Peamised investori soovitused:
- Lihtne 50% bitcoini ja 50% Ethereumi ostmise ja hoidmise strateegia on ületanud krüptoriskifondide sektorit.
- Krüptoriskifondid nõuavad ka ülikõrgeid tasusid, mis söövad investorite kasumit.
- Selle asemel, et palgata krüptoriskimaandamise ettevõte, saavad investorid asutada stabiilne investeerimine, 50/50 BTC ja ETH seguga ning lase sellel pikas perspektiivis areneda.
Üks minu kangelasi on kuulus investor John Bogle, kes asutas Vanguardi investeeringud, mille varad on täna üle 7 triljoni dollari. Kuid see ei olnud alati nii.
Bogle'i peamine arusaam oli, et investeerimisfondid ei töötanud enamiku investorite jaoks. Kuigi nad olid populaarsed, investeerimisfondide tööstus ei võitnud aktsiaturgu pikas perspektiivis. (Kui olete skeptiline: siin on tõend, tõendja rohkem tõestust.)
Seda on endiselt raske uskuda, sest investeerimisfonde juhivad nutikad finantsspetsialistid, kellel on juurdepääs suurepärastele uuringutele. Miks peaks nii palju inimesi neisse investeerima, kui nad ei töötaks?
Hetkel loen Kahtlemine investeerimisel500-leheküljeline kogumik tema esseedest ja kõnedest ning on jahmatav, kuidas ta leidis nii palju võimalusi ühe lihtsa idee juurde naasta: enamik investoreid saab kõige paremini hakkama, kui investeerib üldisele aktsiaturule, mitte ei usalda nn eksperte.
Ta oli kindlalt ja kindlalt investorite poolel.
See on põhjus, miks Bogle asutas Vanguardi ja selle Aktsiaturu indeksfond kokku (VTSAX). VTSAX-i investeerimine on nagu kogu aktsiaturu ostmine. Kuna aktsiaturg on viimase 10 aasta jooksul toonud keskmiselt 100% tootlust, on selle tootlus olnud parem kui enamikul investeerimisfondidel. (Ka madalamad tasud.)
Kulus veidi aega, enne kui investorid mõistsid, et Bogle'i "lihtne" strateegia oli õige. Krüpto puhul õpime seda kõike uuesti. Kuid investeerimisfondide asemel on see krüpto riskifondid.
Kuidas krüptoriskifondid töötavad
Krüptoriskifondid juhivad rahahaldurid, kes koondavad investoritelt raha ja panevad selle seejärel erinevatesse krüptoinvesteeringutesse tööle. Nende eesmärk on loomulikult raha teenida: edestada "lihtsat" isetegemise meetodit, milleks on lihtsalt krüpto ostmise ja hoidmine.
A uus aruanne PricewaterhouseCoopersilt uuris sadu krüptoriskifondid, selgitades nende salajasi sisemisi toiminguid:
- Keskmiselt meelitavad krüptoriskifondid ligi 30 investorit, kellest igaüks investeerib umbes 500 XNUMX dollarit.
- Umbes pooled krüptoriskifondidest on seaduslikult asutatud Kaimanisaartel, kuigi juhid asuvad üle kogu maailma.
- Enamik krüptoriskifondide meeskondi on väikesed, vaid 6 või 7 inimest. Ma arvan, et nad on "krüptovennad, kes on läinud proffideks".
Need riskifondid nõuavad ennekuulmatuid tasusid: tavaliselt 2% aastas kogu teie rahalt, millele lisandub 20% üle teatud võrdlusaluse tootluse.
Need fondid meeldivad suure netoväärtusega isikutele (HNWI), kes ei saa või ei taha ise krüpto osta ja hoida. Kuid nagu aruanne näitab, rikkad maksavad oma raha nendesse riskifondidesse paigutamise eest kallilt.
Teil on parem HODLing
Kuigi strateegiad on erinevad, püüavad riskifondid üldjuhul raha teenida nagu kauplejad: ostavad ja müüvad, võtavad laenu ja laenavad ning kasvatavad tulu. (Vahepeal söövad iga nende tehingute tasud teie kasumit, kuid see on teine lugu.)
PwC aruanne liigitab riskifondid erinevate tehniliste nimetuste järgi, kuid see pole tegelikult oluline, sest sul oleks parem hoida 50/50 bitcoini ja Ethereumi segu:
50/50 segu on muidugi täpselt see strateegia, mida me kasutame Blockchaini uskujate portfell, koos terve annusega Vanguardi kogu aktsiaindeksi fondi.
See on nii lihtne, et enamik inimesi ei usu, et see töötab, nagu enamik inimesi ei uskunud Jack Bogle'i. Kindlasti suudavad professionaalid oma tohutute superarvutite ja hiiglaslike ajudega aktsiaturgu ületada! Pikemas perspektiivis enamik neist ei saa.
Nende tegelikud tulemused on tõenäoliselt veelgi hullemad. Esiteks, ülaltoodud tulud ei võta arvesse Tasud 2 ja 20. Ja paljud 2021. aasta uuringu krüptofirmad kas sulgesid poe või ei vastanud 2022. aasta küsitlusele (kellelegi ei meeldi kehva tulemuslikkust tunnistada).
Tõsi, meil on krüptoriskifondide kohta andmeid vaid mõne aasta kohta, kuid see on veel väga noor tööstusharu. Võib juhtuda, et järgmise kümne aasta jooksul läheb mõnel neist hästi. Aga milliseid? Olete tagasi individuaalsete krüptopanuste valimise juurde ja loodate, et teil veab.
On ahvatlev "usaldada professionaale", kuni saate aru professionaalid tervikuna ei löö üle lihtsale tee-ise-strateegiale. See kehtib aktsiaturul ja nüüd näeme, et see kehtib ka krüptoturgudel.
Kuid krüptoriskifondide vältimiseks on veel üks põhjus: need on riskantsed.
Krüptoriskifondid on riskantsed
Heitke pilk nende riskifondide suurimatele krüptovaradele 2022. aasta aprillis (küsitluse läbiviimise ajal).
Vananenud nagu piim.
Pange tähele, et kaks esimest vara on BTC ja ETH (mis näitab, et riskifondide juhid tunnevad intuitiivselt tegelikke raha teenijaid), millele järgneb SOL (mis on flirtib katastroofiga) ja LUNA (mis muidugi kuulsalt kokku kukkunud).
Kui usaldate oma raha riskifondi, ei lase nad sellel lihtsalt seista. Nad tahavad midagi ette võtta, et õigustada oma kõrgeid tasusid, nii et paljud panid selle LUNAsse (mis, mäletan, maksis tol ajal 30% intressi). Mis võib valesti minna?
Palju.
Nende soov näidata lühiajalist kasumit – enamik neist ei nõua pikaajalist sulgemist – sunnib neid võtma suuremaid riske. Kujutage ette, kui usaldaksite oma raha krüptoriskifondile ja nad uputasid selle LUNA-sse. Täna kuuluksid sulle kurb KUU 2.0:
See on olukord, kus saate teha paremaid finantsotsuseid kui rikkad: lihtsalt ärge palgake krüptoriskifondi. Selle asemel saate loodud stabiilne investeerimine, 50/50 BTC ja ETH seguga ning lase sellel pikas perspektiivis areneda.
Rikkad saavad endale lubada raha kaotamist. Laske neil.
Lihtne muutub mõistlikuks
Aastaid mõnitati Jack Bogle'i tema "lihtsa" strateegia pärast. Kui ta käivitas oma esimese indeksifondi, kogus see ainult 11 miljonit dollarit ja sai hüüdnime "Bogle's Folly". Täna peab Vanguard 500 vastu 750 miljardi dollari väärtuses varasid.
Alguses tundub lihtne strateegia sageli liiga lihtne. Krüptoriskifondid võivad aastaks või paariks tabada kuuma jada. Krüptopanusplatvorm võib pakkuda 30% tootlust. Kui kõik teised saavad rikkaks, siis miks istuda kõrvale?
Kuid pikas perspektiivis mõistab tark raha lõpuks, et lihtsam võib olla parem. Hiljem oma elusBogle hoiatas, et lihtsad ja odavad indeksifondid kasvavad nii suureks, et võivad mõjutada kogu aktsiaturgu.
See, mis kunagi oli "lihtne", oli muutunud "mõistlikuks".
Paralleeli näeme krüptoinvesteerimises. Inimesed kulutavad nii palju energiat järgmise kuuma märgi leidmisele, saagikuse jahtimisele või DeFi strateegiate virnastamisele, et unustavad oma jõudlust mõõta 50% bitcoini ja 50% Ethereumi segu ostmine ja hoidmine.
Teenindame investoreid
Bitcoin Market Journali ilu seisneb selles, et me ei aktsepteeri reklaame, seega on meil üks sihtrühm, keda teenindada: investorid. Nagu Bogle, oleme me kindlalt ja kindlalt investorite poolel.
Krüptoriskifondid võivad samuti olla oma investorite poolel, kuid pidage meeles, et nad teenivad elatist 2 ja 20 tasu eest. See paneb nad asju tegema ja need asjad võivad kaasa tuua suurema riski ja kindlasti ka kõrgemad tasud.
Õnneks pole teil vaja MIT-i koolitatud doktorikraadi. kvantitatiivses rahanduses. Lihtne strateegia, milleks on lihtsalt 50% bitcoini ja 50% Ethereumi ostmine ja hoidmine, ületab krüptoriskide riski.
Postitus Krüptoriskifondid vs. Tee seda ise ilmus esmalt Bitcoini turu ajakiri.
- 100
- 2021
- 2022
- 7
- a
- MEIST
- juurdepääs
- konto
- reklaam
- vastu
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- alati
- Amazon
- aastane
- Teine
- vastus
- kaebus
- ilmunud
- Aprill
- vara
- publik
- keskmine
- Ilu
- sest
- muutuma
- võrrelda
- BEST
- Parem
- suurem
- Miljard
- Bitcoin
- Bloomberg
- Laenamine
- BTC
- ehitama
- ostma
- Ostmine
- kindel
- tasu
- suletud
- kogumine
- Tulema
- võiks
- krüpto
- krüptofirmad
- Krüpto turud
- krüptovara
- Praegu
- andmed
- otsused
- Defi
- DID
- DIY
- Ei tee
- iga
- Teenimine
- sööma
- energia
- ETH
- ethereum
- lõpuks
- igaüks
- täpselt
- suurepärane
- kuulus
- põllumajandus
- Tasud
- rahastama
- finants-
- leidmine
- Firma
- kindlalt
- ettevõtetele
- esimene
- Investoritele
- avastatud
- Rajatud
- Alates
- fond
- raha
- üldiselt
- saamine
- eesmärk
- läheb
- Kasvavad
- riskifondid
- Suur
- Kõrge netoväärtusega üksikisikud
- rohkem
- palkama
- Töökohad
- hoidma
- omamine
- omab
- lootes
- Kuidas
- HTTPS
- sajad
- idee
- Inkorporeeritud
- indeks
- eraldi
- inimesed
- tööstus
- ülevaade
- huvi
- investeerimine
- Investeeringud
- investor
- Investorid
- Saared
- IT
- ajakiri
- Võti
- Teadma
- käivitatud
- viima
- Leads
- õppimine
- laenud
- Tõenäoliselt
- elu-
- Pikk
- pikaajaline
- Vaata
- Enamus
- tegema
- TEEB
- Juhid
- Turg
- turud
- suur
- küsimus
- mõõtma
- võib
- Milk
- miljon
- raha
- kuu
- rohkem
- kõige
- investeerimisfond
- nimed
- neto
- järgmine
- pakkuma
- üldine
- enda
- Inimesed
- jõudlus
- inimesele
- ujula
- vaene
- populaarne
- Pro
- spetsialistid
- kasum
- PWC
- kvantitatiivne
- RE
- Lugemine
- mõistma
- aru
- nõudma
- teadustöö
- Tulemused
- tagasipöördumine
- Tulu
- Oht
- riskide
- Riskantne
- jooks
- Müük
- komplekt
- lühiajaline
- näitama
- lihtne
- alates
- olukord
- väike
- nutikas
- So
- SOL
- mõned
- midagi
- kulutama
- Staking
- Veel
- varu
- aktsiaturg
- Lugu
- strateegiad
- Strateegia
- Uuring
- Takeaways
- Läbirääkimised
- meeskonnad
- Tehniline
- .
- maailm
- aeg
- täna
- sümboolne
- ülemine
- Ettevõtjad
- kaupleb
- Usalda
- tüüpiliselt
- mõistma
- kasutama
- eri
- kuidas
- M
- WHO
- Töö
- töötab
- maailm
- väärt
- oleks
- aasta
- aastat
- saak
- noor
- Sinu