45 ärikulude kategooriat ettevõtetele ja alustavatele ettevõtetele

Ärikulude kategooriad on ettevõtte tegevuse käigus tekkinud kulude süstemaatiline klassifikaator, mille eesmärk on korraldada ja jälgida raha väljavoolu sellistel eesmärkidel nagu maksude koostamine, eelarve koostamine ja finantsanalüüs. See kategoriseerimine aitab ettevõtetel oma rahaasju tõhusamalt hallata, pakkudes ülevaadet kulutamisharjumustest ja tuvastades võimalikud maksusoodustused.

Nutikad ettevõtjad ja ettevõtete juhid teavad, et saatan peitub detailides – eriti kui asi puudutab rahalist selgust. See finantsselgus algab hoolikast lähenemisest ärikulude liigitamisele. Seda tehes ei silluta ettevõtted mitte ainult teed tugevale finantsseisundile, vaid tagavad ka, et neil on strateegiline positsioon võimalustest kasu saamiseks ja väljakutsetega toimetulekuks.

Miks ärikulusid kategoriseerida?

Ettevõtluskulude kategoriseerimise protsess hõlmab kulukategooriate põhjaliku loendi koostamist ja seejärel selle tagamist, et iga teie ettevõtte tehing oleks õigesti määratud õigele kohale. Miks see kõik oluline on, võite küsida?

1. Maksude ettevalmistamine ja mahaarvamised:
   Ettevõtluskulude hoolikas kategoriseerimine aitab lihtsustada maksude ettevalmistamise protsessi, tagades, et ükski mahaarvatav kulu ei jää tähelepanuta. Selline hoolikas korraldamine võib oluliselt vähendada maksustatavat tulu, mis toob kaasa märkimisväärse kokkuhoiu. See lihtsustab kindlaksmääramise protsessi, millised kulud on mahaarvatavad ja kui palju, muutes maksustamise aja vähem heidutavaks ja tõhusamaks.
2. Analüütika ja eelarvestamine:
   Hästi struktureeritud kulude kategoriseerimine annab hindamatu ülevaate kulumustritest, aidates ettevõtetel tuvastada valdkonnad, kus nad saavad kulusid vähendada ja ressursse tõhusamalt jaotada. See detailne vaade kuludele võimaldab ettevõtjatel koostada nii realistlikke kui ka strateegilisi eelarveid, mis suurendavad finantsstabiilsust ja soodustavad majanduskasvu.
3. Igapäevane rahavoogude juhtimine:
   Terve rahavoo säilitamiseks on oluline mõista, kuhu ja kuidas raha igapäevaselt kulutatakse. Kulude kategoriseerimine võimaldab ettevõtetel jälgida oma finantskohustusi ja likviidsuse tagamiseks toiminguid vastavalt vajadusele kohandada. Tõhus rahavoogude juhtimine on iga ettevõtte päästerõngas, mis hoiab ära rahapuuduse ja võimaldab sujuvat tegevust.

45 ärikulude kategooriat ettevõtetele ja alustavatele ettevõtetele

Ettevõtluskulude kategooriate ammendava loendi koostamine võib aidata ettevõtetel ja alustavatel ettevõtetel oma rahaasju paremini jälgida, tõhusamalt eelarvestada ja kasutada maksusoodustusi, et vähendada oma maksustatavat tulu. Allpool on nimekiri 45 ärikulukategooriast, millega Ameerika Ühendriikide ettevõtted tavaliselt kokku puutuvad. See kategooria on üles ehitatud maksupositsiooni optimeerimiseks.

1. Reklaam ja turundus: hõlmab veebireklaame, trükimaterjale ja turunduskampaaniaid. Need kulud on üldjuhul täielikult mahaarvatavad.
2. Palgad ja palgad: hüvitised töötajatele, sealhulgas palgad, palgad, lisatasud või vahendustasud. Täielikult omavastutus.
3. Lepinguline töö: Maksed sõltumatutele töövõtjatele. Täielikult mahaarvatav, kuid ettevõtted peavad väljastama vormi 1099-NEC, kui nad maksavad aastas rohkem kui 600 dollarit.
4. Üürile anda ärikinnisvara: büroopindade, vitriinide ja muude äripindade rendimaksed. Täielikult omavastutus.
5. Kommunaalteenused: Elekter, vesi, gaas, internet ja telefoniteenused äritegevuseks. Täielikult omavastutus.
6. Kontoritarbed ja -kulud: kontoritarbed, nagu pliiatsid, paber ja printeri tint. Täielikult omavastutus.
7. Remont ja hooldus: Ettevõtte kinnisvara ja seadmete hoolduskulud, mis ei sisalda olulisi parandusi. Täielikult omavastutus.
8. Kulum: varade (nt sõidukid, hooned, seadmed) väärtuse vähenemise mahaarvamine aja jooksul. Arvutatud IRS-i juhiste alusel.
9. Professionaalsed tasud: Tasud õigus-, raamatupidamis- ja muude professionaalsete teenuste eest. Täielikult omavastutus.
10. Kindlustus: ärikindlustusmaksed, nagu vastutus-, rikkumis- ja varakindlustus. Täielikult omavastutus.
11. Maksud ja litsentsid: teatud osariigi, kohalikud ja föderaalsed maksud; litsentsid ja regulatiivsed tasud. Üldiselt omavastutus.
12. Huvi: ärilaenude, krediidiliinide ja ärikinnisvara hüpoteeklaenude intressid. Täielikult omavastutus.
13. Sõidukulud: ärireiside kulud, sealhulgas majutus, transport ja toitlustus (piiratud). Mahaarvatav vastavalt IRS-i juhistele.
14. Toitlustamine ja meelelahutus: 50% omavastutus äritoidu puhul; alates maksukärbete ja töökohtade seadusest (TCJA) ei saa meelelahutuskulusid enam maha arvata.
15. Haridus ja koolitus: teile või teie töötajatele mõeldud töötubade, seminaride ja õppematerjalide kulud. Täielikult omavastutus.
16. Tarkvara ja tellimused: ettevõtlusega seotud tarkvara, võrguteenused ja väljaannete tellimused. Täielikult omavastutus.
17. Liikmemaksud: Tasud erialaliitude ja äriorganisatsioonide jaoks. Mahaarvatav, välja arvatud ärilistel, meelelahutuslikel, vaba aja veetmise või muudel sotsiaalsetel eesmärkidel korraldatud klubide jaoks.
18. Kodukontori kulud: neile, kes kasutavad osa oma kodust regulaarselt ja ainult äritegevuseks. Omavastutus, mis põhineb kodu ettevõtluseks kasutamise protsendil.
19. Sõidukikulud: Sõiduki ärikasutus kas tegelike kulude mahaarvamisel või tavaläbisõidumäära kasutades. Mahaarvatav vastavalt IRS-i juhistele.
20. Telekommunikatsioon: ettevõtlusega seotud mobiiltelefonide ja Interneti-teenuste kulud. Täielikult omavastutus.
21. Postikulu ja saatmine: posti-, kullerteenuste ja äritegevuse saatmiskulud. Täielikult omavastutus.
22. Pangatasud: ettevõtete pangakontode ja krediitkaartidega seotud tasud. Täielikult omavastutus.
23. Töötaja soodustused: tervisekindlustus, pensioniplaani sissemaksed ja muud töötajate hüvitiste kulud. Üldiselt omavastutus.
24. Õigus- ja regulatiivkulud: tasud patentide, kaubamärkide ja eeskirjade järgimise eest. Täielikult omavastutus.
25. Teadus-ja arendustegevus: uute toodete või teenuste väljatöötamisega seotud kulud. Võimalik uurimis- ja arendustegevuse maksusoodustuste saamise õigus.
26. Kehvad võlad: teile võlgnetavad summad, mida te ei saa sisse nõuda. Teatud tingimustel mahaarvatav.
27. Heategevuslik toetus: kvalifitseeritud heategevusorganisatsioonidele tehtud annetused. Omavastutus äristruktuurist lähtuvates piirides.
28. Kolimiskulud: ettevõtte seadmete, inventari ja tarvikute teisaldamise kulud. Mahaarvatav, kui see on seotud ettevõtte asukoha muutumisega.
29. Hilinenud maksude intressid: Hilinenud maksumaksete intressid. Omavastutus.
30. Inventar edasimüügiks: Kauba või tooraine maksumus, sealhulgas veokulud. Omavastutus varude müügi ajal.
31. Kinnisvaramaksud: Ärivara maksud. Täielikult omavastutus.
32. Isikliku vara maksud: maksud ettevõtluses kasutatavale varale, nagu sõidukid ja seadmed. Täielikult omavastutus.
33. Ohvrite ja varguste kaotused: kaotused varguse, vandalismi, tulekahju, tormi või sarnaste sündmuste tõttu. Omavastutus kahju tekkimise aastal.
34. Ravikindlustusmaksed: füüsilisest isikust ettevõtjate puhul, mis võib nende sissetulekust maha arvata.
35. Pensioniplaanid: sissemaksed töötajate pensioniplaanidesse. Omavastutus piirides.
36. Kingitused: Ärikingitused on mahaarvatavad kuni 25 dollarit inimese kohta aastas.
37. Välismaalt teenitud tulu: Välisriigis tulu teenimisega seotud kulud. Vastavalt konkreetsetele mahaarvamistele ja välistustele.
38. Keskkonnakulud: Kulud reostustõrjele, keskkonna heastamisele. Teatud kulud võivad kvalifitseeruda konkreetsete krediitide või mahaarvamiste saamiseks.
39. Energiatõhususe parandamine: ärikinnisvara teatud energiatõhusate parenduste kulud. Võib saada mahaarvamisi või krediite.
40. Töövõimaluse maksusoodustus: inimeste palkamine teatud rühmadest, kellel on tõsised tööhõivetõkked. Krediit, mis põhineb protsendil makstud palgast.
41. Puudega juurdepääsu krediit: muutke oma ettevõte puuetega inimestele kättesaadavamaks. Krediit on saadaval väikeettevõtetele.
42. Käivituskulud: ettevõtte asutamise või ostmise kulud. Võite otsustada maha arvata kuni 5,000 dollarit esimesel aastal ja amortiseerida ülejäänud osa.
43. Organisatsioonikulud: ettevõtte või seltsingu seadusliku loomise kulud. Sarnased mahaarvamise reeglid nagu käivituskulud.
44. Krediitkaardi töötlemise tasud: krediitkaardimaksete vastuvõtmise eest makstud tasud. Täielikult omavastutus.
45. Ohutusvarustus: Äritegevuseks vajalike turvaseadmete kulud. Täielikult omavastutus.

Kuidas oma ettevõttes kulusid kategoriseerida?

Sukeldume ärikulude kategoriseerimise nüanssidesse.

1. Loo kategooriad

Esimene samm oma ettevõtte finantsmaastiku juhtimisel on oma kulude jaoks selgete ja kõikehõlmavate kategooriate loomine.

Siin on olulised kategooriad, mida iga väikeettevõte peaks kaaluma:

• Tegevuskulud
• Personalikulud
• Tehnoloogia ja tarkvara
• Turundus ja reklaam
• Reisimine ja meelelahutus
• Professionaalsed tasud
• Kindlustus
• Maksud ja litsentsid
• Teadus- ja arendustegevus (R&D)

2. Alamkategooriad

Alamkategooriatesse süvenemine võimaldab kulusid täpsemalt jälgida ja analüüsida, pakkudes sügavamat ülevaadet sellest, kuhu teie raha liigub, ja tuvastades potentsiaalsed valdkonnad, kus kulusid kokku hoida. Näidisharjutusena täpsustame ülalnimetatud kategooriaid:

• Tegevuskulud
  • Kommunaalkulud (elekter, vesi, internet)
  • Üür või hüpoteek
  • Hooldus ja remont
  • Kontoritarbed ja -seadmed
• Personalikulud
  • Palgad ja palgad
  • Hüvitised (ravikindlustus, pensioniplaanid)
  • Palgamaksud
• Tehnoloogia ja tarkvara
  • Tarkvara tellimused
  • Riistvara ostmine
  • IT tugiteenused
• Turundus ja reklaam
  • Digitaalne turundus
  • Trükireklaam
  • Reklaammaterjalid
• Reisimine ja meelelahutus
  • Transport (lennud, autorent)
  • Majutus
  • Toitlustamine ja meelelahutus
• Professionaalsed tasud
  • Õigusteenuste
  • Raamatupidamisteenused
  • Konsultatsioonitasud
• Kindlustus
  • Vastutuskindlustus
  • Varakindlustus
  • Töökindlustus
• Maksud ja litsentsid
  • Sissetulekumaksud
  • Müügimaksud
  • Litsentsid ja load
• Teadus- ja arendustegevus (R&D)
  • Tootearendus
  • Turu uuring
  • Patendi- ja kaubamärgitasud

3. Jälgige kulusid

Tugeva finantsjuhtimise nurgakivi on iga teie ettevõttesse sisse- ja väljavoolava sendi täpne jälgimine. Tänapäeva digimaailmas ei ole tehnoloogia kasutamine selle protsessi automatiseerimiseks pelgalt mugavus; see on vajalik konkurentsis ja kursis püsimiseks. Siin on, kuidas seda tõhusalt teha.

• Kasutage raamatupidamistarkvara: juurutage usaldusväärne raamatupidamistarkvara lahendus, mis sobib teie ettevõtte vajadustega. Sellised platvormid nagu Nanonets, QuickBooks, Xero või FreshBooks võivad automatiseerida kulude, arvete ja palgaarvestuse jälgimist, vähendades oluliselt inimlike vigade võimalust ja säästes aega.
• Digitaalsed kviitungid ja arved: julgustage digitaalset arvestust, salvestades kviitungite ja arvete skaneeritud või fotod. See tava mitte ainult ei toeta keskkonda, vaid lihtsustab ka otsingu- ja auditeerimisprotsesse.
• Integreerige pangakontod ja krediitkaardid: Paljud raamatupidamistarkvara lahendused pakuvad võimalust otse siduda teie ettevõtte pangakontod ja krediitkaardid, võimaldades kulude reaalajas jälgimist ja sujuvat vastavust.
• Liigitage tehingud kohe: Muutke harjumuseks kategoriseerida iga kulu selle tekkimisel. Selle ülesandega viivitamine võib põhjustada ebatäpsusi ja tähelepanuta jäetud kulusid.

4. Regulaarne ülevaade

Äritegevuse dünaamiline olemus nõuab teie finantstegevuse regulaarset ülevaatamist. See tava aitab tuvastada suundumusi, juhtida rahavoogusid ja teha teadlikke otsuseid:

• Igakuised ülevaated: pühendage iga kuu aega oma kategoriseeritud kulude ülevaatamiseks. Otsige suundumusi, nagu teatud kategooriate ootamatud tõusud, ja uurige kõrvalekaldeid.
• Benchmarking: võrrelge oma kulusuhteid valdkonna standardite või sarnaste ettevõtetega. See võrdlusanalüüs võib tuua esile tõhususe või muret tekitavad valdkonnad, mis suunavad tulevasi finantsstrateegiaid.

5. Kaaluge maksumõjusid

Ettevõtluskulude maksumõju mõistmine ja planeerimine on ülioluline. Kõiki kulusid ei käsitleta maksuseaduste alusel võrdselt ja õige liigitamine võib kaasa tuua märkimisväärse maksusäästu:

• Olge kursis maksuseadustega: maksueeskirjad muutuvad sageli ja kursis olemine aitab teil maksimeerida mahaarvamisi ja krediite. Kaaluge maksusoodustuste täitmise ja optimeerimise tagamiseks konsulteerimist maksuspetsialistiga.
• Eristage äri- ja isiklikke kulusid: hoidke äri- ja isiklikud rahaasjad lahus, et lihtsustada maksude ettevalmistamist ja toetada ettevõtlusega seotud kulutusi.
• Dokumenteerige kõik: Pidage kõigi kulude, sealhulgas kviitungite ja arvete kohta täpset arvestust. Dokumentatsioon on mahaarvamiste põhjendamiseks ülioluline ja võib olla auditi korral hindamatu.
• Mahaarvamiste plaan: Olge ennetav, et mõista, millised kulud on täielikult mahaarvatavad, osaliselt mahaarvatavad või üldse mitte. Need teadmised võivad mõjutada kuluotsuseid ja maksustrateegiaid aastaringselt.

Kulude haldamise tarkvara kulude kategoriseerimiseks

Konkurentsivõimelises ärimaailmas on automatiseerimine tõhususe ja eesotsas püsimise võti. Kulude kategoriseerimine, mis on ülioluline, kuid tüütu, on tehtud pingutusteta Kulude haldamise tarkvara nagu Nanonetid.

15 parimat kuluhaldustarkvara lahendust 2024. aastal

Avastage 2024. aastal kuluhaldustarkvara maailma. Avastage parimad lahendused ja õppige, kuidas valida oma ettevõtte jaoks õige.

Vaatame, kuidas kuluhaldustarkvara nagu Nanonets automatiseerib kulude kategoriseerimist ja haldamist.

Kulude püüdmine

Töötaja jäädvustab kviitungi mobiiliäpi abil või laadib üles kuludokumendi mis tahes formaadis. Rakenduse OCR-tehnoloogia eraldab kviitungist peamised üksikasjad, nagu kuupäev, summa ja kaupmees.

Automaatne kategoriseerimine

Süsteem kategoriseerib kulud automaatselt etteantud ettevõttekategooriatesse, vähendades vajadust käsitsi sortimise järele ja parandades organisatsiooni efektiivsust.

GL kodeerimine

Pärast kategoriseerimist määratakse kulule õige pearaamatu (GL) kood, mis vähendab käsitsi tööd ja võimalikke kodeerimisvigu.

Digitaalne kulude aruandlus

Kulud lisatakse digitaalsele aruandele automaatselt, välistades käsitsi sisestamise. Vajadusel saavad töötajad üksikasju üle vaadata ja kohandada.

Heakskiitmise töövoog

Juhid saavad oma digitaalses tööruumis (nt Slack, Teams, e-post) teatisi ülevaatamiseks ja saavad kulud ühe klõpsuga kinnitada või tagasi lükata, muutes protsessi kiiremaks.

Hüvitise automatiseerimine

Kinnitatud kulud töödeldakse hüvitamiseks automaatselt, integreerides need palgaarvestussüsteemidega, et väljastada makseid ilma käsitsi sekkumiseta.

ERP sünkroonimine

Platvorm ekspordib kuluandmed sujuvalt ettevõtte ERP-tarkvarasse, välistades andmete käsitsi sisestamise ja suurendades andmete täpsust.

Pidev leppimine

Süsteem pakub finantstäpsuse ja vastavuse tagamiseks reaalajas vastavusse viimist, kulude automaatset vastavusse viimist pangatehingutega ja ebakõlade esiletoomist.

Järeldus

Nagu juba mainitud, aitab kulude kategoriseerimine maksude ettevalmistamisel kaasa, tõhustab eelarve koostamise analüüsi ja on tõhusa rahavoogude juhtimise jaoks ülioluline.

Ettevõtluskulude kategooriate loend pakub ettevõtetele võrdlusraamistikku oma maksupositsiooni optimeerimiseks ja finantstehingute kohta sügavama ülevaate saamiseks.

Lisaks on tehnoloogia integreerimine, eriti kuluhaldustarkvara, nagu Nanonets, kaudu muutnud pöördeliselt seda, kuidas ettevõtted lähenevad kulude kategoriseerimisele. Sellised platvormid automatiseerivad protsessi, tagades täpsuse, tõhususe ja vastavuse, mis on tänapäeva kiires maailmas ettevõtetele hädavajalikud. See automatiseerimine mitte ainult ei säästa aega, vaid annab ka reaalajas finantsteavet, mis on teadlike äriotsuste tegemisel ülioluline.

Anname ettevõtetele nõu –

• võtta kasutusele struktureeritud lähenemisviis kulude kategoriseerimiseks,
• võimendada tehnoloogiat protsesside sujuvamaks muutmiseks,
• olla kursis maksuseadustega,
• spetsialistidega konsulteerimine tugevdab strateegiat veelgi,
• ja regulaarselt üle vaadata, et teha kindlaks kasvu- ja säästmisvõimalused.

Seda tehes saavad ettevõtted tagada, et nad ei ole mitte ainult rahaliselt terved, vaid ka valmis edukaks konkurentsivõimelisel turul.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://nanonets.com/blog/45-business-expense-categories-for-businesses-and-startups/