Cream Finance Review: DeFi piiride nihutamine

Kuigi selle nimi võib panna silmi pööritama, pole Cream Finance tegelikult järjekordne varjuline toiduteemaline DeFi protokoll. Samuti ei ole see a Poolas asuv laenuteenus (millele võite kogemata komistada, kui proovite Cream Finance'i kohta õppida). Cream in Cream Finance tähendab "Crypto Rules Everything Around Me" ja see on tõsise potentsiaaliga krüptovaluutaprojekt.

DeFi ruum on olnud pidevas hullus, saagikasvatusvõimaluste laine järel on jätnud mõned rahule ja teised toidumürgitusse. Mõnede nende protokollide APY ületab nüüd 16 000%. Kulisside taga paneb Cream Finance vaikselt kokku DeFi platvormi, mis on mõeldud kestma, kasutades teie lemmik DeFi protokollide parimaid tükke.

Cream Finance'i lühike ajalugu

Cream Finance'ist kuulutas esmakordselt välja asutaja Jeffrey Huang juulil 16^th varem sel aastal. Ise kuulutanud "poolheatahtlik Creami diktaator" on ka Ethereumil põhineva sotsiaalmeediaplatvormi Mithrili juht. Huang on ka Taiwani sotsiaalmeediaettevõtte Machi 17 looja, mille erinevatel rakendustel ja veebisaitidel on üle 42 miljoni kasutaja.

Kuigi Cream Finance pidi algselt turule tulema Binance nutikett, võeti protokoll ootamatult Ethereumi kasutusele 3. augustil^rd alustades likviidsuse kaevandamise basseinist nimega YOLO Alpha. Basseini nime andmine pidi olema omamoodi austusavaldus aastarahastus looja Andre Cronje ja teised kõik-in-mentaliteediga DeFi ruumis.

Cream Finance'i areng on olnud üsna heitlik. Projekti kaudu on postitatud uus värskendus Keskmine peaaegu iga päev alates selle käivitamisest augustis. Need värskendused näitavad, et Cream Finance'i meeskond jälgib DeFi ruumi väga hoolikalt ja valib osavalt välja elemendid, mis muudavad teised projektid, nagu Compound Finance ja Uniswap, nii edukaks.

Huang, kes on Cream Finance'i keskmise värskenduste autor, on iga postitusega lisanud ka muid olulisi DeFi uudiseid, nagu Curve Finance'i CRV-märgi väljalase. Samuti on ta korduvalt tänanud Compound Finance'i abi eest protokolli väljatöötamisel.

Kreem Rahandus lõpuks käivitatud selle protokolli teine ​​versioon Binance'i nutikas ahelas 11. septembril^th.

Mis on Cream Finance?

Kreem Rahandus on mitmeotstarbeline DeFi protokoll, mis on üles ehitatud Ethereumi plokiahel. Ta kirjeldab end oma veebisaidil kui "Comound Finance'il põhinevat laenuplatvormi ja Balancer Labsil põhinevat vahetusplatvormi".

See on vaid jäämäe tipp, kuna Cream Finance on protokolli uusi mõõtmeid avaldanud peaaegu iga kahe nädala tagant alates selle käivitamisest augustis. Cream Finance on praegu üleminekul kogukonna juhitavale detsentraliseeritud autonoomsele organisatsioonile.

Cream Finance'i eesmärk on nihutada DeFi piire, luues ja integreerides olemasolevate põhjal paremaid protokolle. Protokoll laenab lähtekoodi firmalt Compound Finance, stabilisaator, Curve Finance, Uniswap ja Blackholeswap.

Ühtegi sellest koodist ei ole auditeeritud ja Cream Finance'i looja Jeffrey Huang on teinud julge väide et seda ei pea auditeerima keegi teine ​​peale selle loonud üksuste (nt Compound Finance peaks kontrollima Creami liitkoodi).

Cream Finance's on algusest peale olnud uskumatult läbipaistev kõigi protokollis tehtud muudatustega. Cream Finance'i põhimeeskond koosneb neljast inimesest: asutaja Jeffrey Huang ja kolm ulatusliku arvutiteaduse taustaga arendajat, kellest üks on ka töötanud OmiseGo ja Ethereum. Umbes 200 miljonit USD krüptovaluutat on praegu lukus protokollis selle kirjutamise ajal.

Kuidas Cream Finance töötab?

Nagu varem mainitud, on Cream Finance'il palju dimensioone ja peaaegu igal teisel nädalal lisandub uus. Artikli kirjutamise ajal saab need rühmitada järgmistesse kategooriatesse: laenamine ja laenamine, likviidsuse kaevandamine, valitsemine ja mitmesugused automatiseeritud turutegijate protokollid (DEX ja DEX-i sarnased teenused). Enamik neist on funktsioonilt identsed nende protokollidega, millest need on "hargitud".

Cream Finantslaen

Cream Finance'i esimene mõõde hõlmab detsentraliseeritud laenu- ja laenuteenuseid. See on see, mida näete, kui olete sellel Armatuurlaua vahekaart Cream Finance'i rakendusest. See protokoll on peaaegu Compound Finance'i täpne koopia, välja arvatud üks väike detail, millest on raske mööda vaadata: Cream Finance'i kaudu laenamisel toetatakse palju rohkem krüptovaluuta varasid.

Nagu ka Liitrahandus, Cream Finance'is krüptovaluuta laenamiseks peate deponeerima krüptovaluuta summa (USD-des), mis on suurem kui laenatava krüptovaluuta summa (USD-des). Seda hoiustatud krüptoraha nimetatakse tagatiseks ja seda, kui on hoiustatud rohkem raha, kui laenate, nimetatakse ületagatiseks.

Praegu on teil lubatud laenata kuni 60% teie hoiustatud krüptovaluuta USD väärtusest. See võib tulevikus muutuda, kuna tagatise nõuet on pärast protokolli käivitamist juba kaks korda muutunud. See on veidi väiksem kui 66%, mida saate Compound Finance'ist laenata.

Kui te ei teadnud, ei ole Cream Finance’i kaudu krüptovaluuta laenamiseks vaja isikudokumente ega krediidikontrolli ning samuti puudub ajapiirang, millal peate laenu tagasi maksma. Konks on selles, et kui teie tagatise USD väärtus langeb nii, et olete nüüd tehniliselt üle 60% laenanud, on oht, et teie tagatis võidakse likvideerida (müüakse teistele platvormi kasutajatele allahindlusega).

Selleks, et saaksite laenata krüptovaluutat, mis ei ole teie poolt tagatiseks antud tüüpi, ergutab Cream Finance laenuandjaid varustama oma krüptovaluutavarasid laenukogumitesse. Intressimäärad, mida laenuandjad saavad hoiustatud vahenditele maksta (ja mida laenuvõtjad võlgnevad laenatud raha eest), sõltuvad selle vara pakkumisest ja nõudlusest ning laenuandjad võivad igal ajal taganeda.

Näiteks nõudlus mStable'i MTA märgi laenamise järele on praegu suur, mille tulemuseks on MTA protokolli varustavate laenuandjate mugav APY üle 50%. Sellest tulenevalt on ka MTA laenu intressimäär väga kõrge – ligi 100%.

Selle eesmärk on takistada laenuvõtjatel liiga palju laenu võtma. Sarnaselt Compound Finance'iga meelitab Cream Finance nii laenuandjaid kui ka laenuvõtjaid protokolli kasutama, premeerides neid laenu andmisel või laenamisel CREAM žetoonidega.

Cream Finance likviidsuse kaevandamine

Kui lülitate sisse Premeerima or Basseinid Cream Finance'i rakenduse vahekaartidel kuvatakse teile rida basseine. Siin saate panustada krüptovaluutasse, et saada veelgi uskumatumat, ligi 200% tootlust (mõnede basseinide puhul). Kui pole teisiti märgitud, saate need rahad igal ajal välja võtta.

Sarnaselt teiste protokollidega, nagu Curve Finance, premeerib Cream Finance nendes kogumites žetoonide panustajaid, vähendades neile Cream Finance Swapi (DEX) kauplemistasusid. Enamiku protokollide likviidsuse kaevandamise eesmärk on tavaliselt tagada piisav likviidsus kasutajatele, kes vahetavad selle protokolli DEX-i varasid.

Cream Finance Swap

Ilmus 4. septembril^th, Cream Finance kirjeldab Swapi kui "Uniswap-laadse esiosaga Balanceri kahvlit". Lihtsas inglise keeles on Cream Finance Swap automaatne turutegija nagu ka teised DEX-id, nagu Balancer ja Lahutage. Veelgi lihtsamalt öeldes tähendab see protokolli, mis kasutab hinna määramiseks kahe varade suhet kogumis, mitte tellimusraamatu nagu tsentraliseeritud börs.

Käsitlesime oma artiklis AMM-e põhjalikult Curve Finance artiklit ja neid selgitati kõige paremini lihtsa näitega, mille me seal kirjeldasime:

„Kujutage ette, et teil on basseinis 10 Ethereumi ja 1000 USDC. See tähendab, et iga Ethereum on väärt 100 USDC, kuna suhe on 1–100. Oletame, et keegi tuleb ja ostab basseinist 1 Ethereumi. Nüüd on see suhe muutunud ja kui selle välja arvutate, on Ethereumi hind nüüd 111 USD.

See motiveerib kedagi arbitraaži tegema (kasutama ära kahe kauplemisplatvormi hinnaerinevust) ja ostma 100 dollarit teisel börsil, nagu Coinbase, ning müüma seda hüpoteetilises kogumis 111 dollari eest, taastades tasakaalu (mis on tegelik vara praegune turuhind – 100 USD).

Suurim erinevus Cream Finance Swapi ja teiste AMMide vahel on madalamad tasud. Cream Finance Swap võtab ainult 0.25% kauplemistasu, samas kui mitteametlik valdkonna standard on 0.3%. 0.20% nendest tasudest läheb likviidsuse pakkujatele (kasutajad, kes deponeerivad oma raha eelmises jaotises kogumitesse). Ülejäänud 0.05% eraldatakse “Cream Finance võrgustikule” (mis selle all mõeldakse, jääb arusaamatuks).

Cream Finance DAO (juhtimine)

Kuigi projekt oli alates selle avaldamisest vihjanud üleminekule DAO-le, oli see nii ametlikult välja kuulutatud Cream Finance'i poolt 2. septembril^nd. Kuigi Cream Finance'i DAO on veel arendusjärgus, näib, et keskmised postitused viitavad sellele, et see võtab osa teistest projektidest, näiteks Aragon seda ehitada. CREAM märgi omanikel on juhtimine, kuigi pole selge, kuidas hääletamine praegu toimib.

CreamY automatiseeritud turutegija

Curve Finance'ist inspireeritud CreamY on AMM, mis pakub kõrge likviidsusega vahetustehinguid sama väärtusega krüptovaluutavarade vahel. See hõlmab stabiilse mündi ja stabiilse mündi vahetustehinguid ning Bitcoini ja Ethereumi pakitud versioonide vahelisi vahetustehinguid. 20. septembril^th CreamY väljakuulutamine vihjab ka sellele, et CreamY v2, protokolli teine ​​versioon, sisaldab volatiilsemaid krüptovarasid.

CreamY v1 pole veel käivitatud, kuid tõenäoliselt töötab see täpselt nagu Curve Finance. See tähendab, et sellel on muudetud sidumiskõver. Kuigi seda käsitletakse põhjalikult meie Curve Finance'i artiklis, on nõrgenenud versioon see, et kahe vara suhtarvud antud kogumis võivad muutuda rohkem ilma hinda mõjutamata.

Nagu tavaliste AMMide puhul, premeerivad need spetsiaalsed stabiilse mündi/stabiilse vara AMM-id likviidsuse pakkujaid, vähendades neile platvormi kauplemistasusid. Kuigi seda pole kinnitatud, on CreamY tõenäoliselt Curve Finance'i juht ja kasutab neid kogumeid ka teistele protokollidele, näiteks Compound Finance'ile, likviidsuse tagamiseks. See suurendab teoreetiliselt veelgi likviidsuse pakkujate tulusid, kuna nad teenivad nii CreamY kauplemistasude kärpimist kui ka intressi Compoundi laenuandjana.

KREEM Krüptovaluuta

CREAM on Ethereumi plokiahelale ehitatud ERC-20 märk. Seda antakse neile, kes suhtlevad Cream Finance'iga kas laenu andes, laenates või likviidsust pakkudes selle erinevates protokollides.

CREAM märgihoidjad saab ka valitsemist Cream Finance'i ja kõigi selle protokollide üle, kui see on üle läinud DAO-le, mis on praegu pooleli. Mõned arvavad, et CREAM on Compound Finance'i COMP-märgi õiglasemalt jaotatud versioon.

CREAM krüptovaluuta ICO

Krüptovaluuta märgil CREAM puudus ICO. Kõik märgid kaevandati eelnevalt 9 miljoni CREAM-i varuga. 67.5% neist märkidest põletati ära septembris 20^th pärast kogukonna arutelu, jättes uueks maksimaalseks pakkumiseks vaid 3 miljonit KREEMI (täpsemalt 2 992 500).

Sellest kogupakkumisest on 61.5% reserveeritud likviidsuse pakkujatele, 23.1% on eraldatud Cream Finance'i meeskonnale ja nõustajatele, 7.7% on eraldatud Compound Finance'ile ning veel 7.7% läheb iduinvestoritele.

Kuigi 92.5% kogu CREAM-i pakkumisest on meeskonna kontrolli all, hoitakse neid varasid mitme allkirjaga rahakotis. Praegu on rahakoti võtmehoidjaid 12 ja nimekirjas on Pantera Capitali ja Compound Finance'i isikud koos kolme eelnimetatud Cream Finance'i arendajaga.

Cream Finance'i meeskonnale, nõustajatele, alginvestoritele ja Compound Finance'ile eraldatud märgid antakse välja igakuiselt ühe aasta jooksul alates 24. septembrist.^th, 2020.

CREAM krüptovaluuta hinnaanalüüs

CREAMil on lühike, kuid muljetavaldav hinnaajalugu. Peaaegu pärast selle avaldamist 12. augustil jõudis madalaim hind veidi üle 7 $ USD^th, kuu aega hiljem kaubeldi ilmatu 280 USD-ga – rohkem kui 20-kordne hinnatõus!

Kuigi CREAM-i hind on sellest ajast alates langenud umbes 100 dollari suurusele toetustasemele, püsib token selgelt nähtavas tõusutrendis.

CREAM Exchange'i kirjed

Kui soovite osta CREAM-i krüptovaluutat, on teie kaks parimat panust Binants ja Uniswap. Pange tähele, et viimane on detsentraliseeritud ja vajab suhtlemiseks Web 3.0 rahakotti. Samuti peate maksma Ethereumi võrgutasusid (gaasi), mis on viimasel ajal olnud üsna kallid. Sellisena on teil Binance'iga parem.

Vastupidi, saate CREAMi kasvatada, laenates või andes laenu või pakkudes Cream Finance'i protokollidele likviidsust.

CREAM krüptovaluuta rahakotid

Kui olete kogu kogunenud KREEMIga rahul, peate selle hoidma kusagil turvalises kohas. Kuna CREAM on ERC-20 märk, saab seda salvestada peaaegu igasse rahakotti, mis toetab Ethereumil põhinevaid varasid. See, kus otsustate oma KREEMI hoida, sõltub suuresti sellest, mida kavatsete sellega teha.

Kui kavatsete sellest pikaajaliselt kinni pidada, kaaluge riistvaralise rahakoti, näiteks a Ledger või Trezor. Kui kavatsete osaleda Cream Finance'i juhtimises, kasutage Web 3.0 rahakotti, näiteks Metamask on teie parim valik. Kui olete kuskil keskel, on mobiilne rahakott, näiteks Aatomi rahakott on teie valik!

Cream Finance tegevuskava

Praegu ei paista Cream Finance'il olevat selgelt määratletud tegevuskava. Areng on olnud üsna spontaanne ja üsna ettearvamatu. On selge, et Cream Finance kloonib parimaid DeFi-protokolle.

Arvestades aga, et enamik DeFi-ruumi suuremaid tegijaid on juba klooninud, võib igaüks arvata, mida nad järgmisena ehitavad. Näib võimalik, et DAO valmib enne suuremate muudatuste tegemist. Kui see on tehtud, on projekti tulevik kogukonna kätes.

Miks Cream Finance reeglid DeFi

Kui sellised sündmused nagu Sushiswapi migratsioon Uniswapilt saadud 1.16 miljardit USA dollarit on meile midagi õpetanud, nimelt seda, et DeFi-ruumi tippprotokollid ei ole konkurentsile immuunsed – pigem vastupidi. Paljude nende projektide avatud lähtekoodiga olemus muudab kavalatel pealtvaatajatel oma versioonide käivitamise lihtsaks.

Kuigi Cream Finance pole (veel) ühtegi suurtegijat troonilt kukutanud, on ta teinud märkimisväärselt head tööd nende funktsioonide integreerimisel ja nende esitlemisel põhimõtteliselt kasutajasõbralikumal platvormil.

See ei tähenda, et Cream Finance'iga probleeme poleks. Tundub, et märkimisväärselt lühike žetoonide üleandmise ajakava rikub projekti näilist pikaajalist visiooni ning murettekitav on ka näiline kaitsemeetmete, nagu protokolli koodiauditid, eiramine.

Vaatamata sellele, et need suhted ei ole riskikapitalistidest ja alginvestoritest täielikult lahti harutatud, näivad need suhted olevat palju vähem väljendunud kui paljude Cream Finance'i inspireeritud projektide puhul.

Nüüd CREAM märgist. On ebaselge, kui kaua ta oma väärtust säilitab, kuna asutajaparteid ja investorid on hakanud saama oma osa CREAM žetoonidest. Siiski on tõsiasi, et CREAMi hind sõltub pakkumise ja nõudluse vahekorrast ning tundub, et Cream Finance ootab endiselt oma veelahelikku hetke; see ei ole veel DeFi maailma tormiliselt vallutanud.

Kuigi see ei pruugi olla hea, jätab telgitagune halastamatu areng mulje, et on vaid aja küsimus, millal Cream Finance päriselt hoogu võtab!

Esiletõstetud pilt Shutterstocki kaudu

Kohustustest loobumine: need on kirjaniku arvamused ja neid ei tohiks pidada investeerimisnõuanneteks. Lugejad peaksid ise uurima.

Allikas: https://www.coinbureau.com/review/cream-finance/