Aave vs Compound: milline DeFi laenuplatvorm on parem?

Aave ja Compound on kaks kõige populaarsemat krüptovaluuta laenuprotokolli konkurentsivõimeliste intressimääradega. Nagu, Aave ja Ühendit võrreldakse sageli. 

Aave'i tõus algusaegadest ETHlendina ja selle kasvav mõju DeFi (detsentraliseeritud rahandus) ruumis annab muljetavaldava narratiivi. Uuesti käivitatud platvorm võitleb sageli ja annab isegi parima tulemuse selliste DeFi-protokollide nagu Maker, Uniswap ja Curve Finance ülemise osa jaoks.

Ühend käivitus 2017. aastal ja selle populaarsus investorite seas kasvas dramaatiliselt 2020. aasta juunis - selle COMP-i juhtimise tunnus kahekordistus vaid viie kauplemispäeva jooksul. Hinda mõjutas ka peamiste krüptorahabörside nagu Coinbase varajane tugi, mis muutis selle kättesaadavaks USA keskmisele investorile. Coinbase oli ka Compoundi varajane investor ja pakub projekti kohta õppimiseks umbes 5 dollarit COMP-is Mündibaas Õpi.

Aave ja Compound võistlevad üksteisega, konkureerides samal ajal DeFi ruumi suurema domineerimise nimel, kasutades konkurentsi eelise saamiseks ainulaadseid kontseptsioone ja teenuseid. 

Järgmises artiklis uuritakse ja võrreldakse Aave'i ja ühendit, nende investeerimisplatvormid, märgid ja erinevad DeFi laenutooted, mida nad pakuvad.   

Aave vs ühend TL; DR: Aave ja Compound pakuvad investoritele võimalust laenata tagatisena vahendeid oma tühikäigul olevate krüptomärkide vastu või laenata oma krüptoraha üsna konkurentsivõimeliste intressimäärade jaoks. Aave on uuem platvorm ja pakub mõningaid unikaalseid funktsioone, mida Compoundil pole ja mille populaarsus on viimase aasta jooksul väga kiiresti kasvanud. 

Kuidas DeFi laenamine ja laenamine käib?

Traditsioonilised pangad, kes tegelevad pikaajalise laenamise ja laenamisega, kasutavad tavaliselt selliseid instrumente nagu hüpoteek, automaatlaen või õppelaen. Rahaturgudel tegutsevad lühiajalised laenuandjad kasutavad selliseid instrumente nagu CDd (hoiusesertifikaadid), Repod (repotehingud), riigivõlakirjad ja veel mõned.

DeFi maailmas on laenamine ja laenamine konkreetselt erinev. 

Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik laenuvõtmine, laenamine ja juhtimisfunktsioonid on detsentraliseeritud. 

Protsess on loata. 

See on teravas vastuolus traditsiooniliste pangandus- ja lühiajaliste laenutööstuste tsentraliseeritud ja lubade struktuuriga.

DeFi-s toimub laenamine ja laenamine protokollide kaudu, näiteks Compound ja Aave. Need detsentraliseeritud protokollid ei nõua kummagi poole identifitseerimist ega finantsajalugu. 

Osa laenutehingutest toimub detsentraliseeritud börside (või DEX-ide) kaudu, mis neid hõlbustavad peer-to-peer tehingud ilma keskpanga või vahendaja sekkumiseta, mis säilitab krüptovaluutade halduse. 

Teisisõnu, pole ühtegi kolmandat osapoolt esindavat organisatsiooni, mis hoiaks ja jagaks kapitali, et üks osapool saaks teisele laenu anda või teistelt laenu võtta. Neid funktsioone täidab arukad lepingud, mis täidab lepingu tingimused automaatselt, kui teatud kriteeriumid on täidetud.

Traditsiooniliselt võtavad need kolmandad osapooled oma teenuste eest tasu või protsendi. Kuna DeFi on otseselt peer-to-peer, suudab teoreetiliselt suurem osa tehingu koguväärtusest läbi voolata, mitte minna teise osapoole taskusse. 

Aave ja Compoundi maagia toimub detsentraliseeritud rakenduste (dApps) kaudu.

DeFi rakendused on detsentraliseeritud nii rakenduse juhtimise kui ka andmete haldamise osas, mis on traditsioonilise rahandussektori jaoks revolutsiooniline kontseptsioon. Need funktsioonid koos DeFi-märkide spekulatiivse tähelepanu buumiga on tugev põhjus, miks paljud on DeFi-tööstuse jaoks välja töötanud bullishi juhtumi. 

Nii Aave kui ka Compound on vabadusekaotuslik, mis tähendab, et laenuandja krüptoraha jääb omaniku rahakotti ja platvorm ei võta selle eest elektroonilist hooldusõigust. 

Oma digitaalsete varade täielik hooldusõigus oli krüptovaluutade leiutamise üks peamisi motivatsioone üle kümne aasta tagasi ja DeFi pooldajad viitavad sellele funktsioonile kui detsentraliseerimise vajadusele. 

Näiteks kujutas Bitcoini asutaja Satoshi Nakamoto krüptoraha täieõiguslikuks finantssüsteemiks, mida ükski üksus ei kontrolli ega saa sellest kasu.

Mis on Aave?

Aave (hääldatakse “ah-veh”) sai alguse ETHlend-nimelisest vastastikuse laenamise platvormist, mille kaubamärk muutus Aave’iks 2020. aastal. 

ETHlend oli peer-to-peer turg, umbes nagu tööhõiveamet, kus laenuandjad ja laenuvõtjad said tingimusi räsida ilma ühegi keskmise meheta. 

Asutaja Stani Kulechov muutis projekti Aave jaoks uuenduskuuri abil, et muuta see institutsionaalsete ja jaeinvestorite jaoks atraktiivsemaks investeerimisvõimaluseks. Teisisõnu, kaubamärgiga kaubandus oli tõsine konkurent DeFi ruumi sisenemine. 

Aave pakub nii muutuvaid kui stabiilseid intressimäärasid. Seevastu pakub Compound muutuvaid intressimäärasid ainult laenatud fondidele.

Aave stabiilne intressimäär kajastab antud vara keskmist turul võetavat intressi, mis on Aave platvormil nähtav nii laenuvõtjatele kui ka laenuandjatele. 

Samuti võimaldab Aave kasutajatel igal ajal stabiilselt muutuvale määrale üle minna, tasudes lihtsalt ETH gaasitasu tehingukulud.

Aave'i muutuv huvi määratakse algoritmi abil, mis jälgib, kuidas kasutajate kogumitest laenatud vahendite summa on. Mida suurem on laenusumma, seda suurem on nõudlus ja sellest tulenevalt ka muutuv intressimäär.

Aave aToken

Aave'il on kaks märki, aToken ja "AAVE".  

AToken tähistab laenatud või laenatud vahendite väärtust ja võimaldab investoritel teenida intressi, samas kui AAVE-märgis on valitsemistunnus.

Kui laenuandja või tagatisega laenuvõtja loetleb Aave'is oma krüptovara, saab kasutaja samaväärse summa aVõetud, Aave'i emakeel, mis toimib teise vara 1: 1 pulkana; näiteks aBTC, aETH ja nii edasi. aTokens võimaldab kasutajal teenida intressi kas laenatud vahendite eest või seda saab panna laenu tagatiseks. 

AAVE oli varem tuntud kui LEND ja see migreeriti a 100 LAENU 1 AAVE suhe oktoobris 2020. LEND käivitati 2017. aastal Aave ICO ajal. Platvorm muutis oma kaubamärgis nime. Funktsionaalsus jääb suhteliselt sarnaseks; AAVE on ERC-20 märgis, mis toimib juhtimismärgina, mis annab omanikele sõna Aave tulevikus. 

Kiirlaenud

Aave'i teenitakse reaalajas, seda uuendatakse iga sekundi tagant ja lisatakse aToken'i murdosa kujul. Kuna see aToken lisatakse kasutaja rahakotti, saavad kasutajad selle sisuliselt samaaegselt oma vahenditest välja võtta. 

Aave kuulsaks teinud funktsioon on lühiajalised laenud, mis on tuntud kui Kiirlaenud. Kiirlaenud muutsid Aave spekulatiivsete investorite jaoks armsaks ja mõjutasid sellest tulenevalt tema turuosa kasvu.

Liitfinants:

Nagu Aave, on ka Compound detsentraliseeritud laenuplatvorm. Ühendi lõi 2018. aasta septembris Californias asuv ettevõte Compound Labs, Inc.

Esialgu oli Compound tsentraliseeritud laenuplatvorm, kuid nihkus suures osas detsentraliseeritud platvormiks 2019. ja 2020. aastaks. 17. juuliks 2020 sai sellest pärast kasutuselevõttu DeFi suurim kogukonnapõhine detsentraliseeritud laenude platvorm ja detsentraliseeritud autonoomne organisatsioon (DAO). selle juhtimise märgist COMP. 

Erinevalt traditsioonilisest laenamisest on nii Compound kui ka Aave loonud varakogumid, kuhu laenuandjad saavad oma krüptorahaga panustada ja millest kasutajad laenavad.

See on eriti kasulik juhul, kui investor peab maksma võla talle kuuluvas valuutas. Nii et kui investor omab ETH ja peab makse tegema DAIsaavad nad seda teha koheselt, kasutades Ethereumi nutilepingut, mida nad on kasutanud liitvarade kogumisse panustamiseks. 

Mõlemalt platvormilt laenata soovivad kasutajad maksavad aga tagatisena tavaliselt rohkem kui laenatud summa - tavaliselt saab laenata kuni 75% kogumisse lisatud krüptovaradest.

Tagatise väärtus (USA dollarites) peab hoidma üle platvormi seatud künnise. Tagatiseks pandud digitaalsed valuutad likvideeritakse juhul, kui krüptotagatiste väärtus langeb alla kehtestatud künnise. 

Seejärel tehakse tagatis kättesaadavaks ja seda saavad platvormi teised kasutajad laenata koos kohaldatavate tasudega muutuva intressimääraga.

Nii Compound kui ka Aave hoiavad varade hindu ajakohasena, kasutades oraaklit (nt Chainlink), mis annab ajakohast teavet erinevate krüptovarade kohta.

Kuna krüptoraha varad võivad olla uskumatult kõikuvad, nõuavad mõlemad platvormid, et igast kogumist tuleb deklareerida väike protsent reservid maanduma protokolli volatiilsuse eest.

Aave vs ühend: kumb on parem? 

Pakkumiste mitmekülgsuse ja oma raha eest rohkem pakkumise osas leidsime, et Aave on parem tehing. 

Aave pakub suuremat hulka varasid.

Alustuseks aktsepteerib Aave oma laenuvarasse palju rohkem krüptovara kui Compound. 

Aave pakub investoritelt 23 erinevat krüptovara võrreldes 9 ühendiga. 

See meelitab suuremat sorti ja investorite arvu, mis võib muuta platvormi atraktiivsemaks suurema hulga inimeste jaoks, kellel on mitmesuguseid märke.

Aave's lubab tagatistega võrreldes võtta suuremaid laenusummasid.

Aave pakub laenuvõtjatele nende tagatise eest rohkem raha. 

Liit pakub ainult kuni 66.6% laenu 100% tagatise vastu. 

Aave lubab laenata koguni 75% nende tagatissummast.

Aave pakub kiirlaene

Aave'i lühiajalise tagatiseta laenuteenus, nn Kiirlaen, on põhjus, miks laenuvõtjad on platvormi avastanud. 

See on detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) hiljutine nähtus, mis lubab tagatiseta laene väga lühikese aja jooksul ja on saadaval ainult Ethereumi võrgus.

Kuidas Aave kiirlaen töötab?

Suur osa arbitraažist kas DeFi tsentraliseeritud turgudel töötab laenatud raha peal. Tsentraliseeritud turud pakuvad aga selliseid vahendeid nagu CD-d (hoiusesertifikaadid), Repod (repotehingud) ja riigivõlakirjad, et laenata see raha lühiajaliseks kasutamiseks arbitraaživõimaluste ärakasutamiseks.

Üks selline arbitraaživõimalus on näiteks see, kus investorid kasutavad erinevate krüptovaluutade börside hinnavahet ära, ostes ja müües varasid kiiresti, saades erinevusest kasu.

Enamik laene nõuab tagatist, nii et kui laenu tagasi ei maksta, saab laenuandja tagatise likvideerida või müüa ja osa oma rahast või kogu raha tagasi saada. 

Kiirlaenud on tagatiseta, mis tähendab, et need ei vaja tagatist. Kui kiirlaenu tagasi ei maksta, saadab laenusumma tagasi esialgse tehingu asendamine nulltehinguga (0). Aave'i pooldajad väidavad, et see arbitraaživõimalus ei olnud enne plokiahelat võimalik nutikate lepingute ja Ethereumi võrgu nõtkuste tõttu. 

Kiirlaenud kasutavad arukaid lepinguid, mis on programmeeritud Ethereumi võrku nii, et see ei lase krüptovara omanikul omanikku vahetada enne, kui teatud tingimused on täidetud.

Spekulantide jaoks on kiirlaenud olnud jumalakartus. Kiirlaenud loodi peamiselt selleks, et aidata kasutajatel arbitraaživõimalusi ära kasutada: laen tehakse ja võetakse tagasi sama lepingu ja sama tehinguploki ajal, kust laen pärineb. Kogu laenu andmise ja tasumise operatsioon toimub peaaegu koheselt. See annab kasutajale mõne sekundi pikkuse akna samade varade ostmiseks ja müümiseks.

Kiirlaenud teenivad Aave jaoks iga tehingu eest 0.3% tulu. Aave laenas 2. aastal üle 2020 miljardi dollari kiirlaene.

Aave vs. liitmäära

Aave'i ja Compoundi määrad muutuvad sageli (nagu kõik DeFi platvormi hinnad seda teevad), kuid Aave kipub enamiku varade puhul pakkuma 2% kõrgemat hinda. Soovitame ise järele vaadata, sest see teave võib muutuda kohe, kui oleme selle lause kirjutanud. 

Lõpumõtted: Aave vs Compound

DeFi-laenud ja -laenud on innovatsiooni esirinnas ning võivad sellisena olla väga kõikuvad ja riskantsed. 

Nii Compound kui ka Aave pakuvad krüptoraha väljalaenamiseks ja intressi teenimiseks hästi arenenud lahendusi. 

Aave'i ja Compoundi võrdlemisel võib väita, et Aave on uuenduse ja teostuse poolest ületanud Compoundi. Aave pakub suuremat valikut krüptovaluuta varasid ja pakub unikaalseid tooteid, nagu näiteks kiirlaenud. 

Kuid ühendil on veel piisavalt ruumi kasvamiseks. 17. detsembril 2020 teatas Compound plaanist luua ühendketis, plokiahel, mis suudab unikaalselt pakkuda rahaturu- ja finantsteenuseid mitmes võrgus. Erinevalt enamikust praegu kasutatavatest DeFi börsidest, mis saavad töötada ainult Ethereumi plokiahelas, ühendühendus saab kiiresti siduda mis tahes plokiahelaga ja teiste võrkudega. 

See samm võib hüpoteetiliselt lubada ühendil linkida digitaalsete valuutadega, mida kuulduste kohaselt emiteerivad erinevad keskpangad kogu maailmas.

Liitahel lühiülevaade sätestab:

„Liitketis on liitprotokolli ümberkujundamine eraldiseisva jaotatud pearaamatuna, mis suudab need piirangud lahendada ja ennetavalt ette valmistada digitaalsete varade kiireks kasutuselevõtuks ja kasvuks paljudes uutes plokiahelates, sealhulgas Eth2 ja keskpanga digitaalse valuuta arvestusraamatutes. . ”

Kuid Aave ja Compound pole DeFi võistlusel üksi ning neil on ees tugev konkurents. DeFibase sõnul on Maker Dao hoolimata Aave ja Compoundi populaarsusest turu liider krüptorahalaenudes DeFi Exchanges. 

Allikas: https://coincentral.com/aave-vs-compound-defi/