Võitlus finantskuritegevusega 2022. aastal (Steve Morgan)

Selle jaoks suur teema SIBOS (ja ka enamik varasemaid) on see, kuidas tõrjuda finantskuritegevust, häirimata või halvendamata kvaliteetset teeninduskogemust.
valdav enamus ausaid (ja väga olulisi ja väärtuslikke) kliente.

Praeguse seisuga kasvab finantskuritegevus hüppeliselt ja pankadel on üha rohkem väljakutseid tõhusalt riskide maandamiseks. Kuigi see ei ole finantsteenuste puhul just uus trend, on petturite taktika muutmise kiirus organisatsioone sundinud
läbi mõelda oma turvaprotseduurid ja reageerimine petturlikule tegevusele. 

Kuidas saavad pangad edasi jõuda?

Finantskuritegevuse spetsialistid on harjunud juhtumite tuvastamiseks reeglite mootoreid rakendama ning üha enam tehisintellekt (AI) ja masinõpe parandavad avastamist ja haldamist veelgi. AI ja masinõppe rakendamine finantskuritegude hoiatamisel
juhtimine on toonud kaasa olulisi tulemusi, sealhulgas valepositiivsete tulemuste vähenemise, parema riskituvastuse ja suurema mastaabiga automatiseerimise.

Üks tegevusprobleem on see, kuidas toimivad pettused ja finantskuriteod, mis mõnikord finantsettevõtetes iseseisvalt toimivad. See mudel võis olla sobiv aastaid tagasi, kui pettuste ja finantskuritegude skeemid olid erinevad ja neid juhiti vastavalt.
kuid praegused tegurid, nagu kanalid, makseliinid ja detsentraliseerimine, on hägustanud piiri pettuste ja finantskuritegude vahel. 

Finantsasutused on viimastel aastatel palju investeerinud täiustatud tuvastusseiresüsteemidesse, kasutades ära tehisintellektile ja masinõppele spetsialiseerunud FinTechi võimalusi. See suundumus on suurepärane näide finantsasutustest
hõlmab parimat lähenemisviisi, mis ühendab investeeringud pärandsüsteemidesse uuemate tehisintellektil põhinevate tehnoloogiatega. 

Suur küsimus, mida küsida, on, kuidas pangad rahapesuskeeme tõhusalt tuvastavad ja peatavad, ilma klientide klienditeeninduskogemust segamata? Peaasi on püsida agar. Õigete tehnoloogiate olemasolu on hea, aga mis on
sama oluline on intsidendi täpne ja tõhus lahendamine. Kuigi keegi, ei klient ega pank, ei taha pettusega kokku puutuda, on oluline, et kliendikogemus ei kannataks selle arvelt. 

Seega on lõppkokkuvõttes see, mida saate teha, suunata see, mida saate õige inimeseni, hoida klienti kursis ja minimeerida oma kahjusid nii kliendi kui ka panga poolel. Võitlus tõhususe ja tõhususe pärast suureneb veelgi, kui mõelda
erineva automatiseerimistasemega erinevate tuvastamissüsteemide mõju juhtumihalduse töövoogudes. See ei paku nende tulemuste eest vastutavatele pangatöötajatele ühtset kasutuskogemust. 

Kuna finantsasutused püüavad jätkuvalt vähendada tegevuskulusid, ei saa riskida selle protsessi käigus ohverdada. Olenemata sellest, kas uurimisüksused tegutsevad maismaal, maismaal/avamerel või mõnel muul hübriidmudelil, on eesmärk
suunata hoiatus ja/või juhtum analüütikule ja/või uurijale, kes sobib selle keerukuse, riski või muude teguritega kõige paremini. See võimaldab ettevõtetel riske õigesti juhtida, kontrollides samal ajal tegevuskulusid.