El 18 de diciembre, una oficina del Departamento del Tesoro de EE. UU. Publicó un conjunto de propuestas sobre transferencias transfronterizas de activos digitales.
La Red de Ejecución de Delitos Financieros del Tesoro de EE. UU. (FinCEN) liberado una propuesta que tiene como objetivo cerrar las lagunas en cuanto al movimiento de activos digitales. En el anuncio sobre el comunicado, FinCEN también solicitó comentarios del público. La medida, denominada Regla de viaje, afecta las transferencias transfronterizas.
Conócete a ti mismo
El principal impulso de la propuesta es un cambio con respecto a las carteras digitales de propiedad privada. Los proveedores de servicios de activos virtuales ahora tendrán que solicitar información KYC a las personas cada vez que el VASP envíe dinero a un billeteras. Aparentemente, esto es válido incluso para enviar criptografía desde un VASP a su propia billetera. Esto parece aplicarse a movimientos de montos superiores a $ 10,000. El VASP tiene que informar la transacción.
Sin embargo, el intercambio aún necesita mantener dicha información si la cantidad transferida supera los $ 3,000. Así, desde el final del particular, las medidas KYC serán las mismas.
Se supone que los cambios propuestos traerán este aspecto del mundo de los activos digitales más en línea con la banca fiduciaria. La regla de viaje es un reglamento de larga data para las transferencias transfronterizas.
El gobierno está incluyendo las monedas digitales del banco central (CBDC) en este reglamento. Sin embargo, FinCEN llama CBDC por un nombre diferente: Activo digital de licitación legal, LTDA.
No es idea del Tesoro
Los amantes de la privacidad se quejarán de la regulación propuesta por el Tesoro de EE. UU., Pero el ímpetu para el cambio es claro. Los cambios acercarán el entorno de activos digitales estadounidense al de la banca fiduciaria. Además, también cumplirán con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) a partir de 2019. En realidad, en términos del GAFI, EE. UU. Está un poco tarde; esto debería haberse hecho durante el verano.
Pero FinCEN tiene una idea
La propuesta de FinCEN llega inmediatamente después de un propuesta para reducir el límite de no presentación de informes de $ 3,000 a $ 250. Esto afectaría las transacciones transfronterizas tanto fiduciarias como criptográficas. FinCEN afirma que el cambio ayudará tanto a la policía como a los EN LINEA intereses. Se aceptaron comentarios del público hasta mediados de noviembre.
El lado oscuro del fiat
Las medidas se producen cuando los efectos de los archivos FinCEN filtrados se propagan por los mercados. BeInCrypto reportaron el 13 de octubre que los archivos muestran que los bancos lavaron al menos 2 billones de dólares en fiat entre 1999 y 2017. Según los documentos, al menos 1.3 billones de dólares pasaron por Deutsche Bank.