Kuidas luua ja käivitada DeFi-protokoll | DeFi protokolli väljatöötamine

Kui olete olnud krüpto- ja DeFi-maailma lähedal, oleksid sellised projektid nagu Aave, Curve ja Yearn kindlasti teie huvi äratanud. Olles kokku puutunud DeFi maailma võrratu tootlusega, kogedes erapooletut laenamise ja laenamise ökosüsteemi ning olles osa detsentraliseeritud ökosüsteemist, paneb kõik soovima DeFi protokolli luua ja käivitada.

Kui aga arvate, et DeFi-protokolli saab hõlpsasti teha, valmistuge DeFi tõeliste jõudude tundmaõppimiseks. 

Kõigepealt käsitleme põhimõisteid, mida peate mõistma.

Sügav sukeldumine DeFi-sse

Erinevalt traditsioonilisest tsentraliseeritud finantsökosüsteemist toimib DeFi maailm nutikate lepingute alusel. Blockchainil põhinevad DeFi-protokollid pakuvad erapooletut ja läbipaistvat ökosüsteemi meie finantssuhtluste digitaalseks läbiviimiseks. 

Plokiahelapõhiseid nutikaid lepinguid kasutatakse kõigi DeFi-protokolli tegevusi reguleerivate reeglite ja määruste määratlemiseks. Need nutikad lepingud on sisuliselt eelprogrammeeritud koodilõigud, mis on salvestatud Blockchaini muutumatusse pearaamatusse. Kui need on plokiahelas kasutusele võetud, ei saa neid kunagi muuta ja nende sees määratletud funktsioone kasutatakse konkreetsete finantstegevuste jaoks, luues standardse keskkonna. Seetõttu asendab nutikate lepingute kasutamine vajaduse kolmandate isikute sekkumise järele.

Tänu sellele saavad laenuandjad tulla DeFi võrku kõikjalt maailmast ja lihtsalt oma digitaalseid varasid platvormide rahaturul tarnida. Seejärel antakse need varad laenuvõtjatele kindlaksmääratud intressimääraga, mis annab laenuandjatele APY või aastase intressimäära. 

Sügavama ülevaate saamiseks mõistame mõnda DeFi komponenti.

1. Mis on likviidsusfond?

Igal DeFi protokollil, nagu Aave või Yearn, peab olema lakkamatu likviidsus, et rahuldada laenuvõtjate vajadusi. Kui see ei suuda piisavalt tasakaalu hoida, suunduvad laenuvõtjad teisele platvormile ning tekib olukord, kus pakkumine ja nõudlus väheneb, mis lõpuks tähendab investoritele väiksemat tulu. 

Platvormil rahaliste vahendite olemasolu tagamiseks kasutavad need protokollid likviidsuskogumeid. 

Likviidsuskogumid on suured žetoonide kogud, mis on kaitstud ja reguleeritud keerukate algoritmidega. 

Selliste protokollide puhul nagu Aave deponeerivad laenuandjad oma digitaalsed varad likviidsusfondi ja saavad vastutasuks LP-märke. Iga tehingu puhul võetakse teatud summa tasu, mis kogutakse ja seejärel jaotatakse kõigi likviidsuse pakkujate vahel. 

Laenuandjatel või likviidsuse pakkujatel on sel juhul otsustav roll võrgu likviidsuse säilitamisel. Likviidsuse pakkujana premeeritakse neid investoreid žetoonidega. Seda žetoonide jaotust nimetatakse likviidsuse kaevandamiseks. 

2. Mis on AMM?

Kui likviidsuskogumid tagavad nii laenuvõtjate kui ka laenuandjate vajaduste rahuldamise, siis intressimäärade ja muude matemaatiliste toimingute osas teeb protokolli reguleerimise automaatne turutegija või AMM. 

Automatiseeritud turutegija pole midagi muud kui keeruline matemaatiline algoritm, mis määrab, millist intressi laenuvõtjatelt küsida ja kui palju tasu laenuandjatele maksta. Sisuliselt kaotab AMM vajaduse kolmanda osapoole järele ja võimaldab detsentraliseeritud ja erapooletut ökosüsteemi. 

Kui AMM on paigas, suudab DeFi protokoll luua erapooletu ökosüsteemi, kus iga üksus on intressimäärade, pakkumise ja kauplemismahu osas läbipaistev. Seetõttu ei nõua likviidsuskogumid selliste varade kuludega tegelemist tsentraliseeritud turutegijatelt. 

Need AMM-id on detsentraliseeritud rahaturu üks olulisemaid osi. 

3. Mis on saagikasvatus?

Seni oleme läbinud deFi protokolli likviidsusmudeli, kuidas seda hoitakse ja kuidas reguleeritakse. Kui aga rääkida kasumi teenimisest, tuleb mängu uus kontseptsioon. 

DeFi-protokolli tulu saamine pole nii lihtne. Kasutajad peavad tuvastama, milline DeFi-protokoll pakub kõrgeimat APY-d. 

Seetõttu järgivad DeFi kasutajad tava, mille kohaselt lülituvad nad ühelt DeFi-protokollilt teisele, et saada kasu kõrgeimast konkreetses protokollis saadaolevast APY-st konkreetsel ajahetkel. 

Seda protsessi nimetatakse saagikasvatuseks. 

Finantsvõimendus, kõrge risk ja kõrge tootlus ning likviidsuskaevandamine on mõned populaarsemad meetodid, mida kasutatakse saagikasvatuses. 

Oluline on märkida, et saagikasvatuses kasutatakse praegu ainult ERC-20 märke ja see võib tulevikus toetada teisi Blockchaini platvorme või žetoonide standardeid. See on üks peamisi põhjusi, miks detsentraliseeritud laenamis- ja laenuprotokolli loomisel peaks Blockchaini platvormi valima Ethereum. 

4. Mis seisus on?

Põhimõtteliselt seisneb panustamine teie krüptovaluutade või digitaalsete varade lukustamises nutikas lepingus, et teenida kasumit tasu või intressi näol. 

Saate panustada otse oma rahakotist või börsi kaudu. Kui panustate oma žetoone, tähendab see, et hõlbustate sisuliselt protokolli finantsteenuseid 

Panustamise protsess on aga midagi enamat. Panustamine Blockchaini maailmas pärineb panuste konsensuse tõestamisest. Selle konsensuse saavutamine tähendab, et plokiahela sõlm muutub valideerijaks, pannes mängu oma raha. 

Panus on vajalik tagamaks, et sõlm ei soorita platvormil pahatahtlikku tegevust, kuna see toob kaasa tema enda isikliku kahju. Suure summa panustamisel saavad sõlmed tehingute valideerijateks ja loovad võrgus plokke, mille eest neid premeeritakse. 

Preemiasüsteemi või panusesüsteemi arvutamine on populaarsete DeFi protokollide, nagu Aave, Curve ja Yearn, üks põhikomponente. 

5. Tokenoomika

Tokenoomika on DeFi protokolli kõige olulisem osa. Nagu nimigi ütleb, koosneb see kahest sõnast token ja ökonoomika. Seetõttu on tokenoomika erinevate omaduste kogum, mis mõjutab protokolli märgi väärtust. Tokenoomikasse kuuluvad erinevad komponendid on märgi eraldamine, suhtekorraldus ja bränding, märgi struktuur, märgi tüüp, ärimudel ja palju muud. 

Täpselt määratletud tokenoomika võib DeFi edu määratlemisel oluliselt muuta

Kuidas saate luua ja käivitada DeFi protokolli

Kui olete neist kontseptsioonidest aru saanud, ei muutu DeFi-protokolli, nagu Aave, Curve ja Yearn, loomine lihtsaks, see muutub lihtsalt selgemaks. 

Sellise protokolli loomise ja käivitamisega seotud teatud tegurid on järgmised:

1. Õige Blockchaini platvormi valimine (kõige eelistatumalt Ethereum)
2. DeFi idee ärianalüüs
3. Tehniline arhitektuur ja kogenud arendajad, nagu näiteks aadressil QuillHash, et viia läbi kompleksne arendus
4. Projekti turundus- ja ärimudel, nagu ICO-d, IDO-d või Airdrops

Need tegurid on endiselt jäämäe tipp. Kui projekt on algatatud, selgub palju rohkem asju.

kokkuvõte

DeFi ökosüsteem on üle ujutatud laenu- ja laenuprotokollidega ning muude selliste DeFi protokollidega. Kui vaatame tähelepanelikult, kuidas sellised protokollid nagu Aave või Yearn populaarseks said, saame hõlpsasti märgata teatud võtmetegureid. 

Aave tekkis detsentraliseeritud rahaturg, mis tõi kaasa tõhusama laenu- ja laenutegevuse ning kiirlaenu andmise. Sellega paistis Aave teiste seast silma. 

Yearn Finance seevastu on Ethereumil põhinev tootluse koondaja, mis võimaldab krüptokasutajatel teenida oma tulu maksimeerimise kaudu enneolematut kasumit. 

Kõverjoon on veel üks uuenduslik projekt ja suurepärane näide selles kontekstis. See on Ethereumil põhinev detsentraliseeritud börs, mis on loodud spetsiaalselt stabiilsete müntide toetamiseks. Protokolli üks peamisi omadusi on madal libisemine ja madal käsitlustasu (0.04%) stabiilsemüntide vahetamisel. Samuti võeti kasutusele CRV juhtimismärk, et premeerida likviidsuse pakkujaid.

Sarnaselt nendele protokollidele on igal populaarsel DeFi-protokollil mõned põhifunktsioonid, mis lisavad sellele ökosüsteemile rohkem väärtust. Isegi kui need ei too kaasa midagi ainulaadset, saavad neist olemasolevate protokollide, näiteks Curve, täiendatud versioon. 

Teine oluline aspekt on kvaliteediauditi saamine. Ilma turvalisuseta ei saavuta protokolli kasutatavus kunagi oma tegelikku potentsiaali. Veelgi enam, audit sellise maineka ettevõtte poolt nagu QuillAudits tagab, et teie protokollil pole tagauksi, vastasel juhul võib teie protokoll sattuda üha kasvava DeFi häkkimise ohvriks. 

visiit seda linki et vaadata loendit deFi protokollidest, mis kandsid tohutut kahju mitmel põhjusel (nt nutika lepingu vead).

DeFi turvalisuse kohta lisateabe saamiseks vaadake meie üksikasjalikku DeFi turvaauditi aruannet siin.

Pöörduge QuillHashi poole

Aastate jooksul tööstuses QuillHash on tarninud ettevõtte lahendusi üle maailma. QuillHash koos ekspertide meeskonnaga on juhtiv plokiahela arendusettevõte, mis pakub erinevaid tööstuslahendusi, sealhulgas DeFi ettevõttele. Kui vajate DeFi protokolli arendamisel abi, võtke julgelt ühendust meie ekspertidega leiad siit!

Järgige värskenduste saamiseks rakendust QuillHash

puperdama | LinkedIn | Facebook

Allikas: https://blog.quillhash.com/2021/04/22/how-to-create-and-launch-defi-protocol-defi-protocol-development/