Viis sammu tõhusaks sanktsioonide sõelumiseks (Barley Laing)

Ukraina sõda on toonud kaasa sanktsioonide vohamise nii Venemaa kui Valgevene juhtivate poliitikute, ärimeeste ja üksuste vastu.

See on jätnud paljud finantsteenuste sektorist raskustesse, et saada sammu suure hulga sanktsioonidega, mille on välja kuulutanud territooriumid, kus nad tegutsevad ja mida nad on seadusega kohustatud järgima.

Sanktsioonide nõuetekohase hindamise jätmine – mis on vastavuskontrollimeeskonna ülesanne – võivad finantsorganisatsioone oodata märkimisväärsed trahvid. Samuti saavad nad sellega seotud negatiivse reklaami tõttu tõenäoliselt märkimisväärset kaubamärgikahjustust
teenuste osutamisega kellelegi, kellele on karistatud.

Tõhusa sanktsioonide järgimise tagamiseks on viis sammu:

1)     Hankige sanktsioonide / jälgimisnimekirja andmeid usaldusväärsetest ülemaailmsetest allikatest

Parim viis sanktsioonide järgimise tagamiseks on juurdepääs ajakohastele sanktsioonide loenditele, mida nimetatakse ka jälgimisnimekirjadeks. Need on pikka aega taganud, et organisatsioonid viivad tõhusalt läbi teie kliendi tundmise (KYC) ja rahapesuvastaseid (AML) kontrolle.
klientide kaasamisel, samuti regulaarsete ristkontrollide tegemisel nende olemasolevates andmebaasides olevate andmetega.

Tänapäeva tõhusaks sanktsioonide kontrollimiseks peavad need loendid olema osa automaatsest tööriistast, mis kogub ja sünteesib sanktsioonide andmeid koos poliitiliselt mõjutatud isikute (PEP) ning nende sugulaste ja lähikondlaste (RCA) andmetega. Need andmed tuleb koguda
paljudest usaldusväärsetest allikatest üle maailma, nagu valitsused, regulaatorid ja krediidiagentuurid. Lisaks peaks kasutatav sanktsioonide loend suutma pidevalt värskendusi otsida ja neid reaalajas edastada. Nii on võimalik tagada sujuvus
kasutajakogemus neile, kes avavad uusi kontosid või ostavad finantstooteid, mida paljud digitaalajastul ootavad. Selline sanktsioonide kontrollimise automatiseerimine on palju tõhusam ja täpsem meetod võrreldes käsitsi lähenemisega,
mis on kallim seoses sellega kaasnevate lisakuludega töötajate tööle võtmise ja väljaõppega. Lisaks suurendab füüsiline kontroll vigade tegemise tõenäosust, mis võib jätta teie ettevõtte avatuks sanktsioonide rikkumisele ja sellega seotud kuludele.
trahvides ja teie mainele.

2)     Tehke negatiivseid meediakontrolle

Viimaste uudiste ja hoiatuste jälgimine reaalajas on oluline mitte ainult selleks, et hankida teavet nende kohta, keda ähvardavad sanktsioonid, vaid ka PEPide ja kõigi teiste kohta, kellel võivad olla negatiivsed regulatiivsed, finants- või maine tagajärjed teie organisatsioonile.
On ülioluline, et ebasoodsate meediakontrollide läbiviimiseks kasutatavad tööriistad suudaksid skannida ülemaailmset uudismeediat, hankides teavet nende kohta, kelle suhtes on kehtestatud uued sanktsioonid, ja nende kohta, kus on pooleli kohtuasjad.

3)     Sanktsioonide koolitus nõuetele vastavuse töötajatele

Kas nõuetele vastavuse eest vastutavatel töötajatel on selge arusaam viimastest sanktsioonimeetmetest ja nad teavad, kuidas käituda isikutega, keda need mõjutavad? Järelevalvetöötajad on sanktsioonide andmete alusel tegutsemise eesliinil, asjakohane koolitus
ja tuleb anda juhiseid.

4)     Värskendage süsteeme ja juhtelemente – sisenemis- ja maksete kontrollimise tehnoloogia, mis suudab karistatutele reageerida?

Kas teie organisatsiooni liitumis- ja maksete kontrollimise platvormid suudavad sama tõhusalt teha koos töötajate koolitamisega, kuidas reageerida sanktsioonide saanud klientidele? Kui karistatud isikud on teie andmebaasis tuvastatud, kas teil on süsteemid olemas
kontode, tehingute kiireks blokeerimiseks ja raha külmutamiseks? Selle teabega viivitamatuks tegutsemiseks on kriitilise tähtsusega protsessid.

5)     Kasutage automaatse identiteedikontrolliga laiemat lähenemisviisi

Automaatne tööriist, mis reaalajas allikates erinevates sanktsioonide loendis olevad isikud, sealhulgas PEP-d ja RCA-d, töötab hästi osana kõikehõlmavamast lähenemisest automatiseeritud KYC- ja AML-operatsioonidele. Seetõttu kasvab huvi elektroonilise identiteedi kasutamise vastu
verifitseerimistööriistad (eIDV), millel on lisaks juurdepääs põhjalikele sanktsioonide andmetele, PEP-dele ja RCA-dele, on võimalik võrrelda kasutajate esitatud üksikasju usaldusväärsete andmevoogudega, et tagada reaalajas need, kes nad end olevat.

Nende viie sammu astudes on finantsorganisatsioonidel juurdepääs valitsuste ja reguleerivate asutuste pidevalt ajakohastatud reaalajas sanktsiooniandmetele, sealhulgas andmetele PEP-de ja RCAde kohta. Automatiseeritud funktsioonide abil saab neid loendeid hõlpsasti kasutada
koos kõikehõlmava automatiseeritud eIDV-tehnoloogiaga, näiteks täpse, kiire ja kulutõhusa KYC- ja AML-protsessi jaoks.