Digitaalse fintechi areng on jätnud traditsioonilistele finantsteenuseid pakkuvatele asutustele suure väljakutse – astuge üles või visake äritegevusest välja. Neopangad on selle ralli keskmes, et saada tipptasemel, digitaalse kallakuga panganduskogemust.
Kuigi mõned traditsioonilised finantsasutused rakendavad digitaalseid finantsteenuste süsteeme, kasvavad neopangad hüppeliselt ja tungivad uutele turgudele teistes piirkondades. Vaid kolme aastaga on neopankade ülemaailmne kliendibaas kasvanud 2 miljonilt 15 miljonile ning neopankade arv ligikaudu 70-lt üle 250-ni.
Statistika kohaselt kasvab ülemaailmne neopankade turg CAGR-i määraga üle 47% ja peaks 722,60. aastaks jõudma 2028 miljardi dollarini.
Allikas: Statista
See kasv tuleneb neopankade ärimudeli tohutust heakskiitmisest aastatuhandete, Z põlvkonna, idufirmade ja MSMEde seas. Ja see pole veel kõik.
Lähis-Ida finantsteenuste ruumi massiline patroon annab neopankade kasvule hoogu juurde. Kui teistes maailma piirkondades on regulatiivsed poliitikad piiranud neopankade tegevust vaid põhiliste finantsteenustega, siis Lähis-Ida poliitika võimaldab neopankadel pakkuda tugevamaid finantsteenuseid nagu traditsioonilised pangad.
Selles artiklis uurime järgmist. neopanga tähendus, funktsioonid ja neopankade tulevik. Erilist rõhku pööratakse valgele märgisele neopangale ja teguritele, mis aitavad kaasa selle atraktiivsusele. Lisaks on lisatud nimekiri parimatest neopanga lahenduste pakkujatest, mis aitavad teil oma toodet turule tuua.
Neopangatööstuse kasv: kui kaugele oleme jõudnud
Neopangad ja väljakutsepangad tegutsevad täielikult võrgus ega vaja füüsilisi pangasaale. Nende pankade teenuseid kasutades saate mugavalt oma kodus teha makseid, ülekandeid ja muid tehinguid.
Kasutajad pääsevad neopankadele veebis juurde mobiilirakenduste ja veebiplatvormide kaudu. Selle alternatiivse pangandusmudeli kasvule on kaasa aidanud suurenenud Interneti-ühenduvus ja tehnikatundliku noorte esilekerkimine. Näiteks USA-s kasvas neopangakontode omanike arv ajavahemikul ligikaudu 20.2 miljonini. 2020 ja 2021.
Allikas: Statista
Erinevate tegurite tõttu on kliendid kogu maailmas hakanud kasutama neopangandust, et kasutada erinevaid ärimudeleid. Asjaajamise lihtsus, madalamad tehingutasud, pangakülastuse vajaduse kadumine ja ööpäevaringne pangandussüsteem on vaid mõned võtmetegurid.
Neopangad, kuna nad on täielikult võrgus, pakuvad klientidele ka sujuvaid laene ilma paberimajanduseta. Peamiste neopankade pakutavate teenuste hulgas on järgmised:
- Konto haldamine
- Maksete töötlemine
- Sularaha ülekanded
- Online krediitkaardid
- Mikroinvesteering
- Varahaldus
- Peer-to-peer ülekanded
- Kindlustus
- E-rahakoti teenused
Panganduse põhilahendus digitaalpankadele
Kuigi neopangad on Ameerika Ühendriikides, Euroopas ja Lähis-Idas plahvatuslikult kasvanud, on see tööstus teatud maailma osades, sealhulgas Aasias ja Sahara-taguses Aafrikas, suuresti kasutamata.
Vaatame neid turge, et näha, kuidas need seni on arenenud.
Neopangad Lähis-Idas
Allikas: Gomedici.com
. Lähis-Ida nõudlus neopangandusteenuste järele on taevasse tõusnud. Fintech-idufirmade levik näitab seda viimastel aastatel. Aruande kohaselt oli Lähis-Idas 2020. aasta seisuga üle 20 neopanga, mis teenindavad ligi 15 miljonit klienti.
Interneti-juurdepääsu laialdane kättesaadavus koos Covid-19 levikuga on suurendanud vajadust neopanga platvormide järele. Seetõttu on Lähis-Ida elanikud hästi teadlikud fintechiga äri tegemise eelistest.
Isegi väljakujunenud finantsinstitutsioonid on mitmekesistanud fintech-ruumi. Näiteks Bahreini ABC Bank, Iisraeli Leumi Bank ja Dubai keskpank on käivitanud ainulaadsed digipangad.
Uuspangandus Aasias
Allikas: Fintechnews.sg
Sarnaselt ülejäänud maailmaga näeb Aasias nõudluse kasvu ainult digitaalsete pankade järele. Internetipanganduse populaarsus on selles piirkonnas kasvanud lukustamise piirangute ja kaugtöö tõttu. KPMG 2019. aasta aruande kohaselt ligikaudu 73% Kagu-Aasia elanikest on pangakontota. Sel ajal oli ainult 5% Kambodža elanikest pangakonto. Traditsioonilistest pankadest laenu saamise pika protsessi tõttu on Kagu-Aasia leidnud, et neopangad on elujõuline alternatiiv.
Filipiinidel umbes 46% elanikkonnast puudub juurdepääs pangateenustele. Kuna aga mobiilseadmeid omab rohkem inimesi, on internetipankade turg küps. Vastavalt Statista, on Filipiinidel 77. aastaks umbes 2025 protsenti Interneti-levi. See kiirendab neopankade kasvu riigis.
Allikas: Statista
Samamoodi näeme neopangatööstuse mõningast kasvu Malaisias ja Indoneesias. Aastaks 2025 eeldatakse, et Indoneesias on ligikaudu 9 miljonit neopankade kasutajat, samas kui tehingu väärtus ulatub 16.5. aastal ligikaudu 2022 miljoni dollarini, mis tähendab 57.8 protsendilist kasvu.
Eeldatavasti jõuavad Malaisia internetipanga kliendid 2.35. aastaks 2025 miljonit, kusjuures kasutajate levik kasvab 6.8 protsendini.
Indias peegeldub neopanganduse olukord riigi suures osas kasutamata e-kaubanduse turul. Ainult veebipõhistel pankadel ei ole lubatud pangalitsentsi hankida. Litsentsitud teenuste osutamiseks peavad nad looma partnerlussuhteid traditsiooniliste pankadega. India reservpank (RBI) ei luba pankadel olla täielikult digitaalsed; selleks on vaja füüsilisi harusid.
Digitaalse rahakoti tarkvara
sobib nii eraldiseisva kui ka sisseehitatud e-rahakoti jaoks
See määrus on sundinud India finteche pakkuma valge märgi teenuseid, tuginedes samal ajal suurtele pankadele. Fintechidest on selle sünergia tõttu saanud traditsiooniliste pankade turustuskanalid. Enamik füüsilisi panku asutab nüüd digitaalseid tütarettevõtteid, et konkureerida välismaiste virtuaalsete pankadega.
Vaatamata sellele tagasilöögile juhib väljakutsepankade juurutatud uuendus Indias muutusi ja nõudlus kasvab. Seda näitab üle $ 230 miljonit India neopankade idufirmade poolt 2020. aastal. 2040. aastaks jõuab India nutitelefonide levik 96%. Eeldatavasti kiirendab suurenenud hõlvamine India neopangatööstuse kasvu.
Kui 80 protsendil indiaanlastest on pangakontod, siis virtuaalpangad pakuvad riigi ligi 2 miljardile inimesele võimalust suurema rahalise kaasatuse saavutamiseks.
Neopangad Sahara-taguses Aafrikas
Allikas: Whitesight.net
Majanduslik ebavõrdsus, kirjaoskamatus ja infrastruktuuri puudumine Aafrikas on viinud selleni, et suur osa elanikkonnast ei pääse pangateenustele juurde. Maailmapanga andmetel umbes 95 miljonit inimest Sahara-taguses Aafrikas on pangad vabastatud.
Digipanganduse kasvule on kaasa aidanud suurenenud internetiühendus ja soodsamate nutitelefonide kättesaadavus. Välismaiste otseinvesteeringute luureandmete kohaselt on Sahara-taguses Aafrikas 456 miljonit unikaalsed nutitelefoni kasutajad. Sama raporti kohaselt lisandub 2025. aastaks veel 167 miljonit kasutajat.
Väikeste ja keskmise suurusega ettevõtete omanikud saavad kasu neopankade lihtsast töötlemisest ja klientidelt maksete vastuvõtmisest. See on aidanud neil oma ettevõtet veebis laiendada ja jõuda kaugemate klientideni. Väljakutsepankade digitaalne laenuteenus on aidanud kaasa ka nende laienemisele Aafrikas.
Erinevalt traditsiooniliste pankade protsessist, üksikisikud saavad hõlpsasti raha laenata ilma tagatist andmata laenude tagamiseks, mille laenu andmiseks on vaja kinnisvaradokumente.
Pole üllatav, et Aafrikas on populaarsust kogunud ka rakendusepõhised pangad. Fintechid paistavad idanevat iga päev Aafrika suuremates tehnoloogiakeskustes – Lagoses, Nairobis, Kaplinnas ja Johannesburgis.
Sellegipoolest on Aafrikal veel suur kasutamata turg. Suure rahvastikutihedusega riigid, nagu Kongo Demokraatlik Vabariik, Nigeeria, Etioopia, Tansaania ja Kenya, peaksid arvestama enam kui pooled Aafrika nutitelefonide abonentidest aastaks 2025 – luues seeläbi neopanga teenustele publiku.
Milline on neopankade tulevik?
Arutelu selle üle, kas harupangandus või see oksteta vaste õitseb ka tulevikus jätkub. Mõlemal mudelil on eelised ja puudused ning need mängivad olulist rolli võistluse võitmise määramisel.
Neopangad edestavad traditsioonilisi panku, pakkudes kasutajatele enneolematut mugavust ja funktsioone. Võimalus sooritada makseid igal ajal, igast kohast ja erinevates valuutades on kaalukas põhjus mobiilipanganduse omaksvõtmiseks.
Traditsiooniline pangandus on oma turvalisuse tõttu eelistatud valik vanemale põlvkonnale. Kaugautentimise meetodid, nagu kahefaktoriline autentimine (2FA), biomeetria ja digitaalsed sõrmejäljed, mis on digipankade turvaelemendid, on häkkinud ja petturid tunginud. Kliendid on mures oma raha turvalisuse pärast neopankade turvise lõhe tõttu.
Võib eeldada, et tavapangad muutuvad peagi Fintechi ruumis aktiivsemaks tegijaks. Nende kaasamist hõlbustavad madalamad tegevuskulud ja võimalus jõuda kaugemate elanikeni. Juba praegu on valge märgistus populaarsust kogunud, kuna see võimaldab võrguühenduseta pankadel platvormi kaudu oma tegevust laiendada.
Tarkvara ettevõtete pankadele
Neopanga turul hinnati USD 47. 39 miljardit dollarit 2021. aastal. Aastatel 2022–2030 prognoositakse ülemaailmse neopangatööstuse laienemist liitaastase kasvumääraga (CAGR) ligikaudu 53.4 protsenti.
Mis on white label neopank?
White label neobank viitab fintechide kasutatavale täielikule pangandusmudelile, mis kasutab traditsiooniliste finantsasutuste esitatud andmeid. See on koostöö, mille käigus traditsioonilised pangad annavad kolmandate osapoolte ettevõtetele, näiteks fintechidele, juurdepääsu oma rakendusliidestele (API).
Need fintechid kasutavad seda juurdepääsu, et arendada uuenduslikke finantstooteid lisaks juba olemasolevale infrastruktuurile.
Pangandustarkvara nullist ülesehitamine on kulukas ja aeganõudev. Valge märgistus säästab arendajate aega, pakkudes neile tarkvara arendamiseks digitaalset platvormi. Banking-as-a-Service (BaaS) on selle jaoks teine termin.
White label neopanga platvormid võimaldavad ilma pangalitsentsita ettevõtetel luua ainulaadseid finantstooteid, kasutades selleks traditsiooniliste pankade litsentse. Seda nimetatakse esiotsa fookusega neopankadeks, samas kui eraldiseisvaid neopanku, mis tegutsevad nende pangalitsentsi alusel, nimetatakse täispakkideks neopankadeks.
Need neopanga müüjad loovad makseplatvorme, mis on täielikult kohandatavad neopanga nõuetele. Ettevõtted saavad seda tarkvara kasutada oma toodete turustamiseks oma ainulaadsete kaubamärkide all.
Lisaks pankadele on raamatupidamine, palgaarvestus, logistika, tervishoid ja toidu kohaletoimetamine mõned muud tööstusharud, mis kasutavad oma tegevuse laiendamiseks valge märgistuse platvorme.
Tipppangad liiguvad BaaS-i sfääri, et tõrjuda konkureerivaid finteche ja muid digipanku. Nende API-de avamine annab neile pankadele veel ühe tuluvoo. Sellest allikast saadav potentsiaalne tulu võib Ühendkuningriigis 2. aastaks ulatuda umbes 2024 miljardi dollarini. Valge märgiga neopanga müüja näide on SDK. rahandus, mis pakub neopanga platvormi.
Neopank vs digipank: kuidas need erinevad
Kuigi termineid neopank ja digitaalpank kasutatakse sageli vaheldumisi, ei ole need sünonüümid. Enne kui jätkame, selgitame välja, millised on nende mõistete peamised erinevused.
Neopank | Digipank |
Töötab iseseisvalt | Traditsiooniliste pankade veebipõhised käed |
Tavaliselt puudub pangalitsents | Tegutseb oma emapanga pangalitsentsiga |
Ei allu regulatsioonile | Reguleeritud pangana |
Eesmärk on laiendada oma kasutajaskonda | Eesmärgid bilansi laiendamiseks |
White-label neopanga platvormide kasutamise eelised
Valmis neopangandusplatvormi kasutamisel on mitmeid eeliseid. Mida need endast kujutavad, arutame selles jaotises.
Kiirem käivitamine
Planeerimisele kulunud aeg ja digitaalse jaepanga ehitamine valgete siltide lahenduste müüjate patroneerimise tõttu väheneb. Need platvormid pakuvad teile valmistoodet, mis aitab teil teenust rekordajaga käivitada.
Madalamad kulud
White label neopanga süsteemipakkuja platvormi kasutamine säästab teie uurimis- ja arenduskulusid. Protsess on kiire ja raha saab kulutada mujale.
Keskenduge põhitegevusele
Neopanga lahendused võimaldavad keskenduda oma äri olulistele aspektidele. Teie toode või teenus koos teie kaubamärgiga muutub avalikkusele hõlpsasti kättesaadavaks. Kui liitumine ja koolitus on lõppenud, saate oma toote turule tuua.
Laiendatud pakkumine
Neopanganduse platvormi kasutamine aitab teie pakkumisi kiiremini laiendada. Unikaalse toote väljatöötamisele kuluv aeg väheneb. Valge märgistus juhib innovatsiooni digitaalsete maksete valdkonnas ja olete alati põnevate toodete debüteerimisel esirinnas.
Parimad neopanga lahendused teie ettevõtte käivitamiseks
Tõenäoliselt puutute kokku tehniliste raskustega neopanga asutamine. Stabiilse ja turvalise platvormi tagamiseks oma toote ülesehitamiseks on siin mõned populaarsemad neopanga tarkvara valikud:
SDK.finantseerimine
SDK.finance on esimene neopanga lahenduste nimekirjas, kuna see on juhtumisi meie ajaveeb:-), lisaks soovime neopanga teenusepakkujana aidata kliente teie neopangatoodete kiirel turule toomisel, arendades valgeid lahendusi, näiteks digitaalseid jaepanganduse tarkvara. SDK.finance on juhitud missioonist pakkuda digitaalseid finantsteenuseid igale kodanikule üle kogu maailma. Kasutame API-põhiseid arendusi tõhusate ja sujuvate pangandus- ja makselahenduste väljatöötamiseks neopankadele ja teistele finantsteenuste pakkujatele.
Mida me pakume
- Põhiline pangatarkvara
- Digitaalse rahakoti tarkvara
- Tarkvara neopankadele
- Cloud BI pangandusele ja makseteenuse pakkujatele
RadarPayments
RadarPayments on üks parimaid neopanga lahendusi, millel on täielikult kohandatav Saas platvorm. Nad on spetsialiseerunud konkurentsivõimeliste finantstoodete loomisele neopankadele, digipankadele, makseteenuste pakkujatele ja omandajatele. RadarPayments pakub 2021. aastal välja antud ühe oma lipulaeva lahenduse Tippay kaudu pankadele lahendust, mis võimaldab suuremat mugavust jootraha andmisel. Tööriist aitab pankadel jõuda potentsiaalsete klientideni, teenides samal ajal lisatulu, võttes iga esitatud vihje eest väikese tasu. RadarPayments pakub ka mitmeid maksevõimalusi, mis on turvalised, kliendikesksed ja vastavad teie spetsifikatsioonidele, kuid soodsa hinnaga.
Mida nad pakuvad
- Integreeritud makselahendused
- Kiire kiirmaksete tugi
- Kontaktivabad makselahendused
- Pettuste juhtimine
- Makseportaali lahendused liikvel oleva kaubanduse jaoks
Mambu
Mambu on pilvepõhine neopangalahenduste süsteem, mis võimaldab pankadel ja finantsasutustel teha ja hallata finantstehinguid. Ettevõtted võivad kavandada, konfigureerida ja juurutada pangandus- ja laenuteenuseid, kasutades integreeritud koostatavat pangasüsteemi, suheldes API-de kaudu arvukate väliste ressurssidega. Businesswire'i sõnul teatasid Mambu ning globaalne pilvemaksete ja finantssõnumilahenduste pakkuja Volante Technologies muutlikust liidust, et aidata pankadel ja laenuandjatel oma pangandus- ja makseinfrastruktuure kiiresti moderniseerida. Strateegiline partnerlus võimaldab ühisklientidel kiirendada uute maksetoodete ja -teenuste turuletoomist, ilma et oleks vaja eemaldada ja asendada olemasolevaid süsteeme.
Mida nad pakuvad
- Online pangandus
- Erapangandus
- Põhipangandus
- Mitme kasutaja kontod
- CRM
- API integratsioonid Backbase'i, Ondato, Zenoo, Infinituse, Bankingly ja teistega
Opteerium
Optherium on parim neopanga tarkvara, mida toetab oma plokiahel. SAAS-i platvorm pakub toodete ja teenuste ökosüsteemi, mis on üles ehitatud detsentraliseeritud privaatse plokiahela võrgu tehnoloogiale. Selle valge märgiga neopanga klientidele suunatud lahendused hõlmavad digitaalset pangandust, andmehoidlat ja regulatiivset tehnoloogiat (regtech). Optheriumi tooted võimaldavad ka pankadel ja ettevõtetel tegutseda oma või kolmanda osapoole API ja pangalitsentside alusel.
Mida nad pakuvad
- e-rahakott/mobiilirakendus
- Digitaalne varahaldus
- OPEX, sisemine likviidsusreservi märk
Nii et neopangandus on oma tugipunkti loonud. Neopankade tulevik on helge maailmas, mis ihkab suuremat mugavust ja digitaalseid uuendusi. Oma kaubamärgiga digitaalsete tehingute tarkvara omamine on muutunud võimalikuks ja kulutõhusaks tänu neopanga platvormi müüjatele, nagu SDK.finance. Teadus- ja arendustegevuseks on nüüd võimalik sõlmida lepinguid väljakujunenud ja mainekate neopangasüsteemide pakkujatega. Lisaks on neopankade võimalused ülemaailmselt mitmekesise kliendibaasi omamiseks piiramatud.
viited
- https://www.statista.com/statistics/1270406/neobank-account-holders-us/
- http://theaseanpost.com/article/banking-southeast-asias-unbanked-0
- http://www.philstar.com/business/2020/07/17/2028480/512-million-pinoys-remain-unbanked-bsp
- http://www.statista.com/forecasts/1138501/mobile-internet-penetration-forecast-in-the-philippines
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/indonesia
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/malaysia
- http://www.gomedici.com/research-categories/india-fintech-report-2020
- http://www.statista.com/statistics/1229799/india-smartphone-penetration-rate/
- http://www.worldbank.org/en/news/press-release/2018/04/19/financial-inclusion-on-the-rise-but-gaps-remain-global-findex-database-shows
- http://www.fdiintelligence.com/article/76565
- https://www.ft.com/content/7f2a7677-78f5-4a1b-92ec-fed3c910800e
- https://www.grandviewresearch.com/industry-analysis/neobanking-market
- https://thefintechtimes.com/tippay-brings-contactless-tipping-to-an-increasingly-cashless-society/
- https://www.businesswire.com/news/home/20220119006112/en/Mambu-and-Volante-Technologies-Join-Forces-to-Pioneer-Cloud-Native-Banking-and-Payments-Modernization
Postitus Neopangandus: statistika, tulevik ja parimad tarkvaralahendused [2022] ilmus esmalt SDK.finance – White-Label Digital Core pangandustarkvara.
- "
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2FA
- 39
- 70
- 77
- 9
- a
- võime
- MEIST
- kiirendama
- juurdepääs
- Vastavalt
- konto
- raamatupidamine
- üle
- aktiivne
- lisatud
- Täiendavad lisad
- eelised
- Aafrika
- aafrika
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- Liit
- võimaldab
- juba
- alternatiiv
- alati
- vahel
- teatas
- aastane
- Teine
- API
- API-liidesed
- kaebus
- taotlus
- rakendused
- umbes
- ümber
- artikkel
- Aasia
- eelis
- publik
- Autentimine
- kättesaadavus
- saadaval
- Baas
- tagatud
- Pank
- pangakonto
- India Pank
- Pangandus
- Pangad
- sest
- muutuma
- enne
- on
- kasu
- Kasu
- BEST
- vahel
- Miljard
- blockchain
- Blogi
- kaubamärgiga
- branding
- brändid
- ehitama
- Ehitus
- äri
- ettevõtted
- kindel
- väljakutse
- muutma
- kanalid
- laadimise
- kodanik
- kliendid
- Cloud
- koostöö
- kombineeritud
- Ettevõtted
- kaalukad
- võistlema
- konkurentsivõimeline
- täitma
- täiesti
- Nõuetele vastav
- SEGU
- Läbi viima
- Juhtimine
- Side
- pidev
- aitama kaasa
- Aitas
- mugavus
- tuum
- Korporatiivne
- Korporatsioonid
- kuluefektiivne
- kulud
- võiks
- riikides
- riik
- Covid-19
- looma
- krediit
- valuutade
- klient
- Kliendid
- kohandatav
- iga päev
- andmed
- arutelu
- Detsentraliseeritud
- tarne
- Nõudlus
- Näidatud
- juurutada
- Disain
- määrates kindlaks
- arendama
- arenenud
- Arendajad
- arenev
- & Tarkvaraarendus
- arenguid
- seadmed
- digitaalne
- digitaalne pangandus
- Digitaalmaksed
- digitaalsed tehingud
- digitaalselt
- arutama
- jaotus
- mitmekesine
- ajendatud
- sõidu
- e-kaubandus
- Teenimine
- kergesti
- ökosüsteemi
- tõhus
- rõhk
- võimaldama
- võimaldab
- Lõpuks-lõpuni
- asutatud
- Hinnanguliselt
- Euroopa
- evolutsioon
- näide
- põnev
- olemasolevate
- Laiendama
- laiendamine
- oodatav
- kogemus
- uurima
- eksponentsiaalselt
- tegurid
- FUNKTSIOONID
- Tasud
- rahastama
- finants-
- rahaline kaasatus
- Finants institutsioonid
- finantsteenused
- FINTECH
- esimene
- Keskenduma
- Järel
- toit
- esirinnas
- välis-
- vorm
- avastatud
- Alates
- raha
- edasi
- tulevik
- põlvkond
- Globaalne
- Ülemaailmselt
- maakera
- suur
- suurem
- Kasvavad
- Kasv
- häkkinud
- juhtuda
- võttes
- tervishoid
- aitama
- aitab
- siin
- Suur
- omanikud
- Avaleht
- Kuidas
- aga
- HTTPS
- rakendada
- oluline
- Teistes
- sisaldama
- lisatud
- Kaasa arvatud
- kaasamine
- Suurendama
- kasvanud
- kasvav
- iseseisvalt
- India
- inimesed
- Indoneesia
- tööstusharudes
- tööstus
- Infrastruktuur
- infrastruktuur
- Innovatsioon
- uuendusi
- uuenduslik
- kiire
- institutsioonid
- integreeritud
- integratsioon
- Intelligentsus
- suhtlevad
- Internet
- IT
- Kenya
- Võti
- KPMG
- silt
- märgistamine
- Lagos
- maastik
- suur
- algatama
- käivitatud
- käivitamine
- laenud
- Finantsvõimendus
- võimendav
- litsents
- Litsentseeritud
- Litsentsid
- Tõenäoliselt
- Likviidsus
- nimekiri
- Laenud
- liising
- lukustamine
- logistika
- Vaata
- peamine
- tegema
- Tegemine
- Malaisia
- juhtima
- Turg
- Turundus
- turud
- suur
- tähendus
- Sõnumid
- meetodid
- Lähis-Ida
- Millennials
- miljon
- missioon
- mobiilne
- Mobiilirakendused
- mobiilseadmete
- mudel
- mudelid
- Impulss
- raha
- rohkem
- kõige
- liikuma
- liikuv
- mitmekordne
- riiklik
- rahvuspank
- võrk
- Nigeeria
- number
- arvukad
- pakkuma
- pakkumine
- Pakkumised
- Pakkumised
- offline
- Pardal
- Internetis
- internetipanga
- avamine
- töötama
- tegutsevad
- Operations
- Võimalused
- valik
- Valikud
- et
- Muu
- enda
- eriline
- Partnerlus
- partnerluste
- makse
- maksed
- Inimesed
- protsent
- Filipiinid
- füüsiline
- planeerimine
- inimesele
- Platvormid
- mängima
- mängijad
- Poliitika
- populaarsus
- rahvastik
- Portal
- võimalik
- potentsiaal
- Peamine
- era-
- protsess
- töötlemine
- Toode
- Toodet
- Programming
- kinnisvara
- anda
- tingimusel
- tarnija
- pakkujad
- annab
- pakkudes
- avalik
- Rass
- ralli
- RBI
- jõudma
- hiljuti
- rekord
- Lühendatud
- viitab
- piirkond
- Määrus
- regulatiivne
- vabastatud
- jäänused
- kauge
- kaugtöö
- aru
- esindavad
- Vabariik
- nõudma
- Nõuded
- Vajab
- teadustöö
- teadus-ja arendustegevus
- Reserv
- reservpank
- India reservpank
- Vahendid
- REST
- piirangud
- Tulemused
- jaemüük
- Jaepangandus
- tulu
- Roll
- jooks
- Ütlesin
- sama
- Skaala
- SDK
- sujuv
- kindlustama
- tagatud
- turvalisus
- näeb
- teenus
- Teenused
- teenindavad
- märkimisväärne
- suur
- väike
- nutikas telefon
- nutitelefonid
- So
- tarkvara
- lahendus
- Lahendused
- mõned
- Ruum
- spetsifikatsioonid
- standalone
- Alustavatel
- riik
- Ühendriigid
- stats
- Veel
- Strateegiline
- oja
- teema
- esitatud
- sünonüüm
- süsteem
- süsteemid
- tech
- Tehniline
- Tehnoloogiad
- Tehnoloogia
- tingimused
- .
- Filipiinid
- maailm
- kolmanda osapoole
- kolm
- Läbi
- läbi kogu
- aeg
- aega võttev
- ots
- tööriist
- ülemine
- traditsiooniline
- koolitus
- tehing
- Tehingud
- ülekandeid
- Uk
- panganduseta
- all
- ainulaadne
- Ühendatud
- Ühendriigid
- enneolematu
- kasutamata
- us
- kasutama
- Kasutajad
- ära kasutama
- väärtus
- hinnatud
- sort
- eri
- müüja
- müüjad
- virtuaalne
- rahakott
- web
- M
- kas
- kuigi
- laialt levinud
- võitma
- ilma
- Töö
- maailm
- Maailmapank
- aastat
- noor
- Sinu