Krüptolaenuandja Vauld võlgneb jaeinvestoritele pärast väljamaksete peatamist 363 miljonit dollarit

Vauld, vaevatud Aasia krüptolaenuandja, et peatas järsult klientide väljavõtmised Sel kuul võlgneb ta jaeinvestoritele 363 miljonit dollarit, selgub The Blocki hangitud juriidilistest dokumentidest.

Vauldi kaasasutaja ja tegevjuhi Darshan Bathija poolt 8. juulil Singapuri kõrgemasse kohtusse esitatud ja 18. juulil ettevõtte klientidega e-kirjas jagatud tunnistusest selgub, et krüptolaenuandja võlgneb võlausaldajatele kokku 402 miljonit dollarit. Sellest summast 363 miljonit dollarit ehk 90% pärineb üksikute jaeinvestorite hoiustest. 

Dokumendis tuuakse välja, et Vauld võlgneb oma 125 suurimale tagatiseta võlausaldajale kokku 20 miljonit dollarit – kes kõik näivad olevat eraisikud, välja arvatud üks nimetu “partei A”. Kolm võlausaldajat on võlgu igaüks rohkem kui 10 miljonit dollarit, suurim võlg on 34 miljonit dollarit. Tagatiseta võlausaldajatel on maksejõuetusolukorras üks madalamaid prioriteete, olles tagatud ja eelisõigusvõlausaldajate järel ning neil ei ole tagatist ühegi võlgniku vara suhtes.

Singapuris asuv Vauld peatas 4. juulil klientide väljavõtmised, kuna võitles maksejõuetuse ärahoidmise nimel. Järgmisel päeval Londonis asuv rivaal Nexo alustas potentsiaalse omandamise protsessi Vauld, allkirjastades terminilehe, mis andis hoolsuskontrolli läbiviimiseks 60-päevase eksklusiivse uurimisperioodi.

Peale tagatiseta võlausaldajate on Vauldil kaks tagatud võlausaldajat – nimetu “Counterparty 1” ja FTX Trading Ltd. – võlgu neile vastavalt 35 miljonit ja 4.1 miljonit dollarit. Krüptovahetushiiglane FTX keeldus The Blockile kommentaari andmast, kui temani jõuti.

Vauldi varad on vandeavalduses esitatud 287.7 miljoni dollari väärtuses, mis koosneb erinevatest müntidest, sealhulgas bitcoin, eeter ja XRP. Kuid Bathija ütles The Blockile, et Vauldi koguvara väärtus on tegelikult umbes 330 miljonit dollarit, kuna vandetunnistus ei sisalda "pangasaldosid". See tähendab, et Vauldil on puudu umbes 70 miljonit dollarit avalikustatud selle kuu alguses.

Vauld hädad

Vauld on vandeavalduses ka üksikasjalikult selgitanud, mis tema rahalisi raskusi põhjustas.

Esimene tegur oli algoritmilise stabiilse mündi TerraUSD (UST) kokkuvarisemine maikuus. Vauld oli panustanud UST-sse umbes 28 miljonit dollarit vandetunnistuse kohaselt, mistõttu tema netovara positsioon langes järsult.

Seejärel põhjustas UST-i kokkuvarisemisele järgnenud laiem krüptoturu langus Vauldile täiendavaid kaotusi. Kinnituse kohaselt oli ettevõte võtnud "pikad positsioonid sellistes krüptovaluutades nagu Bitcoin, Ethereum, Matic ja XRP, mille väärtus on praegu ~37 miljonit USA dollarit".

Kolmas juht oli mitmed võlgnikud, kes jätsid turu languse tõttu laenu maksmata.

"Mitmed Vauldi võlgnikud, kes olid laenanud Vauldi platvormil krüptovaluutasid ilma tagatist andmata, kukkusid kokku ja jätsid oma laenud maksmata," seisab vandeavalduses. Selle tulemusena põhjustas Vauldi laenuvõtjate ootamatu pankrotti võlgnevused "umbes 85 BTC (~ 1.7 miljonit USA dollarit) ilma lootuseta või peaaegu üldse mitte."

Neljandaks oli Vauld teinud mitmeid olulisi investeeringuid, sealhulgas sponsorlepinguid Alfa Romeo ja Inglismaa kõrgliiga Crystal Palace'i jalgpalliklubiga kogusummas 6 miljonit dollarit. Need allkirjastati vastavalt 2021. aasta septembris ja 2022. aasta märtsis vastavalt vandetunnistusele.

"Kuigi need sõlmiti ajal, mil Vauld Groupil oli suhteliselt stabiilne finantsseisund, on kohese tulu puudumine süvendanud DeFi Paymentsi lühiajalisi finantsraskusi," seisab vandetunnistuses.

DeFi Payments on Vauldi Singapuri üksuse nimi. Vastavalt vandetunnistusele on ettevõttel erinevad üksused, sealhulgas Indias, USA-s, Ühendkuningriigis, Türgis, Leedus, Iirimaal ja Seišellidel.

Viimane tegur, mis Vauldi rahaliste raskusteni viis, on platvormi tarkvaraviga, mis põhjustas vandetunnistuse kohaselt 4.5. aasta augustis umbes 2021 miljoni dollari suuruse kahju.

Moratooriumi ülekuulamine

Hingamisruumi saamiseks taotles Vauld 8. juulil Singapuri ülemkohtult moratooriumi, mis tähendab ettevõtte vastu algatatud kohtumenetluste peatamist või jätkamist, kuni ettevõte uurib oma restruktureerimisvõimalusi.

Singapuri seaduste kohaselt tekib taotluse esitamisel automaatne 30-päevane moratoorium, teatas Vauld oma klientidele 18. juulil saadetud meilis. Kohus otsustab moratooriumi pikendamise 1. augustiks kavandatud istungil, selgub nähtud meilist. autor The Block. Bhathija kinnitas, et ärakuulamine toimub 1. augustil ja ütles, et Vauld soovib pikendust kuueks kuuks.

Kui Vauld pikendust ei saa, on ettevõttel "vähem aega meie võimaluste hindamiseks," ütles Bhathija. Küsimusele, kas maksejõuetusmenetlus algab, kui pikendust ei anta, vastas Bhathija: "Mitte tingimata. Me ei lähe sellele teele. Oleme pühendunud tehingu lõpetamisele Nexoga.

Jääb üle näha, kuidas Nexo hoolsustöö läheb. Kui see ebaõnnestub ja Nexo Vauldiga tehingut ei sõlmi, võib viimane minna teisi teid, mille ta on varem esile toonud. Nende hulka kuuluvad riskikapitali suurendamine, võlgade konverteerimine aktsiateks, oma märgi väljastamine ja tulevaste tuludega seotud makseplaani koostamine.

Vahepeal on võlausaldajate juriidilised meeskonnad Vauldi poole pöördunud juba nõudekirjadega. Need kirjad pärinevad Lions Chambers LLC-lt, Covenant Chambers LLC-lt ja Spice Route Legalilt, vastavalt vandetunnistusele, nõudes kokku rohkem kui 2 miljonit dollarit.

"Eeldame, et tuleb rohkem nõudmisi ja ähvardusi kohtumenetluse algatamiseks," ütleb Bhathija vandeavalduses.

Vauld otsib lõpuks võlausaldajate tuge, kuna see on üks tegur, mis määrab, kas probleemne krüptolaenuandja saab meili teel moratooriumi pikendada.

© 2022 The Block Crypto, Inc. Kõik õigused kaitstud. See artikkel on esitatud ainult informatiivsel eesmärgil. Seda ei pakuta ega kavatseta kasutada juriidilise, maksu-, investeerimis-, finants- ega muu nõuandena.