Binance'i töötajad on koolitanud kasutajaid KYC- ja AML-reeglitest mööda hiilima (aruanne)

CNBC teatas 23. märtsil, et rühm Binance'i ingleid jagas tehnikaid, mis võimaldavad kasutajatel platvormi KYC-, elukoha- ja kinnitussüsteemidest mööda minna.

CNBC kinnitatud teavet, vaadates läbi sadu sõnumeid, mis on postitatud Discordi serverisse ja Binance'i kontrollitavasse ja hallatavasse Telegrami gruppi, mis ilmselt kestis 2021. aastast 2023. aasta märtsini.

Krüpto on Hiinas keelatud, kuid Binance'i töötajad ja vabatahtlikud räägivad inimestele, kuidas keelust mööda minna https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) Märtsil 24, 2023

KYC? Mis KYC?

CNBC andmetel pakkusid mitmed Binance'i töötajad ja "inglid" (börsi poolt selle kasutamise propageerimiseks koolitatud vabatahtlikud) videojuhiseid ja õpetusi, mis näitasid, kuidas kasutajad saavad platvormil registreerumisel pangadokumente võltsida ja valeaadresse esitada.

Töötajad näitasid isegi võtteid oma elukohariigi võltsimiseks, et saada Binance'i deebetkaarte.

"Isik, kes kasutas käepidet Yaya ja tuvastas end Binance'i töötajana, käskis neil aktiveerida oma VPN ja registreeruda Taiwani elanikuks ning seejärel vahetada oma kodakondsus tagasi Hiinasse. Samuti soovitas töötaja vältida VPN-i sõlmede kasutamist Ameerika Ühendriikides, Singapuris ja Hongkongis.

Aruandest selgus ka, et paljud Hiina kasutajad pääsesid vaatamata Binance'i teenustele juurde riigi keeld krüptovaluutabörsidel alates 2017. aastast ja digitaalsete varade kasutamisest alates 2021. aastast.

Binance uurib aruannet

CNBC teatas, et „tehnikad, mida jagatakse klientidega ja nende vahel, seavad kahtluse alla ka nende tõhususe Binance'i rahapesuvastased jõupingutused”, mis seab kahtluse alla börsi võimekuse tagada, et tema kliendid ei tegele ebaseadusliku rahapesu või terrorismi rahastamisega.

Samuti väljendasid mitmed regulatsioonieksperdid, näiteks FDICi professor ja endine innovatsioonijuht Sultan Meghji, oma muret Binance'i suutlikkuse pärast järgida KYC ja AML eeskirju. Nad märkisid, et sellised teated tekitavad platvormi suhtes regulatiivset muret, kuna see võib lubada terroristidel või kurjategijatel teha tehinguid Põhja-Korea või Venemaa.

"Kui mul oli kaheksa 10-st muret Binance'i pärast regulatiivsest ja riikliku julgeoleku vaatenurgast, siis on see 10 punkti 10-st […] Ma arvan selgesõnaliselt terroristide, kurjategijate, raha mõju riigi julgeolekule. pesupesijad, küberinimesed Põhja-Koreas, Venemaa oligarhid jne saaksid seda infrastruktuurile juurdepääsu saamiseks kasutada.

Wells Fargo rahapesu tõkestamise juht Jim Richards rõhutas omalt poolt, et "Binance'i KYC-kontrollidest möödahiilimise tehnikad võivad avaldada mõju väljaspool Hiinat", just seetõttu, et börs võib vaikselt toetada operatsioone teistest sanktsioonidega riikidest.

Binance'i pressiesindaja sõnul on börs juba võtnud meetmeid töötajate vastu, kes võisid rikkuda ettevõtte sisepoliitikat, andes keelatud soovitusi ja minna vastuollu selle reeglitega. Neid eeskirju rikkuvaid töötajaid kontrollitakse ja võidakse kohe vallandada.