Hiina lõpetas 28 miljoni USA dollari suuruse digitaalse jüaani rahapesujuhtumi

Näib, et Hiina kasutab rahapesu vastu võitlemiseks ära oma digitaalse jüaani "hallatud anonüümsuse" funktsiooni, kuna Hiina politsei lõi sel kuul maha kuritegeliku rühmituse, mis väidetavalt oli seotud rahapesuga e-CNY abil ligi 200 miljoni jüaani (28 miljoni USA dollari) väärtuses. testimisel on riigi uus keskpanga digitaalvaluuta (CBDC).

Politsei Longyanis, prefektuuri tasemel linnas Hiina kaguosas Fujiani provintsis, ütles pühapäeval nad vahistasid eelmisel nädalal 20 kahtlusalust, keda kahtlustatakse ebaseaduslikus äritegevuses ja rahapesus e-CNY abil, korrakaitsekampaanias, mille nimi on "Saja päeva tegevus".

Politsei teatel kasutasid kahtlusalused e-CNY-d ja virtuaalseid žetoone, et pakkuda ebaseaduslikke fondide arveldusteenuseid ülemere hasartmängude ja telekommunikatsioonipettuste jaoks.

See samm rõhutab Hiina Rahvapanga (PBoC) jõupingutusi nõuda e-CNY rahakotte, mis hoiavad suuremat saldot ja teevad suuremaid tehinguid, et läbida kliendi tundmise (KYC) protsess, et toetada seda, mida keskpank nimetab "hallatud anonüümsuseks". .”

"Need on kindlasti maailma kõige lollimad vargad," ütles Shanghais asuv finantstehnoloogia konsultant Richard Turrin, kes avaldas "Sularahata: Hiina digitaalvaluutade revolutsioon,” rääkis Forkast.

Turrin ütles, et kurjategijal ei ole praktilist võimalust digitaalset jüaani tõhusalt pesta, kuna võimud saaksid tehingute ajalugu jälgida, kui nad saavad orderi.

Alates eelmisest aastast on kogu Hiinas ilmnenud e-CNY-ga seotud pettusi ja rahapesujuhtumeid ning väidetavalt politsei hakkab uurima digitaalsed jüaanid rahapesu ja pettuse juhtumite lahendamiseks Sise-Mongoolia, Jiangsu ja Henan.

Hiina on ka hoogustanud oma e-CNY teste. Mai lõpu seisuga tehti riigis üle 264 miljoni digitaalse jüaani tehingu, mille koguväärtus ületas 83 miljardi jüaani. juulis avaldatud ametlikud andmed.

Lisaks e-CNY kuritegudele on maailma suuruselt teine ​​​​majandus näinud palju ebaseaduslikke rahavoogusid, mis on seotud krüptovaluutadega. Hiina politsei teatas esmaspäeval, et on alistanud suure kuritegeliku rühmituse, mis väidetavalt on a 40 miljardi jüaani (5.6 miljardi USA dollari) krüptorahapesu juhtumja arreteerinud 93 kahtlusalust üle kogu riigi.

Kuigi Hiina keelas krüptokursuse kauplemine 2021. aasta septembris, et tõkestada majandus- ja finantskorraldust rikkunud sektorit, kuulus riik endiselt Chainalysis'i 10. kohale. 2022 nimekirja parimatest krüpto kasutuselevõtu riikidest avaldati selle kuu alguses.

PBoC ütles esmaspäeval see on jätkanud mandri-Hiina krüptokaubanduse piiramist ja selle globaalne osa Bitcoini kauplemismahus on oluliselt langenud. Keskpank aga ei avaldanud, kui palju krüptokaubanduse maht vähenes.

Rahapesu taltsutamine

Aastal valge paber 2021. aasta juulis avaldatud PBoC märkis, et e-CNY ei ole 100% anonüümne süsteem, vaid toetab „hallatud anonüümsust” keerukuse astmetega, mis põhinevad KYC vajadustel, kaitstes samal ajal privaatsust ja kasutajateavet. 

PBOC digitaalse valuuta instituudi peadirektor Mu Changchun on selgelt öelnud, et täielik anonüümsus ei ole kunagi selle CBDC tunnuseks. Mu kirjutas an neljapäeval avaldatud artikkel kohalikus meedias Modern Bankers, et keskpank on kujundanud nelja tüüpi e-CNY rahakotte viisil, mis täidab põhimõtet "väikese väärtuse puhul anonüümsus ja suure väärtuse puhul jälgitavus".

Tüüp-4 rahakott, mida saab seadistada lihtsalt mobiilinumbriga, lubab ühe tehingu eest ainult kuni 2,000 jüaani. Seda tüüpi rahakottide kaudu tehtavad tehingud on Mu sõnade kohaselt anonüümsed, kuna omanikel ei ole vaja pangakontosid siduda.

Varguse või pettuse korral võivad ametivõimud aga saada selliste e-CNY kasutajate identiteedi avaldamiseks, ütles Turrin.

"Kui kuritegelik jõuk on spetsialiseerunud väikese väärtusega vargustele - alla 2,000 jüaani - suudaksid võimud (ikkagi) nende identiteedi digitaalsete vahendite abil paljastada," lisas Turrin. 

Tasakaalu saavutamine

Mu ütles, et anonüümsus riskikontrolli alusel on see, milles keskpangad üle maailma on üldiselt kokku leppinud.

Mu kirjutas artiklis, et CBDC-sid kasutatakse ebaseaduslikuks kasutamiseks ainult siis, kui ametivõimud pööravad tähelepanu ainult eraelu puutumatuse kaitsele ilma korraliku järelevalve ja kontrollita.

Turrin ütles, et USA ja Euroopa ametivõimude hiljutised poliitikadokumendid on selgelt öelnud, et 100% anonüümset digitaalset dollarit ega digitaalset eurot ei tule. "See ei ole PBoC-le ainulaadne positsioon," lisas Turrin.

Amnon Samid, rääkis Iisraelis asuva küberturbefirma BitMint tegevjuht, kes osales 2018. aastal e-CNY katsetuste väljatöötamises. forkast et esimeses digitaalse jüaani pilootprojektis 2018. aastal Shanghais pandi proovile "kontrollitud anonüümsus", mis uuris anonüümsuse taset nullist 100% -ni.

Kuid hiljem muudeti see "hallatud anonüümsuseks", mille eesmärk on takistada isikuandmete hankimist kaupmeeste või kolmandate isikute poolt, kes pole seadusega volitatud, lisas Samid.

"Vabadus ilma kontrollita ei ole tõeline vabadus," kirjutas Mu.