El Protocolo de Bancor aprovecha los contratos inteligentes para construir un protocolo de intercambio de tokens descentralizado, interoperable y altamente líquido.
Se hizo popular en el finanzas descentralizadas (DeFi) space poco después de haber introducido tokens inteligentes que facilitan el intercambio instantáneo entre diferentes tokens ERC-20 en el mercado, independientemente de su volumen. Este desarrollo ha abierto muchas otras oportunidades para los usuarios sin tener que involucrar a proveedores de servicios financieros externos en el escenario.
Antecedentes
Nuestro Equipo
El equipo está formado por cinco miembros de la Fundación Bancor, con sede en Zug, Suiza.
Bernard Lietaer, presidente del consejo de la fundación, es un economista e ingeniero civil que cree que el sistema monetario actual es obsoleto y podría rediseñarse.
Otros miembros incluyen a Eyal Hertzog, cofundador de la compañía de intercambio de videos Metacafe, Guy Benartzi, fundador de la compañía de juegos Mytopia, Guido Schmitz-Krummacher, miembro de la junta ejecutiva de Tezosy Tim Draper, un reconocido capitalista de riesgo Tim Draper.
El problema
Ha habido un aumento continuo en la cantidad de criptomonedas en el espacio hoy. Dado que todos ofrecen diferentes casos de uso, lo más probable es que los usuarios quieran tener la opción de intercambiarlos cuando lo necesiten.
El problema, sin embargo, es que no todas las criptomonedas se pueden intercambiar instantáneamente. Aquí es donde entra el Protocolo de Bancor.
¿Qué es el Protocolo de Bancor?
El Protocolo de Bancor es un protocolo de liquidez en cadena que se puede implementar en cualquier blockchain que admita contratos inteligentes. Bancor se ejecuta en cadenas Ethereum y EOS, pero el protocolo se puede implementar fácilmente en otras cadenas de bloques, ya que están diseñadas para ser interoperables.
En pocas palabras, el sistema permite una conversión más fácil de tokens de moneda virtual entre sí sin tener que pasar por intercambios de criptomonedas centralizados. Cuando observa los intercambios de hoy, no todas las monedas de pequeña escala se pueden intercambiar fácilmente a otras criptomonedas más prominentes como Bitcoin o Ethereum.
Este es exactamente el problema que está abordando el Protocolo de Bancor.
Bancor opera su intercambio con la ayuda de un sistema AMM (creador de mercado automatizado) impulsado por contratos inteligentes. No es necesario encontrar a otra parte con la que intercambiar activos, lo que permite intercambios instantáneos siempre que un usuario lo desee. Tampoco necesita la participación de intermediarios u operadores de intercambio para ejecutar conversiones.
Fichas inteligentes
Bancor también presentó los 'tokens inteligentes' para lograr liquidez para su protocolo. Los tokens inteligentes son tokens ERC-20 que buscan proporcionar liquidez continua a la red mientras mantienen constantemente actualizados los precios de sus tokens.
Los tokens inteligentes están diseñados para facilitar instantáneamente las órdenes de compra y venta de cualquier activo digital. Y al facilitar las conversiones, los tokens inteligentes son más rápidos porque no necesitan estar incluidos en los intercambios para lograr liquidez.
Debido a que cada transacción se facilita mediante contratos inteligentes, los usuarios no deben preocuparse por tener que depositar sus activos en intercambios.
Los tokens inteligentes funcionan a través de contratos inteligentes que mantienen una reserva de al menos otro token ERC-20 o un token inteligente diferente. Los tokens inteligentes se acuñan cada vez que se compran y se queman cuando se liquidan. Cualquier usuario puede comprar fácilmente tokens inteligentes con su token de reserva o liquidarlo para recuperar el token de reserva a su precio actual.
La relación de reserva constante
Bancor introdujo el coeficiente de reserva constante (CRR) como un nuevo método para descubrir precios. Los creadores de tokens inteligentes tienen la tarea de determinar el CRR correcto para cada token de reserva. Esta fórmula garantiza que haya un equilibrio en una proporción constante entre el saldo del token de reserva y la capitalización de mercado de un token inteligente.
Beneficios de los tokens inteligentes
- Liquidez constante - Los contratos inteligentes facilitan la compra y liquidación de tokens inteligentes, haciéndolos líquidos, independientemente del volumen de negociación.
- Libre de tarifas adicionales - Los tokens inteligentes solo cobran tarifas de gas pero no cobran ningún otro pago adicional por parte de los comerciantes.
- Sin diseminación - Los tokens inteligentes calculan los precios de las monedas de forma algorítmica. Ayuda que el token sea siempre líquido, lo que significa que no influye mucho en la determinación de los precios del token. Se da el mismo valor para la compra y liquidación de tokens inteligentes.
- Deslizamiento de precios predecible - Los tokens inteligentes están diseñados para admitir cálculos previos sobre el deslizamiento de precios antes de que se ejecute una transacción.
Casos de uso de tokens inteligentes
- Financiación colectiva - Debido a que los tokens inteligentes son líquidos y su precio se basa en su valor de mercado real, es más conveniente para todos usarlos para objetivos de crowdfunding.
- Cambiador de fichas - Los tokens inteligentes que contienen tokens de reserva pueden ser utilizados por cualquier persona para realizar intercambios entre cualquier token ERC-20 que tenga en sus reservas.
- Cesta de fichas descentralizada - Cualquiera puede hacer una canasta de tokens descentralizada simplemente sosteniendo una cartera de tokens de reserva en tokens inteligentes. Y debido a que los tokens inteligentes funcionan con contratos inteligentes, no es necesario encontrar un intermediario financiero solo para construir canastas de activos.
El ecosistema del protocolo de Bancor
Además de los tokens inteligentes, la Red Bancor, que es su ecosistema, es responsable de mantener en funcionamiento las funciones del protocolo. Hay muchos participantes en el Protocolo de Bancor. Estas son las formas de participación que forman parte de la red Bancor:
- Usuarios - Estos son los participantes de la red que pueden recibir, transferir, comprar y liquidar tokens inteligentes.
- Creadores de tokens inteligentes - Estas son las entidades que pueden emitir tokens inteligentes que la red utiliza para facilitar las transacciones y los intercambios de tokens, y crear cestas de tokens.
- Tokenizadores - Estas son las entidades que emiten tokens ERC-20 que representan activos que quieren digitalizar. Los activos que están tokenizados son luego utilizados por tokens inteligentes como reservas.
- Arbitrajes - Estos son los usuarios que participan en el comercio de arbitraje que mantienen la brecha entre los precios en los intercambios de cifrado.
Precios automáticos de Bancor
Una de las características clave del protocolo de Bancor es la fijación de precios automatizada. Con la ayuda de contratos inteligentes detrás de tokens inteligentes, se han implementado AMM en la red. Estos marcadores de mercado compran o intercambian tokens inteligentes con los usuarios a cambio de otros tokens.
Bancor determina el precio de los tokens según la 'Fórmula de Bancor'. Esto mantiene el equilibrio en la oferta y la demanda de tokens inteligentes y mantiene equilibrada la relación entre el valor de un token y sus tokens de conector.
Los creadores de tokens inteligentes son responsables de establecer la proporción correcta entre tokens inteligentes y tokens de conector. Esto se refiere al 'peso del conector' y se puede modificar cada vez que los creadores de tokens inteligentes consideren necesario ajustar el nivel de liquidez de un token en particular. Los arbitrajistas mantienen la brecha entre los precios en los intercambios de cifrado cuando ya no son similares a los precios de los tokens en los intercambios de cifrado.
Token de red Bancor (BNT)
Bancor Network Token (BNT) es el token nativo de Bancor. Cada BNT tiene una única reserva en ETH y puede ser utilizado por tokens inteligentes para conectarse a la red BNT. Cada token inteligente creado en la red también tiene BNT como una de sus monedas de reserva.
Los usuarios pueden obtener BNT intercambiando cualquier otro token dentro de la red por él, o comprándolo con BTC o ETH.
Conclusión
La innovación de Bancor hizo que la conversión de tokens fuera más conveniente para cualquier usuario de criptografía. Con él, no necesitan encontrar a ninguna otra parte que tenga el activo por el que quieren negociar. También mostró cuán efectivos son los contratos inteligentes para facilitar las operaciones en una red sin la necesidad de proveedores externos.
El proyecto, a partir de agosto, permanece entre los 20 principales protocolos DeFi en valor total bloqueado (TVL), y sigue siendo una de las plataformas prósperas en el espacio.
Fuente: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/