país se ha expandido gradualmente con el tiempo, particularmente a clientes institucionales "VIP" comercialmente importantes. 

A pesar de saber que esto impondría requisitos regulatorios y de registro en Binance, el intercambio y CZ ignoraron esos requisitos y ayudaron a los clientes a evadir los controles de acceso de la empresa, según la CFTC.

El desprecio de Binance por tales leyes ha sido bastante rentable: solo en mayo de 1.14 obtuvo $ 2021 mil millones en ingresos de transacciones de derivados. Mientras tanto, Binance había identificado que alrededor del 16% de las cuentas en el intercambio estaban ubicadas en los Estados Unidos. 

El intercambio también está acusado de usar y alentar varias técnicas para escapar de los requisitos reglamentarios. Esto incluye no establecer una sede fija en ningún lugar para que Binance no esté sujeto a las leyes de esa área. 

Escapar de los controles KYC

Supuestamente, Binance y sus empleados también han alentado a los clientes de EE. UU. a usar redes privadas virtuales (VPN) para escapar de los controles de KYC en violación de la ley, y para que sus clientes VIP con sede en EE. UU. abran cuentas bajo compañías ficticias para evadir los controles de cumplimiento. 

Finalmente, la CFTC acusó a Binance de descuidar la implementación de controles que evitarían el financiamiento ilícito:

"Binance nunca se ha registrado en la CFTC de ninguna manera y ha hecho caso omiso de las leyes federales esenciales para la integridad y vitalidad de los mercados financieros de EE. UU., incluidas las leyes que requieren la implementación de controles diseñados para prevenir y detectar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo", escribió. La agencia.

Como castigo por las violaciones de Binance, la CFTC busca sanciones que incluyen prohibiciones de comercio y registro, devolución e intereses previos y posteriores al juicio.

Según CNBC, Binance también ha ayudado Cliente chino a bordo de su plataforma mientras escapa de las reglas KYC y AML, a pesar de que las criptomonedas están completamente prohibidas dentro de sus fronteras. 

Después de ser acusado, CZ respondió a la demanda en Twitter con el número "4", su señal única de que evita comentar sobre "noticias falsas" y "ataques" contra Binance. 

Si señor pic.twitter.com/4rdAeoZO8w

— Armonía (@harmony_1994) Marzo 27, 2023