Kas Midase pöördumine CeDeFi poole võib anda märku detsentraliseeritud rahanduse lõpust?

Uurimisosakonna juhataja Martin Hiesboeck ütleb, et tsentraliseeritud krüptovahetused (CEX-id) on vaatamata hiljutisele turu kokkuvarisemisele endiselt hea panus. Ta väitis, et DeFi lokkav häkkimine muudab detsentraliseeritud rahanduse massilise kasutuselevõtu võimatuks.

Hiesboeck rääkis, et FTX-i börsi mitme miljardi dollari suurune kokkuvarisemine novembris likviidsuskriisi tõttu tõi CEX-idele suurema tähelepanu ja kontrolli. Enesekindlus on saavutanud põhja ja investorid liigutavad varasid maha tsentraliseeritud vahetused.

Investorid loobus aastast rohkem kui 5 miljardit dollarit Binants mõne päeva jooksul pärast FTX-i surma oli mures, kas maailma suurim krüptovahetus on järgmine, mis ebaõnnestub. See oli enneolematu hirmu, ebakindluse ja kahtluse ehk FUD-i aeg.

Kaose keskel Binance'i tegevjuht Patrick Hillman kommenteeris et tsentraliseeritud börsid näevad oma viimaseid päevi. Ta juhtis tähelepanu sellele, et investorite usalduse tõsise kaotuse tõttu ei pruugi platvormid olla saadaval veel kümne aasta pärast.

Loe ka: Krüptohinnatabelid on Twitterisse lisatud

Hiesboeck: tsentraliseeritud krüptovahetused ei vii kuhugi

Hillmani kommentaarid peegeldasid tolleaegset üldist turutunnet, mis jätkub tänaseni. Kuid Upholdi Hiesboeck ütles MetaNewsile, et CEX-id on siin, et jääda. Ta väitis, et valesti paigutatud privaatvõtmete tõttu on kadunud rohkem krüptovarasid kui vahetuste kokkuvarisemine.

Ta tsiteerib tööstuse andmed mis ütleb, et 20% kõigist Bitcoin (BTC) läheb kaduma, kuna kasutajad kaotavad oma rahakoti paroolid. See moodustab vahemikku 68,110 92,855 BTC kuni 1.15 1.57 BTC või olemasolevate turuhindade juures XNUMX kuni XNUMX miljardit dollarit.

"See on ainult tuntud Bitcoin," ütles Hiesboeck. "Valetele aadressidele, ilma sildita jne saadetud tõeline krüptovaluuta, mis on pöördumatult kadunud, on üle 30 miljardi dollari!" Ta lisas, et börsid vastavad turvaseadustele, mis annab kasutajatele garantii oma investeeringute turvalisuse kohta.

„See [vastavus] aitab hoida turvarikkumisi absoluutse miinimumini. DeFi puhul peavad häkkerid lihtsalt sattuma haavatavasse rahakotti ilma seda kaitsva platvormita, ”ütles Hiesboeck.

Häkkimine muudab DeFi võimatuks alternatiiviks

Detsentraliseeritud börse või DEX-e ja muid detsentraliseeritud finantspakkumiste vorme on pakutud tsentraliseeritud börside alternatiivina, kuna neil on väidetavalt võimalik vältida ühte tõrkepunkti.

Hiesboeck selgitas, et tsentraliseeritud platvormidel on täiustatud kasutuslihtsus ja turvalisuse eelised, mida DeFi pakkuda ei saa. Ta ütles, et "loetamatute rahakotiaadresside ja 12-sõnaliste taastevõtmete tülikas haldamine on vastuvõtlikuks tunnistamine."

"DeFi pidevad häkkimised muudavad detsentraliseeritud rahanduse massilise kasutuselevõtu võimatuks," kirjeldas Hiesboeck. "Turvalisust tuleb plahvatuslikult parandada, enne kui see muutub igapäevaseks kasutamiseks sobivaks. Tõenäoliselt tähendab see seda, et rahakoti aadressid on seotud reaalse maailma identiteediga.

„Mõte „mitte sinu võtmed, mitte sinu münt” on naeruväärne. Vahetused ei hoia privaatvõtmeid kinni mitte sellepärast, et nad seda vajavad, vaid sellepärast, et see muudab kasutaja jaoks lihtsamaks. Pole vaja pähe õppida 12 juhuslikku sõna ega lugematuid paroole, mis on suur takistus DeFi-sse sisenemisel neile, kes ei ole krüptopõhised.

DeFi on osa krüptorahast, mis on laias laastus jäänud truuks Bitcoini detsentraliseerimise ja privaatsuse põhieetosele, säilitades küünilise eraldatuse valitsuse järelevalvest. Kontrollimata vabadused kaasnevad aga suure riskiga.

Vastavalt plokiahela turvafirmale PeckShield on häkkerid sel aastal DeFi tööstuse 2.32 ärakasutamise käigus varjanud rohkem kui 135 miljardit dollarit. See näitaja on 50% kõrgem, kui kogu sektorist kogu 2021. aastaks varastati.

#PeckShieldAlert Wintermute on kaotanud ~160 miljonit dollarit, mis on meie 5. aasta DeFi edetabeli 2022. kohal
Selle intsidendi korral panid ärakasutajad musta nimekirja sattumise vältimiseks kohe kõige rohkem laudu 3CRV basseini, samas kui ～50% kümnest parimast ekspluateerijast läksid enne Tornado sanktsiooni üle Mixerisse pic.twitter.com/RxMPOIypSz

-PeckShieldAlert (@PeckShieldAlert) September 21, 2022

Aastate jooksul on võrguvargad oma töö tegemiseks kasutanud mitmesuguseid taktikaid. Enim kasutatud ründemeetodite hulka kuuluvad meepott, väljumispettus, ärakasutamine, juurdepääsukontroll ja välklaen, ütleb REKT andmebaas.

Tsentraliseeritud vahetustele järele jõudmine

Phil Zimmerer, ettevõtte strateegiajuht Spool, DeFi vahevarafirma, ütles MetaNewsile, et tsentraliseeritud platvormide täielikuks asendamiseks peavad detsentraliseeritud võimalused mugavuse, kasutajakogemuse ja funktsioonide osas järele jõudma.

"See hõlmab selliseid asju nagu jõudlus, täitmine, hinnavahe ja likviidsus, aga ka teiseste finantsteenuste, näiteks tsentraliseeritud börside pakutavate lihtsate teenimisprogrammide asendus," ütles ta.

"Selleks peavad detsentraliseeritud finantsprotokollid muutuma kättesaadavamaks ja paremini hallatavaks, mis nõuab esmalt infrastruktuuri ehitamist."

Tipppanga JP Morgani strateegid väidavad, et nende tõestatud tõhususe tõttu jäävad CEX-id tõenäoliselt kasutajate seas eelistatud platvormiks. Klientidele saadetud märkuses väitsid nad, et DEX-ide aeglasem tehingukiirus, varade koondamine ja tellimuste jälgitavuse funktsioonid piiravad tõenäoliselt institutsioonilist osalemist.

Marcello Mari, tegevjuht SingulaarsusDAO, ütles MetaNewsile, et praegu on õige aeg vestlusteks tsentraliseeritud börside kasulikkuse üle krüptovaluutamaailmas, mille eesmärk on vältida fiati-laadset rahasüsteemi.

Rohkem reguleerimist

On ilmne, et pärast FTX-i börsi suurejoonelist kokkuvarisemist hakkavad valitsused reguleerimist karmistama. Uurisime Upholdi uuringute juhilt Martin Hiesboeckilt, kas ta usub, et riiklik reguleerimine aitaks krüptosektorisse läbipaistvust tuua.

"Absoluutselt," teatas ta. "Krüptovaluutatööstus vajab rohkem läbipaistvust ja eeskirjad, mis sunnivad neid seda tegema, tagavad, et platvormid ei saaks oma turvakohustustest mööda hiilida."

"Määrused paljastavad need, kes ei taga parimat läbipaistvust ja suurimaid reserve, võimaldades investoritel näha, kes on tegelik tehing ja keda ei saa usaldada," lisas Hiesboeck.

Pärast maailma suuruselt teise krüptobörsi FTX kokkuvarisemist on mitmed börsid astunud samme oma kasutajate läbipaistvuse ja usalduse suurendamiseks. Börsid on hakanud avaldama reservide tõendit – protsessi, mis kontrollib, kas neil on piisavalt sularaha ja krüptovarusid, et tagada klientide saldo.

„Kõige olulisem, mida börs saaks teha usalduse taastamiseks ja asjakohasuse säilitamiseks, on maksevõimet tõendava dokumendi avaldamine. Sellest ei piisa, kuid see on algus,” ütles Hiesboeck.