Eesti uus krüptomäärus – mida krüptovahetajad peavad teadma

Viimase paari aasta jooksul on krüptovaluutaettevõtteid tõmmanud mitmed jurisdiktsioonid, kus on kehtestatud regulatsioone ja lisaks olid reeglid valdkonna kasvule kasulikud. 

Eesti on krüptoga seotud kaubamärkide, eriti börsiplatvormide poolest kõrgel kohal, kuid 2022. aasta tuli kohalikes seadustes mitmete muudatustega, mis avaldasid mõju nii pakkujatele kui ka tavakasutajatele. Bitcoin hiljuti langenud tasemele, mida pole nähtud alates jaanuarist Sel aastal, seega on seadusandjatel mõistlik tagada, et ettevõtetel ei tekiks sellises keerulises keskkonnas raskusi. 

Kapitalinõuded

15. märtsil jõustusid uued rahapesuseaduse muudatused, mis reguleerivad ka virtuaalvarateenuste pakkujaid (VASP).^th, 2022. Juba litsentsitud VASP-d ja ka uued taotlejad peavad arvestama rangemate nõuetega, millest üks käsitleb kapitalinõudeid.

Uue raamistiku alusel peavad ettevõtted virtuaalse valuuta ülekandeteenuste pakkumiseks omama 250,000 XNUMX euro suurust aktsiakapitali. See mõjutab vahetusi nagu Bitnoomika, mis on nüüd Eestis litsentseeritud ja mille eesmärk on pakkuda kõigile kasutajatele usaldusväärseid vahetustingimusi. 

Arvestades, et krüptoturu tingimused on halvenenud, on selline nõue enam kui tervitatav. Kui väärtused langevad impulsiivselt, võivad tekkida likviidsusriskid, mis seavad börsid surve alla ja tavakasutajad võivad saada kahju. Eesti regulaatorid soovivad uusimate kapitalinõuetega neid probleeme ennetavalt vältida. 

AML/KYC 

Bitnomics ja teised börsid, kes soovivad jätkata tegevust peakorteriga Eestis, peaksid samuti tugevdama oma AML/KYC lähenemist. Nendel ettevõtetel peab olema kindel sisemine vastavus- ja riskijuhtimise raamistik, sealhulgas rahapesu käsitlevad eeskirjad, riskijuhtimise poliitikad ja talitluspidevuse plaanid. 

Rakendades Know Your Customer (KYC), on börsil üksikasjalik teave kõigi kasutajate kohta ja ta keeldub avamast kõrge riskiga isikute kontosid. Usaldusväärsed vahetused on juba muutnud KYC protseduuri kohustuslikuks ja kõik kliendid peavad enne krüptovahetuse alustamist esitama isikut tõendavad dokumendid. 

Tehingute jälgimine

Uute seaduste kohaselt peavad börsid salvestama ja salvestama iga sooritatud tehinguga seotud teavet, sealhulgas selliseid üksikasju nagu tehingu ID ning algataja ja saaja andmed. Põhimõtteliselt on see lihtsustatud versioon FATF (Financial Action Task Force) "Reisireeglid". Kahtlaste tehingute toimumise peatamine on peamine põhjus, miks sellised nõuded on rakendatud. 

Maine

Töötamiseks sobiva vahetusplatvormi valimine peaks toimuma laiaulatusliku analüüsi põhjal ja iga kasutaja peab otsustama, milline ettevõte sobib. Tänu uutele reeglitele ei tohi kõik börsid olla eelnevalt majandustegevuses veendunud ja neil peab olema hea ärimaine. 

Kõik ülaltoodud on head uudised tavalistele krüptovaluutakasutajatele, kuid börside puhul on mõne eksperdi arvates seda raskem järgida. Esialgsete hinnangute kohaselt võivad mõned operaatorid oma tegevuse Eestis lõpetada, kuna riiki ei peeta enam krüptosõbralikuks kohaks. 

Kohustustest loobumine: see on külalispostitus. Coinpedia ei toeta ega vastuta selle lehe sisu, täpsuse, kvaliteedi, reklaamide, toodete või muude materjalide eest. Lugejad peaksid enne ettevõttega seotud toimingute tegemist ise uurima.