Por Hans Doringo
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo de control intergubernamental contra el lavado de dinero, publicó el 28 de octubre de 2021 revisiones y actualizaciones de su guía de activos virtuales para proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), que se emitió por primera vez en 2019.
De acuerdo con los comentarios y revisiones sobre la incertidumbre de cómo el GAFI aplicaría sus estándares VASP a las finanzas descentralizadas (DeFi), el organismo procedió a finalizar la guía durante su reunión plenaria que duró hasta octubre. La versión actualizada de la guía incluye aclaraciones sobre la propuesta del GAFI de aplicar los estándares de las reglas de viaje a las entidades que se clasifican con menos facilidad dentro del sector de DeFi.
Según la nueva guía, incluso si el diseño de DeFi permite que las transacciones se realicen sin intermediarios, el equipo de desarrolladores, operadores o cualquiera que esté detrás de la DApp seguirá siendo responsable de los controles contra el lavado de dinero.
“Parece bastante común que los arreglos de DeFi se llamen a sí mismos descentralizados cuando en realidad incluyen a una persona con control o suficiente influencia, y las jurisdicciones deberían aplicar la definición de VASP sin tener en cuenta la autodescripción”, dijo la guía, advirtiendo contra las entidades que usan la palabra “descentralizado” a pesar de la presencia de alguna persona natural o jurídica que pudiera ser considerada responsable.
Además de DeFi, la guía revisada también recuerda a las empresas de criptomonedas que ofrecen monedas estables y servicios que respaldan las transacciones entre pares para vigilar las identidades y los fondos de sus usuarios como parte de su objetivo de prevenir la propagación del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. (Lee mas: El GAFI, las criptomonedas y Filipinas)
“Esperamos que los países implementen esto lo antes posible”, dijo el presidente del GAFI, Marcus Pleyer, en una entrevista la semana pasada.
Antes de dichas revisiones, la primera guía emitida tenía como objetivo estandarizar la regulación sobre el sector de activos virtuales, como la llamada "regla de viaje", que exige que los VASP o intercambios de cifrado y transmisores de dinero recopilen y transmitan los datos personales del remitente y del beneficiario. información sobre las partes que participan en una transacción.
Después de la emisión del primer borrador, algunas jurisdicciones comenzaron a implementar los estándares, mientras que el organismo continuó modificando la guía. El organismo también recibió comentarios e inquietudes, en particular, sobre DeFi, de algunas jurisdicciones que procedieron con el proceso de implementación de los estándares propuestos.
Mientras tanto, el GAFI reiteró que a pesar de que se hicieron aclaraciones, aún es importante tener en cuenta que las definiciones aún tienen la intención de interpretarse de manera amplia y utilizarse de acuerdo con la demanda de una determinada jurisdicción para combatir la actividad financiera ilegal. (Lee mas: ¿Qué es la regla de viaje del GAFI sobre criptomonedas?)
“Los países no deben aplicar su definición con base en la nomenclatura o terminología que la entidad adopta para describirse a sí misma o la tecnología que emplea para sus actividades”, indicó la guía, ya que reconoce el entendimiento de que la función de una tecnología debe anteponerse a si es completamente funcional. se adhiere a la letra de la definición.
“Las obligaciones en los Estándares del GAFI se derivan de los servicios financieros subyacentes que se ofrecen sin tener en cuenta el modelo operativo de una entidad, las herramientas tecnológicas, el diseño del libro mayor o cualquier otra característica operativa”, explicó la guía.
El pasado septiembre de 2020, el GAFI publicó un informe que recopila números de Indicadores de “bandera roja” que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) deben tomar nota al identificar y reportar posibles actividades de lavado de dinero (LD) y financiamiento del terrorismo.
Fuente: El bloque
Este artículo se publica en BitPinas: ¿Qué es la Guía del GAFI sobre DeFi?