Krüpto lobistid esitasid FATFile DeFi ettepanekud avaliku kirjaga

Grupp Ühendkuningriigis, Euroopas, Ameerika Ühendriikides ja Aasias levinud krüpto lobirühmitusi on kutsunud üles kasutama "hästi tasakaalustatud" lähenemisviise detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) sektori reguleerimiseks avatud kirjas Financial Action Task Force'ile (FATF). .

Pöördudes FATF-i tegevsekretäri David Lewise poole, on niinimetatud „Globaalne DeFi koalitsioon“ koostanud kuus juhtpõhimõtet DeFi organisatsioonide juhtimiseks.

"On ülioluline, et ametiasutused mõistaksid hästi DeFi kiiret kasvu, et viia oma regulatiivsed lähenemisviisid selle ruumiga piisavalt vastavusse," kirjutas rühm oma kirjas.

Nad hoiatavad, et reguleerivate asutuste ennatlik mahasurumine võib "lämmatada innovatsiooni ja takistada uute ideede esilekerkimist", ning kutsuvad üles avatud dialoogile tööstuse ja reguleerivate asutuste vahel konsultatsioonide ja töörühmade kaudu.

"Kirja eesmärk on aidata ametiasutustel vältida võimalikke lõkse, pakkudes tööstuse regulatiivseid soovitusi," lisas rühm.

Koalitsiooni kuuluvad ACCESS (Singapur), Bitcoin Association (Šveits), Blockchain Association (USA), Blockchain for Europe (Euroopa), CryptoUK (Ühendkuningriik) ja International Association for Trusted Blockchain Applications (INATBA). Kokku esindavad need grupid enam kui 350 ettevõtet.

FATF-i praegused standardid

FATF hiljuti ilmnenud et vaid 58 128 aruandvast jurisdiktsioonist on krüptofirmade reguleerimise standardid vastu võtnud. 

oma teine ​​12-kuuline ülevaade 5. juulil avaldatud riiklike reguleerivate asutuste tehtud edusammude kohta teatas valitsustevaheline organisatsioon, et "paljud jurisdiktsioonid on jätkanud edusamme" oma muudetud standardite rakendamisel, mis muudavad niinimetatud virtuaalvarateenuste pakkujad (VASP) rahapesuvastaseks. AML) ja terrorismivastase rahastamise (CTF) eeskirjad.

Standardid vastu võtnud 58 reguleerivast asutusest reguleerivad 52 nüüd VASP-e ja kuus on sellised operaatorid täielikult keelanud. 70 jurisdiktsiooni ei ole veel soovitusi järginud.

"Need lüngad rakendamisel tähendavad, et veel ei ole ülemaailmset korda, mis takistaks virtuaalsete varade ja VASP-ide väärkasutamist rahapesuks või terrorismi rahastamiseks," teatas FATF pressiteates.

Edusammud reisireegli osas

FATF on aga tervitanud edusamme süsteemide juurutamisel, mis aitavad krüptofirmadel rakendada oma kurikuulsat reisireeglit – mis on tehniliselt alles kavandi kujul ja koos lõplike juhistega. oodata oktoobris, pärast hiljutist viivitust. Reisireeglid nõuavad, et VASP-id edastaksid üle 3,000 dollari suuruste tehingute puhul algataja ja saaja teavet.

FATF-i 12-kuuline ülevaade Eelmise aasta juhised tekitasid DeFi-tööstuses muret, väites, et jurisdiktsioonid, kus ei ole vabadusekaotusega rahakotid ebamugavad, võivad keelata vahetused, mis võimaldavad nende kasutamist peer-to-peer tehingutes. Miks? Sest nagu Global DeFi koalitsioon oma kirjas märgib: "DeFi-protokollid võimaldavad üksikisikutel sooritada mitmesuguseid finantstehinguid elektrooniliselt ilma hooldusõiguseta ilma vahendaja osaluseta."

Allpool on koalitsiooni kuus ettepanekut täismahus välja toodud.

1. Ettevõtlusele kehtestatud regulatsioon peaks arvestama laiemaid kontekstuaalseid tegureid seoses vastava ärimudeliga. See peaks aitama tagada pragmaatilise ja jõustatava eeskirjade väljastamise. Näiteks ettevõttele, mis töötleb tehinguandmeid ilma juurdepääsuta kliendi rahalistele vahenditele, võidakse kohaldada andmete säilitamise eeskirju, kuid tal ei tohiks olla kohustust külmutada või muul viisil kliendi varasid segada, kui ta seda tehniliselt ei suuda.
2. Määrus ei tohiks muul viisil digitaalsetesse protsessidesse sisse viia analoog- või käsitsietappe. Eraldi digitaalselt tegutseval finantsvahendajal peaks olema lubatud oma äriprotsessis täielikult toetuda digitaalsetele andmetele (st tunne oma klienti, kus oleme hiljutisi näiteid, kus on loodud vahetuskohustused, mis nõuavad oma kliendi isiklikult tundmist (KYC). )). Sama kehtib ka käsitsi kontrollimise sammude sisseviimise kohta muidu täielikult automatiseeritud protsessidesse, mis hävitab muidu skaleeritavate ärimudelite potentsiaali ja võimalused, kahjustades seeläbi majanduskasvu.
3. Lubage finantsvahendajatel klientide tuvastamisel koostööd teha. Kõigis piirkondades nõuab seadus, et iga finantsvahendaja kordaks iga kliendi jaoks täielikku KYC protsessi, isegi kui teised finantsvahendajad on sama kliendi vahetult enne seda tuvastanud. Detsentraliseeritud seadistuses, kus finantsteenuse osa osutavad paljud sõltumatud osalejad, võib see viia selleni, et kasutaja peab ühe tehingu tegemiseks täitma kõik KYC-vormid mitu korda. See seab detsentraliseeritud seadistused tsentraliseeritud teenusepakkujatega võrreldes ebasoodsasse olukorda. Liiga üleliigse paberimajanduse vältimiseks tuleks finantsvahendajatel lubada jagada klienditeavet KYC kohustuste täitmiseks ja toetuda kolmanda osapoole isikut tõendavatele dokumentidele, selle asemel et lasta igal vahendajal sama kliendi puhul samu toiminguid korrata.
4. Määrus peaks tunnistama avalike plokiahelapõhiste tehingute riski vähenemist ja seetõttu töötama välja diferentseeritud riskipõhise lähenemisviisi. Rahvusvaheliselt põhineb rahapesu regulatsioon "riskipõhisel lähenemisviisil". Kui dAppid pakuvad avalikult nähtavaid tehinguid, kujutavad need endast palju väiksemat rahapesuriski kui eratehingud. Riskipõhise lähenemisviisi puhul tuleks arvesse võtta seda erinevaid uusi rakendusi ja nende spetsiifilisi riske ning kohaldada diferentseeritumaid meetmeid. Neid uusi väljakutseid ei saa lahendada väljakujunenud lahendustega. Nende surumine traditsioonilistesse läbipaistmatutesse seadistustesse suurendab ainult ML/TF riske. Avatud plokiahelal põhinevate tehingute väiksemat riski tuleks tunnustada ja läbipaistvust premeerida.
5. Põhiliste regulatiivsete põhimõtete rakendussuunised tuleks läbi viia koostöös DeFi tööstusega. Reguleerivad asutused peaksid esmalt tegema koostööd valdkonnaekspertidega (sealhulgas kodeerijatega), et saada teavet selle kiiresti areneva ruumi kohta tehnoloogilisest ja laiemast vaatenurgast. See aitab poliitikakujundajatel ja ametiasutustel mõista DeFi arengu tõenäolist tulevikku ja koostada regulatiivse reageerimise strateegia. Teiseks tuleks DeFi regulatiivsete põhimõtete ja juhiste väljatöötamiseks kasutada mitut sidusrühma hõlmavat lähenemisviisi. Kolmandaks, arvestades DeFi arengu kiiret tempot, peaksid ametiasutused pidama pidevat dialoogi DeFi kogukonnaga, et olla kursis viimaste arengute ja suundumustega ning reageerida adekvaatselt, õigeaegselt ja paindlikult.
6. Arvestades krüpto globaalset olemust, on vaja paremat koostööd reguleerivate asutuste ja tööstuse vahel. Julgustame äsja asutatud foorumitel veelgi tõhustama reguleerivate asutuste ja agentuuride vahelist ülemaailmset koostööd, samuti reguleerivate asutuste ja ülemaailmse tööstuse vahelist koostööd, et võimaldada ja pakkuda uuenduslikke, tarbijasõbralikke ja ühtlustatud reguleerimise põhimõtteid. Paralleelselt peaksid reguleerivad asutused laiemalt vaatama oma volitusi, et reageerida tööstusruumist tulevatele uuendustele. Lisaks tagab tihedam koostöö ka reguleerivate asutuste suutlikkuse täita oma vastavaid volitusi, võimaldades samal ajal uuendajatel uuendusi teha, vaid aitab parandada ka olemasolevaid reguleerivaid kordi. Kooskõlas reguleeriva asutuse mandaadiga võib see kaasa tuua tõhusama täitmise, leebemate struktuuride ja parema tarbijakaitse. Üldiselt toob tihedam koostöö reguleerivate asutuste ja ülemaailmse tööstuse vahel kaasa paremad eeskirjad, lihtsama kohaldamise ja kulude vähenemise. Vastutasuks saavutatakse sellise tõhususe suurendamise tulemusel tõhusamad ja ülemaailmselt kohaldatavad reguleerimispõhimõtted, suurendades samal ajal tarbijate ja investorite kaitset, majanduskasvu ja töökohti kogu maailmas.

© 2021 The Block Crypto, Inc. Kõik õigused kaitstud. See artikkel on esitatud ainult informatiivsel eesmärgil. Seda ei pakuta ega kavatseta kasutada juriidilise, maksu-, investeerimis-, finants- ega muu nõuandena.

Allikas: https://www.theblockcrypto.com/post/110506/crypto-lobbyists-put-defi-proposals-to-fatf-in-open-letter?utm_source=rss&utm_medium=rss