Las finanzas descentralizadas (DeFi) se refieren a sitios web que ofrecen herramientas y servicios financieros "descentralizados", como inversión, préstamo, comercio, bienes raíces tokenizados y seguros.
Con las finanzas centralizadas, un banco o una institución financiera generalmente se encuentra en el medio para administrar el dinero; con las finanzas descentralizadas, se hace de igual a igual, utilizando la tecnología blockchain.
DeFi es una de las mayores tendencias en la industria de la cadena de bloques, ya que muchos creen que superará a las finanzas tradicionales. En este artículo, nuestros editores han investigado la Principales plataformas DeFi para aprovechar al máximo este nuevo mundo de las finanzas.
Más allá de TVL: Cómo clasificamos DeFi
Nuestros editores utilizar un conjunto de criterios que nos permitan medir el "factor de confianza" de los sitios web de DeFi, como el año de lanzamiento, el seguimiento de la comunidad y valor total bloqueado (TVL) en los protocolos. Aunque DeFi es una industria joven, estamos buscando plataformas que hayan resistido la prueba del tiempo, con una gran base de usuarios y mucho valor.
La mayoría de las clasificaciones de DeFi miran exclusivamente a TVL, lo cual es engañoso. La industria DeFi tiene más de $100 mil millones bloqueados en aplicaciones: piense en esto como dinero "bloqueado" en fondos mutuos tradicionales o CD. TVL sí importa, ya que representa la suma de fondos disponibles para una plataforma DeFi, como la capacidad de préstamo y préstamo de un banco.
Dicho esto, muchos proyectos DeFi atraen rápidamente una gran cantidad de capital y luego se apagan rápidamente cuando los usuarios abandonan el servicio. Entonces TVL es solo una parte de la imagen. También buscamos la longevidad y la capacidad a largo plazo para mantener una comunidad sólida de usuarios, de la misma manera que miraríamos la historia de un banco y la felicidad del cliente, no solo su tamaño.
| Nombre | Año de lanzamiento de la plataforma | Servicios | Servicios | Valor total ($) bloqueado en DApp | Seguimiento de la comunidad (medido por seguidores de Twitter) | Puntuación |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Fabricante | 2018 | Ethereum | Préstamos y préstamos / Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| Finanzas curvas | 2020 | Ethereum | Préstamos y préstamos / Intercambio descentralizado | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Aave | 2017 | Ethereum | Empréstitos y préstamos | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| Compuesto | 2018 | Ethereum | Préstamos y préstamos / Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Uniswap | 2018 | Ethereum | Intercambio de tokens / préstamos | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | Token DeFi | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| Finanzas convexas | 2019 | Ethereum | Activos | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| año.financiación | 2020 | Ethereum | Préstamos y préstamos / Producción agrícola | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| Sushiwap | 2020 | Ethereum | DEXES | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| Liquidez | 2020 | Ethereum | Préstamos de | $2,430,000,000 | 22,000 |
Fuentes: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, sitios web del proyecto
Fabricante
Finanzas curvas
Aave
Aave, anteriormente conocido como ETHLend, es un mercado peer-to-peer descentralizado impulsado por Ethereum para pedir prestado y prestar activos digitales. La plataforma de préstamos entre pares permite a los prestatarios y prestamistas acordar los términos del préstamo que luego se ejecutan mediante contratos inteligentes.
Compuesto
Compound Finance es un protocolo de mercados monetarios de código abierto basado en Ethereum que permite a los usuarios pedir prestado o prestar contra garantías. Cualquiera puede participar en el grupo de liquidez de Compound y comenzar a ganar intereses sobre sus activos digitales. Las tasas de interés se ajustan de acuerdo a la oferta y demanda en la plataforma. Compound es compatible con DAI, ETH y USDC, entre otros activos digitales.
Uniswap
Uniswap es un intercambio descentralizado en la red Ethereum que permite a los usuarios intercambiar tokens ERC20 de forma autónoma y rápida. Lo hace a través de un algoritmo que hace coincidir las operaciones en función de la oferta y la demanda en un grupo de liquidez, eliminando intermediarios e intermediarios.
WBTC
Un solo WBTC es un token ERC20 con un valor igual a un bitcoin. WBTC permite que BTC exista en la red Ethereum, proporcionando una liquidez mucho mayor al ecosistema DeFi. También permite a los usuarios apostar BTC en protocolos que generan intereses.
Finanzas convexas
Convex Finance es un protocolo DeFi construido sobre Curve Finance. El protocolo Convex maximiza los rendimientos al optimizar la experiencia de impulso de Curve. Los proveedores de Curve LP (fondo de liquidez) pueden reclamar CRV (Token de Curve DAO) mejorado y ganar tarifas comerciales sin bloquear CRV ellos mismos. Los usuarios reciben un token llamado cvxCRV cuando depositan una cierta cantidad de tokens CRV en Convex. Además, los usuarios pueden elegir apostar tokens cvxCRV y recibir tokens CVX como recompensas de apuesta junto con una parte de las recompensas CRV de Curve a Convex.
año.financiación
Yearn.Finance Protocol es un agregador que tiene como objetivo maximizar las ganancias de las plataformas de agricultura de rendimiento que aprovechan las monedas estables. Lo hace cambiando automáticamente entre plataformas de préstamos a medida que una se vuelve más rentable que la otra. Sin embargo, no cambia el token real depositado inicialmente.
Sushiwap
Sushiswap es un creador de mercado automatizado (AMM) basado en el código de Uniswap. Esto significa que permite a los usuarios intercambiar activos digitales sin una autoridad central que gestione las transacciones. En cambio, las transacciones se procesan mediante contratos inteligentes, mientras que las fórmulas matemáticas establecen automáticamente los precios. Los usuarios pueden pedir prestado, intercambiar activos digitales y obtener recompensas.
Liquidez
Liquity es un protocolo de préstamo descentralizado sin intereses y una moneda estable que se ejecuta en la cadena de bloques Ethereum. Liquity utiliza ETH (Ether) como garantía para prestar LUSD (una moneda estable vinculada a USD). Los prestatarios bloquean ETH en un contrato inteligente para crear un "tesoro", una posición de deuda colateral (CDP) donde los usuarios interactúan con sus préstamos. El valor de la deuda se puede cambiar pagando la deuda o agregando más garantías. Cuando la garantía está por debajo del 110%, el Trove se liquida.
Primeros pasos con DeFi
Hay una variedad de formas de comenzar con DeFi:
- Rendimiento de ganancia: Una forma de ganar "intereses" en sus criptoactivos es depositándolos en plataformas DeFi como Aave or Compuesto que le pagará un porcentaje de rendimiento anual. (Vea nuestra lista actual de Las mejores tarifas DeFi.)
- Minería de liquidez: Este permite a los usuarios obtener rendimiento por proporcionar liquidez (capital) a un grupo de liquidez en un DEX (intercambio descentralizado). Los usuarios también pueden recibir recompensas en el token interno de DEX, que puede aumentar de valor, un poco como poseer "acciones" en la empresa. (Vea nuestra lista de Principales agregadores de Dex.)
- Comercio en DEX: Los intercambios descentralizados permiten a las personas comerciar directamente entre sí, a diferencia de los intercambios centralizados. Esto significa que a menudo puede intercambiar monedas más pequeñas en DEX que no encontrará en los intercambios centralizados.
WVer el furioso crecimiento de los proyectos DeFi ha sido asombroso. Con nuevos servicios financieros descentralizados que se agregan cada semana, es una de las áreas más emocionantes para observar.
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El puesto Las 10 mejores plataformas DeFi en 2021 apareció por primera vez en Diario del Mercado de Bitcoin.
Fuente: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/