Juhend krüpto-ETFidesse ja -fondidesse investeerimiseks

Inimkond on sajandeid osalenud mingisuguses investeerimises. Tänapäeval on kõige levinum investeerimisviis ettevõtte aktsiate otsene või kaudne ostmine. Seda on juhtunud alates 17. sajandi algusest, mil Amsterdamis asutati esimene börs. Probleemid, millega paljud selle aja jooksul silmitsi seisid, olid kapitali ja teadmiste puudumine. Kuidas peaksite investeerima, kui teil on ainult piiratud investeerimiskapital?

Mitmekesistamine on raske, kuna kauplemistasud võivad süüa suurema osa teie kapitalist ja summa, mille panite ühte varasse, tundub olevat peaaegu tühine. Teisest küljest ei saa te osta ka ainult ühte ettevõtet, kuna te ei tea, millist valida.

See probleem on paljude jaoks endiselt olemas. Eriti krüptoturgudel võib päris krüptovaluuta ostmine tunduda raske ja hirmutav, rääkimata sellest, et paljud inimesed isegi ei tea, mis krüptovaluuta on. Meie õnneks on meil aga nüüd vahendid nende probleemide lahendamiseks.

Börsil kaubeldavad fondid (ETF) ja muud fonditüübid avavad meile võimaluse paigutada väike rahasumma suuremasse rahakogumisse. Seda rahakogumit saab omakorda vastavalt fondi kirjeldusele hajutada suureks hulgaks varadeks. Seda tüüpi investeerimist peetakse madalama riskiga, kuna usaldame professionaalid, kes teavad, kuhu oma raha investeerida. Nii ETF-e kui ka fonde peetakse investeeringud mida ostate ja hoiate, mitte nagu spekulatiivsed varad kauplejatele.

ETF-id ja krüptovaluutade fondid

Paljud teist on tõenäoliselt jälginud vähemalt mõnda uudisteartiklit USA-s asuvate krüpto-ETFide arutelude ja dokumentide kohta. Nõudlus krüpto-ETF-ide järele on hüppeliselt kasvanud, kuna institutsioonid soovivad krüptoturuga kokku puutuda ilma krüptovaluutasid otseselt ostmata.

See on pannud paljud ettevõtted taotlema SEC-ilt luba krüpto-ETF-ide väljaandmiseks. SEC pole aga ETF-idele veel luba andnud, mis on paljudes inimestes meelehärmi tekitanud, kuna neid pakuvad juba teised riigid, näiteks USA naaber Kanada.

Siit-sealt hakkavad tekkima vahendid, millest tuntuim on halltoonides Bitcoin Trust (GBTC). Teine tuntud ja kõrge profiiliga fond on New York Digital Investment Groupi (NYDIG) välja antud Bitcoini fond. Lisaks nõudlusele ETFi järele on plahvatuslikult kasvanud nõudlus ka teiste krüptofondide järele. Selle üheks põhjuseks on see, et USA-s pole ühtegi krüpto-ETFi.

Üks oluline uudis kogu krüptoturu jaoks oli hiljuti JP Morgani teade, et nad teevad oma siseklientidele kättesaadavaks kuus erinevat krüptofondi. See on väga hea uudis, kui isegi pangad, mis võivad krüptodelt suure löögi saada, peavad leppima sellega, et nende kliendid soovivad investeerige krüptovaluutadesse, muidu nad lahkuvad.

Krüpto-ETFi ja muude fondide kõrval on endiselt üks sarnane investeering, plokiahela ETF-id. Blockchaini ETF-id investeerivad ettevõtetesse, mis tegelevad nii krüptovaluutade kui ka plokiahelaga. Nende hulka kuuluvad näiteks Riot Blockchain, Square ja Coinbase.

Nende probleem seisneb selles, et ostetava toote valimisel peate olema üsna ettevaatlik. Paljusid neist ETF-idest on kritiseeritud, kuna nad ei ole tegelikult seotud nende reklaamitava teemaga. Näiteks Goldman Sachs kavatseb välja anda DeFi ETF-i, mis hõlmab ettevõtteid, sealhulgas Nokia, Alphabet ja Sony, võib-olla mitte ettevõtteid, millest te kohe rääkides mõtlete. Defi välja arvatud juhul, kui PS5 on midagi muud kui mängukonsool.

Miks me vajame krüpto-ETFi ja -fonde?

Nagu sissejuhatuses märgitud, ei tea paljud, kuhu oma investeerimiskapitali paigutada. Sest nad ei tea, kuidas ehitada portfell nad kipuvad kas kopeerima seda, mida keegi teine ​​teeb, või laskma neil seda enda eest teha, kas ETF-ide või mõne muu fondina. Kõik see kehtib ka krüptovaluutade kohta.

Kuna oleme nende arengus veel väga varajased, on krüptotesse investeerimise kohta palju vähem teadmisi kui aktsiatesse. Krüptovaluutad on samuti väga erinevat tüüpi varad kui aktsiad ning kogu nende ostmise ja rahakotis hoidmise protsess võib olla hirmutav.

CoinMarketCapil on ka üle 11,000 XNUMX erineva mündi ja märgi, mis on palju, arvestades, et enamik algajaid teab tavaliselt Bitcoinist, Ethereumist ja Dogecoinist. Seega, kui olete keegi, kes on olnud krüptovaluutadesse pikemat aega investor, siis ei pruugi te tunda vajadust krüpto-ETFi-sse investeerida, kuid esimest korda krüptoturgudele sisenevatel inimestel võib olla palju turvalisem. alustage ETF-i ostmisega.

Sama kehtib ka institutsioonide ja jõukamate inimeste kohta. Kui me räägime inimestest, kes saavad hakkama või kellel on vähemalt 100 miljonit, siis ei pruugi nad tahta teha raskusi, et uurida midagi, millest nad tegelikult aru ei saa. Siiski võib neil tekkida suur kiusatus eraldada 1–5% oma portfellist millelegi, mis võib aastaga sadu protsenti tõusta.

Lisaks on ETF-ide maksudest palju lihtsam teatada kui krüptodelt. ETF-e käsitletakse nagu aktsiaid, mis teeb maksustamise lihtsaks. Sõltuvalt sellest, kus te elate ja milliseid börse kasutate, võib krüptode puhul krüptovaluutade maksustamisest teatamine olla üsna suur pingutus.

Paljudel riikidel pole veel olnud aega krüptosid täielikult uurida ja eeskirjad võivad olla pisut segased. Seetõttu võib see, et asutused väldivad petturliku börsi kasutamise või krüptode salvestamise ohtu ilma sellest õigesti teatamata, tunduda liiga suure riskina.

Digitaalsete varade haldurid

Nüüd on enamiku inimeste jaoks need digitaalsete varade haldurid täiesti kasutud, kuna nad ei aktsepteeri väikeseid rahasummasid ja tõenäoliselt investeerivad paljud jaeinvestorid (nagu meie lugejad) otse krüptovaluutadesse.

Siiski, kuigi te ise neid ettevõtteid ei kasuta, on hea teada, millistele ettevõtetele uudised viitavad, ja mõista, kui suur mõju võib neil varahalduritel olla, kuna nad haldavad suuri rahasummasid. Lisaks, kuigi te ei kasuta seda ettevõtet, võite siiski osta nende tooteid järelturgudelt.

Halltoonid

Grayscale on suur varahaldur, kelle hallata on üle 40 miljardi dollari. Nad reklaamivad end digitaalse valuuta investeerimise liidritena. Praegu pakuvad nad mõlemat usaldusfondi, mis on seotud ainult ühe valuutaga, koos kahe suurema fondiga. Kui soovite saada nende erakliendiks, peab teie aastane sissetulek olema vähemalt 200,000 1 dollarit ja netoväärtus XNUMX miljon dollarit. Pidage siiski meeles, et need arvud hõlmavad nii teie kui ka teie abikaasa sissetulekut ja netoväärtust.

Enamiku jaoks on see sisenemise takistuseks, kuid ärge muretsege. Paljusid halltoonides tooteid pakutakse börsidel käsimüügis, mis tähendab, et saate nendega kaubelda nagu kõigi aktsiatega. Enamik teist, kes seda artiklit loevad, omavad ilmselt juba krüptosid. Seetõttu ei pruugi investeerimine aktsiatesse, mis toimivad samamoodi nagu krüpto, olla nii ahvatlev ega vajalik. Grayscale pakub aga mõningaid tooteid, mis võivad ka teile huvi pakkuda; nende mitmekesised fondid.

Mõlemal fondil on minimaalne investeering 50,000 2.5 dollarit ja aastane tasu 2021%. Fondi ostjatel on aga üheaastane hoidmisperiood, enne kui nad saavad oma osalusega järelturgudel kaubelda. Kahjuks on enamiku meist jaoks saadaval ainult üks neist fondidest, kuna nende DeFi fond käivitati XNUMX. aasta juulis.

See tähendab, et peame ootama ühe aasta, kuni esimesed aktsiad turule jõuavad. Fond, kuhu saame praegu investeerida, on nende suure kapitaliga fond, millel on suured positsioonid nii Bitcoinis kui ka Ethereumis ning väiksemad positsioonid Cardanos, Chainlinkis, Bitcoin Cashis ja Litecoinis.

CoinShares

CoinShares on samaväärne halltooniga; erinevus seisneb selles, et CoinShares tegutseb Euroopas ja nende hallatav summa on oluliselt väiksem kui hallskaala hallatav summa. CoinShares pakub oma klientidele erinevaid teenuseid ja tooteid, alates nende füüsiliselt tagatud ETP-dest (börsil kaubeldavad tooted) kuni lihtsa investeerimisnõustamiseni.

Kaks huvitavat asja, mida CoinShares pakuvad, on nende ETP-d ja krüptoindekseerimistooted. Nende ETP-d töötavad täpselt nii, nagu Grayscale pakub. Teisisõnu jälgivad ETP-d ühe konkreetse krüpto hinda. Nende indeksfutuurid seevastu jälgivad laiemat hulka asju. Praegu pakuvad nad kolme erinevat indekseerimisstrateegiat.

Esimene on Elwoodi plokiahela globaalne aktsiaindeks, mis jälgib krüptovaluutat ja plokiahelaga seotud aktsiaid. Teine on veel üks, mis peegeldab Bitcoini hinda iga tunni järel värskendamise kaudu. Kolmas on huvitavam, kuna see on segu kolmest turukapitali järgi suurimast krüptovaluutast pluss kullast. Hüpotees on, et see toimib suurepärase inflatsiooni maandajana, pakkudes samas väiksemat riski kui lihtsalt Bitcoini hoidmine, kuna see sisaldab ka kulda.

3iQ

Järgmine on Kanada. Jah, 3iQ on kahe eelmise Kanada ekvivalent, kuigi see on jällegi pisut väiksem. Nad pakuvad oma Bitcoini ja Ethereumi fonde koos kahe teisega, mille on välja andnud CoinShares. Lisaks pakuvad nad veel ühte Ethereumi, Bitcoini ja Litecoini seguga. Kokkuvõttes pole siin midagi erilist; on lihtsalt hea nimega tuttav olla, eriti kui olete kanadalane.

Blockchaini ETF-id

Nagu selles artiklis varem mainitud, võivad Blockchaini ETF-id olla suurepärane alternatiiv krüptovaluuta ETF-idele ja teistele fondidele. Kui leiate hea ETF-i, millel on suurepärane kombinatsioon krüptovaldkonnas väga aktiivsetest ettevõtetest ja kvaliteetsetest ettevõtetest, millel on hea potentsiaal, saate vähendada oma portfelli üldist riski, parandades samal ajal oma tootlust. Kui soovite rohkem teada saada, millised ettevõtted võiksid olla hästi positsioneeritud ja teha olulisi samme krüptoruumis, siis vaadake seda Coin Bureau artiklit krüptoga seotud aktsiad.

Kõrge krüptokiirgus

Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK). See ETF sobib suurepäraselt kõigile, kes soovivad krüptoturgudega kokku puutuda. See sisaldab kõiki suuremaid krüptoga seotud ettevõtteid; lihtsalt vaadake allolevat pilti. Sellel on ka hea valik plokiahela tööstusi. Selle suurim komponent on tehingute jaoks, mis koosnevad peamiselt Paypalist ja Square'ist.

Selle ETFi aasta tootlus on peaaegu 30%. See ei pruugi olla nii palju kui Bitcoin ise (peaaegu 60%), kuid pidage meeles, et kui Bitcoin langes 50% 60,000 30,000 dollarilt 30 XNUMX dollarile, kaotas BLOK ainult alla XNUMX% oma väärtusest. See näitab, et see on suurepärane investeering neile, kes ei saa hakkama krüptovaluutade suure volatiilsusega või ei otsi seda, kuid soovivad siiski tutvuda ühe kõige lootustandvama uue tehnoloogiaga.

Teised sarnased ETF-id oleksid Siren NextGen Economy ja VanEck Digital Assets ETF. Neil on enamasti samad ettevõtted, kuid veidi erineva jaotusega. Raske on öelda, milline neist on pikas perspektiivis parim, nii et enne ostmist uurige kindlasti ise. Tasud võivad samuti erineda, seega pidage seda meeles.

Nende kahega üsna sarnane oleks Bitwise Crypto Industry Innovators ETF. Peaksin seda siiski suurema riskiga ETF-iks ja sobiks neile raskematele krüptosõpradele. Sellel ETF-il on ainult tõelised krüptovaluutaettevõtted, millest suurim on MicroStrategy (13%). See annab ETF-ile suure kokkupuute Bitcoiniga, mis tähendab, et see liigub Bitcoiniga mõnevõrra koos.

Madal krüptoekspositsioon

Mainin neid vaid lühidalt, kuna ma ei leidnud paljusid, millesse oleks krüptoturgudega kokkupuudet otsides palju mõtet investeerida. Paljud, mida ma leidsin, olid samal tasemel kui varem mainitud Goldman Sachs DeFi ETF.

Üks ETF, mida võiks pidada Blockchaini ETF-iks ja mis pakub head potentsiaali, on aga Capital Linki KOIN. See hõlmab selliseid ettevõtteid nagu Nvidia, Microsoft ja Visa. Enamik neist ettevõtetest on juba väljakujunenud, nii hea ajaloo kui ka kasvuga. See vähendab loomulikult langusriski, kuid teisest küljest on paljud neist ettevõtetest tohutud, mis muudab nende krüptoga seotud sissetulekute mõju suhteliselt väikeseks.

Kuid kellelegi, kellele meeldivad nii aktsiad kui ka krüptovaluutad, võib see olla kena sild kahe maailma vahel. Isegi kui krüptovaluutad ei saa edukaks, võib see ETF pakkuda korralikku tulu.

Järeldus

Nagu paljud, sealhulgas mina, mainisid, tundub krüptovaluutadele sisenemise barjäär mõnikord hirmutav ja hirmutav. Seetõttu on tore näha neid "algajaid" tooteid, mis loodetavasti valavad krüptovaluutaturgudele palju raha. Sellest artiklist ilmneb ka see, et investeerimiseks on palju erinevaid tooteid ja tõenäoliselt tuleb neid veelgi.

Samuti on huvitav näha rohkem selliseid krüptovaluutasektori fondide ja ETF-ide segusid, nagu Grayscale pakub DeFi jaoks. Kitsamad ja põhjalikumad fondid on samuti suurepärased, kuna need näitavad, kui suur ökosüsteem on kogu krüptovaluutade ruum, ja loodetavasti suurendab see investeeringuid väiksematesse altcoinidesse.

Lisaks peaksid seda teadma need, kes mõtlevad, miks me pole veel USA-s ETFi näinud ja millal see võib olla saadaval. Krüptovaluuta reguleerivad raamistikud kujunevad kogu maailmas, nagu me räägime. Seetõttu soovib USA tõenäoliselt kõigepealt välja töötada krüptovaluutade jaoks õiged reeglid ja regulatsioonid, enne kui lubab suuri summasid valada millessegi, mida nad ei saa kontrollida. Loodetavasti näeme ETF-i enne 2021. aasta lõppu. Praegu näib, et Ethereumi ETF võib tulla enne, kui näeme seda Bitcoini jaoks.

See ei ole lihtsalt juhus, et paljud ettevõtted soovivad samal ajal SEC-i poolt heaks kiidetud krüpto-ETFi. Kõik need krüptoga seotud tooted muudavad isegi kõige krüptovastastele inimestele silma kinni pigistamise võimatuks. Krüptoosad on siin, et jääda ja nad muudavad paljusid sektoreid.

Kohustustest loobumine: need on kirjaniku arvamused ja neid ei tohiks pidada investeerimisnõuanneteks. Lugejad peaksid ise uurima.

Allikas: https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/