Pettus põhjustab Companies House'i lagunemise. See vajab tugevamat alust. (Liam Chenells)

See, et Ühendkuningriigil on pettuste probleem, ei tohiks olla kellelegi üllatus. UK Finance'i, HSBC ja NatWesti juhid kutsusid hiljuti Companies House'i üles, et taas kord hõlbustada äripettusi.

Kui Companies House on pikka aega olnud petturite lihtne sihtmärk, siis veebipõhise registri peamine eesmärk on olnud pettuste vähendamine, nõudes konkreetse ettevõtte teabe avalikustamist. Siiski on kurjategijad Ühendkuningriigis registreeritud süsteemi loomiseks kuritarvitanud
ettevõtteid, mida on kuritarvitatud rahapesuks või kuritegevuse hõlbustamiseks. Pettused Companies House'is ei ole uus probleem, kuid tõsiasi, et pettused on endiselt registris laialt levinud, on suur probleem. Kuid uute kontrollitehnoloogiate leviku tõttu
Companies House'i päevad Ühendkuningriigis pettuste ja rahapesu soodustajana peaksid olema loetud.

Sügavam sukeldumine: kuidas Companies House hõlbustab pettust?

Aastatel 2017–2019 on korruptsioonivastane rühmitusTransparency International UK, leidis Companies House'is noteeritud 929 Briti ettevõtet, mis olid seotud 89 korruptsiooni- ja rahajuhtumiga
pesu. Companies House'i andmete abil leidsid nad ka 17,000 XNUMX juriidilist isikut, mida kontrollis vähemalt üks üksikisik või ettevõte, kes on seotud majanduskuriteoga. Kuigi on raske täpselt mõõta, kui palju pettusi on ettevõtete kaudu hõlbustatud
House'i hinnangul on selle majanduslik kahju seni ulatunud 137 miljardi naelsterlingini.

Kuni viimase ajani ei olnud Companies House'il olnud õigust kontrollida, kontrollida või isegi kahtluse alla seada ettevõtte asutamiseks esitatud teavet. Asutuste jaoks, kes kasutavad oma KYB kontrolliprotsessides Companies House'i andmeid ja tuginevad loetletud teabele
kuna see on täpne ja ajakohane, on see kaasa toonud olulisi probleeme.

Valitsus on kaua oodatudMajanduslik
Kuriteo Bill viib lõpuks ellu ettevõttes Companies House mõned esialgsed reformid, sealhulgas annab sellele tõhusamad uurimis- ja jõustamisvolitused, suurendab isikuandmete kaitset ja kehtestab teatud isikute identiteedi kontrollimise.
ettevõtte noteeritud liikmed. Kuid need probleemid ei lahenda põhiprobleemi: Companies House'i teabe kontrollimine on ebatõhus, ebatõhus ning on takistanud Ühendkuningriigi ettevõtteid ja majandust laiemalt.

Uue Maja ehitamine

Jääb küsimus: kuidas saab ettevõtete maja uuesti üles ehitada? Tehnoloogiast toetuv teabe parem kontrollimine muudaks tõhusalt üle Companies House'i, et tagada ettevõtetele täpne, ajakohane ja, mis kõige tähtsam, usaldusväärne teave,
koheselt. Eriti kaasaegses maailmas, mis tugineb reaalajas maksetele, otsetöötlusele ja kiirele liitumisele, peab Companies House olema kontrollimisel sama tõhus. 

Tunne oma klienti (KYC) kontrollib direktoreid ja inimesi, kellel on oluline kontroll (PSC)

Ettevõtet registreerivate isikute nõuetekohane isikusamasuse kontrollimine ja kontrollimine on Companies House reformimise kõige olulisem osa. 

Paljud pangad kasutavad identiteedi kinnitamise tehnoloogiat uute klientide konto loomisel juba laialdaselt, kuna see tagab täpse ja kiire kontrolli ning seda saaks kasutada Companies House. Isiku tuvastamine, eriti näo abil
tuvastustehnoloogia, võimaldaks Companies House'il kindlaks teha, kas inimene on see, kes ta end olevat, ja märgiks kohe identiteedipetturid.

Lisaks identiteedi kinnitamisele peab Companies House kontrollima poliitiliselt mõjutatud isikuid (PEP) ja sanktsioneeritud isikuid ning korraldama negatiivseid meediakontrolle. Seda saab teha sanktsioonide loendi ja loendeid sisaldavate andmebaaside skannimisega
sellised isikud, samas kui üksikisikute suhtes tuleks läbi viia negatiivsed meediakontrollid, et need kõik murekohad ära märkida, enne kui nende ettevõtte taotlus kinnitatakse.

Ettevõtte direktorite tõhusaks sõelumiseks ja jälgimiseks ettevõtte loomise hetkel ja kogu ettevõtte eluea jooksul, et tagada kõrgeimate KYC-nõuete täitmine, peab Companies House kasutama mitmesuguseid andmeallikaid, näiteks ELi sanktsiooni.
List, OFAC, ÜRO terrorisminimekirjad ja Tema Majesteedi riigikassa. Companies House'i registreerimisandmed peaksid pärinema mitmest allikast, sealhulgas registreeruvalt kasutajalt, ja täiendavat teisest teavet, mis on saadud kontrollitud andmeallikate kombinatsioonist. See täiendav
kiht oleks hädavajalik, et kontrollida, kas kasutaja andmed on nii täpsed kui ka õigustatud.

Andmete värskendamine reaalajas

Ideaalis uuendatakse kogu esitatud teavet reaalajas, et tagada pidev täpsus. Käimasolevaid PEP-sid, sanktsioonide läbivaatamist ja negatiivseid meediakontrolle tuleb läbi viia sageli, mitte ainult ettevõtte loomise ajal. See märgistaks petturid
ja kõik ettevõtted, kus nad on reaalajas loetletud direktorite või oluliste kontrollidega inimestena. Riskihindamisskoorid, mis põhinevad sellel, milline teave märgistatud isiku kohta avaldab, hoiataks kõiki, kes andmetele juurde pääsevad ja neid kasutavad
ebaseaduslik käitumine.

Tehes koostööd teiseste andmepakkujatega, saaks Companies House hoida teavet reaalajas ajakohasena ja vältida täiendavaid pettusi, mis võivad ilmneda registreeritud ettevõtte tegevuse ajal.

Et ettevõtted saaksid oma olemasolevat teavet pidevalt värskendada, võiksid ettevõtted märgistada, kui kahtlustatakse petturlikku tegevust. Praegu on see protsess kohmakas ja aeglane, mistõttu peavad ettevõtted ettevõtetega individuaalselt ühendust võtma
House teatama kahtlustatavast pettusejuhtumist. Mis on pehmelt öeldes heidutav. Ettevõtetel peab olema otsene ja hõõrdumatu viis Companies House'ile teatada pettustest, mille tulemuseks on sisukad tegevused.

Ümberehitatud ja reformitud ettevõtete maja positiivne mõju

Reformitud ettevõtete maja olulisust ei maksa alahinnata. Sellel oleks sügav mõju Ühendkuningriigis ja kogu maailmas, kuna rangemad isikusamasuse kontrollimise nõuded vähendaksid pettusi ja rahapesu finantssüsteemis. See
looks tõhusama regulatiivse keskkonna, mis ei vajaks enam rangemaid majanduskuritegude tasusid ega täiendavaid rahapesu andmise direktiive, võimaldades reguleerivatel asutustel ja ettevõtetel kliente paremini toetada, kaotades hõõrdumise.

Lisaks vähendaks reformitud Companies House lihtsustatud protsessi tulemusena pankade trahvid ja üldised tegevuskulud. Näiteks NatWest kulutab pettuste ennetamisele ligi 500 miljonit naela aastas, kusjuures 9% oma tööjõust keskendub ennetamisele.
majanduskuritegevus – firmade maja puudujääkide tõttu märkimisväärne raha ja ressursside eraldamine.

Companies House vajab tugevamat alust ja kindlamat alust, et pangad ja kõik muud reguleeritud üksused, kes teostavad AML- või KYB-kontrolle osana oma liitumis- või üldisest läbivaatusprotsessist, saaksid tegutseda enesekindlalt, kes nad on
äri ajades. Kuid päeva lõpuks peavad järelevalveametnikud Companies House'ilt õppima ja asjad enda kätte võtma, et nad ei tugineks ainult Companies House'ile kui oma piiblile. Täielike riskiotsuste andmete kogumine ja
pidevad kontrollid, nagu PEP, sanktsioonid ja negatiivsed meediakontrollid, ilma ainult Companies House'ile tuginemata, peaksid olema aluseks, millele pangad ja ettevõtted oma pettuste ja rahapesu tõkestamise üles ehitavad.