Juurdepääsupanga krüptokauplejate kontode külmutamine tekitab vaidlusi

Juurdepääsupanga krüptokauplejate kontode külmutamine tekitab vaidlusi

Ajatempel: 2. november 2023 1:46
  • Nigeeria pank sai kohtumääruse külmutada kõik krüptokaubanduse kontod uurimise ajaks.
  • Digitaalsete varadega seotud pettused on tänapäeval levinud tegevus, kus häkkerid, petturid ja rahapesu kasutavad plokiahelavõrke “räpase” raha ülekandmiseks.
  • 2021. aastal hõlmas 0.15% kõigist teadaolevatest krüptotoodetest digitaalsete varadega seotud pettusi ja rahapesu.

Krüptotööstus on pooldanud detsentraliseeritud rahasüsteeme, paremaid makseväravaid ja alternatiivseid sissetulekuvahendeid paljudele Aafrika kodudele. Selle tehnikad on selle kasvava võrgustiku kaudu märkimisväärselt tõstnud mitut majandust ja üksikisikut. Selle tulemusel domineerib Aafrika, kui seda takistamatult, lõpuks digitaalsete varade turul. Tööstus võiks aga parem olla. 

Vaatamata oma revolutsioonilisele detsentraliseerimise kontseptsioonile on krüptotööstus abistanud mitmeid rahapesuga seotud toimijaid. Selle anonüümsus on muutnud asjaosaliste tegeliku isiku tuvastamise peaaegu võimatuks. Seega on selle tõhustatud identiteedikaitse muutunud rahapesijatele varjupaigaks küsitavatel viisidel omandatud raha "puhastamiseks". 

See pahe on sügavalt juurdunud ka Aafrika krüptotööstuses, kuna miljardeid krüptomünte läheb kaduma. Hiljutiste uudiste kohaselt pidi Nigeeria krüptosõbralik pank Access Bank külmutama üle 500 USDT kaupleja kontod. Viimasel ajal on digitaalsete varade pettused muutunud probleemiks. Vaatamata sellele, et Nigeeria pank pooldab krüptovaluutat, kavatseb see rahapesu allika ära lõigata.

Access Bank külmutab oma kontod.

Nigeeria krüptoökosüsteem juhib kontinendi krüptokaubanduse kogumahtu, mida hindavad ainult ülejäänud suure neliku liikmed. Kui paljud nägid digitaalsete varade potentsiaali, võttis Nigeeria digitaalse makse omaks. 

Pärast globaalse krüptokaubanduse mahtude ületamist mõnda aega püüdis piirkonna valitsus omaks võtta digitaalsed varad. Nad käivitasid Aafrika esimese CBDC, e-Naira. Nigeeria krüptotööstus on avaldanud tohutut mõju digitaalsete maksete seadistustele, kuna selle keskkond tõstab märkimisväärselt esile selle tähtsust majandusele ja üksikisiku kasvule. Nigeerias asub Aafrika parim krüptoplatvorm Flutterwave, mis sai ükssarvikuks vähem kui kümne aastaga. 

Kahjuks on Nigeeriast oma tulusate ökosüsteemide tõttu saanud ka rahapesu varjupaik. Selle digitaalsete makseplatvormide rohkus ja positiivne initsiatiiv pankade ja fintechi ühendamiseks võimaldavad kurjategijatel laia valikut valikuid. Selle tõusva trendi tulemusena on digitaalvaluutat propageeriv Nigeeria pank Access Bank külmutanud 500 USDT kontot.

Aruande kohaselt on Nigeeria pank saanud kohtumääruse külmutada kõik krüptokaubanduse kontod uurimise ajaks. Digitaalsete varade pettus on tänapäeval igapäevane tegevus, kus häkkerid, petturid ja rahapesu kasutavad plokiahela võrgustikke „räpase” raha ülekandmiseks. Access Bank on väitnud, et mõjutatud kauplejad said häkkeritelt varastatud raha.

Samuti loe Flutterwave'i juhtimine – klientide väljalangemine pärast 4 miljoni USA dollari suuruse häkkimist.

See on sidunud stabiilsete müntide suurenenud sissevoolu oma hiljutiste raskustega mais ja juunis. Sel ajal teatas Access Bank rohkem kui 10.4 miljoni dollari suurusest kaotatud vahenditest ja vajas abi selle summa leidmiseks. Nigeeria pank pidi digitaalsete varade kaudu edasi kantud fondi tühistama, pannes selle hiljutises tegevuses kahtluse alla.

Kahjuks on see samm saanud Blockchaini kogukonnalt märkimisväärset vastukaja. Juhatuse tegevsekretäri Rume Ophi sõnul Nigeeria Blockchain Technology Association, on krüptokauplejate kontode väidetav vabastamine Nigeeria pangandussüsteemide häbiplekk.

Kahjuks on Nigeeria krüptotööstuse kiirel kasvul olnud omajagu vastuseisu. Tegelikult peab Nigeeria CBDC oma kasvava mahu tõttu paranema, kuna selle valitsus on hakanud selle kasutamise suurendamiseks õõnestama trikke ja skeeme.

Nigeeria krüptotööstus on tule all

Rahapesu ja digitaalsete varadega seotud pettused on krüptotööstuses igapäevane tegevus. Chainalysise andmetel 2021. aastal 0.15% kõigist teadaolev krüptotootmine digitaalsete varadega seotud pettused ja rahapesu. Selle kahjum oli sel ajal üle 14 miljardi dollari ja selle arv on ainult kasvanud.

krüpto-rahapesu

Krüptorahapesu tegevuste määr alates 2015. aastast.[Photo/Chainalysis]

Kahjuks on Nigeeria krüptotööstus mänginud üliolulist rolli, kuna selle valitsus pole veel leidnud sobivat krüptoraamistikku. Selle tulemusena on tema valitsus püüdnud seda kasvavat suundumust kontrollida, piirates selle juurdepääsetavust. 2021. aastal sundis Nigeeria keskpank Banski blokeerima rahapesuks kasutatud isikute kontod. Selle tulemusena kaotasid paljud kauplejad oma kontod, saamata raskelt teenitud raha. 

Oma viimases katses kontrollida Nigeeria krüptoökosüsteemi muutis selle valitsus meelega oma valuutat, kuid andis välja oluliselt väiksem arv. Nigeeria valitsus andis oma kodanikele väikese ajaperioodi, enne kui maavaluuta tagasi lükkas, sundides neid ilma jääma. Oma nipis soovitasid nad oma kodanikel pöörduda rahastamise saamiseks oma CBDC poole. Kahjuks ei leidnud see trikk vähe vastukaja, kuna selle kodanikud pöördusid stabiilsete müntide poole.

Ophi ütles: "Me vajame kurjategijate tabamiseks põhjalikku uurimist. Krüptovaluutatehingutega seotud süütute isikute kontode valimatu külmutamise asemel. See lähenemine ei lahenda probleemi; see teeb ainult rohkem kahju."

Samuti loe Plokiahela rakendused Aafriklased peaksid olema põnevil.

Access Bank võib püüda oma kavatsusi varjata, kuid krüptokauplejate kontode külmutamine toob esile oma vähese usalduse digitaalsete varade vastu. Kahjuks ei saa me selle hirme täielikult ümber lükata, kuna digitaalsete varadega seotud pettused ja krüpto kaudu rahapesu on tavapärased tavad. 

Edasiliikumiseks peab valitsus muutma oma vaatenurka digitaalsetele varadele. Näiteks võib Nigeeria valitsus leida oma kauplemismahu maksustamiseks alternatiivseid vahendeid, võttes kasutusele oma kaaslase Lõuna-Aafrika positiivse väljavaate. Koostöös krüptobörsidega veebimaksete platvormide käivitamiseks ja krüptotaristu loomiseks saab Nigeeria krüptotööstus oma majandust märkimisväärselt tõsta. Kahjuks on krüptoõigusraamistiku keerukuses navigeerimine keeruline ülesanne. Praegu saab Lõuna-Aafrikast ilma katkestusteta esimene Aafrika riik, kes töötab välja õigusraamistiku, mis annab digitaalsetele varadele positiivse väljavaate. 

Ajatempel:

Veel alates Veeb 3 Aafrika