Moneyfarm leevendab investeerimisriske tõhusa järgimisega

.

Varahaldus on alati olnud rikaste asi, kellel on piisavalt raha investeerimiseks. See on üks põhjusi, miks rikkad saavad aina rikkamaks, samas kui ülejäänud saavad vaevu hakkama. Kuid tehnoloogia häiriv mõju on jõudmas finantssektorisse.

Sõltumatud varahaldurid kasutavad tehnoloogiat, et pakkuda varahaldusteenuseid keskmise sissetulekuga kasutajatele ja neile, kes ei kuulu ülijõukate hulka. Moneyfarm on üks seda tegevatest ettevõtetest. Enam kui 80,000 2.2 aktiivse investoriga FCA reguleeritud ettevõtte hallatav vara on XNUMX miljardit naela.

Otsustamine, millesse investeerida, võib olla keeruline, eriti arvestades saadaolevate valikute paljusust ning vajadust tasakaalustada riske ja tasusid. See on peamine põhjus, miks inimesed valivad varahaldurid ja investeerimisnõustajad. Kuid tasud võivad heidutada uusi investoreid, kellel on vaevu investeerimiseks piisavalt.

Kuna Moneyfarm lihtsustab oma investeerimisvõimalusi, on kasutajatel lihtne selle eesmärgi alusel õiget toodet määrata. Saadaval on neli toodet: aktsiad ja aktsiad ISA, erapension (SIPP), üldine investeerimiskonto ja juunior ISA.

Ettevõte kasutab kombineeritud lähenemisviisi, kus investeerimisnõustajad ja arenenud tehnoloogia töötavad koos. Tehnoloogia täpsus ja efektiivsus koos investeerimiskonsultantide asjatundlikkuse ja kogemusega. See võimaldab Moneyfarmil pakkuda erakorralisi teenuseid, sealhulgas krüptovaluuta maksustamine Ühendkuningriigis madalamate kuludega kui traditsiooniline varahaldus.

Investeerimisriskidega tegelemine

Digitaalse rahanduse lihtsusega kaasnevad aga ka riskid. Inimesed võivad kergesti kaotada oma raha kontrollimata projektidele, mis lubavad hämmastavat tulu. Isegi kontrollitud projektid võivad olla riskantsed. FCA reguleeritud ettevõttena tegutseb Moneyfarm seaduste järgi ja peab järgima kõiki standardeid.

See piirab riske oluliselt, kuid ettevõte integreerib riskijuhtimise oma tegevustesse. Enne Moneyfarmi kasutamist, olgu see siis mobiilirakendus või veebisait, peab kasutaja esmalt täitma küsimustiku riskide kohta, mida nad on nõus võtma. Seejärel hindab ettevõte ka kliendi võimet riski võtta.

Neid kahte hinnangut kasutades määrab ettevõte kindlaks kasutaja riskiisu ja soovitab parimat portfelli. Igal investoril on erinev riskivalmidus. Kuid mõnikord on inimestel raske kindlaks teha, kui palju riske nad on valmis võtma. Seda lihtsal viisil kindlaks tehes tagab Moneyfarm, et ükski kasutaja ei võta endale rohkem, kui suudab.

Ettevõttel on seitse riskiga kaalutud portfelli ja ESG portfelli. Kõik selle portfellid investeerivad börsil kaubeldavatesse fondidesse, mida hoolikalt hinnatakse ja pidevalt jälgitakse. Siin on investeeringute eesmärk lühiajalise kasumi asemel pikaajaline tulemus. Seega jälgivad investeerimiskonsultandid pidevalt turgu ja teevad portfellis vajalikke muudatusi.

Erinevalt teistest digitaalse varahalduritest, kes saavad osaks juba väljakujunenud traditsioonilistest investeerimisettevõtetest, jääb Moneyfirm sõltumatuks digitaalsete varade halduriks, kelle partnerlussuhted on seotud teiste finantsasutustega. Need partnerlussuhted moodustavad praegu 10% ettevõtte äritegevusest ja pakuvad Moneyfarmile võimalust omandada valdkonna teadmisi ja kogemusi.

Partnerite hulka kuuluvad M&G, Allianz Asset Management, United Ventures, Poste Italiane ja Cabot Square Capital. Kõik need suurinvestorid pakuvad rahastamist ja tehnilist tuge.9