Pettuste vastu võitlemine: kuidas õige makseteenuse pakkuja saab aidata (Delia Pedersoli)

Ühendkuningriigis on Euroopa kõrgeim krediitkaardipettuste tase: 134 inimese kohta esineb üle 1000 kaardipettuse ja keskmine ohver kaotab mõttekoja andmetel 8,833 naela.
Sotsiaalturu Sihtasutus.

Makseteenuse pakkujad (makseteenuse pakkujad), kes on maksete korrektset sooritamist tagav oluline lüli vastuvõtvate ja väljastavate pankade vahel, omavad olulist rolli makseprotsessis toimuva kuritegeliku tegevuse eest kaitsmisel. Kuna jaemüüjad on pettuse tõttu vastutavad väljamaksete ja maine kahjustamise eest, on hädavajalik valida mainekas PSP, mis aitab võidelda selle kasvava ohuga, tekitamata tarbetut hõõrumist kliendikogemuses. Niisiis, milline näeb välja parim äritava?

Reguleerimisalane ekspertiis

Esiteks peaksid kaupmehed makseteenuse pakkujat valides otsima koostööd makseteenuse pakkujatega, kes mõistavad nende territooriumide ja turgude ainulaadseid ja sageli muutuvaid regulatiivseid nõudeid, kus nad tegutsevad. See on eriti oluline piiriüleste maksete puhul. Teadmist, milliseid sanktsioone teatud ettevõtete ja piirkondadega äri tegemise vastu võib kehtestada, tuleb põhjalikult uurida ja mõista. Kõiki rahvusvahelisi makseid peaks kontrollima ka Swift gateway, et tagada rahapesuvastane võitlus ja KYC järgimine.

Makseteenuse pakkujate jaoks pole saladus, et eeskirjade järgimine võib olla kulukas ja mõjutab kasumlikkust. Kolmandate osapoolte reguleerimine, auditeerimine ja nendest nõuetest kinnipidamine on aga üliolulised, kuna see tagab head äritavad kogu tööstusharus ja seda tuleb suhtuda positiivselt.

Avalikustamise automatiseerimine

Teiseks võib pettuse kahtluse korral lõppkliendi kogemusele anda tohutult lisaväärtust. Makseteenuse pakkujatel peavad olema õiged süsteemid ja kontrollid, et hallata finantskuritegevuse riski ning hoiatada kasutajaid ja kaupmehi võimaliku kuritegevuse eest.

Nende protsesside automatiseerimine vähendab aega, mille jooksul kliente tehingute autentsuse kontrollimisel rikutakse. Klientide hoiatamine võimalike pettuste eest SMS-sõnumite ja muude digitaalsete kanalite kaudu või teist tüüpi tšekkide taotlemine tagab ka tšekkide sujuvama sulandumise kliendi tavapäraste harjumuste ja maksekogemusega. See on eriti oluline veebipoodide jaemüüjate puhul, kus kliendi telefoni kaudu tehtav turvakontroll võib olla kiire ja mõistlik viis isiku tuvastamiseks.

Lõppkokkuvõttes on kuritegeliku tegevuse tuvastamisel ja juhtimisel oluline vaadata klientide käitumist, täpsemalt seda, millised tegevused ei ole selle isiku jaoks normaalsed ega vasta ootustele. Üha enam võib see hõlmata tehisintellekti, et kontrollida, kas tehing jääb kasutaja eeldatava profiili, asukoha ja käitumise alla. Enamik tulevikku mõtlevaid makseteenuse pakkujaid püüab leida nende kahe vahel tasakaalu, mis ei võtaks ära kliendikogemust, kuid tagab siiski vajalikud turvakontrollid ja vastab regulatiivsetele nõuetele.

Audit, audit, audit

Lõpuks on makseteenuse pakkujad rangelt reguleeritud ja kohustatud järgima maksekaarditööstuse kehtestatud rangeid nõudeid. See hõlmab sagedasi hindamisi ning enamik makseteenuse pakkujaid testib regulaarselt oma tehnoloogia ja teenuste turvalisust. Kaupmehed peaksid vältima kõiki makseteenuse pakkujaid, mis ei järgi kõrgeid standardeid ega vasta regulatiivsetele nõuetele. Avalikustamise kontrollide käsitsi kontrollimine, et tagada nende piisavus, ja kuritegeliku tegevuse tabamine nende toimumise ajal peaksid samuti moodustama makseteenuse pakkuja auditiprotsessi olulise ja sagedase osa.

Kaupmeeste jaoks võib pettuse väljavaade ja kurjategijate „lihtne sihtmärk” olla murettekitav. Õige PSP valimine, mis pakub raha liikumise ajal täiendavat kaitsekihti, võib lisada meelerahu, vähendada riske ja kaitsta kliente ilma kogemusi mõjutamata.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• Platoblockchain. Web3 metaversiooni intelligentsus. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://www.finextra.com/blogposting/23656/fighting-back-against-fraud-how-the-right-payment-service-provider-can-help?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs