El banco más grande del mundo pagará 32,400,000 dólares por violar la Ley de Secreto Bancario, retrodatar documentos y exponer información confidencial – The Daily Hodl

La Reserva Federal y el Departamento de Servicios Financieros (DFS) de Nueva York acaban de anunciar un acuerdo multimillonario con un gigante bancario con sede en Beijing.

Las agencias estadounidenses dices El Banco Industrial y Comercial de China (ICBC) paga un total de 32.4 millones de dólares por no seguir la Ley de Secreto Bancario y las leyes contra el blanqueo de dinero, no informar documentos retroactivos y revelar información confidencial sin la aprobación previa de los reguladores.

Según el DFS, el Sistema de la Reserva Federal emitió una orden de cese y desistimiento al ICBC y su sucursal de Nueva York en marzo de 2018 después de que un examen mostrara que los protocolos contra el lavado de dinero de la sucursal de Nueva York eran inadecuados. La orden exigía que la sucursal de ICBC en Nueva York mejorara múltiples áreas de sus sistemas, incluido el monitoreo y la presentación de informes de actividades sospechosas, pero el DFS señala que algunos problemas persistieron durante varios años incluso después de repetidas revisiones.

Además, el DFS dice que un ex gerente de relaciones que trabajó en la sucursal de ICBC en Nueva York retrocedió varios documentos de cumplimiento a instancias de un empleado de alto nivel.

En 2015, un empleado senior descubrió que un ex gerente de relaciones no refrendaba las certificaciones de la Ley Patriota de EE. UU. de algunos clientes antes de dejar la empresa. Pero en lugar de informar del percance a los reguladores, el entonces empleado de alto rango se acercó al ex miembro del personal con instrucciones de refrendar los documentos usando diferentes fechas en 2014, fechas en las que deberían haberse firmado las certificaciones.

El ex empleado de ICBC hizo lo que se le indicó, firmando y fechando las certificaciones de cinco clientes diferentes de ICBC. Según el DFS, el ICBC “no informó esta mala conducta al Departamento de manera oportuna”.

Por último, el DFS dice que ICBC violó una Ley Bancaria de Nueva York cuando reveló información de supervisión confidencial (CSI) a un regulador fuera de los Estados Unidos sin autorización previa a fines de 2021. La información divulgada involucraba detalles sobre investigaciones regulatorias en la sucursal del banco en Nueva York.

Además de la multa, el DFS exige que el banco presente un plan escrito que detalle las mejoras en las políticas y procedimientos de cumplimiento, el gobierno corporativo y la supervisión de la gestión, los requisitos de debida diligencia del cliente, así como en el manejo de CSI.

ICBC es el banco más grande del mundo con más de 5.742 billones de dólares en activos y ubicaciones en 47 países y regiones.

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• Fuente: https://dailyhodl.com/2024/01/22/worlds-largest-bank-to-pay-32400000-for-violating-bank-secrecy-act-backdating-documents-and-exposing-confidential-information/