Por qué la integración rápida y fácil es esencial para desbloquear el valor de las tecnologías Fintech

Esta es una publicación patrocinada por Tim FitzGerald, gerente de ventas de servicios financieros de EMEA, intersistemas, Patrocinadores de oro de FinovateOtoño 2022.

En el panorama cambiante de hoy, las empresas de servicios financieros están bajo una presión cada vez mayor para seguir siendo competitivas y generar más ingresos mediante el desarrollo de nuevos productos y servicios con mayor rapidez, al mismo tiempo que aprovechan sus recursos existentes.

En los últimos años, esto ha hecho que muchas organizaciones de servicios financieros recurran a soluciones fintech externas para ayudar a acelerar la innovación y obtener rápidamente nuevas capacidades digitales. Y así, las asociaciones fintech se han convertido en componentes críticos de las estrategias de crecimiento de las instituciones financieras, en lugar de los experimentos tecnológicos que comenzaron.

Para garantizar el éxito de la innovación, es vital que las organizaciones de servicios financieros puedan aprovechar y proporcionar fácilmente nuevos servicios y aplicaciones fintech al integrarse sin problemas con sus aplicaciones de producción y fuentes de datos existentes. Pero el verdadero valor y el potencial de las soluciones fintech no se pueden liberar hasta que la integración sea rápida y sencilla.

Como lo atestiguan muchas empresas, la integración ardua y costosa puede hacer que el valor de tales iniciativas disminuya ante sus propios ojos, a veces hasta perderse por completo. Los desafíos comunes pueden variar desde problemas imprevistos que ocupan valiosos recursos de TI hasta costos que se salen de control y escalas de tiempo que se alejan drásticamente de lo que se planeó o de lo que es deseable. En última instancia, estos retrasos pueden provocar la pérdida de cualquier ventaja competitiva, ya que los rivales lanzan soluciones similares mucho más rápido.

Garantizar una integración exitosa

Las fintech se han vuelto cada vez más atractivas a medida que incorporan las últimas tecnologías, metodologías de aplicación modernas y plataformas de implementación. Sin embargo, para que los bancos hagan un uso efectivo de estas oportunidades, esas tecnologías deben integrarse en su infraestructura existente, gran parte de la cual probablemente se base en tecnología heredada.

En consecuencia, una integración exitosa requiere una comprensión de las complejidades e idiosincrasias de esos sistemas heredados. También exige el conocimiento de la arquitectura de datos subyacente y cómo conectar la nueva tecnología a sistemas que no fueron creados para conectarse de esa manera. Si bien este no es un problema insuperable, hacerlo bien requerirá recursos, presupuesto y tiempo.

También se necesita una consideración cuidadosa al realizar la integración para garantizar que la arquitectura resultante no se vuelva demasiado compleja. Después de todo, si comprende varias capas de tecnología de diferentes proveedores, todas con diferentes versiones y lanzamientos, cualquier cambio futuro podría impedir la capacidad del banco para aprovechar los beneficios que se propusieron lograr.

Lo siguiente será determinar cómo se introducirán los datos de los sistemas existentes en el nuevo sistema y en qué formato. Para evitar esto, es demasiado fácil superponer herramientas de extracción sobre una miríada de otras herramientas, incluidas herramientas de transformación, linaje de datos, gestión de datos maestros, bases de datos y tecnologías de lago de datos. Sin embargo, las empresas se quedan con un monstruo de múltiples cabezas que nadie realmente entiende. Este enfoque de integración de datos también es complejo y costoso de diseñar, implementar, administrar y mantener. Afortunadamente, la adopción de un enfoque de estructura de datos inteligente, una arquitectura de próxima generación, puede proporcionar una forma para que las organizaciones de servicios financieros superen estos desafíos.  

Lograr la conectividad bidireccional

Al aprovechar una estructura de datos inteligente, es posible que las instituciones se conecten y recopilen datos de eventos en tiempo real y obtengan capacidades de integración inigualables utilizando solo una plataforma holística. Este enfoque elimina la complejidad y las ineficiencias de las integraciones manuales y otros enfoques heredados de integración y permite a las empresas integrar aplicaciones de forma más rápida y eficiente. Lo hace esencialmente creando un puerta de enlace bidireccional dinámica en tiempo real entre las aplicaciones fintech basadas en la nube y sus propias aplicaciones de producción y activos de datos.

La estructura de datos inteligente integra eventos en tiempo real y datos transaccionales, junto con datos históricos y de otro tipo de la gran cantidad de diferentes sistemas de back-end que utilizan las organizaciones de servicios financieros. Transforma los datos en un formato armonizado común para alimentar las aplicaciones de fintech en la nube a pedido, proporcionando así una conectividad e integración bidireccional, en tiempo real y sin inconvenientes con los datos empresariales heredados existentes del banco, las aplicaciones de producción y las fuentes de datos.

Esto no solo ayuda a las empresas a generar valor más rápido y lograr una implementación más sencilla y fácil de mantener, sino que también brinda a las instituciones de servicios financieros la agilidad necesaria para innovar más rápido y mantener las iniciativas críticas en marcha. Además, ayuda a preparar su arquitectura para el futuro al facilitar la incorporación de cualquier aplicación y tecnología fintech disponible en el mercado, lo que les permite reaccionar ante nuevas oportunidades y cambios en sus entornos.

En última instancia, hay un valor inmenso que desbloquear de las soluciones y aplicaciones fintech. Sin embargo, eso solo es posible mediante una integración rápida y sencilla. Al implementar una puerta de enlace de datos habilitada para tejido de datos inteligente, las organizaciones de servicios financieros pueden integrar rápida y fácilmente nuevas soluciones dentro de su infraestructura existente para garantizar que puedan seguir el ritmo en un panorama en rápida evolución.