2021. aasta parimad krüptotootluse määrad

Saagikas kasvatamine on tulus krüptoinvesteeringute strateegia passiivse sissetuleku teenimiseks, lubades suure riskiga tohutut tulu. Siin tutvustame DeFi likviidsuskogumeid, mis lubavad parimat APY-d, koos lühikeste ülevaadetega.

Alguses olid HODLing ja kaevandamine peamised võimalused krüptodega raha teenimiseks. Kuid ETH platvormi ja mitmekesise altcoinide ja DeFi rakenduste arenguga on teil agressiivsemad võimalused krüptoinvesteeringutega kasumi teenimiseks. 

Paljud krüptoinvestorid on eriti huvitatud passiivse sissetuleku võimalustest, kus saate oma praegused mündid tööle panna. Selle tulemusena on saagipõllumajandus viimastel aastatel plahvatuslikult populaarsust kogunud, lubades boonusena kõrgeid intressimäärasid (APY) ja võimalust teha rohkem krüpto. 

Mis on saagikasvatus? 

Traditsioonilises väärtpaberikaubanduses tegutseb vahendajana turutegija, kes pakub investoritele likviidsus- ja kauplemisteenuseid. Selliseid keskseid asutusi raha hoidmiseks krüptovaluutade ja detsentraliseeritud finantseerimise (DeFi) maailmas siiski ei eksisteeri. 

Selle asemel pakuvad automatiseeritud turutegijad (AMM) krüptotehingutele likviidsust otse ahelas. Nad tuginevad likviidsuskogumitele, mis on nutikad lepingud, mis koosnevad raha kogumist. Krüptoinvestorid, kes lukustavad oma raha nendesse kogumitesse, saavad osa platvormi tasudest.

Platvormid maksavad preemiaid välja oma žetoonide kujul. Täiendava stiimulina premeerivad paljud basseinid investoreid äsja vermitud žetoonidega. Saagikas kasvatamine hõlmab oma krüptode investeerimist sellisel viisil passiivse sissetuleku teenimiseks.

Pangale fiat-valuutat laenates teenite olenevalt valuutast ainult 0.1–3.5% intressi. Kuid saagikus kasvatamise korral võib APY mõnel juhul ulatuda 15% -st kuni 200% -ni. Seda krüptoinvesteerimise kõrge riski/kõrge tasuga vormi nimetatakse ka likviidsuse kaevandamiseks. 

3 parimat DEX-platvormi saagikuse kasvatamiseks 

Nüüd, kui oleme saagikasvatuse paljaid konte käsitlenud, heidame pilgu parimate saagikuse kasvatamise määradega börsidele (värskendatud 4. aasta IV kvartal):

Tühista vahetus (V3)

Omades ligi 20% kogu turuosast tehingute mahu järgi, Lahutage on üks 2021. aasta Ethereumi plokiahela parimaid DEX-e. Praegu on aktiivsed kaks platvormi versiooni – vanem V2 on endiselt tugev 15% turuosaga ja täiendatud V3, mis käivitati 5. mail 2021. 

Jätkates järkjärguliste uuenduste trendi, tuli Uniswapi V3-ga kaasa uued võimalused, nagu varade jaotamise hinnavahemike määramine (likviidsuse koondamine), paindlikud tasud ja täiustatud turvafunktsioonid. See põhineb Ethereumil ja tegeleb ainult ERC20 žetoonidega.

Uniswap annab teile vabaduse investeerida mis tahes saadaoleva märgiga likviidsusfondidesse. 471 mündi ja 953 potentsiaalse paariga pole teil valikupuudust. Sellega kaasneb ka teatud risk – krüptokõrbes on palju kelmmünte. 

Sellegipoolest on Uniswap, kuna igapäevane kauplemismaht on 1.5 miljardi dollari lähedal ja lukustatud koguväärtus (TVL) on 3.6 miljardit dollarit, suurepärane võimalus investoritele, kes soovivad püüda kõrge tootlikkusega põlluharimisintresse. Siin on kiire ülevaade mõnest kõige paremini toimivast mündipaarist: 

Likviidsusbassein	TVL (miljonites dollarites)	APY
USDC – ETH (0.5% tasu)	$ 334.71m	25.55%
DAI – ETH (0.05% tasu)	$ 59.32m	16.47%
DAI – ETH (0.3% tasu)	$ 85.77m	16.79%
ETH – USDT (0.05% tasu)	$ 37.86m	28.84%
SHIB – ETH (1% tasu)	$ 48.93m	68.26%

Pannkoogivahetus (V2)

Uniswapi alternatiiv, mis EI põhine Ethereumi plokiahelal, Pannkoogivahetus, lasti turule 2020. aasta septembris. See DEX põhineb ülipopulaarsel Binance Smart Chainil (BSC), mis on Gethi protokolli kõva hark. 

See on Binance'i plokiahela suurim AMM-platvorm, mille igapäevane kauplemismaht ületab 1.3 miljardit dollarit. Samuti on see tehingute mahu järgi suuruselt teine ​​DEX. 

Likviidsusfondide osas pakub PancakeSwap rohkem mündipaare kui UniSwap, 2508 mündiga ja ilmatu 6299 paari. Kuna aga paljud neist on ebaselged mündid, millel puudub suur nõudlus või tegevus, on UniSwapi eelised parimal juhul minimaalsed. 

PancakeSwapi V2 kogumid käivitati 2021. aasta aprillis. Oletame, et jääte kindlaks suhteliselt väljakujunenud mündi/žetoonide paaridele. Sel juhul võite PancakeSwap V5 puhul oodata 200% kuni 2% või rohkem aastapreemiaid. siin on mõned näidised: 

Likviidsusbassein	TVL (miljonites dollarites)	APY/APR
WBNB – BUSD	$ 182.91m	21.64%
USDT – WBNB	$ 140.12m	30.12%
USDT - BUSD	$ 28.84m	6.55%
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	318.75%
ETH – WBNB	$ 21.34m	7.88%

Curve Finance

Vastupidiselt sellistele platvormidele nagu Uniswap ja PancakeSwap, Curve Finance on valinud likviidsuskogumitele konservatiivsema lähenemisviisi. Näiteks ei paku see sadu žetoonide/müntide paare – selle asemel saate valida umbes 23 mündi ja 61 paari basseini hulgast. 

Nende hulka kuuluvad stabiilsed mündid – krüptorahad, mis on seotud välise varaga, nagu kuld või fiat-valuuta –, aga ka pakendatud märgid, nagu WBTC. See annab Curve DEX-ile stabiilsuse osas märkimisväärse eelise teiste AMM-ide ees: väiksem volatiilsus, madalamad tasud ja väiksem püsiv kadu. 

Ja peab ütlema, et see konservatiivne lähenemine on numbreid vaadates end kuhjaga ära tasunud. Curvel oli kõigi sarnaste platvormide kõrgeim TVL, ulatudes 19 miljardi dollarini. Selle hinnaks on aga väiksem turuosa kaubavahetuse mahu järgi (4.4%).

Curve DEXi loomulikku märgi nimetatakse CRV-ks – Curve DEX-i likviidsusfarm annab teile võimaluse võita CRV. CRV omandiõigusel on palju eeliseid, sealhulgas hääleõigus DeFi protokollis. 

Siin on kiire ülevaade mõnest parimast saagikasvatamise Curve basseinist: 

Likviidsusbassein	TVL (miljonites dollarites)	APY/APR
Aave (aDAI+aUSDC+aUSDT)	$ 28.1m	18.41%
Ühend (cDAI+cUSD)	$ 15m	8.11%
LUSD (LUSD+3Crv)	$ 70.7m	5.51%
Y (yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD)	$ 18.2m	4.74%
USDN (USDN+3CRV)	$ 2.1m	4.14%

Risk vs tasu saagikuse kasvatamisel

Nagu olete võib-olla statistikast märganud, on prognoositud tasu palju suurem sellistel platvormidel nagu Uniswap ja PancakeSwap. Kompromiss on siin suhteliselt sirgjooneline – riskid suurenevad drastiliselt ka siis, kui alustate saagikasvatust väga volatiilsete krüptokogumitega. 

Oletame, et deponeerite passiivse sissetuleku teenimiseks panka sularaha. Sel juhul tagavad seda hoiust ametiasutused ja agentuurid, nagu FDIC ja SIPC. Krüptoraha hoiused on aga täielikult turu meelevallas. 

Investeeringuid likviidsusfondidesse võivad mõjutada järgmised tegurid: 

• Mis tahes krahh žetooni/mündi väärtuses (püsiv kadu)
• Kauplemismahu vähenemine
• Tarkvara haavatavused häkkimise vastu
• Kõrged gaasikulud (väiksemate investeeringute jaoks)
• Likvideerimisriskid tagatise märgi hinna krahhi tõttu

Edukad põllumehed kasutavad sageli keerulisi investeerimisstrateegiaid, kasutades ühe fondi preemiamärke, et investeerida teise. Need ketid võivad tavaliselt tekitada passiivsete hüvede 100-kordse kasvu. Siiski, kui ühe võtmemärgi puhul toimub oluline turukrahh, võib kogu asi kukkuda nagu kaardimajake. 

Lisaks on küsimus alternatiivkuludest. Kui turul toimub märkimisväärne liikumine, saavad kauplejad ja HODL-i investorid kasumi teenimiseks kiiresti liikuda. Kuid kuna AMM-id ei värskenda hindu koheselt, et kajastada turu muutusi, ei saa te seda teha, kui teie mündid on basseinis lukus. 

Lõppkokkuvõttes taandub see kõik teie riskiisule või vastumeelsusele. Kui teie rahakotis on passiivseid krüptoid, on saagikas kasvatamine üks passiivse sissetuleku teenimise võimalusi. Panustamine on veel üks võimalus, mida oleme üksikasjalikult käsitlenud siin.

Kuni jääte kindlaks väljakujunenud krüptode (BTC, ETH jne) või stabiilsete müntide juurde ja valite TVL-i suhtes kõrge kauplemisväärtusega basseinid, on teil hea võimalus teenida saagikasvatusest korralikku tulu. Kuid olge ettevaatlik basseinide suhtes, mis lubavad 100–200% tootlust – investeerige neisse ainult siis, kui olete valmis võtma enda kanda kõrge riski. 

Tootmispõllunduse, krüpto-ETFi ja panuste kohta lisateabe saamiseks ning plokiahelamaailma viimaste uudiste avastamiseks kaaluge Bitcoin Market Journali tellimine. Meil on ka an Põhjalik juhend ETF-idesse investeerimise kohta siin.

Kontakt

Allikas: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/