Financial Action Task Force, üks silmapaistvamaid rahapesuvastase võitluse (AML) jõustajaid maailmas, on kutsunud USA valitsust üles poliitika jõustamise lõdva suhtumise eest.
31. märtsil avaldas organ a aru milles selgitati, et Ameerika Ühendriigid järgivad ainult suures osas oma rahapesu ja terrorismi rahastamise (CTF) määrusi – eriti mis puudutab virtuaalvaluutade küsimust.
Kõrgem teadlikkus on hea, kuid lünk on endiselt olemas
Aruandes kirjeldas FATF, kuidas Ameerika Ühendriigid järgisid eelmisel aastal antud soovitusi. Üks enim arutatud teemasid, nagu selgus, on soovitus 15 – mis käsitleb konkreetselt krüptorahade toimimist.
FATF juhtis tähelepanu sellele, et USS-i valitsuse reiting selles küsimuses ei ole pärast viimast hindamist 2016. aastal muutunud. Ta märkis, et tema juhised digitaalsete varade kohta on muutunud alates eelmisest aastast, mil ta avaldas FATF-i reisireeglid. Seega peegeldab see uus hinnang metoodika arengut, mida on veelgi põhjalikumalt uuritud.
Agentuur tunnustas Ameerika Ühendriikide valitsust krüptovaluutadest tulenevate riskide suurema teadlikkuse eest, viidates sellele, et valitsus on seni loonud mitu töörühma ja raporteid.
Nagu selgitatud, kvalifitseeruvad enamik krüptoettevõtteid rahateenuste ettevõteteks (MSB) ja peavad oma teenused vastama kõrgeimatele AML-i ja CTF-i standarditele. Mõnel neist ettevõtetest võib tekkida vajadus järgida ka selliste organite nagu väärtpaberi- ja börsikomisjon (SEC) ja kaubafutuuride kauplemise komisjon (CFTC) eeskirju, mis parandavad nõuete täitmist veelgi.
Sellegipoolest heitis aruanne valitsusele ette 3,000-dollarilise läve säilitamise eest tundmatute tehingute puhul, kui ta on seadnud piiriks 1,000 dollarit.
Agentuur kritiseeris ka Internal Revenue Service (IRS) ja Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) üldisi strateegiaid nende lähenemisviisis krüptovahetuste uurimisele. Nagu selgitatud, on enamikul kõrgema riskiga krüptofirmadel lubatud tegutseda koormamata, kuna need kõik on hõlmatud MSB-dena.
Kanada tõhustab rahaliste vahendite vastu võitlemist
Üldiselt kritiseeris agentuur tõsiasja, et regulaatorid ei ole oma õiguskaitses krüptoteenuste pakkujaid välja toonud. Kuigi probleemid on väikesed, võivad need tulevikus eskaleeruda, tekitades seega poliitika rakendamise probleemi.
Kuigi USA jääb mõnes valdkonnas endiselt maha, tundub, et tema naabrid Kanada võtavad asju rahulikult. Möödunud kuu alguses teatas Kanada finantstehingute ja -aruannete analüüsikeskus (FINTRAC) kavatsusest laiendada oma rahaliste vahendite kuritarvitamise režiimi kooskõlas FATF-i reisireeglitega. See samm toob krüptooperaatorid suurema tähelepanu alla, eriti kuna nad peavad nüüd oma kasutajate kohta lisateavet koguma.
2016. aastal tuvastas FATF Kanada krüptoregulatsiooni sektorit eriti nõrgana. QuadrigaCX-i kokkuvarisemise ja muude sündmuste järel näib, et agentuuril oli õigus.
Selle uue korra kohaselt soovib valitsus aga parandada krüptofirma sisemisi ja väliseid aruandlussüsteeme, pakkudes seega krüptoinvestoritele ja -kasutajatele vahelist keskkonda.