Si las preocupaciones sobre el efectivo le mantienen despierto por la noche, es posible que necesite un software de gestión de tesorería para su negocio. La gestión de tesorería describe una amplia gama de preocupaciones sobre el capital de trabajo y el flujo de efectivo, y las herramientas de gestión de tesorería sirven para simplificar ese lado del balance. No importa el tamaño de la empresa, todos estamos digitalizados y, en muchos casos, globalizado – haciendo necesaria una ventanilla única de gestión de tesorería
Aún más importante para los líderes empresariales de hoy.
¿Qué es el software de gestión de tesorería?
Cuando comienza su búsqueda de software de gestión de tesorería, su investigación puede encontrar toneladas de descriptores variados. Probablemente verás software de gestión de tesorería, herramientas de gestión de tesorería, plataformas de gestión de tesorería, o incluso software de tesorería y gestión de riesgos (¡eso es un bocado!). Independientemente de la nomenclatura, estos descriptores generalmente describen el mismo conjunto de beneficios y características que ofrece el software de gestión de tesorería.
El software de gestión de tesorería es una solución centralizada que reúne muchas funciones financieras empresariales típicas bajo un mismo paraguas, especialmente en lo que respecta a la gestión de efectivo y capital junto con todos los procesos periféricos como evaluaciones y gestión de liquidez, modelado, previsión y generación de informes basados en datos para informar. toma de decisiones estratégicas.
En pocas palabras: el software de gestión de tesorería describe un conjunto de herramientas en una plataforma central que permite a las empresas gestionar el efectivo y la liquidez de forma rápida y precisa. Además, los sistemas de software de tesorería rastrean y monitorean la gestión de liquidez, incluida la deuda, las inversiones actuales, procesando pago, protección contra fraudes y gestión de riesgos de seguridad similares.
Características clave del software de gestión de tesorería
Si bien las diferentes soluciones de gestión de tesorería varían en sus ofertas únicas, generalmente tienen algunas características comunes. Si descubre que su plataforma de tesorería carece de alguna de estas características clave, es hora de considerar una alternativa.
- Automatización financiera: Aunque la automatización de cuentas por pagar y similar Ofertas impulsadas por IA están ganando terreno, el software de gestión de tesorería también ayuda a crear flujos de trabajo automatizados en muchas funciones rutinarias “aburridas pero críticas” que tienden a acumular errores humanos. Las herramientas de tesorería generalmente pueden automatizar el procesamiento de transacciones, banco or conciliación de efectivoy gestión de pagos de inversiones y deudas internas de la empresa.
- Mantenga el flujo de caja y el capital de trabajo listos para trabajar: Las soluciones de administración de tesorería ayudan a monitorear y pronosticar el flujo de efectivo para garantizar que tenga suficiente dinero disponible cuando lo necesite y, al mismo tiempo, maximizar las necesidades de capital de trabajo de su empresa al equilibrar las cuentas por pagar, por cobrar y cualquier inventario que tenga su empresa.
- Información y análisis: Dado que no podemos gestionar lo que no medimos, las herramientas de gestión de tesorería intervienen para ofrecer una gama de conocimientos e información basados en datos para alimentar la toma de decisiones ejecutivas y estratégicas.
¿Son la gestión de tesorería y la gestión de efectivo lo mismo?
No – aunque a menudo se combinan, la gestión de efectivo y la gestión de tesorería no describen los mismos conceptos, aunque están estrechamente relacionados. La gestión del efectivo se puede considerar como una perspectiva a corto plazo: ¿tiene su empresa suficiente efectivo disponible para cumplir con los compromisos, pagar a los proveedores y gestionar los pagos de intereses de la deuda? hoy en día?
Por otro lado, la gestión de tesorería adopta un enfoque más holístico y de arriba hacia abajo. De naturaleza más estratégica que táctica, la gestión de tesorería incluye proyecciones, estimaciones y suposiciones junto con consideraciones de inversión y financiación. En pocas palabras, la gestión de efectivo es parte of gestión de tesorería, mientras que la gestión de tesorería abarca muchas más funciones financieras que la gestión de efectivo por sí sola.
¿Cómo funciona el software de gestión de tesorería?
El software de gestión de tesorería actúa como el eje central de una rueda, extrayendo datos de una variedad de radios financieros para ayudar a gestionar la liquidez, monitorear el flujo de efectivo y generar información basada en datos. Las herramientas de gestión de tesorería efectivamente "desactivan" fuentes de información, como saldos de cuentas bancarias, registros de transacciones y proyecciones pro forma pasadas, para brindar una visión rápida de lo que sucede detrás de escena.
Sin embargo, las herramientas de gestión de tesorería no sólo realizan un seguimiento: muchas también ofrecen una gama de funciones automatizadas como conciliación de cuentas, gestión de requisitos de cumplimiento, llenado del libro mayor y más. Estos reducen las horas manuales invertidas, lo que le ahorra tiempo y dinero a su empresa y, al mismo tiempo, evita costosos errores humanos.
¿Quién necesita la gestión de tesorería?
La conclusión es que, a menos que seas un único apoyo o muy Si es una pequeña empresa estilo “asunto familiar”, su empresa podría beneficiarse de las soluciones de gestión de tesorería. Tanto las grandes organizaciones empresariales como las pequeñas y medianas empresas (PYMES) se benefician de las plataformas de gestión de tesorería, aunque cada una obtiene una utilidad ligeramente diferente de las herramientas y aprovecha diferentes beneficios del software.
Para las grandes y megacorporaciones, la gestión de tesorería es fundamental, ya que la variedad de empresas derivadas, subsidiarias, ubicaciones remotas y otros obstáculos hacen que la gestión de los estados financieros y el flujo de caja sea casi imposible sin herramientas efectivas de automatización y gestión de tesorería. Las soluciones de gestión de tesorería intervienen para que los usuarios de nivel empresarial simplifiquen los flujos de trabajo y los procesos y, al mismo tiempo, mantengan al mínimo la cantidad de intromisión directa, evitando fraudes o errores.
Para las PYMES más pequeñas, un hecho simple es que las herramientas de gestión de tesorería pueden ayudar a compensar la falta de contabilidad o experiencia en contabilidad y personal. Muchos propietarios de PYMES tienden a presionar prácticas contables sólidas a un segundo plano hasta que sea demasiado tarde. Sin embargo, implementar la gestión de tesorería a lo largo del camino es uno de los varios pasos proactivos que los propietarios pueden tomar para garantizar que cumplan con las normas y estén financieramente sanos. Al mismo tiempo, el rápido crecimiento significa que el capital de trabajo y el flujo de caja son muy importantes, y las herramientas de gestión de tesorería pueden ayudar a pronosticar y alinear ese lado del estado financiero con los mejores intereses y planes del propietario.
Ventajas de la gestión de tesorería
No importa el tamaño, la escala o el alcance de su empresa, disfrutará rápidamente de la mayoría o de todas estas ventajas al integrar las plataformas de gestión de tesorería:
- Mejor gestión y supervisión financiera – Mantener su casa en orden comienza con la agregación de información, y las herramientas de administración de tesorería reúnen fuentes de datos dispares en un solo flujo para mejorar la toma de decisiones y al mismo tiempo prevenir errores y fraudes.
- Reducción de costos: A través del ahorro de tiempo y la eficiencia de costos que la propia plataforma revela con el tiempo, las herramientas de gestión de tesorería se amortizan efectivamente cuando se utilizan al máximo.
- Comprensión compartida mejorada: Dado que las herramientas de gestión de tesorería agregan información de una variedad de dominios en un panel de fuente única que comunica de forma clara y precisa las preocupaciones de capital a los empleados, la gerencia, los inversores y otras partes interesadas.
Y, por supuesto, el principal beneficio de las soluciones de gestión de tesorería son las perspectivas de mejora del flujo de caja y del capital de trabajo, que son suficientes para beneficiar a las empresas, desde las más pequeñas hasta las megacorporaciones conglomeradas.
Si bien elegir el mejor software y herramientas de gestión de tesorería es en gran medida una cuestión de preferencia personal y necesidad empresarial, estas opciones populares tienden a tener características que la mayoría de los propietarios de empresas utilizan con mayor frecuencia:
RocketChart
Orientación startups y PYMES, esta herramienta de gestión de tesorería con sede en Francia ayuda a las empresas que más necesitan efectivo a gestionar el capital de trabajo y el flujo de caja. RocketChart también ofrece herramientas de proyección, pronóstico y modelado para modificar variables y optimizar sus procesos de gestión de tesorería.
Encontró
Trovata se dirige a un grupo más amplio de usuarios, desde PYMES hasta operaciones a gran escala. Los puntos de venta únicos de Trovata incluyen UI/UX y paneles de control bien diseñados que brindan a las partes interesadas de toda la empresa, desde ejecutivos hasta cuentas que procesan números, visualizaciones precisas, oportunas y legibles del flujo de efectivo.
Fygr
Fygr se vincula con sus instituciones bancarias existentes para agregar flujo de caja y tenencias actuales. Al brindar a los propietarios una imagen holística y de arriba hacia abajo del efectivo, los usuarios pueden proyectar y pronosticar mejor los flujos y necesidades futuros al generar planes operativos estratégicos.
Gestión de tesorería y efectivo de Oracle
Trabajar con empresas de renombre cuando se consideran las mejores herramientas de gestión de tesorería es generalmente una apuesta más segura que trabajar con un SaaS fugaz del garaje de alguien, y pocos nombres de la industria son tan conocidos y confiables como Oracle. El software de Oracle está dirigido a clientes empresariales, por lo que puede que no sea la opción más práctica para las PYMES.
ATOM Tesorería y Gestión de Riesgos
Como su nombre lo indica, ATOM se centra tanto en la gestión de riesgos y el cumplimiento de la ecuación como en la propia gestión de tesorería. Por esa razón, al igual que Oracle Cash and Treasury Management, la oferta de ATOM atrae más a un cliente de nivel empresarial con operaciones dispersas y necesidades de efectivo complejas.
¿Cómo elijo el software de gestión de tesorería adecuado?
Al decidir entre un software de gestión de tesorería, la principal consideración es simple: ¿se adapta a su flujo de trabajo y ecosistema operativo existente, o necesitará rediseñar toda su forma de hacer negocios en torno a la plataforma? El mejor software, ya sea de gestión de tesorería o de otro tipo, se integra perfectamente con lo que usted y su personal están acostumbrados. Más allá de ese requisito básico, deberá explorar:
- Escalabilidad – ¿Puede la plataforma crecer con su negocio o se centra únicamente en operaciones más pequeñas? Dejar atrás el software e incorporar una nueva plataforma puede resultar costoso y llevar mucho tiempo.
- Seguridad – Si bien las plataformas de gestión de tesorería suelen poner la seguridad en primer plano, tener a su equipo de TI como parte de la conversación puede garantizar que no se le pasen por alto fallas o brechas críticas.
- Colocación provisional Puede parecer una obviedad, pero ha hecho tropezar a más de un propietario de negocio en el pasado: ¿la plataforma estará alojada en hardware local o estará basada en la nube? Una vez más, tener TI a bordo podría resultar invaluable para garantizar que su empresa y su posible plataforma de gestión de tesorería puedan encajar fácilmente.
Conclusión
El efectivo es el rey y el software de gestión de tesorería es el trono sobre el que se asienta. Mantener el flujo de caja y el capital de trabajo en orden es difícil, sin importar el tamaño de su empresa, y la gestión de tesorería es una de las muchas herramientas para mantener sus fundamentos financieros al día.
Si bien existen muchas opciones, tenga en cuenta una cosa: asegurarse de que su plataforma cree sinergias dentro de su sistema, no obstáculos ni obstáculos, es una de las cosas más importantes que debe validar. Pocos recursos empresariales son tan valiosos como una gestión adecuada del efectivo, y tratar de encajar una clavija cuadrada en un agujero redondo puede causar estragos en la estructura de su capital.
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- Fuente: https://nanonets.com/blog/treasury-management-software/
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