Siin on kaitse "Crypto Contagion".

Süütud krüptoinvestorid on sattunud inetu nakkuse kätte, mille tõttu on juba paar krüptofirmat pankroti välja kuulutanud ja teised raha väljavõtmist külmutanud või järsult piiranud.

Isegi kui teid pole otseselt mõjutatud, on nakkus probleem, mida iga investor peab hoolikalt jälgima. On täiesti võimalik, et rohkem ettevõtteid on sunnitud tegema poliitilisi muudatusi, mis lukustavad klientide varasid või kehtestavad väljavõtmise piirangud, mis muudavad neile juurdepääsu raskemaks.

Täna annan teile ülevaate sellest, mis on toimunud ja mida peate tegema, et vältida krüpto takerdumist saidile, kus te ei pääse sellele juurde.

See kõik sai alguse sellest, TerraLuna ökosüsteemi kokkuvarisemine. Ainuüksi see juhtum tegi paljudele krüptoinvestoritele haiget. Kuid suurem probleem, nagu selgus, oli krüptoriskifondi nimega Three Arrows Capital.

Kolm noolt (rahvapäraselt tuntud kui "3AC“) ei olnud jaekliente, kuid ta laenas raha paljudelt krüptofirmadelt, kes seda tegid, näiteks Celsius ja Voyager. See oli raha, mis koosnes suures osas klientide hoiustest.

Three Arrows tegi sellega palju riskantseid panuseid. Osa rahast investeeriti idufirmadesse, kuid sajad miljonid läksid krüptopõhistesse investeerimisstrateegiatesse, sealhulgas 200 miljonit dollarit TerraLunasse. Kui TerraLuna krüptovaluutad kukkusid nulli, kandis 3AC nii suuri kahjusid, et ei suutnud oma võlausaldajatele tagasi maksta.

"TerraLuna olukord tabas meid väga ootamatult," ütles Three Arrowsi kaasasutaja Kyle Davies ütles The Wall Street Journal mis võib olla aasta alahinnang.

Parimad laenufirmad, sealhulgas digitaalsete varade maakler Genesis ja krüptobörs BlockFi, reageerisid 400 miljoni dollari suuruse 3AC laenude likvideerimisega.

3AC põhjustatud likviidsuskriis jättis sellised ettevõtted nagu Celsius ja Voyager koti käes. Järsku nad tal polnud teenindamiseks piisavalt likviidsust oma kliendid – seega külmutasid nad väljamaksed. Voyager astus sammu edasi ja külmutas kogu kauplemise.

Kliendid, kellel on nende ettevõtete vara, on ummikus. Nende varad pole mitte ainult lõksus, vaid neil pole aimugi, millal nad neile juurde pääsevad või kui palju võib jäädavalt kaduma. Voyager on esitanud 11. peatüki alusel pankrotiavalduse. Celsius otsib meeleheitlikult võimalust ellu jääda, kuid prognoos on sünge.

Ja kuigi Celsius ja Voyager on pälvinud suurema osa tähelepanust, ei olnud nad ainsad krüptoettevõtted, mida 3AC-i kokkuvarisemine tabas…

Kolme noole kukkumisest levivad lained

Briti Neitsisaarte kohus andis juuni lõpus korralduse Three Arrows likvideerida, seega on selle saatus pitseeritud. (Mõni päev hiljem esitas 3AC New Yorgis 15. peatüki järgi pankrotiavalduse.)

Mõju on globaalne. Siin on mõned ettevõtted, keda see otseselt või kaudselt mõjutab:

• Blockchain.com: Krüptobörs Blockchain.com on teatanud, et võib Three Arrowsiga kokkupuutumise tõttu kaotada kuni 270 miljonit dollarit, kuigi tegevjuht Peter Smith ütles aktsionäri kirjas, et "kliente see ei mõjuta."
• Teke: Tema roll 3AC peamise võlausaldajana tähendab, et Genesis võib saada sadu miljoneid dollareid kahjumit.
• Babeli rahandus: See Hongkongis asuv krüptolaenuandja külmutas 17. juunil väljavõtmised "ebatavalise likviidsussurve tõttu". Hiljuti teatati, et Babel palkas ümberstruktureerimisspetsialisti Houlihan Lokey, et aidata kindlaks määrata tema järgmised sammud.
• CoinFLEX: Krüptofutuuride börs, CoinFLEX peatas 24. juunil väljavõtmised "äärmuslike turutingimuste tõttu". Ettevõte püüab parandada 47 miljoni dollari suurust auku oma bilansis, väljastades uue märgi, mis pakub 20% intressimäära.
• 8 plokki kapitali: Hongkongis asuv 8 Blocks on krüptokaubandusettevõte. Eelmisel kuul süüdistas ta Three Arrowsi selles, et ta võttis oma lisakõnedele vastamiseks ebaõigesti 1 miljon dollarit, seejärel 8 Blocki kummitamas, kui ta üritas korduvalt 3AC-ga selgituse saamiseks ühendust võtta.
• FinBlox: FinBlox on krüptopanustamise platvorm, mis laenas 3AC-le avaldamata summa. Ettevõte kehtestas 1,500. juunil ajutiselt väljamaksete limiidi 16 dollarit kuus. Eelmisel nädalal tõstis FinBlox limiidi 3,000 dollarini, kuna töötas kahjude kõrvaldamiseks ja tavapäraste toimingute juurde naasmiseks.
• deribit: Tuletisinstrumentide börs Deribit teatas kohtuavaldustes, et Three Arrows ei suutnud 80 miljoni dollari suurust laenu tagasi maksta.
• Võlv: See Singapuris asuv krüptolaenuplatvorm külmutas klientide kontod 4. juulil. Vauldi klientidel on aga põhjust loota rohkem kui enamikul – krüptolaenuandja Nexo allkirjastas raskustes oleva ettevõtte omandamise tähtaja.

Kõik see on piisavalt halb. Kuid paljud krüptoettevõtted, kellel pole 3AC-ga ühendust, kardavad, et nad võivad ebaõnnestuda.

Suurematele krüptofirmadele meeldib Binants, Nexø, KuCoinja Crypto.com on kõik olnud sunnitud tegema avaldusi, et võidelda kuulujuttude vastu, et nad on kokku puutunud Three Arrows'iga, kaalusid väljavõtete külmutamist või rangemate väljavõtmise piirangute kehtestamist.

Kliendid on õigustatult kõhedad, eriti pärast seda, kui Celsiuse tegevjuht Alex Mashinsky nimetas kliendi probleeme platvormilt taganemisel FUD-iks (hirm, ebakindlus ja kahtlus) vaid 24 tundi enne kõigi väljamaksete külmutamist.

Raske öelda, kas halvim on möödas või on krüptoinvestorite jaoks ees veel inetuid üllatusi. See tähendab, et soovite praegu ohutult mängida…

Mida teha oma krüpto kaitsmiseks nakkuse eest

Miljardär Sam Bankman-Fried, FTX börsi tegevjuht, soovitas CNBC hiljuti, et tööstus on liikunud mööda "teistest suurtest kingadest, mis peavad maha kukkuma".

Kuid on selge, et SBF mõistab, kui tõsine nakkus võib olla. Ta ütles CNBC ta on pühendunud FBX-i 2 miljardi dollari suuruse sõjalaega võimalikult paljude krüptoettevõtete toetamisele. Ja isegi ta tunnistas, et mõned väiksemad krüptoettevõtted võivad siiski ebaõnnestuda.

Kuni pole selge, et see asi on tõesti läbi, soovite veenduda, et teie krüpto on võimalikult turvaline koht. Ja see tähendab rahakotti, mida juhite ainult teie – rahakotti, mille privaatvõti kuulub teile.

Kui kolme noole episood meile midagi õpetab, siis igal krüptoinvestoril oleks hea järgida kulunud mantrat "mitte teie võtmed, mitte teie krüpto".

See ei tähenda, et peaksite oma krüpto lukustama ja selle unustama. Saate endiselt krüptoga kaubelda, osta ja müüa sama palju kui tavaliselt. Kuid soovite oma krüpto börsidelt välja viia ja oma kontrollitavasse privaatsesse rahakotti (nt Exodus või Trezor) kohe pärast tehingute lõpuleviimist.

Ja ma ei soovita krüpto hoidmist intressikandvatel saitidel või saitidel, mis seda välja laenavad, või defi saitidel, mis kasutavad keerulisi "saagikasvatuse" tehnikaid.

Võib-olla on mõistlik selliseid saite püsivalt vältida, isegi pärast 3AC kriisi möödumist. Eriti arenev Celsiuse lugu peaks igale investorile pausi andma.

Uus kohtuasi esitatud Celsiuse vastu endine investeeringute haldur väidab, et ettevõte ei suutnud riski maandada ja suurendas omaenda CEL-märgi väärtust, et vähendada klientidele intressi makstud märgi summat. Mis kõige hullem, hagi ütleb, et Celsius hakkas eelmisel aastal kasutama uusi klientide sissemakseid, et rahastada varasemate klientide väljamaksetaotlusi, muutes ettevõtte de facto Ponzi skeemiks.

Krüptol on potentsiaal muuta investorid väga jõukaks, kuid 3AC kokkuvarisemine tuletab meelde, et sektor jääb enamasti reguleerimata ja võib olla pööraselt riskantne. Tegutsege vastavalt.

Hoidke oma krüpto kindlas kohas ja olge väga-väga valiv ettevõtete suhtes, kellega soovite äri teha.

Järgi mind vidistama @DavidGZeiler.

---