Riigi rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud riskijuhtimise tõhustamiseks on Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) välja andnud memorandumi, milles täpsustatakse reisireeglite nõudeid virtuaalvara teenusepakkujatele (VASP). Üks memorandumi aspekte oli seotud peer-to-peer tehingutega ja regulatiivsete ootustega tehingutele, mis hõlmavad hostimata rahakotte.
Memorandumi PDF-fail on nähtav artikli lõpus. Rohkem infot reisireegli kohta ka artikli lõpus.
Sisukord
Peer-to-Peer (P2P) ja tehingud Selgitamine
Memo kohaselt jäävad tehingud, mis hõlmavad Peer-to-Peer (P2P) ja hostimata rahakotte, keskpanga reguleerimisalast välja, kuid tunnustatud rahapesu, terrorismi rahastamise ja massihävitusrelvade rahastamise riskide tõttu kehtivad rangemad reeglid.
BSP rõhutas, et VASP-d peavad selliste ülekannete puhul olema ettevaatlikud ja rakendama suuremat hoolsuskohustust.
Memorandumis märgiti, et olenemata summast peavad need üksused hankima, kontrollima ja säilitama teabe algataja teabe, hankima ja säilitama saaja teavet, nagu rahakoti aadress, ning säilitama tehinguandmeid, nagu tehingu räsi või viitenumber. Kui minimaalne teave ei ole kättesaadav või pole täielik, ei tohiks finantsasutused ülekannet hõlbustada.
Sellest tulenevalt tuletasid keskpangad meelde, et majutamata rahakotiga tehingute tegemiseks on vajalik pidev kliendihoolsus.
Muud VASP-i selgitused
Tehingunõuded
Kehtivate määruste kohaselt käsitletakse kõiki virtuaalvara (VA) ülekandeid VASP-de puhul üldiselt piiriüleste pangaülekannetena.
Tehingute puhul, mis jäävad alla 50,000 XNUMX Php künnise või selle välisvaluutas ekvivalendi, peavad algatavad asutused tagama, et VA ülekanded sisaldavad täpset teavet algataja ja saaja kohta. See teave, sealhulgas makse algataja ja saaja nimi ning kontonumber või kordumatu viitenumber, peaks ülekandega kaasas olema kogu makseahela jooksul.
Lisaks peavad nii algatatud kui ka kasusaaja VASP-d kehtestama ranged sanktsioonide kontrollimise protseduurid, et järgida sanktsioonide loendeid ja vältida seotust tehingutega sanktsioneeritud isikute, üksuste või jurisdiktsioonidega.
Memorandumis rõhutati, et VASP-id on kohustatud kontrollima kõiki tehinguosalisi terrorismi rahastamise/relva leviku rahastamise (TF/PF) nimekirjade ja negatiivsete meediaaruannete suhtes, eeldades, et tehingute tõhusaks kontrollimiseks on saadaval minimaalne teave.
Transfeerid riikidesse/riikidest ilma reisireegliteta
Reisireeglite režiimide puudumisel teatas BSP, et VASP-id peavad virtuaalsete varade saatmisel riikidesse, kus selliseid eeskirju ei kehti. Nad peavad kontrollima, kas vastuvõttev asutus on võimeline käsitlema Filipiinide reisireeglite (PHTR) teavet või, kui reisireeglit ei kohaldata, säilitama teabe algataja ja kasusaaja andmed.
Nendest riikidest VA-de saamisel märkis keskpank, et VASP-d peaksid hindama vastaspoole asutuse võimet edastada PHTR-teavet. Finantsasutustel (BSFI-del) soovitatakse arvestada saatva asutuse tausta, viia läbi perioodilisi riskihinnanguid ja teha otsus VA ülekande aktsepteerimise kohta, rõhutades ettevaatlikku hindamist ametliku reisireeglite raamistiku puudumisel.
Filipiinide reisireeglid (PHTR) vabadusekaotuseta VASP-idele
BSP rõhutas, et PHTR-i kohaldatakse universaalselt kõigi VASP-ide, sealhulgas vabadusekaotusega mitteseotud VASP-de suhtes.
Vangistuseta VASP-id on kohustatud hankima, kontrollima ja säilitama teabe algataja (saatva kliendi) teavet, samuti hankima ja säilitama saaja teavet, kui saaja erineb saatjast. Kui aga tehingud mittevahistamisõigusega VASP-dega hõlmavad eranditult virtuaalsete varade vahetamist, ei ole PHTR-teabe edastamise nõuet.
Lisaks ei pea majutamata rahakotiga tegelevad VASP-id, mis ei kehti vangistuseta, edastama PHTR-teavet. Kogu kogutud teave tuleb vastavate asutuste nõudmisel kättesaadavaks teha.
Mis on VASP-id?
Virtuaalsed varad hõlmavad digitaalseid vahetusüksusi, millel võib olla tsentraliseeritud või detsentraliseeritud struktuur ja mida saab luua arvutus- või tootmistegevuse abil. VASP-id hõlmavad üksusi, mis hõlbustavad virtuaalsete varade ja fiat-valuutade vahelist vahetust, virtuaalsete varade vahetust, virtuaalsete varade ülekandmist ja nende varade hoidmist.
Loe: Filipiinide litsentsitud virtuaalsete valuutavahetuste loend
Mis on reisimise reegel?
Reisireeglid kohustavad riigid tagama, et abisaaja VASP-d hangivad ja säilitavad virtuaalsete varade ülekandmiseks vajaliku teabe algataja teabe ja täpsed saaja andmed, muutes need nõudmisel ametiasutustele kättesaadavaks.
Rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu võitlev rahvusvaheline organ Financial Action Task Force (FATF) tutvustas juhiseid oma virtuaalvarade ja virtuaalvara teenusepakkujate riskipõhise lähenemisviisi juhendis.
Loe: Mis on FATF-i "reisireegel" krüptovaluutas?
Viimased BSP uudised
Eelmisel kuul BSP pikendatud e-raha emitentide – pangaväliste finantsasutuste (EMI-NBFI) uute taotluste paus kuni 15. detsembrini 2024 vastavalt BSP veebisaidil avaldatud memorandumile nr 2023-035. 1598. detsembril 7 resolutsiooniga nr 2023 heaks kiidetud laiendus võimaldab teha erandeid, eriti rakenduste puhul, mis juurutavad uusi ärimudeleid, sihivad teenindamata nišše või hõlmavad uusi tehnoloogiaid.
Mullu oktoobris keskpank avalikustatud et ta kaalub erinevate gruppide märkimisväärse huvi tõttu digipanga litsentside taotlemise protsessi taasavamist, eeldades uute litsentside peatset väljastamist. BSP kehtestas 2021. aastal kolmeaastase moratooriumi, piirates digipankade arvu kuuele regulatiivse kogemuse huvides.
See artikkel on avaldatud saidil BitPinas: BSP täpsustab P2P-tehingute reisijuhiseid
Uudiste näpunäide Attylt. Rafael Padilla
Lahtiütlus:
- Enne mis tahes krüptorahasse investeerimist on hädavajalik, et viiksite läbi oma hoolsuskohustuse ja küsiksite enne finantsotsuste tegemist asjakohast professionaalset nõu oma konkreetse positsiooni kohta.
- BitPinas pakub sisu ainult informatiivsel eesmärgil ja see ei ole investeerimisnõustamine. Teie tegevused on ainult teie enda vastutusel. See veebisait ei vastuta võimalike kahjude eest ega nõua teie kasumi omistamist.
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
- PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
- PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
- :on
- :on
- :mitte
- : kus
- 000
- 15%
- 2021
- 2023
- 2024
- 50
- 7
- a
- võime
- Võimalik
- MEIST
- aktsepteerima
- juurdepääsetav
- saatma
- konto
- täpne
- tegevus
- meetmete
- lisamine
- aadress
- ebasoodne
- ebasoodne meedia
- nõuanne
- soovitatav
- vastu
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- võimaldab
- Ka
- summa
- an
- ja
- ennetamine
- mistahes
- taotlus
- rakendused
- kehtib
- kehtima
- lähenemine
- asjakohane
- heaks
- OLEME
- artikkel
- AS
- aspektid
- hinnata
- hinnangud
- eelis
- vara
- At
- Asutused
- saadaval
- tagapõhi
- Bangko Sentral Pilipinas
- Bangko pilipiinide (BSP) sentiment
- Pank
- Pangad
- BE
- enne
- alla
- toetusesaaja
- vahel
- BitPinas
- keha
- mõlemad
- BSP
- äri
- ärimudelid
- kuid
- by
- CAN
- viima
- ettevaatust
- ettevaatlik
- kesk-
- Keskpank
- Keskpankade
- tsentraliseeritud
- kett
- nõudma
- võitlus
- täitma
- arvutustehnika
- Läbi viima
- Arvestama
- arvestades
- moodustama
- sisu
- pidev
- vastaspool
- riikides
- riigi
- loodud
- piiriülese
- krüpto
- Krüpto reisireegel
- cryptocurrency
- valuutade
- valuuta
- Hooldusõigus
- klient
- andmed
- tegelema
- Detsember
- Detsentraliseeritud
- otsus
- otsused
- detailid
- erinev
- digitaalne
- digipank
- hoolsus
- ei
- kaks
- Tõhus
- jõupingutusi
- Elektrooniline
- rõhutas
- rõhutades
- hõlmab
- lõpp
- kaasamine
- suurendama
- tõhustatud
- tagama
- üksuste
- Samaväärne
- oluline
- looma
- hindamine
- vahetamine
- Vahetused
- ainult
- Teostama
- olemasolevate
- ootus
- ootused
- oodatav
- kogemus
- laiendamine
- hõlbustada
- hõlbustades
- Langema
- FATF
- Korraldus
- fiati valuutad
- finants-
- finantsmeetmete töörühm
- Finants institutsioonid
- finantseerimine
- eest
- Sundida
- välis-
- välisvaluuta
- formaalne
- Raamistik
- Alates
- Kasum
- üldiselt
- Grupi omad
- suunised
- olnud
- käepide
- hash
- Olema
- aga
- HTTPS
- if
- rakendatud
- in
- sisaldama
- Kaasa arvatud
- kaasates
- inimesed
- info
- Informatsiooniline
- Institutsioon
- institutsioonid
- huvi
- rahvusvaheliselt
- sisse
- sisse
- investeerimine
- investeering
- kaasama
- kaasamine
- kaasates
- väljaandmine
- Välja antud
- emiteerijad
- IT
- ITS
- jpg
- jurisdiktsioonides
- Pesu
- Litsentseeritud
- Litsentsid
- nagu
- Nimekirjad
- kaod
- tehtud
- tegema
- Tegemine
- juhtimine
- mandaadid
- tootmine
- mai..
- Meedia
- Memo
- Memorandum
- miinimum
- mudelid
- raha
- Rahapesu
- kuu
- moratoorium
- rohkem
- peab
- nimi
- vajalik
- Vajadus
- Uus
- Uued tehnoloogiad
- ei
- vabadusekaotuslik
- märkida
- number
- saama
- oktoober
- of
- on
- ONE
- ainult
- or
- päritolu
- välja
- väljaspool
- enda
- p2p
- eriti
- isikutele
- paus
- makse
- peer to peer
- Võrdlusvõrk (P2P)
- Peer-to-Peer tehingud
- kohta
- Filipiinide
- PHP
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- positsioon
- vältida
- menetlused
- protsess
- professionaalne
- pakkujad
- annab
- avaldatud
- eesmärkidel
- Rafael
- vastuvõtmine
- tunnustatud
- viide
- kohta
- Sõltumata sellest
- režiimid
- määrused
- regulatiivne
- vabastatud
- asjakohane
- Aruanded
- taotleda
- nõutav
- nõue
- Nõuded
- resolutsioon
- suhtes
- vastus
- vastutus
- vastutav
- piirav
- säilitama
- Oht
- riskijuhtimise
- riskide
- jõuline
- Eeskiri
- eeskirjade
- Sanktsioon
- Sankteeritud
- Sanktsioonid
- ulatus
- Ekraan
- sõelumine
- otsima
- saatja
- saatmine
- teenus
- teenusepakkujad
- peaks
- märkimisväärne
- SIX
- Ainult
- varsti
- konkreetse
- väljendatud
- salvestada
- rangem
- struktuuride
- teema
- selline
- Vahetustehingud
- sihtimine
- Ülesanne
- töögrupi
- Tehnoloogiad
- terrorismi
- terrorismi rahastamise
- et
- .
- Seal.
- Need
- nad
- see
- künnis
- Läbi
- läbi kogu
- ots
- et
- tehingute tegemine
- tehing
- Tehingud
- üle
- ülekandeid
- edastama
- reisima
- Reisireegel
- töödeldud
- all
- Mõtlemata
- rahataskud
- ainulaadne
- üksused
- universaalselt
- teenindamata
- kuni
- peale
- eri
- VASP
- vassid
- kontrollima
- virtuaalne
- virtuaalne vara
- virtuaalse vara teenuse pakkujad
- virtuaalvara teenuse pakkujad (VASP)
- virtuaalsed varad
- virtuaalne valuuta
- rahakott
- Rahakotid
- oli
- veebisait
- Hästi
- millal
- kas
- will
- Traat
- koos
- ilma
- sa
- Sinu
- sephyrnet