Celsiuse järgi kuumeneb vähemalt 1.2 miljardi dollari bilansi auk, kliendid võlgnevad 4.7 miljardit dollarit

Celsiuse uus avaldus selgitab, miks ta ei suuda kohustusi täita, näidates, et krüptovaluuta laenuandja kohustused ületavad tema varasid.

13. juuli seisuga oli ettevõttel kohustusi kokku 5.5 miljardit dollarit ja varasid 4.3 miljardit dollarit. deklaratsioon tegi neljapäevases dokumendis tegevjuht Alex Mashinsky. See jätab selle vähemalt 1.2 miljardi dollari suuruse puudujäägi.

Kuid see võib olla palju kõrgem; sadu miljoneid dollareid Celsiuse bilansi varade poolel koosneb tema enda muutlikust CEL-i krüptovarast, mida ettevõte hindab oma praegusest turukapitalist umbes 400 miljoni dollari võrra kõrgemaks.

Laenuandja võlgneb ainuüksi oma kasutajatele üle 4.7 miljardi dollari, mis tähendab, et ta ei saa neid tagasi maksta, kui ta ei leia likviidsust kolmandatelt osapooltelt.

Neljapäeval New Yorgi lõunapiirkonna pankrotikohtus esitatud hagist nähtub, et Celsius on andnud kaks 75 miljoni dollari suurust laenu krüptoriskifondile Three Arrows Capital (3AC). Kui 3AC ei suutnud laenu tagasi maksta, likvideeris Celsius 3AC panditud tagatise ja nüüd on tal fondi vastu 40.6 miljoni dollari suurune nõue, ütles Mashinsky.

See võlgneb 81 miljonit dollarit vähetuntud Kaimanisaartel asuvale krüptokaubandusettevõttele Pharos USD Fund. Taotluses on kirjas meilisõnumid fondi jaoks võib see olla Londonis asuva krüptokauplejaga seotud tütarettevõte või ettevõtmine Laternate ettevõtmised. Blockworks ei saanud pressiaja jooksul e-posti aadressilt laenu kohta vastust. Celsius võlgneb Alameda Researchile eraldi 12.8 miljonit dollarit.

Osa Celsiuse krüptovaradest on seotud mittelikviidsete investeeringutega, nagu tema bitcoinide kaevandamise äri ja depootehnoloogiafirma, öeldakse avalduses, lisades, et ta ei suuda nende mittelikviidsete varade ja krüptohindade languse tõttu rahuldada kasutajate väljamakseid ega pakkuda täiendavat tagatist. .

Krüptovaluuta laenamine on viimastel aastatel plahvatuslikult populaarsust kogunud, pakkudes klientide hoiuste kõrget tootlust ja lihtsat juurdepääsu laenudele. Eesmärk on teenida kasumit institutsionaalsetele investoritele kasutajahoiuste laenamisest.

Kuid pärast hiljutist TerraUSD (UST) krahhi ja makromajanduslikku ebakindlust, mis mõjutasid investorite meeleolu, külmutasid paljud laenuandjad klientide raha pärast seda, kui nägid väljamaksete suurt kasvu. Celsiuse oma väljavõtmise peatamine 12. juunil tekitas kasutajate seas kartusi, kas nad saavad platvormi lukustatud raha kätte.

Eriti süvendavad neid muresid selle kasutustingimused.

Neljapäevases avalduses ütles Mashinsky, et Celsiuse ja tema kliendi vahelises kasutajalepingus on sõnaselgelt öeldud, et kasutajad peavad oma krüptovarade "kõik õigused ja omandiõigused" laenuandjale üle andma, sealhulgas õiguse neid müüa, laenata ja üle anda mis tahes perioodi jooksul. aega.

Laenajal oli 23,000 411 tasumata laenu jaekaenuvõtjatele summas 765.5 miljonit dollarit ja digitaalsete varade turuväärtus XNUMX miljonit dollarit, lisati avalduses. Ta peab praegu läbirääkimisi kolmandate osapooltega potentsiaalsete uute likviidsuse allikate hankimise üle. 

Celsius pankrotiavaldus sel nädalal New Yorgis, umbes kuu aega pärast seda, kui ta peatas oma platvormil esmakordselt väljavõtmise.

Mashinsky ütles ka, et ettevõte üritas ületada turu langust - mida ta nimetas "krüptopokalüüsiks" - ja süüdistas CEL-i märgi languse põhjustamises sotsiaalmeedias "valeinformatsiooni" selle seose kohta TerraUSD kokkuvarisemisega. 

Celsiuse CEL on sel aastal seni langenud 83%, kuid eelmisel kuul tõusnud 5.4% ja reedel kell 0.73:1 ET seisuga kaubeldi 00 dollaril. Blockworksi uurimine näitab. Ettevõte väidab, et tal on praegu CEL-is umbes 600 miljonit dollarit ja turukapital on 170.3. juuli seisuga umbes 12 miljonit dollarit.

Päev enne Celsiuse pankrotimenetluse algatamist ütlesid Vermonti finantsregulaatorid, et ettevõte on "sügavalt maksejõuetu" ja ei saa kohtuda võlausaldaja kohustused.

Kuid Celsiuse maksejõuetus võib olla tööstusele hea uudis, kuna "see on oluline samm, mis võimaldab turul laenu- ja laenuturu kokkuvarisemisest edasi liikuda," ütles BSTX-i strateegiajuht Jay Fraser.

Seda lugu uuendati 15. juulil 2022 kell 4:55 ET

Saate igal õhtul oma postkasti saada päeva parimad krüptouudised ja statistika. Tellige Blockworksi tasuta uudiskiri nüüd.